汇丰银行X年度报告

环球金融地方智慧2009年度报告及会计报表汇丰银行（中国）有限公司汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表目录1财务摘要及公司简介2董事会报告2重大事项4公司治理8财务回顾9风险管理22审计报告24会计报表31会计报表附注本年度报告为汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告与会计报表。根据银行业监督管理委员会发布的《商业银行信息披露办法》，本报告内含董事会报告、财务会计报告及独立审计报告。本年度报告及会计报表备有中、英文本。英文译本仅供查阅之用。中英文本如有歧义，以中文本为准。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表财务摘要及公司简介-1-（人民币千元）2009年2008年变动全年营业收入3,737,1235,352,052(30.2%)营业支出3,159,1663,189,190(0.9%)利润总额657,2402,191,055(70.0%)净利润717,7621,798,603(60.1%)于12月31日贷款和垫款65,188,60453,919,63620.9%资产总额162,052,011153,001,6765.9%吸收存款117,624,265100,093,72817.5%负债总额149,797,724141,357,3476.0%所有者权益12,254,28711,644,3295.2%资本充足率（%）15.716.0汇丰银行（中国）有限公司（以下简称“汇丰中国”）于2007年3月29日成立并于2007年4月2日正式开业，总行设于上海，是香港上海汇丰银行有限公司（以下简称“汇丰银行”）全资拥有的外商独资银行，其前身是汇丰银行的原中国内地分支机构。汇丰银行于1865年在香港和上海成立，是汇丰集团的创始成员和集团在亚太区的旗舰。汇丰集团乃世界规模最大的银行及金融服务机构之一，在世界86个国家和地区设有约8,500个分支机构。自1865年成立以来，汇丰银行从未间断在中国内地的服务，目前在上海设有一间分行，从事外汇批发业务。于2009年12月底，汇丰中国共有98个网点，其中包括22间分行和76间支行。分行分别设于北京、长沙、成都、重庆、大连、东莞、广州、杭州、合肥、济南、宁波、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、太原、天津、武汉、厦门、西安和郑州；支行设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、天津、武汉、厦门和西安。汇丰中国各分支机构根据法律法规和中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国人民银行、国家外汇管理局等监管机关的要求，向来自世界各地和中国本地的客户提供各类个人、商业及企业银行等相关之金融服务。汇丰长久以来，均怀着强烈的责任感来经营业务，并将企业社会责任作为工作的重点之一。汇丰中国把企业社会责任当作一项重要使命，广泛支持中国的教育、环保和慈善事业。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–重大事项-2-重大事项分行/支行网络拓展2009年，汇丰中国共增设网点19个，使网络规模由年初的79个网点拓展至年末的98个。2009年7月，汇丰中国济南分行正式开业，成为首家进入济南的外资银行。2009年12月，汇丰中国太原分行开业，成为首家进入山西省的外资银行。2009年12月，汇丰中国合肥分行开业，进一步加强汇丰在中部地区的服务力度。2009年，汇丰中国增设的16间支行，分别设于：北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、沈阳、深圳、天津、武汉和厦门。业务经营许可2009年6月，汇丰中国在香港特别行政区发行人民币债券，成为首家在香港发行人民币债券的外资银行。至2009年9月，汇丰中国已在上海、深圳、广州和东莞四地启动跨境贸易人民币结算业务。