冒充企业负责人QQ、微信诈骗案件

冒充企业负责人QQ、微信诈骗案件近年来，犯罪嫌疑人盗取、冒用他人QQ、微信诈骗“QQ、微信好友”案件处于高发态势，已成为通讯（网络）诈骗案件的突出类别，且此类犯罪花样不断翻新，特别是去年以来，犯罪嫌疑人盗用、仿冒我市企业法人代表QQ、微信，针对性选择诈骗财会员工案件多发，涉案总金额巨大，有的个案案值高达百万、千万余元，严重侵害企业正常生产经营秩序。作案手法犯罪分子避开了银行的监管环节，将企业财会人员作为实施诈骗的目标，通过盗取企业负责人微信或者QQ，要求企业财会人员向客户的指定账户转账。由于企业财会人员对老板的信任，往往按照老板要求，快速办理转账，导致此种诈骗伎俩的案件相对多发且损失金额均较大。分析聊天记录选择侵害对象侵害时机汇款真实案例案例一：南京某公司会计被骗一千余万元2015年9月的一天，南京某公司的陈会计在QQ上和老总聊天时，老总称其需要投标保证金，让其将公司账户上的现金转账至某公司账户，她便用网银将公司全部流动资金一千余万元进行了转账汇款。待下午和老总当面核实时才发现根本不是老总本人让其操作，遂发现被骗。全国QQ诈骗涉案金额最大的一宗案深圳某股份公司财务李某被骗三千多万元•诈骗团伙专门利用QQ在网上实施诈骗，先盗取深圳某股份有限公司老总的QQ号和密码，但不急于马上实施诈骗，而是在后台长期监控他跟别人的聊天，从中获取老总的联系人信息，掌握你的聊天语言、习惯等。监控了一段时间后，诈骗团伙重新注册了一个QQ号，盗用了公司高层的头像和QQ名称，然后再重新加财务李某为好友，声称QQ号被盗了，开始冒充公司的高层与李某聊天。案发当天，财务李某刚好在香港，通讯不方便。该团伙便用“公司高层”的QQ号要求李某立刻打一笔投标的保证金过来。李某见是公司领导直接指示，深信不疑，马上打电话按照要求把3000余万元转到嫌疑人提供的账户上。转账之后，李某回到公司上班，碰见领导一问，才知道被骗。此时，离案发已经过去了24个小时。作案特点•网络途径作案。冒充企业老板或负责人，通过QQ、微信联系企业财会人员，编造用钱事由，使用老板平日言谈语气获取信任，诱骗企业财会人员向指定银行账户转账汇款，从而达到其骗取钱财真实目的。过程中，企业财会人员往往信以为真，甚至多次向对方提供的不同银行账号网上转账，上当受骗，作案手段较为隐蔽、迷惑性强。•涉案金额较大。此类犯罪的受害对象为企业财会人员，掌握企业日常生产经营中资金流水，加之受到“老板”的指示要求，一旦上当被骗，被骗企业少则损失数万元，多则损失数十万元甚至百万元以上。•职业犯罪明显。从侦破的案件来看，犯罪嫌疑人平日没有固定工作，依赖此类犯罪为生计，获取非法收益，进行日常开销或“发家致富”。而随着公安机关打击力度不断加大，犯罪嫌疑人逃避打击能力渐长，职业性犯罪特征愈来愈明显，特别是作案时团伙内部分工明确，制作传播木马病毒、盗取QQ号码、微信号码，窥探真实老板聊天信息、操盘实施诈骗、银行取款变现等各个环节有专人负责，环节之间往往单线联系，精确、深层打击难度较大。•报案时机滞后。由于企业财务管理的特殊性，案件往往并不能第一时间被发现从而寻求警方帮助，有的案例中可以发现，往往等到月底对账时才发现被骗，骗子早已将钱转移，案件相关证据也被销毁殆尽。防范措施•严格落实企业财务管理制度，在进行汇款转账前，应与企业负责人电话或者见面核实后再进行，提高警惕性，不能依赖网络聊天工具微信或者QQ等，更不能违规转账。•企业财会人员加强网络安全检查，及时更新电脑操作系统补丁，安装必要的杀毒防护软件，定期更换密码。万一中招了怎么办？网络电信诈骗犯罪发展至今，已经形成一条分工细致、运作协调的产业链。在资金拆分环节，专业诈骗犯罪分子精通各大银行、支付平台的各类操作，其手速更是堪比各路电竞大神。如果你第一时间发现自己中招了，千万别傻乎乎地等警察蜀黍带你回派出所做笔录，还有一些事情值得去做：1、如果汇款的对端账号明确，迅速打开网银登录页面，输入对端账号，多次输错密码（一般五次以上，下同），可以在次日0时之前阻止犯罪分子通过网银转账；2、同理，利用手机拨打银行客服，多次输错服务密码，阻止犯罪分子通过电话银行转账；3、再同理，登录银行手机APP，多次输错登录密码，阻止犯罪分子通过手机银行客户端转账；在以上的紧急止付结束后，我们还可以做以下事情：1、对于对端账号不明确的，迅速打印自己的银行流水单据/网络支付账单，找到骗子的银行卡号/快捷支付账号，做好记录；2、记录下和骗子联系时使用的所有通讯手段的信息，如手机号、QQ号、微信号、陌陌号、YY号，截图保存所有的聊天记录，截图保存所有浏览过的涉及案件的网页，记录其网址；3、仔细回忆受骗的过程，尽量明确其细节，确认好事情发生的时间；尽可能详细地还原案发的细节，就是对我们工作最大的支持！