2020年4月14日反洗钱大全

判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。(错)A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。A对B错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）A对B错6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。A对B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。A对B错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。A对B错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。A对B错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。A1万元以上5万元以下B5万元以上50万元以下c20万元以上50万元以下D50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。(D)A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A反冼钱局B中国反冼钱监测分析中心c保卫局D分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是(D)A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。B金融机构内部调拨资金。c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D个体工商户50万元大额现金存取。5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，(B)对该金融机构作出行政处罚。A只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构c只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，自(D)向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。A证券公司B证券公司和银行各自c证券公司和害户各自D银行7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。A中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B公安机关c人民法院D银监局8、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的，应要求境外机构补充。A汇款人工作单位B汇款人住所c汇款行地址D汇款人身份证明文件9、金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。A专职B兼职c专职、兼职均可D高级10、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A)分析、识别，并记录分析过程。A人工B电脑c自动多选题1、以下说法正确的是(ABC)A金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。B金融机构可以根据备分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值c金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。2、核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD）A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源c资金用途D经济状况或者经营状况3、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素（ABCD）。A外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c已经或正在接受行政或司法调查的客户D有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4、以下说法正确的是(ABD)A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。c档案销毁时，可自人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。5、被查单位在反冼钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?(ABCD)A提供必要的工作条件B配合进行现场会谈c及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D做好检查保密工作6、以下说法正确的是(BCD)A反冼钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样。c对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反冼钱法律法规、中外反冼钱监管处罚实例等。D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。7、以下说法正确的是(ABD)A为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。B金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性，并不断优化完善。c金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。D金融机构是监测标准的制定主体，应当建互符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反冼钱调查(BCD)。A涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。B明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。c严重危害国家安全或者影响社会稳定的。。其他情节严重或者情况紧急的情形。9、建互反冼钱内部控制机制的基本原则有(ABCD)A全面性原则B审慎性原则c有效性原则D相对独互性原则1O、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当互即向中国人民银行当地分支机构报告。B中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。c临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。D金融机构解除临时结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时结通知书》或在临时结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。√A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。√A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。√A.3B.5C.7D.1012、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。√A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√A.3B.5C.7D.1014、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单（对私）》15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）√A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定