这是本地注册的外资法人银行中覆盖地域范围最广的跨境贸易人民币结算服务。2009年11月，汇丰中国加入上海银行的人民币金融债承销团，成为首个参与内地人民币金融债的承销的外资法人银行。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–重大事项（续）-3-卓越理财业务汇丰中国的业务分为两大客户群业务分部，即个人理财业务部及工商业务部，以及两大全球业务分部，即环球银行及资本市场业务部和私人银行业务部。汇丰中国对个人理财业务投入显著。于2009年12月底，汇丰中国卓越理财中心已增至70间，分布于20个主要城市（北京、成都、重庆、大连、东莞、广州、杭州、合肥、济南、宁波、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、太原、天津、武汉、厦门和西安）。卓越理财是汇丰全球统一的个人财富管理品牌。客户只需在一个国家或地区成为汇丰卓越理财客户，即可获得全球身份认可，在全球所有“汇丰卓越理财中心”享受同等水准的个人财富管理服务。其他2009年11月，首届“世锦赛－汇丰冠军赛”在上海举行。这是世界高尔夫锦标赛首次在亚洲举办，也是“汇丰冠军赛”正式升级后的首届世锦赛。赞助这一赛事不仅有助于推广汇丰的品牌，加深与客户的联系，而且帮助推动高尔夫运动在中国的发展。与此同时，汇丰与中国高尔夫球协会合作的“汇丰中国青少年高尔夫发展计划”进入第三年，双方共同培养青少年高尔夫选手，推进中国青少年高尔夫运动的发展。奖项2009年，汇丰中国获得下列奖项：被《贸易融资》杂志评为“中国最佳国际贸易银行”；被《金融亚洲》杂志评为“中国最佳外资银行”；在《环球投资者》杂志年度次托管银行调查评选中名列中国第一；在普华永道“2009年中国外资银行调查”所涉及的16个类别中名列十项第一。这十项第一的类别如下：外汇与债券，企业贷款，项目融资，私人银行，企业融资，贸易融资，零售银行，信用卡（与交通银行合作），品牌认知，企业社会责任。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–公司治理-4-公司治理董事会在2009年12月31日，汇丰中国董事会由以下人员构成郑海泉董事长王冬胜副董事长翁富泽(RichardYorke)执行董事黄碧娟执行董事史达(BryanStiles)执行董事海闻独立董事梁能独立董事黄崇圣非执行董事卫哲非执行董事霍嘉治(AlexanderAndrewFlockhart）非执行董事董事会对股东负责并向其汇报，根据汇丰中国的章程履行相关职责。汇丰中国董事会切实地履行了受托和看管职责。在2009年，董事会及其下设各委员会依照相关法律法规和章程的规定，以及监管机关在高风险环境下对银行提出的加强公司治理的要求，积极履行汇丰中国公司治理架构和机制项下的职责，根据各自授权，批准各项重要事宜。同时，董事会及其下设委员会通过与高级管理层的面谈、审阅有关内部控制和风险管理执行情况的报告等方式来监控风险、监督高级管理层的履职情况。董事们和下设委员会成员们勤勉尽责，积极参加董事会和下设委员会会议，并参与正式会议以外的董事会和下设委员会的其他各项工作。各位董事和下设的委员会成员结合自己的专业知识和行业经验，发表建设性的意见，积极与其他董事和高级管理层交流和沟通。汇丰中国董事会,审计委员会和关联交易控制委员会在2009年分别召开了四次会议，管理委员会在2009年召开了四十二次会议。汇丰中国有两名独立董事，分别为海闻先生和梁能先生。经董事会批准，海闻先生还担任审计委员会主席，梁能先生担任关联交易控制委员会主席。汇丰中国的两名独立董事勤勉尽职地履行了其作为独立董事和相关董事会下设委员会主席的职责。他们积极参加董事会会议，并主持相关下设委员会的会议和其它工作，结合自己的专业知识和实际经验对银行经营的重大事项提出了独立的意见和建议。在关联交易控制和重大风险管理等事宜方面都表达了自己的看法。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–公司治理（续）-5-监事汇丰中国监事李睿智（PaulLeech）先生由股东任命，对股东负责，并向股东报告。李睿智先生勤勉尽职地履行监事的职责。他列席了本年度全部四次董事会会议。