中国光大银行XXXX年半年度报告

中国光大银行股份有限公司CHINAEVERBRIGHTBANKCO.,LTD2013年半年度报告（A股股票代码：601818）2013年半年度报告1目录重要提示和释义…………………………………………………2第一节公司简介…………………………………………………3第二节会计数据和财务指标摘要………………………………5第三节董事会报告………………………………………………10第四节重要事项…………………………………………………39第五节股份变动及股东情况……………………………………42第六节董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况………45第七节公司治理…………………………………………………49第八节报告期内信息披露索引…………………………………52第九节备查文件目录……………………………………………54第十节公司董事、高级管理人员关于2013年半年度报告的书面确认意见……………………………………………………………55第十一节财务审阅报告、财务报表、财务报表附注…………562013年半年度报告2重要提示和释义一、重要提示（一）公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。（二）公司半年度不进行利润分配及资本公积金转增股本。（三）公司第六届董事会第十一次会议于2013年8月23日在北京召开，审议通过了公司《2013年半年度报告》。会议应出席董事15名，实际出席董事12名，武青董事、周道炯独立董事、谢荣独立董事因其他公务未能亲自出席会议，分别委托郭友董事、张新泽独立董事、乔志敏独立董事代为出席会议并行使表决权。（四）公司董事长唐双宁、行长郭友、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。（五）公司按照中国企业会计准则编制的2013年半年度财务报表已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）根据财政部颁布的中国注册会计师审阅准则审阅。（六）本报告中有关公司未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。（七）本报告中“公司”、“本行”、“本公司”、“全行”、“光大银行”均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。二、释义说明本报告所涉及的术语均为银行业通用概念，极个别有可能造成投资者理解障碍的公司产品等专有名词请参阅公司2012年年报。2013年半年度报告3第一节公司简介一、法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光大银行、光大银行）法定英文名称：CHINAEVERBRIGHTBANKCO.,LTD（缩写：CEBBANK）二、法定代表人：唐双宁三、董事会秘书：卢鸿证券事务代表：李嘉焱联系地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心邮政编码：100033联系电话：[phone]传真：[phone]电子信箱：[e-mail]投资者专线：010-63636388四、股票上市交易所：上海证券交易所股票简称：光大银行股票代码：601818五、注册地址：北京市办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心邮政编码：100033国际互联网网址：电子信箱：[e-mail]六、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址：2013年半年度报告4半年度报告备置地点：公司董事会办公室七、报告期内的注册情况：首次注册登记日期：1992年6月18日首次注册登记地点：北京市变更注册登记日期：2013年6月14日变更注册登记地点：北京市企业法人营业执照注册号：100000000011748金融许可证机构编码：B0007H111000001税务登记号码：110102100011743组织机构代码：10001174-32013年半年度报告5第二节会计数据和财务指标摘要一、主要财务数据和指标项目2013年1-6月2012年1-6月本期比上期增减（%）2011年1-6月经营业绩（百万元）营业收入33,78230,48010.8322,930营业利润19,39617,25312.4212,291利润总额19,42817,29012.3712,306归属于上市公司股东的净利润14,91712,92015.469,210归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润14,89612,89515.529,200经营活动产生的现金流量净额75,640(11,660)不适用7,244每股计（元）归属于上市公司股东的每股净资产3.142.5921.242.14基本每股收益0.370.3215.630.23稀释每股收益0.370.3215.630.23扣除非经常性损益后的基本每股收益0.370.3215.630.23每股经营活动产生的现金流量净额1.87(0.29)不适用0.18盈利能力指标（％）平均总资产收益率1.261.35-0.09个百分点1.17平均净资产收益率24.5925.20-0.61个百分点21.44全面摊薄净资产收益率23.5224.71-1.19个百分点21.26净利差2.042.48-0.44个百分点2.24净利息收益率2.232.70-0.47个百分点2.41成本收入比27.7128.09-0.38个百分点29.452013年半年度报告6项目2013年6月30日2012年12月31日本期末比上年末增减（％）2011年12月31日规模指标（百万元）总资产2,471,1682,279,2958.421,733,346贷款余额1,104,5541,023,1877.95889,825－正常贷款1,095,7131,015,5747.89884,098－不良贷款8,8417,61316.135,727贷款损失准备25,88925,8560.1321