个人理财教案本

南京财经学校理论课程教师教案本（2013—2014学年第1学期）专业名称金融、会计课程名称个人理财授课教师袁伟教研组金融系南京财经学校学期授课计划表(2013/2014学年第1学期)教师姓名课程班级周次章节授课主要内容时数课外作业备注1第一章个人理财业务概述4P10一2第二章个人理财与实务基础4P34一3第二章个人理财与实务基础4P34一4第三章金融市场和其他投资市场4P67一5第三章金融市场和其他投资市场4P67一6第三章金融市场和其他投资市场4P67一7第四章银行理财产品4P89一8第五章银行代理理财产品4P113一9第五章银行代理理财产品4P113一10复习411期中考试12第六章理财顾问服务4P130一13第六、七章相关法律法规4P172一14第七章相关法律法规4P172一15第八章个人理财业务管理4P205一16第八、九章个人理财风险管理4P223一17第九章个人理财风险管理4P223一18第九、十章职业道德4P237一19复习420期末考试21课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、个人理财的概念、业务分类2、对比国内外理财发展现奖3、分析影响理财的因素1、掌握本章节应试要点2、熟练掌握本章习题教学重点本章各考点的内容讲解透彻，指导应试。复习学习教学难点掌握相关概念和各个考点强化复习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10一P10一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第一章银行个人理财业务概述1．1个人理财业务的概念和分类引用案例讲解个人理财过程五大步骤。1．1．2银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场1．1．3银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。1．2银行个人理财业务发展和现状1．2．1国外发展和现状1．2．2国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第一章个人理财业务概述第一章个人理财业务概述授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素1、宏观影响因素2、微观影响因素3、其他影响因素教学重点1、掌握各因素对理财的影响2、熟练掌握本章习题1、掌握各因素对理财的影响2、熟练掌握本章习题教学难点掌握相关概念和各个考点复习学习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P10一P10一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观因素政治法律财政政策\货币政策\收入分配政策\税收政策第一章银行个人理财业务概述1．1个人理财业务的概念和分类讲解个人理财过程五大步骤。1．1．2银行个人理财业务概念1、个人理财业务概念根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。2、相关主体3、相关市场1．1．3银行个人理财业务分类1、理财顾问服务和综合理财服务。重点强调区别2、理财业务、财富管理业务与私人银行业务。1．2银行个人理财业务发展和现状1．2．1国外发展和现状1．2．2国人银行个人理财业务发展和现状。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第一周教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第二章理论与实务基础第二章理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标1、业务理论基础2、业务实务基础1、业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34一P34一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章银行个人理财理论与实务基础2.1理财业务理论基础2.1.1生命周期理论个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置。分为四个阶段：1、家庭形成期2、家庭成长期3、家庭成熟期4、家庭衰老期2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第二章理论与实务基础第二章理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标3、业务理论基础4、业务实务基础2、业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34一P34一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第二章银行个人理财理论与实务基础2.1.2货币的时间价值1、时间价值概念与影响因素货币的时间价值，是指货币经历一家时间的投资（再投资）所增加的价值，或者是指货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报，货币占用具有机会成本通货膨胀会致使货币贬值投资有风险，需要提供风险补偿。2、资金时间价值影响因素时间收益率或通货膨胀率单利和复利3、时间价值与利率的计算现值：货币今天的价值。用ＰＶ表示终值：货币在未来某个时间点上的价值。按单利算的叫单利终值；复利计算的称为复利终值。ＦＶ表示时间：金钱货币价值的参照系。用t表示利率：影响金钱时间价值程度的波动要素用r表示。对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间第二周教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第二章理论与实务基础第二章理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标5、业务理论基础6、业务实务基础3、业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34一P34一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.1.4资产配置原理1．资产配置2．资产配置的基本步骤第一步，了解客户属性第二步，生活设计与生活资产拨备第三步，风险规划与保障资产拨备第四步，建立长期投资储备第五步，建立多样化的产品组合3.常见资产配置组合模型2.1.5投资策略与投资组合的选择1.市场有效性与投资策略的选择随即漫步与市场有效性弱势有效、半强势有效、强势有效2．理财工具和投资组合的选择银行理财产品、银行代理理财产品、其他理财工具3.资产配置三大产品组合低风险高流动性组合中风险中收益组合高风险高收益组合对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第二章理论与实务基础第二章理论与实务基础授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标7、业务理论基础8、业务实务基础4、业务理论基础2、业务实务基础教学重点业务实务基础复习学习教学难点客户风险识别学习练习教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业P34一P34一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)2.2.银行理财业务实务基础2.2.1客户准入2.2.2客户理财价值观义务性支出和选择性支出2.2.3客户风险属性1.客户风险偏好分类风险厌恶型风险偏爱型风险中立型2.根据风险偏好的客户分级进取型成长型平衡型稳健型保守型2.2.4客户风险评估1．定性分析和定量分析2.客户投资目标3.对投资产品的偏好4.概率和收益的权衡对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第三章金融市场和其他投资市场第三章金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章金融市场和其他投资市场之前个人理财概述学习内容引申到第3章金融市场一、金融市场概念金融市场是指以金融资产为交易对象所形成的供求及其交易机制的总和．二、金融市场的特点１、金融市场商品的特殊性２、市场交易价格的一致性３、市场交易活动的集中性。４、交易主体角色的可变性。三、金融市场的构成要素第二节金融市场的功能和分类一、金融市场的功能集聚功能、财富功能、避险功能、交易功能货币市场、资本市场、金融衍生品市场外汇市场、保险市场、黄金及其他投资品市场一、货币市场概述１、货币市场的定义货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。２、货币市场的特征低风险、低收益、期限短、流动性高、交易量大二、货币市场的组成１、同业拆借市场２、商业票据市场３、银行承兑汇票市场４、回购市场５、短期政府债券市场６、大额可转让定期存单市场对课程的教授学习一贯要求侧重不断复习巩固已学习知识，所以每次新课程开始倒入中必须有对以前学习内容的复习问答和新课程的预习问答。再次强调内容学习，补充练习和课堂互动问答授课班级10级授课时间教后记课堂教学安排一次备课二次备课授课章节名称第三章金融市场和其他投资市场第三章金融市场和其他投资市场授课课时22授课形式讲授与练习讲授与练习教学资源教材、参考资料教材、参考资料教学目标学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。学习了解金融市场和投资市场。掌握金融市场的功能和结构进行综述。教学重点学习金融市场及其分类和功能。学习金融市场及其分类和功能。教学难点学习投资市场的概述和分类。学习投资市场的概述和分类。教学方法讲授与练习讲授与练习课外作业习题一习题一一次备课二次备课教学过程(含师生活动)第三章金融市场和其他投资市场一．货币市场的组成１、同业拆借市场２、商业票据市场３、银行承兑汇票市场４、回购市场５、短期政府债券市场６、大额可转让定期存单市场二．货币市场在个人理财中的运用因为安全性高、收益稳定、期限固定较适合大多数投资者购买。三．资本市场1.股票市场权益工具交易市场2.股票市场交易机制时间优先，价格优先3.债券市场四．金融衍生品市场1.特性可复制性和杠杆性2.功能转移风险、价格发现、提高交易效率、优化资源配置。对课程的教授学习一贯要求侧