中国银行合规测试卷

中国银行合规测试卷（1）1.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5%B.8%C.10%D.15%2.中国人民银行实行的责任形式是。A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制3.设立全国性商业银行的最低注册资本额为元人民币。A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿4．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。A.半年B.1年C.2年D.3年5.商业银行的承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会B.监事会C.行长D.高级管理层6.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准7．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立基本存款账户。A.1个B.2个C．3个D.4个8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。A.全面性原则统一性原则B.独立性原则公正性原则C.重要性原则及时性原则D.公开性原则有效性原则9．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。A.有关控制措施包括“高层检查”，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进B.有关控制措施包括“审批与授权”，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任C.有关控制措施包括“不兼容岗位的适当分离”D.有关“实物控制”的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等10．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）D.3个月以上，6个月以下（含6个月）11.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险B.法律风险和市场风险C.法律风险和战略风险D.法律风险、道德风险和信誉风险12.下列选项中，属于合规部门职能的是。A.对全行经营活动进行审计B.直接对违规人员进行处理C.对员工的工作效率进行监督检查D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查13.下列表述错误的是。A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C.合规部门不参与对违规事件的处理D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议14．“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的。A.预见性B.建设性C.预警性D.动态性15．下列不属于合规管理中“规”的范围是。A.反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规B.隐私和数据保护方面的法律法规C.消费信贷方面的法律法规D.银行与客户签署的合同16.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的。A.财务风险、管理风险、道德风险B.信誉损失、财务风险、市场风险C.道德风险、财务风险、市场风险D.法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失17.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列选项中不属于银行合规职能的是。A.主动地判别并评估同银行业务活动相关的合规风险，包括与新产品和业务开发相关的合规风险B.通过政策、程序或诸如合规手册、内部行为规范和操作指引等其他文件，就适当地实施法律、规则和标准为员工制定书面指引C.在遵守适用法律、规则和标准方面教育员工，并发挥就合规问题为员工答疑的银行内部联络点作用D.检查银行员工遵规守纪情况，并直接负责对违规违纪人员进行处罚18.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定19.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关泄露给客户和其他人员。A.金融机构经营信息B.操作规程C.反洗钱工作信息D.反洗钱规定20.金融机构应建立登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。A.存款B.客户身份C.客户交易D.大额交易21.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指以内。A.8个工作日B.10个营业日C.8个营业日D.10个日历日22.金融机构不得为客户开立，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。A.匿名账户或假名账户B.曾用名账户C.艺名账户D.笔名账户23.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值以上。A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币24.金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是。A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。25.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接的任职资格。A.经办人B.负责的高级管理人员C.其他人D.基层管理人员26.中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并。A.记录存档B.通知客户C.关闭此账户D.上报可疑交易27.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。A.《银行账户管理办法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《大额现金支付登记备案规定》D.《境内外汇账户管理规定》28.FATF提出的建议是西方反洗钱行动的主要纲领。A.30条B.45条C.40条D.35条29.《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《守则》中“星号准则”是要求银行员工。A.提倡遵守B.自愿遵守C.强制遵守D.必须遵守30.下列属于违法行为的是。A.滥用职权B.越权交易C.收受贿赂D.违反决策程序制定重大决策31.银行不允许员工利用员工身份。A.为自己办理业务B.为家属办理业务C.谋取便利D.享受国家政策性优惠32.必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、。A.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围33.我国商业银行的贷款利率由确定。A.中国人民银行B.商业银行自由C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商34.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁35.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组36.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的。A.20%B.35%C．50%D.60%37.属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。A.付款地B.付款日期C.出票日期D.用途38.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的。A.背书无效B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书39.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。A.商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件，后实施授信”的原则，授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信B.商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。C.商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款重新决策或变更授信D.商业银行授信决策可以在口头或书面授权范围内进行，但不得超越权限进行授信40.中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是。A.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系41．．我国商业银行的资本充足率不得低于。A.8%B.10%C.15%D.20%42．关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是。A.银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明B.银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统C.银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施D.银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料43.下列事项不属于合规部门职能的是。A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查B.进行合规培训C.就合规工作问题与监管部门进行沟通D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督44.关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督45.“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的。A.预警性B.动态性C.建设性D.独立性46．“法律与合规部门是银行与外部法律环