创新综合金融服务----您身边的财富管家(高净值客户方案模板)

目录金融理财产品介绍一国海财富服务二国海财富服务理念三银行理财（产品）：“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。券商（集合）理财：券商集合资产管理是投资者把自己的钱交给证券公司以投资于约定的项目．券商集合理财也称为集合资产管理业务。指的是由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。信托理财：是一种财产管理制度，它的核心内容是“受人之托，代人理财”。具体是指委托人基于对受托人（信托机构）的信任，将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。保险理财产品：是以合同的形式确立双方的经济关系，集合多数单位或个人的资金，用科学的方法，共同聚资，建立专用基金，对遭受约定的灾害事故所致的损失或约定事件的发生，进行经济补偿或给付的一种经济形式。理财产品介绍一目录金融理财产品介绍一国海财富服务二国海财富服务理念三（一）现金管理（二）中长期投资管理国海财富服务二（四）创新金融理财超市（三）您的方案设想资金闲置，银行存款收益太低!股市波动大，股市好的时候可以投资股市；股市不好的时候，短期资金闲置着，有没有更好的稳定收益的短期产品投资选择？（一）现金管理重点推出现金管理工具：1、货币式基金;2、国债回购；3、新股申购；4、债券投资；5、国海特色创新现金管理产品。（一）现金管理（一）现金管理（二）中长期投资管理国海财富服务二（四）创新金融理财超市（三）您的方案设想什么是信托？信托产品（此处只说狭义的信托，以信托公司发起的信托）：信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。信托品种在产品设计上非常多样，各自都会有不同的特点。各个信托品种在风险和收益潜力方面可能会有很大的分别。信托为一种财产管理制度，是由财产所有人将财产移转或设定于管理人，使管理人为一定之人之利益或目的，为管理或处分财产。在投资方式上，信托产品同储蓄、国债类似，一般有相对固定的期限，明确的收益率。投资者购买信托产品后，一般到期便可领取收益及本金，省时、省心。（二）中长期投资管理-信托产品（二）中长期投资管理-信托产品信托产品的优势：一是信托财产权利与利益相分离的原则，即受托人按自己的名义为委托人的意愿进行财产管理（《信托法》第2条）；二是信托财产的独立性原则，即信托财产与属于受托人所有的财产相区别，不得归于受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、撤销、破产，信托财产不属于其遗产和清算财产（《信托法》第16条）；三是信托财产分别管理的原则，因为要坚持信托财产的独立性原则，受托人必须将信托财产分别管理、分别记帐（《信托法》第29条）。z信托财产的独立性z权利与利益相分离z信托存续的连续性z信托运用的灵活性z受托人职责的法定性z信托责任的有限性（二）中长期投资管理-信托产品信托制度的优势：信托资金投资标的信托资金各期收益信托管理服务资金划付XX信托信托投资方案设计托管银行账户监管投资管理账户管理信托计划投资收益信托财产优先级受益人您的资金银行理财产品其他投资者开立证券账户国海证券代销银行发行信托计划或是理财资金池对接（1）流程图：1、结构化信托专户：为公司投资助力（风险等级：高低兼顾）1)次级端投资，高风险高回报，最大杠杆1：3，只用10%可以募集到3倍的资金；2）优先端投资，稳健投资，稳健回报，期限一年，7%左右收益，超出一倍以上同期银行定期存款；3）灵活搭配，高低兼顾；4）专户管理，独立运作；5）专家指导，自主控盘。；6）专户起点：3000万。（2）产品特色1、结构化信托专户：为公司投资助力（风险等级：高低兼顾）2、实体融资项目信托（1）短期委托贷款信托：1)期限：1个月~9个月；2）投资方向：投资于优质的信贷资产；3）预期收益：8%~10%；4）风险等级：低风险；5）优质资产，风险可控。