深发展A：XXXX年年度报告摘要

1证券代码：000001证券简称：深发展A公告编号：2011-003深圳发展银行股份有限公司2010年年度报告摘要§1重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊登于巨潮资讯网。投资者欲了解详细内容，应当阅读年度报告全文。本行第八届董事会第二次会议审议了2010年年度报告正文及摘要。参加本次董事会会议的董事共15人。本次董事会会议一致同意此报告。安永华明会计师事务所和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则对本行2010年度财务会计报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。本行董事长肖遂宁、行长理查德·杰克逊（RichardJackson）、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负责人李伟权保证2010年年度报告中财务报告的真实、完整。§2公司基本情况简介2.1基本情况简介股票简称深发展股票代码000001上市交易所深圳证券交易所注册地址中国广东省深圳市办公地址深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦邮政编码518001国际互联网址@sdb.com.cn2.2联系人和联系方式董事会秘书证券事务代表姓名徐进吕旭光联系地址深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处电话[phone]传真[phone]电子邮箱[e-mail]2§3会计数据和业务数据摘要3.1经营业绩（货币单位：人民币千元）项目2010年1-12月2009年1-12月2008年1-12月本年比上年增减（%）（2010比2009）营业收入18,022,27815,114,44014,513,119+19.24%拨备前营业利润9,337,6717,734,2158,137,588+20.73%资产减值准备1,488,1161,575,0887,334,162-5.52%营业利润7,849,5556,159,127803,426+27.45%利润总额7,998,0216,190,537792,609+29.20%归属于上市公司股东的净利润6,283,8165,030,729614,035+24.91%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润6,143,7374,939,571623,941+24.38%每股指标：基本每股收益（元）1.911.620.20+17.90%稀释每股收益（元）1.911.620.20+17.90%扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）1.861.590.20+16.98%现金流情况：经营活动产生的现金流量净额21,746,29532,193,61124,342,611-32.45%每股经营活动产生的现金流量净额（元）6.2410.377.84-39.83%报告期非经常性损益项目及金额（货币单位：人民币千元）非经常性损益项目金额非流动性资产处置损益（固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益）114,975或有事项产生的损益（预计负债）（1,469）投资性房地产公允价值变动37,071除上述各项之外的其他营业外收入和支出27,708所得税影响（38,205）合计140,0793.2盈利能力指标（单位：%）项目2010年1-12月2009年1-12月2008年1-12月比上年增减（百分点）（2010比2009）资产收益率0.860.860.13-平均资产收益率0.960.950.15+0.01个百分点全面摊薄净资产收益率18.7524.583.74-5.83个百分点全面摊薄净资产收益率（扣除非经常性损益）18.3124.133.80-5.82个百分点加权平均净资产收益率23.2226.594.32-3.37个百分点加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）22.7026.114.39-3.41个百分点成本收入比40.8441.7635.99-0.92个百分点信贷成本0.410.492.84-0.08个百分点净利差（NIS）2.412.412.90-净息差（NIM）2.492.473.02+0.02个百分点33.3资产负债情况（货币单位：人民币千元）项目2010年12月31日2009年12月31日2008年12月31日本年末比上年末增减（2010比2009）一、资产总额727,610,068587,811,034474,440,173+23.78%其中：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及衍生金融资产371,7341,232,044332,192-69.83%持有至到期投资61,379,83734,585,44015,584,755+77.47%贷款和应收款550,580,225454,274,577363,900,753+21.20%可供出售金融资产31,534,18336,998,40948,799,716-14.77%其他83,744,08960,720,56445,822,757+37.92%二、负债总额694,097,192567,341,425458,039,383+22.34%其中：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及衍生金融负债311,80521,54098,018+1347.56%同业拆入6,200,1747,570,1187,380,000-18.10%吸收存款562,912,342454,635,208360,514,036+23.82%其他124,672,871105,114,55990,047,329+18.61%三、股东权益33,512,87620,469,60916,400