【交行】蕴通财富-行业服务方案

钢铁行业服务方案................................................................................................................1装备制造行业........................................................................................................................4港口服务行业........................................................................................................................7船舶建造行业......................................................................................................................10电网行业服务方案..............................................................................................................13医药行业服务方案..............................................................................................................15煤炭行业服务方案..............................................................................................................18电信行业服务方案..............................................................................................................21航空运输行业服务方案......................................................................................................24资源行业服务方案..............................................................................................................28汽车行业服务方案..............................................................................................................31钢铁行业服务方案●项目建设需要大量长期资金●日常经营需要配套金融服务●进口原料及备件需要外汇支付●在保证资金供给的前提下降低财务成本●资金集中管理，授权对外支付●提高资金使用效率，实现资金增值……交通银行将将依托自身的综合金融服务平台，为钢铁企业提供优质、高效、便捷的综合金融服务。通过在融资、结算、资金营运方面个性化的产品组合，帮助贵司拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率。1、融资服务除提供项目贷款、流动资金贷款、银团贷款等传统金融服务外，还将通过信托贷款、融资租赁、项目建设期融资产品组合、进口保付、国际保理、蕴通供应链等创新产品，帮助贵司拓展多元化融资渠道，在保证日常运营及项目资金需求的前提下，最大限度的降低财务成本。2、结算服务提供蕴通账户、报关一点通、报账通等产品，依托交通银行的电子化手段，帮助贵司加速企业资金周转，提高资金管理能力，节约人力成本。3、增值服务依托交通银行综合经营优势，为贵司提供债务融资、外汇及利率避险、资产管理、财务顾问等金融服务，增强贵司的财务竞争实力。4、部分产品介绍(1)信托贷款：信托机构在国家规定的范围内，运用信托存款等自有资金，对自行审定的单位和项目发放的贷款。(2)设备融资租赁：租赁公司根据承租人要求，从供货商（制造商）处取得租赁物，并按合同约定出租给承租人使用，同时收取租金。(3)项目建设期融资产品组合：交通银行可将授予贵司的部分长期贷款额度在项目建设期调剂为本外币、短中期组合融资额度，并在建设期内循环使用。额度到期后,由人民币长期贷款置换。(4)进口保付：交通银行内地分行为客户进口付款（DA/TT）出具非融资性保函，交通银行海外分行根据该保函为出口商提供外币融资，融资期限一般为90至180天（全额保证金担保，期限可延长至360天）。进口客户通过延长付款期限，规避人民币升值产生的汇率风险，并获得该期间内的人民币存款利息。(5)国际保理：由境外出口商向交行海外分行提出保理申请，海外分行作为出口保理银行，提供外币融资，为有关应付帐款提供付款安排，内地分行作为进口保理银行，提供应收帐款管理、催收及付款保障服务。(6)供应链融资：交通银行为钢铁生产企业的供应商、经销商提供集融资、结算等多项服务于一体的金融产品。帮助钢铁生产企业稳定销售渠道，解决经销商融资困难。(7)现金管理：交通银行针对企业集团等大型客户，推出的集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品。(8)专户理财：交通银行根据贵司的富裕资金规模、投资期限，以及对流动性、安全性和收益率等要求，量身定制整套理财方案。1、有效降低财务成本通过在建设期将部分长期额度调剂为中短期组合额度、利用境外资金解决进口设备融资以及利用信托贷款、融资租赁等方式可以有效的降低客户融资成本。