6）认购起点：2000万以上2、实体融资项目信托（2）房地产和政府平台类的信托项目：1)期限：1年~2年；2）投资方向：投资于信用等级AA级以上的房地产公司或政府平台企业；3）风险等级：中风险；4）预期收益：9%以上；5）认购起点：2000万以上。普通合伙人（XX基金）有限合伙企业有限合伙人（LP）机构投资者个人投资者XX公司推荐客户入伙GP财务顾问服务支付顾问费3、PE私募股全基金（风险等级：中）（1）产品流程图：3、PE私募股全基金（风险等级：中）（2）产品投资分析：风险收益特征1.5%~2.5%管理费率预计总回报率约250%以上、年均回报超过50%预计回报高于业绩基准投资增值部分的20%业绩报酬5+1年（1年投资期+4年退出期+1年延长期）存续期即退即分；先分配全体合伙人本金部分，再向全体合伙人分配40%的收益部分收益分配原则未上市的股权投资上市存在不确定性国海参与项目财务管理保证项目真实可靠选择投资的企业属于国家重点扶持行业产品：量化对冲绝对回报专户183、PE私募股全基金（风险等级：中）（3）PE产品介绍：风险收益特征1.5%~2.5%管理费率预计总回报率约15%以上（次级：25%；优先级：9%）预计回报按年支付，到期还本付息分红方式2年存续期即退即分；先分配全体合伙人本金部分，再向全体合伙人分配40%的收益部分收益分配原则政府平台项目投资政府财政兜底国海参与项目财务管理保证项目真实可靠选择投资的企业属于国家重点扶持行业产品：量化对冲绝对回报专户193、PE私募股全基金（风险等级：中）（3）私募产品介绍：20资产管理业务定向资产管理业务集合资产管理业务专项资产管理业务账户管理市值管理现金管理大集合计划直接股权投资资产证券化小集合计划（1）资产管理业务图:4、资产管理业务介绍（风险等级：高、中、低）定向资产管理业务：是指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，通过客户的专用账户管理客户委托资产。参与金额起点：500万元以上运作期限：一般1年，可根据实现情况调整优势：专用帐户操作；为客户量身定做投资方案；专职投资经理负责；可每日查看资产情况；后续一对一投资交流与沟通、费率优惠（免参与费、退出费等）。21（2）定向资产管理业务简介4、资产管理业务介绍（风险等级：高、中、低）（3）定向产品类型1）低风险型理财产品3）进取型理财产品纯债券2）积极配置型理财产品70%债券+30%股票数量化（量化20）股票型套利通50%股票+50%债券50%债券+50%衍生品可以根据您的需求，在商定基础上，为您寻找符合您风险偏好的项目进行投资，例如：股权投资、债权投资和另类投资等等。4、资产管理业务介绍（风险等级：高、中、低）（4）创新专项产品类型产品涵盖低风险、中风险、高风险产品，满足客户不同需求。2）艺术品投资信托（专项资管）主要投资于信托合同中约定的和田玉原料及成品，获取艺术品的增值收益；闲置资金可用于银行存款、货币市场基金、保本型银行理财产品投资等。1）消费品投资信托（专项资管）消费品投资类信托主要投资于市场波动较小的消费品。投资标的具有可消费、易存储、易携带的特点。通过信托非传统融资，构建产品创新能力，聚焦红酒等具有升值潜力的消费品，满足“消费+投资”的双重需要。所谓另类投资，是指传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产，包括私募股权(PrivateEquity)、风险投资(VentureCapita1)、地产、矿业、杠杆并购(LeveragedBuyout)、基金的基金(FundofFunds)，房地产、证券化资产、对冲基金大宗商品、艺术品等，其中证券化资产就包括了次级房贷为基础的债券以及这些债券的衍生金融产品。房地产公司高收益债主要有人民币和美元两种货币形式，其中美元为主要发行货币。现存债券的总发行规模约为149亿美元，流通债券规模约为139亿美元；平均发行规模为479,682,540美元，平均流通债券规模为449,855,841美元。