,790+63.72%归属于上市公司股东的每股净资产（元）资产（元）9.626.595.28+45.98%四、存款总额562,912,342454,635,208360,514,036+23.82%其中：公司存款477,741,629383,663,003302,309,165+24.52%零售存款85,170,71370,972,20558,204,871+20.01%五、贷款总额407,391,135359,517,413283,741,366+13.32%其中：公司贷款零售贷款287,299,716261,879,271209,835,181+9.71%一般性公司贷款268,653,156216,593,743167,617,360+24.04%贴现18,646,56045,285,52842,217,821-58.82%零售贷款120,091,41997,638,14273,906,185+23.00%贷款减值准备（6,425,060）（3,954,868）（2,026,679）+62.46%贷款及垫款净值400,966,075355,562,545281,714,687+12.77%3.4截至报告期末前三年补充财务指标（单位：%）指标指标标准本行数据2010年12月31日2009年12月31日2008年12月31日年末月均年末月均年末月均流动性比例人民币≥2552.5246.8138.5927.8141.5041.90外币≥2549.9454.0654.0252.6949.6860.75本外币52.3546.5839.4641.00存贷款比例（含贴现）本外币72.6175.6779.1462.0278.85存贷款比例（不含贴现）本外币69.2370.5369.1250.9167.0170.20不良贷款率≤80.580.600.680.500.683.70资本充足率10.199.838.888.668.588.59核心资本充足率7.106.695.525.265.275.90单一最大客户贷款占资本≤105.295.997.843.864.223.494净额比率最大十家客户贷款占资本净额比率26.8630.4940.8523.5226.9026.58累计外汇敞口头寸占资本净额比率≤200.841.110.45正常类贷款迁徙率0.731.312.78关注类贷款迁徙率39.1748.991.90次级类贷款迁徙率23.1523.39-可疑类贷款迁徙率9.23--成本收入比（不含营业税）40.8441.7635.99拨备覆盖率271.50161.84105.143.5境内外会计准则差异本期国内外审计重要财务指标不存在差异。§4管理层讨论与分析4.1报告期内经营情况的讨论与分析（一）利润表项目分析1、利息净收入2010年，本行利息净收入158.29亿元，比上年增长21.91%；占营业收入的87.83%，比上年85.91%的占比提高了1.92个百分点。利息净收入的增长，主要是生息资产规模增长、利率提升，结构改善所致。从环比情况看，随着加息因素的体现，以及定价策略的管理，本行第四季度各项资产收益率比第三季度有明显提升；存款成本方面，由于第四季度活期存款占比增加，使第四季度存款成本低于第三季度。净利差和净息差较第三季度有所降低，是同业业务规模扩大，其利差低于基础银行业务，对总体净利差和净息差有拉低作用。但同业业务并不直接影响基础银行规模，对总体净利息收入增长的有益的。2、手续费净收入2010年，本行的非利息净收入21.93亿元，较上年增长2.96%。其中，手续费及佣金净收入15.85亿元，增长34.24％。2010年度结算手续费收入（含国内和国际部分）同比增长29%，主要是本行业务规模及客户量增加带来的结算业务手续费收入增加。2010年度理财业务手续费收入同比增长229%，是理财产品逐渐丰富及规模逐步增大所致。2010年度信用卡业务手续费收入同比增长58%，主要是有效卡量增加，交易量增加所致。2010年，本行账户管理费收入也有较好的成长。3、其他营业净收入本行其他营业净收入包括投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益及其他业务收入。2010年，本行其他营业净收入6.08亿元，较上年减少35.96％，主要是2009年上半年，本行根据当5时的市场情况，在债券市场利率上升前成功售出了部分债券，实现债券价差收益4.4亿元。4、营业费用2010年，本行营业费用73.60亿元，较上年增长16.62%，主要是人员及业务规模增长，以及为优化管理流程和IT系统进行的持续投入所致。成本收入比（不含营业税）40.84%，较上年的41.76％下降0.92个百分点。营业费用中，人工费用支出39.45亿元，较上年增长18%；业务费用支出23.29亿元，较上年增长14%；折旧、摊销和租金支出为10.87亿元，较上年增长19%。5、所得税费用2010年，本行所得税赋21.43%，同比上升2.69个百分点。按照《中华人民共和国企业所得税法》和《国务院关于实施企业所得税过渡优惠政策的通知》的规定，自2008年1月1日起，原享受低税率优惠政策的企业，在新税法施行后5年内逐步过渡到法定税率。因此，深圳经济特区内企业原享受企业所得税15%税率，2009年按20%税率执行，2010年按22%税率执行。（二）资产负债表项目分析本行持有的外币金融资产主要为贷款、应收款以及投资。投资可分为代客投资与自营投资。代客投资一为理财产品代客平盘，其产品结构与本行理财产品完全匹配，完全对冲市场风险；二为代客外币兑换，其产品结构单一且流动性佳，交易对手多为国内大型银行。自营投资主要为债券投资和银行间拆放与存放。债券投资的发行主体主要为中国财政部或国内政策性银行发行的外币债券或有外国政府提供全额担保的境外大型银行发行的债券。该部分投资产品结构单一，报价连续，市值稳定。银行间拆放与存放对手行主要为中资银行，资金安全较有保证。本行的境外交易对手多为国际大型投资银行/商业银行，其母公司评级大多为标普AA。尽管近期境外金融市场波动较大，据观察并未发生重大信用评级变化。本行对境外证券投资一直持谨慎态度，境外证券投资占全部投资总额并不重大，因此其市场风险对本行利润影响有限。根据监管规定，银行开展外债担保等业务需要具备相应数量的外币资本