国结-第二章-国际结算的基础条件

第二章国际结算的基础条件目录•第一节国际结算中的银行•第二节国际支付清算体系•第三节国际结算适用的惯例与规则国际结算银行网络的形成途径•联行–1.设立海外分行–2.开设代表处–3.设立代理处–4.设立子银行–5.建立联营银行–6.组建银团银行•代理行代理行定义：两家不同国籍的银行，互相委托，互为办理国际银行业务所发生的往来关系。一般由双方银行的总行之间建立。案例：中国银行在海外有40多家分支机构，又与200多个国家和地区的1500多家银行建立了5000多家代理行关系。1、为什么要建立代理行关系（1）一家银行不能在世界各地都设立分支机构；（2）国际结算不可能一家银行直接把款付给受款人；（3）所有收付都要通过银行间清算来完成；（4）外汇管制的原因。2、建立代理行关系的步骤•考察双方资信•签订代理行协议并互换控制文件•确认控制文件案例新加坡收益人A公司香港银行（无开证）C银行印鉴册B银行1、C银行20万电开2、C银行印鉴保管人员70万美元3、控制文件的内容控制文件包括：1）印鉴册签字样本是银行列示有权签字人员的签字式样和其权力等级的文件。2）密押（是两家银行事先约定的专用押码，由发电行在发送电报或电传时加在电文内，经收电行核对相符，即可确认电报或电传的真实性。建立密押关系可由一方用寄送密押给对方银行，经双方约定共同使用。也可由双方银行互换密押，各自使用自己密押。3）费率表是银行承办各项业务的收费标准。4、代理行的类型•帐户行：建立专门帐户，以解决双方结算中的货币收付。通常二者之间的业务往来较多。•非帐户行：不建立专门帐户，而通过第三家银行进行结算。5、帐户行帐户的类型•按是否互开分类1）单方开立帐户：一方在另一方开立帐户2）双方互开帐户：双方都在对方开立帐户•按开立性质分类1）往户帐：存放国外同业2）来户帐：外国同业存放3）清算帐户：政府间结算使用，不使用现汇的记帐帐户。A行B行currenta/c图1-1A行在B行开设账户A行B行currenta/c图1-1B行在A行开设账户A行B行currenta/c图1-1双方互设账户currenta/c清算原理应付行应收行ABC应收合计应付差额A0102030－B10020300C102003010应付合计20304090－应收差额100－－10主要的国际支付清算系统•美元支付清算系统–FEDWIRE(联邦电子资金转账系统)–CHIPS(清算所同业支付清算系统)•欧元支付清算系统–泛欧实时全额清算系统(TransEuropeanAutomatedReal-timeGrossSettlementExpressTransfer，TARGET)欧洲中央银行TARGET参加国中央银行参加国中央银行RTGSRTGS银行银行银行银行银行银行图2-2TARGET清算系统具体流程•英国伦敦同业银行自动收付系统–同业银行自动收付系统(ClearingHouseAutomatedPaymentSystem，CHAPS)•日本银行金融网络系统–金融网络系统(BOJ-NET)环球银行金融电讯协会•环球银行金融电讯协会（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication，SWIFT）是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，总部设在比利时的布鲁塞尔。现已发展成为拥有2000多家成员的非营利性全球性银行合作组织。SWIFT的成员•持股者•非持股者–非参股成员–附属成员–参与者三类SWIFT银行识别代码•银行代码（BankCode）：由四位易于识别的银行行名字头缩写字母构成；•国家代码（CountryCode）：根据国际标准化组织的规定由两位字母构成；•地区代码（LocationCode）：由两位数字或字母构成，标明城市；•分行代码（BranchCode）：由三位数字或字母构成，标明分支机构。SWIFT电文•OwnBIC/TID:II:ICBKCNBJZJPBICidentifiedas:XXXXXXSWIFTMessageType:MT:700IssueofDocumentaryCreditCorrespondentsBIC/TID:IO:SCBKHKHHXXXBICidentifiedas:XXXXXXX•以上是电文报头-------------------------------以下是电文正文•SequenceofTotal:27:1/1•……此处省略其它带条款编码的内容。•Inst/Paying/Accept/NegotiateBank:78:PLSFORWARDTHEWHOLESETOFDOCUMENTSINONELOTTO…•------------------------------以下是电文报尾•Trailer电文的类别•第0类：SWIFT系统电文•第1类：客户汇款与支票（CustomerTransferChecks）•第2类：银行头寸调拨（FinancialInstitutionTransfer）•第3类：外汇买卖和存放款（ForeignExchange）•第4类：托收（Collection,CashLetters）•第5类：证券（Securities）•第6类：贵金属和辛迪加（PreciousMetalsandSyndication）•第7类：跟单信用证和保函（DocumentaryCreditsandGuarantees）•第8类：旅行支票（TravelersChecks）•第9类：银行账务（Statement）SWIFT开立信用证MT格式•MT700/701格式开立信用证时使用•MT705格式信用证预先通知用•MT707格式信用证修改用•MT710/711格式通知由第三家银行开立跟单信用证用•MT720/721格式转让跟单信用证用•MT730格式确认收妥跟单信用证，并证实已通知受益人用•MT732格式发报行通知收报行有关单据已被开证申请人接受用•MT734格式发报行通知收报行单证不符的拒付通知用•MT740格式发报行授权收报行偿付信用证项下款项，即偿付授权用•MT742格式发报行向收报行索偿用•MT750格式发报行通知收报行有关单据不符点，即所谓“电提”用。•MT752格式发报行授权收报行在单据没有其他不符点的情况下，可以付款/承兑/议付，该报文是对MT750的答复。•MT754格式发报行通知收报行单证相符，已对有关单据进行付款/承兑/议付，并已按批示寄单，即所谓“通知电”。•MT756格式发报行通知收报行，已进行了偿付/付款。SWIFT特点•SWIFT服务多元化•SWIFT通讯迅速，费用较低•SWIFT的安全性较高•SWIFT的格式具有标准化。国际结算适用的惯例与规则涉及的领域名称时间制定的组织票据《票据法》1852英国《1930年关于统一汇票本票法公约》1930国际联盟《1931年关于统一支票法的日内瓦公约》1931国际联盟《联合国国际汇票和国际本票公约》1988联合国国际贸易法委员会托收《托收统一规则》（URC522）1996国际商会信用证《跟单信用证统一惯例》（UCP600）2007国际商会《跟单信用证统一惯例电子提示补充规则》（eUCP6001.1）2006国际商会《跟单信用证项下银行间偿付统一规则》（URR725）2008国际商会《审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》（ISBP681）2008国际商会保函备用信用证《合同保证统一规则》1978国际商会《见索即付保函统一规则》1992国际商会《联合国独立担保与备用信用证公约》1996联合国国际贸易法委员会《国际备用信用证惯例》（ISP98）1998国际商会信用证托收见索即付保函《跟单票据争议解决专家意见规则》（ICCDOCDEX规则）2002国际商会国际保理《国际保理公约》1995国际统一私法协会《联合国国际贸易中应收款转让公约》2001联合国国际贸易法委员会《国际保理通则》（2010.6）2010国际保理商联合会（FCI）