中国银行全国集中银保通系统用户手册

用户手册第1页共153页全国集中版银保通项目用户手册撰写单位：全国集中银保通项目组日期：2012-7-24文档编号:IBAS_V01.0Z_UM01软件版本号:V01.0Z保密级别：保密用户手册第2页共153页修订历史记录日期文档版本号说明作者2012-07-24新建全国集中版银保通项目用户手册集中银保通项目组2012-08-02跟据评审评委意见进行修改景记飞用户手册第3页共153页备注：产生本文档首次入库时，该表开始填写，说明本次为新建。产品开发过程中或以后产品升级过程中，每次修改都要在该表中登记主要内容，修改内容直接在文档中体现，并在本文档后面依次添加详细修订明细。“文档版本号”填写修订后的文档版本号。用户手册第4页共153页目录第一章概述.................................................................51.1业务概述............................................................51.2基本定义............................................................5第二章业务处理说明.........................................................52.1业务处理流程.........................................................52.2用户操作流程.........................................................8第三章系统功能操作及使用说明................................................8第四章其它...............................................................146附录A快捷方式一揽表.....................................................147附录B：详细修改说明.......................................................153用户手册第5页共153页第一章概述1.1业务概述随着中国银行IT蓝图工程的稳步推进，2011年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中，为促进业务更好、更快地发展，迫切需要银行代理保险系统实现全国集中，以协助业务部门进行集中管理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。1.2基本定义契撤：指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作；犹豫期一般为10天，分为当日契撤和非当日契撤；险种：指保险公司销售的保险产品；保全变更：指保险公司根据客户提交的资料变更申请而做的处理操作；满期给付：指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。第二章业务处理说明2.1业务处理流程2.2.1寿险交易模块1、新单承保：对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。2、缴费打印：新单承保试算成功后，进行缴费和保单打印。3、异常交易调整（冲正）：用于对账务异常的交易进行手工调整。用户手册第6页共153页4、出单补录：根据补录信息计算手续费和出单费。5、保单当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。6、保单重打：重打当日已经缴费成功的保单。7、续期保费缴纳：对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。8、交易信息查询：查询当天柜员所进行的柜台出单、出单补录、当日契撤、续期缴费的交易记录。2.2.2信息维护模块1、保险公司信息新增：增加新的保险公司信息。2、保险公司信息维护：对已增加的保险公司进行查询、删除、修改。3、产品增加：增加保险公司的主附产品。4、产品维护：对已增加的保险公司产品进行查询、删除、修改。5、产品关系增加：增加保险公司主产品和附加产品之间的关系。6、产品关系维护：对已维护的主附产品关系进行查询、删除。7、产品栏位控制信息增加：增加产品的栏位控制信息。8、产品栏位控制信息维护：对已增加的产品栏位控制信息进行查询、删除、修改。9、投资账号新增：增加保险公司投连产品账号。10、投资账号维护：对已增加的保险公司投连产品账号进行查询、删除。11、缴费种类新增：增加保险公司产品缴费种类。12、缴费种类维护：对已增加的保险公司产品缴费种类进行查询、删除。13、省行经营范围信息新增：增加省行机构和保险公司的关系。14、省行经营范围信息维护：对已增加的省行经营范围信息进行查询、删除。15、省行BGL账号新增：增加省行BGL账号信息。16、省行BGL账号维护：对已增加的省行BGL账号信息进行查询、删除、修改。17、网点经营范围信息新增：增加网点机构和保险公司的关系。18、网点经营范围信息维护：对已增加的网点经营范围信息进行查询、删除。19、产品费率新增：增加保险公司各产品的缴费种类费率。20、产品费率维护：对已增加的产品费率进行查询、删除。2.2.3凭证管理模块1、保险单证类型新增：增加保险单证类型信息。用户手册第7页共153页2、保险单证类型维护：对已增加的保险单证类型信息进行查询、删除、修改。3、保险单证网点登记：将保险单证登记在各网点。4、保险单证柜员领入：将保险单证从网点领入到柜员名下。5、保险单证柜员转付：将柜员自己的保险单证转付给其他指定柜员。6、保险单证柜员交接：将其他柜员的所有保险单证交接给柜员自己。7、保险单证柜员作废：将柜员名下指定的保险单证作废。8、保险单证柜员上缴：将柜员名下指定的保险单证上缴给网点。9、保险单证网点回销：将网点指定的保险单证回销。