上海自学考试《网络金融学》考试大纲

1网络金融学（11291）自学考试大纲2Ⅰ、课程性质及其设置的目的和要求（一）本课程的性质与设置的目的“网络金融学”是全国高等教育自学考试的金融学专业的选考课，是为培养和检验自学应考者对金融学最新研究成果的掌握和运用能力而设置的专业课。设置本课程的目的，是为了使具备高中以上文化程度的自学应考者，掌握网络金融领域的理论与实务。内容涵盖金融安全技术、电子支付系统、银行、证券和保险领域的电子商务理论与实务，并结合互联网金融的创新与发展，介绍了电子货币、互联网融资和理财的知识，同时针对网络金融领域的监管和法律问题进行了专门介绍，使读者对网络金融领域的应用有一个全面深入的了解。（二）本课程的基本要求本课程的基本要求是：完整、准确地掌握网络金融的理论与实际运用；学会用网络金融的理论方法分析和解决实际生活中的金融问题，特别是以互联网金融和大数据的思维分析金融问题。（三）与相关课程的联系本课程是专业课，是金融学和计算机网络相结合的的一门课程，也是金融学目前的发展趋势。3Ⅱ、课程内容与考核目标第一章金融市场一、学习目的与要求总体上了解金融市场的基本概念，掌握金融市场的功能和金融机构的功能。二、课程内容第一节金融市场的功能（一）金融市场的产生，商品经济的高度发展；完善和健全的金融机构体系；多种金融工具的存在。（二）金融市场的发展，健全的金融法律法规；高效的监管水平；发达的现代网络系统。（三）金融市场的功能，风险管理功能；资源优化配置功能；清算和结算功能；激励功能。第二节金融机构（一）银行金融机构，中央银行；商业银行。（二）证券公司，证券市场的职能；证券公司的业务。（三）保险公司，保险的作用；保险公司的业务。（四）其他非银行中介机构，合作性金融机构；信托投资公司；金融租赁公司；邮政金融机构；基金管理公司；投资银行；在华外资金融机构。第三节网络化条件下金融机构面临的挑战（一）价值链的数字化。（二）网络价值的创造。（三）关键客户的获取。三、考核知识点（一）金融市场的基本功能（二）金融机构的分类（三）网络条件下金融机构面临的挑战四、考核要求（一）金融市场的功能1、识记：金融市场2、领会：（1）金融市场的产生。（2）金融市场的发展。（3）金融市场的功能。（二）金融机构1、识记：金融机构2、领会：（1）金融机构的分类。（2）证券市场的职能。（3）保险公司的业务种类。（三）网络条件下金融机构面临的挑战领会：金融机构目前面临挑战的表现形式。4第二章网络金融概述一、学习目的与要求总体上了解网络金融的概念、特征和作用，掌握网络金融产生的背景和发展现状。二、课程内容第一节网络金融的特征和作用（一）网络金融的特征，信息化与全球化；便捷性与高效性；服务的经济性；科技性与综合性。（二）网络金融的作用，带来了新的金融运行模式；大大降低了交易成本；促进了国际金融监管方式和内容的发展。第二节网络金融产生的背景（一）社会背景，网络金融的虚拟化特征。（二）经济背景，科技的进步；国际金融业的并购潮。（三）技术背景，金融业务处理自动化；网络金融的发展；营业网点逐渐虚拟化。第三节网络金融发展的现状（一）发达国家网络金融的现状，网络银行；网络证券和网络保险；电子货币和网络支付。（二）我国网络金融的现状，网络金融发展历程；网络金融服务。三、考核知识点（一）网络金融的特征和作用（二）网络金融产生的背景（三）网络金融发展的现状四、考核要求（一）网络金融的特征和作用1、识记：（1）网络金融。2、领会：（1）网络金融的特征。（2）网络金融的作用。（二）网络金融产生的背景1、领会：（1）网络金融产生的社会背景。（2）网络金融产生的经济背景。（3）网络金融产生的技术背景。2、简单应用：（1）网络经济与网络金融之间的关系。（三）网络金融发展的现状1、领会：（1）发达国家网络金融的现状；（2）我国网络金融的现状。2、简单应用：（1）我国网络银行的发展趋势和前景。（2）网络金融对社会生活的影响。