2、强大的资金管理通过蕴通账户，客户可及时、准确、明了的了解集团本部及各成员单位账户信息，实现资金自动的归集与划拨，并集中管理各成员单位的应收票据。3、度身定制的理财方案根据贵司对收益、期限、风险要求的不同，分别对接信托贷款类理财产品、权益投资类的理财产品、债券挂钩型理财产品、票据挂钩型理财产品，在确保本金安全的前提下，最大程度提高资金收益。●拓宽您的融资渠道，从间接融资向直接融资转变●对下属公司的现金、票据等进行统一管理、筹划●有效降低财务成本、人力成本●度身定制债务融资方案、理财方案，贴合您的实际需求●通畅便捷的外汇服务，提高国际市场竞争力1、进行区域内行业调查，筛选目标客户2、了解目标客户经营特点，调查客户需求3、根据调查信息，设计服务方案：服务方案中涉及国际业务、授信审批、产品价格的内容应联系相关业务部门，共同进行设计；若方案中如包括授信额度、产品价格承诺等内容需按照行内有关规定进行审查审批。4、将方案提交客户，并做好相关内容的解释说明工作5、收集客户的反馈意见，并报送总行公司部1、客户背景A公司为一家钢铁集团，外地有多家生产企业及销售公司，销售收入有一定部分为银行承兑汇票，财务管理要求较为严格,有资金集中使用的需求；在融资方面，正在新建大型项目，部分设备需要进口，需要大量长期资金，同时日常经营需进口大量原材料；整个集团富裕资金集中后，有短期理财需求。2、解决方案(1)融资服务根据A公司项目建设期间的支付及资金安排，可以设计建设期融资产品组合，同时利用信托贷款、融资租赁筹集部分资金，降低其财务费用；通过海外代付、进口保付等方式使用境外外汇资金进行设备款的支付，在降低成本的同时帮助企业规避汇率风险。(2)结算服务利用蕴通账户资金归集功能，每笔销售收入实时归集至总公司现金池；利用蕴通账户票据池功能，对票据进行托收、管理，并可以部分质押给我行，办理融资；外地生产企业将在所上划金额的限制内正常进行对外支付，也可由总公司对每个账户设置限额，额度不足时，可以向总公司临时请款，也可以由总公司按内部借贷的方式，予以划拨。(3)理财服务根据A公司资金周转较快，临时性支出较多的情况，为其提供3个月、2个月、1个月、14天的保本固定收益产品，在严格控制风险的同时，保证公司资金的收益。(4)风险点及防范措施随着市场的发展，金融法规不断完善，方案中涉及的金融产品，有可能因相关规定的变更而取消。分行在设计、更新方案时应注意相关政策的变化，注意方案中产品的可操作性、可执行性。若方案提交客户后，出现某些产品不能付诸实施，应及时做好客户的解释工作，防止我行的信誉受损。对于服务方案中涉及提供授信的内容，应当按照授信审批流程进行申报审批。装备制造行业●产品紧俏、订单丰富，扩大生产力是当务之急；●生产周期较长，存货较多，占用了大量流动资金，必须提高资产流动性并降低财务成本；●囤积了大量的预收账款和应收账款，资产负债率居高不下，保证资金供给迫在眉睫；●子公司和配套生产企业越来越多，账户、资金、票据和交易纷繁芜杂；●“中国制造”成为趋势，海外订单越来越多，国际贸易服务越来越近，外汇资金避险（增值）管理不再遥远;●正在寻求海外市场扩张的业务机会，需要安全快速出海的途径；……交通银行凭借专业化金融服务团队及多年丰富的行业服务经验，紧紧把握装备制造行业产业链物流、资金流特征和装备制造企业生产经营特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为您提供优质、高效、便捷的一揽子综合金融服务解决方案，致力于为您拓宽融资渠道、提高资源配置效率、降低财务费用、增厚业务收益。1、融资服务(1)供应链融资：交通银行为装备制造企业的供应商、供销商提供集融资、结算等多项服务于一体的金融产品。帮助装备生产企业稳定销售渠道，扩大生产销售。(2)贷款融资服务：我行为装备制造企业客户提供用于扩大生产和技术改造的基建（技改）贷款，以及旨在满足不断增长的流动资金需求的短期贷款。(3)国内贸易融资服务：为充分降低资金成本，更有效的利用企业自身信用，我行可提供各种低成本、高效率的票据业务，包括但不限于票据开立、贴现（含商业汇票贴现、买方付息票据贴现、无追索票据贴现）等服务。(4)国际贸易融资服务：交通银行针对装备制造企业国外采购需求，提供进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证、进口保付等国外采购金融服务；针对企业国际化经营需要，提供福费廷、国际保理、出口押汇、出口托收等各类融资服务。(5)保函服务：我行可为企业承建大型工程或设备提供付款保函、投标保函、履约保函、预付款保函及关税保函等全方位的保函业务。2、结算服务(1)蕴通账户：交通银行针对大型企业集团客户，推出集中账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品，为企业提供财务和资金集中管理整体解决方案。(2)企业网银：交通银行基于一体化的综合业务处理平台，可以为客户提供功能强大、安全可靠、灵活高效、365天24小时全天候一站式的网上银行服务和报关一点通服务，在交行、企业及第三方间架起了一条安全快速的结算通道。3、理财服务(1)财务成本管理服务：交通银行利用自身的资源优势，可为企业提供国内保理、动产质押服务和短期融资券主承销服务，以增加融资渠道、改善财务报表、提高资产流动性。(2)汇率风险管理服务：我行提供多种金融衍生产品及其组合，力求客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，规避国际贸易、外汇投融资中的汇率和利率风险，锁定资金成本，实现资产保值增值。产品包括远期结售汇、货币掉期、利率掉期等。(3)对公理财服务：交通银行通过发售对公理财产品或开展专户理财计划，集中公司客户的资金，为企业量身定做出不同币种、期限、挂钩标的及目标收益率的理财产品，包括：固定收益类型对公理财产品、浮动收益类型对公理财产品、结构性理财产品等。达到在承受同等风险的条件下,最优投资组合的效果。4、海外金融服务(1)境内外业务联动：交通银行遍布全球主要金融中心的海外机构网络为装备制造企业进军海外市场提供内保外贷、外保内贷、多方协议项下融资、不交收人民币外汇远期合约（NDF）等境内外联