10、保险单证柜员查询：查询柜员名下指定凭证编号的状态。11、保险单证柜员日结查询与打印：统计柜员名下所有保险单证类型的空白单证数量、使用单证数量和作废单证数量。12、保险单证网点查询与打印：查询网点已登记和已领入的凭证号段信息。2.2.4中银保险模块1、保险卡销售：销售中银保险卡。2、当日售卡撤销：对当天销售成功的中银保险卡进行撤销。3、交易查询：查询操作柜员的当日交易信息（只涉及中银保险的部分）。4、家财险销售：对家财险进行信息录入、试算、缴费和打印。5、意外险销售：对意外险进行信息录入、试算、缴费和打印。6、异常交易调整：用于对账务异常的交易进行手工调整。7、缴费打印：家财/意外险试算成功后，进行缴费和保单打印。8、当日契撤：对当日成功缴费的保单进行契撤操作。9、保单重打：对当日新生成的保单内容进行重新打印。10、保单退保：对成功保单进行退保。11、保单续保：对保单进行续保。2.2.5报表出具1、资金汇划日报表：统计每天各公司的资金汇划情况。2、按照一级机构汇总的保费日报：统计一级机构当日的缴费交易情况。3、按总行汇总的保险公司保费月报：统计全行上月的保费、手续费、退保的交易情况。用户手册第8页共153页4、按总行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的全国业务月报。5、按省行汇总的保险公司保费月报：统计省行上月的保费、手续费、退保的交易情况。6、按省行汇总的保险公司产品保费月报：按保险公司、产品统计的分行交易月报。7、按总行汇总的犹豫期内退保明细月报：统计每月全行各保险公司退保交易明细。2.2.6TRP对账文件生成无2.2用户操作流程此处略，具体可参加第三章详细描述。第三章系统功能操作及使用说明柜员在新一代核心系统签到后，系统会显示签到柜员的一些信息和登录系统信息，右侧为系统操作导航栏。在右侧的导航栏中点击“外围系统”，再点击“全国集中版银保通项目”，下拉栏中即为全国集中版银保通系统的各项功能。交易页面如下：用户手册第9页共153页交易码及交易名称寿险交易模块：E57001新单承保E57002缴费打印E57003异常交易调整（冲正）E57004出单补录E57005保单当日契撤E57006保单重打E57007续期保费缴纳E57008交易信息查询信息维护模块：E57060保险公司信息新增E57061保险公司信息维护E57062产品增加E57063产品维护用户手册第10页共153页E57064产品关系增加E57065产品关系维护E57066产品栏位控制信息增加E57067产品栏位控制信息维护E57068投资账号新增E57069投资账号维护E57070缴费种类新增E57071缴费种类维护E57072省行经营范围信息新增E57073省行经营范围信息维护E57074省行BGL账号新增E57075省行BGL账号维护E57076网点经营范围信息新增E57077网点经营范围信息维护E57078产品费率新增E57079产品费率维护凭证管理模块：E57010保险单证类型新增E57011保险单证类型维护E57012保险单证网点登记E57013保险单证柜员领入E57014保险单证柜员转付E57015保险单证柜员交接E57016保险单证柜员作废E57017保险单证柜员上缴E57018保险单证网点回销E57019保险单证柜员查询E57020保险单证柜员日结查询与打印E57021保险单证网点查询与打印中银保险模块：用户手册第11页共153页E57030保险卡销售E57031当日售卡撤销E57032交易查询E57040家财险销售E57041意外险销售E57042异常交易调整E57043缴费打印E57044当日契撤E57045保单重打E57046保单退保E57047保单续保3.1寿险交易模块3.1.1新单承保E57001功能描述该功能用于柜台出单，柜员将客户填写的纸制投保单上的信息录入到银保通系统并发送保险公司进行试算核保。该交易由网点业务人员操作。操作说明(一)网点业务人员点击导航栏中的“新单承保”交易，系统显示如下交易页面：用户手册第12页共153页（二）点击保险公司下拉菜单，显示保险公司列表，选择一个保险公司后，点击产品名称下拉框，显示已选择保险公司对应的产品，选择一个产品点击提交，进入投保单信息录入界面。（三）以上各栏位选择和填写完毕后，点击“提交”，系统进入如下交易页面（该交易页面内容较多，分上下截成两个图，各交易页面分别如下）：用户手册第13页共153页该页面中各栏位输入内容说明如下：1、系统根据不同的产品类型展现不同的投保单录入界面，同时进行相关产品信息的动态显示。柜员根据系统显示的页面信息，结合不同产品类型的相关要求将客户填写的投保单信息输入交易页面。用户手册第14页共153页2、页面中，显示为蓝色栏位为必填项，白色栏位为选填项，根据不同保险公司产品类型要求进行填充。3、基础信息：输入保单营销人员基础信息（与系统操作柜员可不为同一人），依次输入营销人员代码（营销人员EHR编号）、营销人员姓名、从业资格证书编号、资格有效期、投保单号码等信息，其中营销人员代码、营销人员姓名、投保单号码三个栏位为必填项。4、投保人信息：根据下拉菜单选择投保人证件类型，填入投保人证件号码，交易页面如下：输入投保人证件信息后，点击“查询”后，如核心系统有记录，系统回显客户信息列表查询页面：用户手册第15页共153页网点业务人员判断客户列表信息中是否存在和纸质投保单上客户信息一致，如果有，则在列表中选择相关记录，点击“提交”后，系统显示投保人的具体信息在投保单录入界面：根据不同保险产品类型的具体要求在投保人信息各栏位输入相关客户信息（蓝色栏位为必填项，白色栏位选填项）。如果投保人为首次到银行办理业务，点击“查询”后，没有查询到投保人相关信息，则柜员需调用核心交易62001交易建立客户号后再用上述同样的方式查询投保人信息。5、被保人信息根据不同保险公司产品类型的要求依次在各栏位输入被保人信息。如投保人与被保人为同一人（即在“投保人信息”的“是被保人”栏位下拉菜单中选择了“01：本人”），则“被保人信息”各项栏位不需输入（系统会将上述栏位显示为反灰色）。交易页面示例如下：用户手册第16页共153页6、受益人信息根据投投保人选择的受益人是否法定情况来选择输