5第三章网络环境下的金融安全技术一、学习目的与要求网络金融安全问题的提出，网络安全技术，加密技术，以及数字认证技术。第五节网络金融活动的安全技术标准二、课程内容第一节网络金融安全问题的提出第二节网络安全技术第三节加密技术第四节数字认证技术第五节网络金融活动的安全技术标准三、考核知识点（一）网络金融安全问题的提出（二）网络安全技术（三）加密技术（四）数字认证技术（五）网络金融活动的安全技术标准四、考核要求（一）网络金融安全问题的提出1、识记：（1）计算机网络安全；（2）防火墙；（3）虚拟专用网络2、领会：（1）网络安全问题的来源；（2）信息安全隐患；（3）信息安全要素3、简单运用：举例说明网络金融活动中存在的安全问题。（二）网络安全技术1、识记：（1）包过滤型防火墙；（2）应用网关型防火墙；（3）入侵检测系统；（4）漏洞扫描技术；（5）实时监视技术；（6）自动解压缩技术；（7）全平台反病毒技术2、领会：网络病毒的防治技术有哪些。3、简单运用：防火墙的功能与类型有哪些。（三）加密技术1、识记：（1）对称加密技术；（2）非对称加密技术；（3）单向散列算法；（4）混合密码技术。2、简单应用：比较对称加密算法和非对称加密算法两者的优缺点。（四）数字认证技术1、识记：（1）PKI技术；（2）数字证书；2、领会：PKI的操作功能；3、简单运用：一个完整的数字证书的验证包括哪些。（五）网络金融活动的安全技术标准识记：（1）完全套接层协议；（2）安全电子交易协议6第四章网络环境下的支付一、学习目的与要求电子支付方式概论，电子支付网络，电子支付工具，第三方网上支付服务，移动支付。二、课程内容第一节电子支付方式概论第二节电子支付网络第三节电子支付工具第四节第三方网上支付服务第五节移动支付三、考核知识点（一）电子支付方式概论（二）电子支付网络（三）电子支付工具（四）第三方网上支付服务（五）移动支付四、考核要求（一）电子支付方式概论1、识记：（1）电子支付；（2）网络银行；（3）移动支付2、领会：（1）电子支付的类型；（2）电子支付系统的功能；3、简单运用：电子支付系统的特点（二）电子支付网络1、识记：（1）环球同业金融电信网络；（2）美国国家支付网络；（3）中国国家金融网2、领会：SWIFT的特点；3、简单运用：（1）SWIFT提供的服务有哪些；（2）FedWire如何进行风险控制；（3）CNFN的网络结构是怎样的。（三）电子支付工具1、识记：（1）电子货币；（2）电子现金；（3）电子支票；（4）电子钱包2、领会：（1）电子货币的特征；（2）电子货币的种类；（3）信用卡支付流程；（4）电子信用卡及其应用系统；（5）电子现金的制作；（6）电子现金的分类；（7）电子支票的特点；3、简单运用：（1）简述电子货币蕴涵的货币职能；（2）电子货币的基本形态与普遍运作流程；（3）电子现金的特点；（4）电子现金的网络支付模式；（5）电子支票的网络支付模式；4、综合运用：电子货币管理。（四）第三方网上支付服务1、识记：第三方支付2、领会：第三方支付的特点；3、简单运用：第三方支付的作用；4、综合运用：（1）第三方支付的支付流程和支付模式；（2）第三方支付服务案例。7（五）移动支付1、识记：（1）移动支付；（2）Square移动支付平台；（3）微信支付方式2、领会：移动支付的类型3、简单运用：（1）Square移动支付平台；（2）基于微信的移动支付流程4、综合运用：移动支付方式相比于传统的电子支付方式有哪些优势。第五章网络银行一、学习目的与要求网络银行概述，网络银行体系结构，网络银行的运作方式。二、课程内容第一节网络银行概述第二节网络银行体系结构第三节网络银行的运作方式三、考核知识点（一）网络银行概述（二）网络银行体系结构（三）网络银行的运作方式四、考核要求（一）网络银行概述1、识记：网络银行《网络银行信息系统审计指引》2、领会：网络银行概念的两个层面和三个要素；3、简单运用：（1）网络银行的主要特质；（2）网络银行的基本功能；4、综合运用：（1）网络银行业务的一般流程；（2）网络银行的产生和发展；（3）基于新信息技术运用程度的网络银行的业务产品类型；（4）基于客户对象不同的网络银行的业务服务类型。