【风控部002】深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法V2-(清洁)

-1-深圳石油化工交易所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法风险管理部二〇一三年九月十六日-2-深油所注册电子仓单质押融资业务风险管理办法目录总则.................................................................................................................................................................3第一章会员借款人........................................................................................................................................4第二章交收仓库............................................................................................................................................5第三章物流监管公司....................................................................................................................................7第四章货物的交接与出质.............................................................................................................................7第五章风险预警管理....................................................................................................................................8第六章深油所注册电子仓单质押.................................................................................................................9第七章提货手续的办理..............................................................................................................................11第八章贷后管理..........................................................................................................................................11第九章部门与岗位职责............................................................................................................................11第十章附则...............................................................................................................................................12-3-总则第一条为适应市场和客户需求，丰富深油所金融产品及融资功能，规范深油所注册电子仓单质押融资业务管理与操作，有效防范风险，根据合同法、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、权利质押登记相关法规等外部法律、法规、行政规章，结合本交易所交易管理等制度，制定本办法。第二条本办法所称的深油所注册电子仓单质押融资业务，是指会员借款人以其拥有合法所有权的交易商品存入深油所指定监管的交收仓库，将仓单经过相关程序注册为合格的深油所注册电子仓单（附件1：深圳石油化工交易所注册仓单（样本）），并通过质押给深油所合作的有关贷款银行（简称“银行”，下同）而获得的注册电子仓单质押融资授信额度及其项下具体融资业务。第三条深油所与银行、指定交收仓库就深油所注册电子仓单监管和质押事项签订《深圳石油化工交易所注册电子仓单质押三方合作协议》（下称“三方合作协议”），深油所协助客户与银行办理注册电子仓单质押融资业务时，采用专用通道管理模式，即银行以总行名义向交易所申请取得质押登记及质权行使授权，用于办理注册电子仓单质押登记；深油所可与合资格的第三方物流公司就质押的注册电子仓单所对应的货物仓储保管及质押合同约定的有关事项签订合作协议。第四条指定交收仓库的管理依照《深圳石油化工交易所交收仓库管理办法》(附件2)，并根据深油所与银行、指定交收仓库签订的三方合作协议中约定的有关事项履行其有关责任。第五条深油所出具标准注册电子仓单。标准注册电子仓单是会员依据指定交收仓库仓单向深油所提交注册电-4-子仓单申请，经深油所核准登记且代表该注册电子仓单项下对应商品数量和质量的有效物权凭证。第六条银行只接受申请人以其合法拥有的、具有真实交易背景且无争议的、经合法注册为深油所注册电子仓单的质押担保。第七条深油所注册电子仓单质押融资的各方当事人，包括但不限于会员借款人、交收仓库、物流监管公司、银行，应符合本办法的风险管理要求。