国内房地产公司香港发行债券的平均息票率为9.65%，平均到期收益率为13.51%，绝大部分债券是3年到5年期债券。我们的数据主要来自于彭博，我们同时比较了彭博和券商的报价，券商报价大多优于彭博，所以在实际交易中我们可能拿到更好的价格，预期组合年化收益率在10%~13%。市场数据统计由于中国宏观经济调控以及经济转型的原因，中国很多公司，特别是房地产公司的债券价格下跌很多，融资成本升高。我们认为很多房地产龙头企业是能够渡过这次经济转型的，同时现在购买它们的债券能够获得安全稳定的收益。产品设计初衷本资产管理计划分级计划，优先级份额呈现出较低收益和较低风险的风险收益特征；普通级份额呈现出较高收益与较高风险的风险收益特征。风险收益特征同一资产管理人管理的全部特定客户委托财产（包括单一客户和多客户特定资产管理业务）投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%。投资限制１、基本策略是在一级市场和二级市场买入并持有高收益债；２、使用外汇远期的方式对冲美元债的汇率风险；３、跟踪企业的盈利和财务状况，在公司出现较高信用风险时，可能会卖掉所持有相关公司债券；４、在某些债券价格上升较多并且价格相对较贵的情况下，有可能锁定利润卖出该债券并买入其它更便宜债券。投资策略本计划投资于国内上市公司在香港和其它海外市场发行的高收益债，以房地产公司的高收益债为主，同时包括美元债和人民币债。投资标的10%业绩比较基准初始认购3000万元人民币起认购起点3-5年，每年开放一次计划份额的参与、退出运作期限5、海外高息债（风险等级：中）6、金融产品对比表高30%二级市场、定向增发3000万中高15%以上某个特定实体融资项目1000万（根据项目定，名额50人）2年私募基金（有限合伙）7跟客户商定跟客户商定根据客户需求随时设计500万1年资管定向6高15%以上投资未来可以上市的企业3000万3-8年PE、私募股权融资、产业基金5高11-13%艺术品、红酒200万2年另类投资4中高9-11%土地开发、收储、平台融资300万2年政府融资项目中高10-11.5%实体企业融资100万1-2年房地产、矿产实体项目融资3低6.5-8.5%二级市场、定向增发100万1-2年结构化2中7.5-9%股票（股权）融资信托100万1-1.5年股权质押信托1风险等级预期收益率投资方向起点产品期限产品类型序号（一）现金管理（二）中长期投资管理国海财富服务二（四）创新金融理财超市（三）您的方案设想（三）您的方案设想建议投资于“委贷信托”产品，认购起点：2000万；可以用闲置资金的80%投资，搭配20%的货币型基金（或是银行理财产品）。建议投资于“实体融资类信托”，认购起点：1000万；基金专户产品，认购起点：3000万；可以用闲置资金的70%投资于融资类信托，或80%资金投资基金专户，20%~30%投资于短期理财产品。建议投资于PE、私募（有限合伙）产品，认购起点：3000万；可以用闲置资金的80%投资，高风险高回报；20%银行存款。短期投资中长期投资风险投资（一）现金管理（二）中长期投资管理国海财富服务二（四）创新金融理财超市（三）您的方案设想（四）创新金融财富超市z一网打尽，广种薄收：只要通过国海证券的网上交易界面，就可以浏览到所有与国海签约银行的理财产品信息，并可以直接通过保证金账户进行认购。z足不出户，方便快捷：最新金融市场动态、财经新闻、行业分析报告等信息服务。z琳琅满目，应有尽有：包含各种类型的金融理财产品最新信息：集证券、基金、保险、银行理财、信托理财、私募计划、贵金属及国债等等为一体的金融理财超市。（四）创新金融财富超市目录金融理财产品介绍一国海财富服务二国海财富服务理念三国外顶级富豪们的想法…并不是要继续暴富！而是要：安全，安全，再安全！—“safe，safe，super-safe的4S服务。要保障、延续我的生活品质是要让我的家业一代代传承下去！我们财富管理的首要目标帮助客户管理风险做客户最贴心的“财富管家”，真正帮助客户实现“家业常青”，而不是一夜暴富后的衰落！高端客户管理体系的经营理念高端客户管理不是：眼花缭乱的复杂金融产品让客