（二）网络银行体系结构1、识记：（1）网络银行组织结构；（2）支付清算系统；（3）中国国家现代化支付系统；（4）全国银行卡信息交换系统2、领会：（1）网络银行的技术结构；（2）网络银行管理结构；3、简单运用：（1）银行交易处理系统；（2）银行管理决策支持系统（三）网络银行的运作方式1、识记：（1）网络银行组织模式；（2）网络银行发展模式；（3）纯网络银行；（4）互联网为主的网络银行；（5）“水泥加鼠标”型网络银行；（6）纯网络银行的发展模式；（7）“水泥加鼠标”型网络银行的发展模式。2、领会：（1）网络银行系统构建目标；（2）网络银行系统的构建原则。3、简单运用：（1）网络银行经营模式的表现形式与发展趋势；（2）网络银行系统构建的基本要求；（3）网络银行系统的基础技术平台建设；（4）网络银行系统的安全平台建设。84、综合运用：举例说明网络银行经营管理策略中的商业策略。第六章网络证券一、学习目的与要求网络证券概述，网络证券交易系统，网络证券的业务与管理。二、课程内容第一节网络证券概述第二节网络证券交易系统第三节网络证券的业务与管理三、考核知识点（一）网络证券概述（二）网络证券交易系统（三）网络证券的业务与管理四、考核要求（一）网络证券概述1、识记：网络证券。2、简单运用：网络证券的产生和发展。（二）网络证券交易系统1、识记：（1）独立电子交易系统；（2）网络虚拟证券交易所。2、简单运用：（1）证券交易系统的特点；（2）证券交易系统的组成；（3）网络证券交易的基本方法；（4）网络股票交易市场3、综合运用：网络证券的交易类型有哪些，各种交易类型的发展前景如何。（三）网络证券的业务与管理1、识记：（1）路演；（2）分销。2、领会：（1）客户-营业部网站-证券交易所模式；（2）客户-ISP-营业部-证券交易所模式。3、简单运用：（1）上海证券中央登记公司结算系统；（2）深圳证券结算公司结算系统，（3）NET法人股结算系统；（4）中央国债登记结算有限公司债券结算系统）。4、综合运用：网络证券的发行需要经历哪些阶段，简述各阶段的操作过程。第七章网络保险一、学习目的与要求网络保险概述，网络保险业务的模式、内容与流程，网络保险的运行环境与实践过程，网络保险的经营管理与发展策略。二、课程内容第一节网络保险概述第二节网络保险业务的模式、内容与流程9第三节网络保险的运行环境与实践过程第四节网络保险的经营管理与发展策略三、考核知识点（一）网络保险概述（二）网络保险业务的模式、内容与流程（三）网络保险的运行环境与实践过程（四）网络保险的经营管理与发展策略四、考核要求（一）网络保险概述1、识记：（1）网络保险；（2）狭义网络保险；（3）广义网络保险；2、简单运用：（1）网络保险的特点；（2）网络保险的优势；3、综合运用：（1）我国发展网络保险的现实基础与制约因素；（2）网络保险的业务内容可以从哪几个角度进行分类？分为哪几类？（二）网络保险业务的模式、内容与流程1、识记：（1）企业对消费者（B2C）网络保险；（2）企业对企业（B2B）网络保险；2、领会：（1）基于与保险产品交易关系密切程度不同的内容分类；（2）基于网络保险参与保险经营管理的环节分类；（3）网络保险的业务流程。3、简单运用：（1）网络保险业务模式的主要表现方式；4、综合运用：试分析网络保险的业务流程改造与组织结构调整的相互联系。（三）网络保险的运行环境与实践过程1、领会：（1）网络保险运行环境的基本构成；（2）网络保险运行环境的技术关联；2、综合运用：就国内外网络保险的历史与现状进行简要的比较分析；（四）网络保险的经营管理与发展策略1、领会：（1）网络保险的人力资源管理；（2）网络保险的目标确定、需求分析与市场定位；（3）网络保险的业务流程改造；（4）网络保险的组织结构调整；（5）网络保险的营销模式转变2、简单运用：网