第一章会员借款人第八条向深油所申请深油所注册电子仓单质押融资业务的客户应具备以下基本条件：（一）企业应经工商行政管理部门核准登记，取得经年检的企业法人营业执照和生产经营许可证；具有独立法人主体资格或取得法人授权，能够独立承担民事责任；已经成为深油所注册会员或席位会员。（二）买卖双方经营管理规范，产权明晰，独立核算，具有健全的财务会计制度；（三）有较强可持续经营能力和履约能力，现金流量情况良好；买卖双方的业务供求关系稳定，支付记录良好，双方未发生迄今未决之债权债务争议或纠纷；（四）1年内无注册电子仓单质押融资授信不良记录,无海关、税务、银行等方面的不良记录，信用良好；（五）近半年卖方的履约情况良好且买卖双方非委托代销关系；（六）深油所及银行要求的其他条件。-5-第二章交收仓库第九条对交收仓库应实行严格的审核准入制度，审核条件包括但不限于：（一）具备独立法人资格，注册资本不低于人民币一亿元（100,000,000.00元），有固定经营场所或合法仓储场地，具备一定经营规模，能独立承担民事责任并具备一定的违约责任赔偿能力；经深油所认定，符合以下条件的分公司也可以纳入准入范围：由分公司进行监管、在分公司营业执照规定的业务范围、获得其母公司授权，且分公司实力较强，经营相对独立。（二）具有仓储经营资格，专门从事仓储监管业务，合法经营，有一定行业经验，仓储经营年限在2年以上；属于需要行政许可的特殊行业商品仓储,应获得相关的行政许可；（三）具有良好的商业信誉，良好的过往服务信用记录，与深油所、银行、企业未发生过质物监管纠纷或其它道德风险；（四）具有较强的责任意识，能按照《深圳石油化工交易所交收仓库管理办法》的有关规定做好交收货物的入库、仓储、保管、提交仓单注册、交收提货等；积极配合深油所及其合作银行按《监管协议》约定内容，配合深油所及指定物流监管公司，严格监管质押货物，与深油所及其合作银行有顺畅的沟通渠道，能保证深油所及其合作银行对货物享有实际出入库控制权和处置权；对深油所合作银行委托监管的融资业务的相关质物原则上能够设立独立的质押区域集中堆放，配合深油所及其合作银行落实对质押物的特定化-6-管理，并愿意签署三方合作协议，承诺二十四小时不间断协助深油所及其合作银行对质押物进行占有或监管；（五）完善的商品检验、化验制度和简单质量检测技术及设备；防火防盗等安全条件及其它软、硬件条件符合押品的仓储要求；（六）有较好的储运条件和完备的硬件设施，较强的物流、中转、进出装卸作业能力及储存规模；（七）有清晰的内部管理帐册，对质押给深油所合作银行的货物必须建立分帐册或专门的帐页；（八）有完善的仓储管理制度，规范的出入库管理制度、内部控制制度和业务操作流程；有较完善的培训制度，有相对稳定的中、高层管理人员及专业监管员工队伍，仓库管理员有丰富的专业经验，对于所监管货物的规格、质量、等级有一定的辨别能力;（九）原则上要求具有完整的针对深油所合作银行抵、质押物的应急紧急预案；（十）所在地域便于深油所及其合作银行监控，交通条件便利；（十一）其他深油所认为必须的条件。第十条注册电子仓单质押期间，交收仓库须配合深油所对上述注册电子仓单所记载的商品（以下简称“监管的商品”）承担监管责任，包括：（一）按照合同法和双方仓储保管合同以及三方合作协议的约定妥善、谨慎保管、监管所占有的商品。（二）、接受银行对监管的商品的检查。（三）、按照银行线上解押许可手续办理所占有的商品的解押手续。（四）、不受理会员借款人就已质押注册电子仓单的挂失手续。（五）、受理银行对注册电子仓单项下的监管商品的提货、出仓、出库、变卖等手续。（六）、未经甲方解押许可，交收仓库不得受理会员借款人对监管的商品提货、出仓、出库手续。-7-（七）、在监管的注册电子仓单项下商品出现不利于银行主合同债权安全的情况时，及时通知银行及深油所。（八）、依照合同法和三方合作协议的约定交收仓库应当承担的其他义务与责任。第三章物流监管公司第十一条物流监管公司须经深油所及合作银行认可,并与深油所签订双方委托监管协议书，物流监管公司依据深油所的委托，对货物行使监管权，负责货物的出入库控制和管理、单证管理以及对交收仓库仓储的监督和检查。对物流监管公司的要求参照本《办法》第二章的有关规定执行。第十二条交收部应加强对仓储监管合作方的风险预警管理,通过日常走访、巡核库、出入库核货及其他信息渠道及时发现预警信号和风险隐患，按风险管理制度要求及时汇报并采取有效措施。第十三条对仓储监管合作方的应确定合理的走访频率,确保及时掌握仓储监管合作方尽职尽责动态。第四章货物的交接与出质第十四条交收仓库（如深油所委托指定的物流监管公司监管，则由物流监管公司）办理货物交接入库手续。完成货物核验（如深油所委托指定的物流监管公司监管，则与指定交收仓库的相关交接手续）。包括：入库验收记录-8-商品验收无误登帐、立卡、建立商品档案根据货主要求向深油所申请注册电子仓单第十五条出质的确认会员借款人在深油所的“线上系统”提交注册电子仓单出质申请，并经过深油所线上确认该仓单的真实性、有效性和合法性后，银行直接通过“质权人账户”办理质押手续。手续完毕后，该注册电子仓单“备注栏”会注明“X年X月X日已质押给XX银行XX分行”，质押行为生效。第十六条货物交付后，由于交付的货物与《出质通知书》不符或出现商品纠纷的，按照有关协议的约定，会员借款人或物流监管公司、交收仓库等相应责任人承担相应赔偿责任。第五章风险预警管理第十七条交收管理部门应建立日常走访机制，通过日常走访、巡核库、出入库核货及其他信息渠道及时发现预警信号和风险隐患，并按风险预警和贷后管理的有关要求及时汇报并采取有效措施。预警信号是指可能影响交收仓库及或物流监管公司正常经营、持续经营、监管能力和监管意愿的一切不良情形或征兆。第十八条交收管理部门应建立并维护仓储监管合作方名录，分析合作方的等级分布和实际监管金额分布，会同风险管理部从专业角度分析仓储监管方的风险动态，及时报告深油所主管领导。第十九条如交易和市场出现以下可能影响质押物价值的特定情形，或借款人会员被丙方采取风险警示要求整改，应将其作为早期预警信