,043总负债2,344,1022,164,9738.271,637,196存款余额1,554,6911,426,9418.951,225,278－企业活期存款436,271443,377-1.60441,296－企业定期存款754,188669,55112.64548,472－储蓄活期存款194,107158,12022.7678,961－储蓄定期存款170,125155,8939.13156,549同业拆入40,22223,20573.3327,362股东权益总额127,066114,32211.1596,150归属于上市公司股东的净资产126,870114,17811.1296,035资产质量指标（％）不良贷款率0.800.74+0.06个百分点0.64拨备覆盖率292.83339.63-46.80个百分点367.00贷款总额准备金率2.342.53-0.19个百分点2.36正常类贷款迁徙率1.381.32+0.06个百分点0.74关注类贷款迁徙率14.906.01+8.89个百分点2.47次级类贷款迁徙率60.7346.68+14.05个百分点56.43可疑类贷款迁徙率20.557.86+12.69个百分点15.99注：1、存款包含指定公允价值计量的结构性存款；2、贷款迁徙率根据中国银监会相关规定计算。非经常性损益项目和金额单位：百万元项目2013年1-6月营业外收入562013年半年度报告7营业外支出24非经常性损益项目净额32非经常性损益项目所得税影响10非经常性损益税后影响净额22其中：归属于上市公司股东的非经常性损益21归属于少数股东的非经常性损益1二、利润表附表单位：百万元、％项目净利润加权平均净资产产收益率基本每股收益(元/股)稀释每股收益(元/股)不扣除非经常性损益14,93924.590.370.37扣除非经常性损益14,91724.560.370.37三、补充财务指标单位：％项目标准值2013年6月30日2012年12月31日2011年12月31日流动性比例人民币≥2527.6351.2537.67外币≥2543.9445.8870.94存贷比人民币≤7570.0571.5072.28本外币≤7570.2871.5271.67单一最大客户贷款比例≤104.164.395.58最大十家客户贷款比例≤5022.9523.7331.34注：以上数据根据中国银监会监管口径计算。四、资本充足率指标按照《商业银行资本充足率管理办法》（中国银监会2006年12月28日发布）计量的资本充足率指标如下：单位：百万元、％项目2013年6月30日2012年12月31日（并表）2011年12月31日（并表）并表非并表资本净额159,018157,382152,103119,891其中：核心资本127,066126,262111,97790,7722013年半年度报告8附属资本34,75434,74742,92831,922扣减项2,8023,6272,8022,803加权风险资产净额1,507,7821,491,9281,383,6051,133,906资本充足率10.5510.5510.9910.57核心资本充足率8.348.358.007.89按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012年6月7日发布）计量的资本充足率指标如下：单位：百万元、％项目2013年6月30日并表非并表1.总资本净额155,754153,8871.1核心一级资本127,052126,2621.2核心一级资本扣减项1,8232,6451.3核心一级资本净额125,229123,6171.4其他一级资本301.5其他一级资本扣减项001.6一级资本净额125,232123,6171.7二级资本30,52230,2701.8二级资本扣减项002.信用风险加权资产1,510,9031,496,1863.市场风险加权资产12,19712,1974.操作风险加权资产88,30687,6665.风险加权资产合计1,611,4061,596,0496.核心一级资本充足率7.777.757.一级资本充足率7.777.758.资本充足率9.679.64注：1、根据《商业银行资本管理办法（试行）》第一百七十四条、第一百七十五条相关规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以上为根据《商业银行资本管理办法（试行）》计量的并表和非并表口径资本充足率相关数据及信息。2、并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构，以及《商2013年半年度报告9业银行资本管理办法（试行）》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表的被投资金融机构包括光大金融租赁股份有限公司、韶山光大村镇银行股份有限公司、淮安光大村镇银行股份有限公司。3、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。4、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。5、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。2013年半年度报告10第三节董事会报告一、公司整体经营情况报告期内，宏观经济下行压力仍未缓解，上年降息影响继续释放，利率市场化加速推进。面对上述挑战，公司不断加大结构调整力度，持续拓展模式化经营，加快创新发展，提升服务质量，取得了较好的经营业绩：业务规模平稳增长，中间业务快速发展，营业收入和利润总额持续增加，小微业务和信用卡业务增势显著，核心资本得到充实，资产质量保持总体可控。（一）业务规模平稳增长报告期末，本集团资产总额为24,711.68亿元，比上年末增加1,918.73亿元，增长8.42%；负债总额为23,441.02亿元，比上年末增加1,791.29亿元，增长8.27%；客户存款总额15,546.91亿元，比上年末增加1,277.50亿元，增长8.95%；贷款及垫款总额11,045.54亿元，比上年末增加813.67亿元，增长7.95%；本外币存贷比70.28%，严