他认真审阅董事会文件，听取高级管理人员在董事会会议上所作的报告，从监事的角度积极参与董事们的讨论，检查银行财务状况和财务工作，监督银行董事和高级管理人员的履职行为，并负责从董事会办公室接收和审阅汇丰中国关联交易方面的报告。高级管理层翁富泽(RichardYorke)行长兼行政总裁黄碧娟副行政总裁史达(BryanStiles)首席科技与营运总监简达荣(DavidCavanna)财务总监特克(AndrewTilke)首席风险控制官刘展智法律合规总监周莉莉董事会秘书李其康首席审计师宫霄峻首席信息官丁国良北京分行行长侯雪铭上海分行行长屈家智深圳分行行长梁泽锵广州分行行长曾逸武汉分行行长李震厦门分行行长张政敏重庆分行行长朱卫军苏州分行行长高慧青岛分行行长韩忠瑛成都分行行长刘俊超大连分行行长辛明天津分行行长黄平杭州分行行长宋刚西安分行行长熊子伟沈阳分行行长陈础桥东莞分行行长金娜长沙分行行长鄢庆芳郑州分行行长曹磊宁波分行行长李皓垠合肥分行行长张芳济南分行行长邝万成太原分行行长汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–公司治理（续）-6-股东大会汇丰中国由汇丰银行独资设立，无股东大会。2009年汇丰银行作为汇丰中国的唯一股东，切实履行了股东的职责。汇丰中国股东批准了汇丰中国2008年度决算报告、利润方案、2009年度财务预算及其他重大事项。外部审计汇丰中国董事会及股东批准聘请毕马威华振会计师事务所为汇丰中国进行2009年年度外部审计，相关聘用内容及条款已由审计委员会根据董事会的授权批准。汇丰中国的2009年账目已由毕马威华振会计师事务所审核。企业社会责任汇丰长久以来始终怀着强烈的责任感来经营业务，并将企业的社会责任视作银行取得长远成功的关键。汇丰中国致力于为客户提供最高标准的服务，重视员工的需求，并严格遵守法律法规，积极参与所在社区的发展。汇丰中国2009年主要的企业社会责任活动包括：消费者教育：汇丰中国是第一家将消费者教育纳入企业社会责任并启动消费者教育的外资银行。2009年，汇丰中国先后出版了两册消费者教育系列丛书并不断更新公共网站，致力于为公众提供非商业性的、专业的金融知识。应对气候变化：继续为汇丰集团斥资一亿美元开展的为期五年（2007-2011）的“汇丰与气候伙伴同行”计划提供本地支持，协助应对全球气候变化的威胁。2009年，作为该计划的一部分，中国区域性气候研究中心在浙江省古田山国家自然保护区正式启动。该中心作为一个基地，为来自汇丰中国和汇丰亚太区的员工提供培训，成为“气候先锋”。支持环保教育：汇丰与中国国家环保部宣教中心于2009世界环境日共同启动汇丰生态学校气候变化项目的中国部分，为青少年提供环境教育，帮助他们认识气候变化的影响，加强环境教育。中国内地700所学校加入了这个项目，受益学生达700,000人。支持社会发展：继汇丰中国参与资助的“农村贫困地区寄宿制儿童营养改善”研究项目圆满完成之后，汇丰中国自2009年起资助国务院直属的中国发展研究基金会开展为期三年的“贫困地区儿童早期发展”项目。项目计划在广西、青海贫困地区开展孕产妇及婴幼儿营养改善、幼儿学前教育的试验，旨在实现“新生儿出生健康、婴幼儿营养正常、学前教育基本覆盖”，确保贫困地区儿童获得早期发展机会。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–公司治理（续）-7-企业社会责任（续）碳减排研究：由汇丰中国资助、为期三年的长三角典型城市碳减排研究在2009年进入最后一年。在2007和2008两期报告的基础上，2009年6月课题组公布最后一期报告，审视了上海及其它长江三角洲城市的产业结构及能源消耗模式对碳排放的影响，并提供了减少排放的办法。可持续发展培训：汇丰中国与同济大学联合国环境与可持续发展学院设立了《环境与可持续发展未来领导人研修班》，旨在支持中国的环保事业，提高未来领导人对环境保护和可持续发展的认识和决策能力。2009年，第七期研修班在上海同济大学举行，来自全国13个省市的29名学员，包括政府官员，参加了为期三天的研修班。汇丰银行（中国）有限公司2009年度报告及会计报表董事会报告–财务回顾-8-财务业绩概要2009年全