中国农业银行托管业务测试题库

1中国农业银行托管业务测试题库（二〇一三年六月）一、单项选择题◇托管业务基础知识1、托管是（C.信托）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。A.管理B.代管C.信托D.监督2、托管人由依法设立的（C.商业银行或者其他金融机构）担任。A.商业银行B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（B.独立第三方），为客户相关资产提供安全保管等服务。A.投资管理人B.独立第三方C.行业协会D.金融机构4、托管服务内容包括基础服务和（A.增值服务）。A.增值服务B.资金清算C.会计核算D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（B.诚实信用、谨慎勤勉）。A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下(A.基金销售机构)不是基金合同的当事人。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人7、真实性原则要求披露的信息应当是以（）为基础。A.主观事实B.客观事实C.基金盈利最大化D.公司董事会决议8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,2对托管业务进行（）。A.内部控制审计B.自我评估C.年报审计D.内部控制10、投资管理人应当坚持（）利益优先的原则。A.国家B.基金托管人C.基金份额持有人D.自身◇交易及专项资金托管业务11、在托管业务品种中，（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。A.信托资金托管业务B.专项资金托管业务C.其他资金托管业务D.交易资金托管业务12、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。A.总行内控与法律合规部B.总行托管业务部C.总行大客户部D.总行机构业务部13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（）开展业务营销和管理。A.机构层级B.主管层级C.客户层级D.部门层级14、（）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。A.付款委托人B.收款委托人C.收、付款委托人D.农行及各分支机构15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。A.每周B.每月C.每旬D.每日16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（）或增加（）为预留印鉴，以安全保管托管资金。A.预留印鉴卡，客户印章B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（）。3A.A级(含)以上B.B级(含)以上C.C级(含)以上D.D级(含)以上18、办理交易及专项资金托管业务，由（）审查批准，并签署协议。A.一级分行B.二级分行C.一级支行D.以上都不对19、委托人应（）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。A.当面B.专人递送C.当面和专人递送D.当面或以专人递送20、交易及专项资金托管业务实行（）定价。各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户贡献度和市场竞争等因素，确定具体收费金额。A.协议B.市场C.零费率D.以上都是21、省(市)级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管要求的，由()按照监管要求提出准入标准。A.一级分行或直属分行B.二级分行C.一级支行D.营业网点22、()是经办网点柜员根据托管协议约定完成资金支付至对手方账户操作的主要依据。A.《业务开办通知书》B.《资金到账通知书》C.《委托付款通知书》D.《托管指令授权书》23、开展交易及专项资金托管业务,其收入应计入（）科目中的“交易及专项资金托管费收入”专用账户核算。A.79182托管业务收入B.79183托管业务收入C.79184托管业务收入D.79183托管业务账户24、开展专项资金托管业务应对（）进行调查。A.客户基本情况、信用状况、资金去向B.客户基本情况、信用状况、资金来源等C.客户基本情况D.客户基本情况、信用状况25、委托人可采用（）方式将资金存入托管账户。A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款D.一次性和分期付款426、开展交易及专项资金托管业务有利于提高我行（）和综合收益。A.资产业务收入B.负债业务收入C.中间业务收入D.以上都不是27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（），吸引客户开展此项业务。A.降低收费额B.突出产品价值C.突出产品可垫款优势D.以上都是28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（）部门应重点履行合同审查、风险管理等职责。A.客户B.业务综合管理C.经办网点D.机构和公司29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（）的不当流动和使用，托管人应控制（）范围，不得向第三方披露。但国家另有规定的情况除外。A.敏感信息，知情人B.市场信息，管理人C.债券价格信息，委托人D.投资标的信息，委托人30、开展交易及专项资金托管业务时，为客户提供基础性服务收取托管费的费率标准是（），为客户提供增值服务收取托管费的费率标准是（）。A.0.2%，0.5%B.0.3%，0.5%C.0.5%，0.3%D.0.4%，0.6%31、交易及专项资金托管协议只能由（）签署。A.一级支行B.二级分行C.二级支行D.一级支行公司部◇信托计划保管业务32、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理。A.证监会B.银监会C.保监会D.人民银行33、按照银监会制定的《信托公司集合资金信托计划管理办法》要求，设立单个信托计划的自然人人数不得超过（）。A.20B.30C.50D.10034、信托计划存续期限不得少于（）。A.一年B.二年5C.三年D.五年35、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告（）。A.证监会B.人民银行C.银监会（地方银监局）D.保监会36、证券投资类信托计划中保管银行的主要职责是（）。A.投资管理B.投资监督C.发起信托计划D.投资顾问37、信托计划单位净值披露主体为（）。A.证券公司B.信托公司C.保管银行D.投资顾问公司38、按照投资范围划分，投资于证券投资基金的信托计划属于（）。A.证券类信托计划B.非证券类信托计划C.结构化信托计划D.非结构化信托计划39、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应报（）审批。A.二级分行B.一级分行C.总行（机构业务部）D.总行（托管业务部）40、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（）审批。A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.代理推介有权审批行41、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应报（）有权审批人审批。A.二级分行B.一级分行C.总行托管业务部D.总行机构部42、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（）审核。A.托管业务部分部B.总行托管业务部C.总行机构业务部D.保管专户开户行643、根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，信托计划获批后，一般由（）签署保管协议。A.一级支行B.总行托管业务部C.一级分行D.总行机构部44、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案。A.1B.2C.3D.545、遇有信托公司违反法律法规、信托合同、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以（）形式通知信托公司纠正。A.书面B.电话C.电子邮件D.口头通知◇证券公司资产管理托管业务46、按照证监会2012年制定的《证券公司客户资产管理业务管理办法》要求，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为（）万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为（）万元。A.5,10B.10,50C.10,5D.50,1047、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（）万元。A.5000,500B.200,1000C.3000,500D.3000,30048、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设置的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。A.证券公司B.开户行C.客户本人D.以上所有选项49、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为（）万元。A.50B.100C.500D.100050、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（）备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。7A.中国人民银行B.中国证券业协会C.银监会D.证监会51、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（）；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。A.1‰，5B.1‰，3C.1.5‰，5D.1.5‰，352、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（）万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。A.100,1000B.100,3000C.300,3000D.300,500053、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。A.10%B.20%C.30%D.50%54、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。A.10%，10%B.10%，20%C.20%，10%D.20%，20%◇商业银行理财产品托管业务55、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%56、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。A.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划57、商业银行开展以下个人理财业务，应向（）申请批准。A.银监会B.证监会C.保监会D.人民银行8◇股权投资基金托管业务58、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。A.企业上市B.股权转让C.股权回购D.股转债退出59、股权投资基金主要的投资对象是（）。A.流通股票B.未上市企业股权C.国债D.外汇60、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于（）。A.一个月一次B.一个季度一次C.半年一次D.一年一次61、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.150D.20062、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.150D.20063、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。A.50B.100C.150D.20064、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元65、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（），首期缴付资本不少于人民币（）。A.500万元，100万元B.500万元，200万元C.800万元，500万元D.