人行电子商业汇票系统操作流程1

人行电子商业汇票系统操作流程2009年11月电子商业汇票系统是指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务并提供纸质商业汇票登记、查询和商业汇票（含纸质、电子商业汇票）公开报价服务的综合性业务处理平台。客户办理人行电子商业汇票业务需通过我行新票据系统接入（以下称为“电票系统”）。电票系统票交系统核心系统EUCP系统由于电票系统与EUCP系统、原票交系统为相互独立的系统，为确保人行登记信息与我行实际账务处理结果一致，各行在操作电票业务时必须确保电票系统录入数据与EUCP系统、原票交系统录入的数据一致，并保持同一工作日操作在电票系统完成网银信息签收、人行报文应答、票据权利变更；在EUCP或商业汇票交易管理系统（以下简称“原票交”系统）完成行内账务记载。银承签发人行电票签约票据解质押电子票据质押同业间卖出（卖出回购）转卖还票系统内卖断（系统内卖出回购）同业间买入返售到期系统内买入返售到期系统内买入返售托收付款托收退票系统内买断系统内卖出回购到期转卖借票一般贴现未用退回银承维护托收到账发出托收同业间买入（买入返售）同业间卖出回购到期具体业务人行电票签约客户经理1、客户经理线下接到客户提交的《中国民生银行电子商业汇票业务申请表》，在所属部门内进行审批，审批通过后与客户签订电子汇票服务协议。2、将协议书与网银功能维护申请表提交客户助理岗。3、登录电票系统“业务管理”—“客户管理”—“企业客户”/“账号维护”进行组织机构代码、结算账户等相关客户信息设置.对公客户助理1、收到客户经理线下提交的增加电子票据签约的申请。2、登录电票系统，选择“产品签约”－“新增”－“电子票据签约”3、将客户签约信息按照电子票据服务协议在系统中登记签约。4、登录EUCP系统，将客户签约信息通过0527交易维护。1、本次上线的电票系统适用人行电子汇票业务，客户使用人行电票业务的前提是客户及交易对手需分别在各自开户行开通人行电子汇票系统。2、人行电票系统与我行原有电票系统并行，并互为独立，新电子票据在EUCP系统中的网银签约产品名称为“人行电子汇票”，我行行内电子票据产品的名称为“电子票据”。各机构应根据客户需要选择适用的系统并签约。我行原有电票业务的操作及核算仍按照原管理办法及操作流程办理。3、电票系统签约录入项“协议书编号”规则为：4位年编号+4位开户机构号+3位顺序号银承签发客户经理岗1、登录电票系统进入到“银承承兑”—“银承签发”—“电票接收”界面，选择需要接收的票据，点击“确认签收”，接收客户从网银端发来的签票信息。2、电票系统点击“银承承兑”—“银承签发”—“导出票据”界面，选择需要导出的票据，点击“导出票据”，并打印。将客户从网银端发来的签票信息在风控系统录入，从风控系统提交承兑申请。放款岗1、在风控系统完成银承出账审批。2、登录电票系统点击“银承承兑”—“银承签发”—“银承录入”，点击“新增”，对审批通过的协议信息进行录入，无误后点击“保存”；从回显的任务栏中选择本次提交的承兑协议，点击“下一步”，导入票面信息，点击“确认”提交票据处理岗。票据处理岗1、核对放款中心提交的放款通知书、银行承兑明细清单与机内信息相符后，在EUCP系统使用8316交易完成银承签发复核。凭证种类选择“90-电子银行承兑汇票”。（通过电票系统查询对应核心系统票号）2、登录电票系统“银承承兑”—“银承签发”—“银承复核”界面，选择放款中心审核通过的业务；点击“查看”，可对银承录入岗录入的协议信息及票据信息与放款通告书及清单对照，进行复核，无误后点击“审核通过”按键完成人行登记信息。1、新电子汇票的票号由人行ecds生成，票据号码为30位，系统自动将人行30位电票号码转换为我行eucp和商业票据交易系统适用的12位票号。票号规则为：电子商业承兑汇票的冠字头为：AE88电子银行承兑汇票的冠字头为：BE88后8位为自10000001开始的数字形式的顺序号。2、目前系统不支持电票手工扣款，系统支持日初和日终两次批处理。银承维护票据处理岗1、根据业务联系单在EUCP使用8325交易进行银承维护。2、登录电票系统“银承承兑”—“银承维护”—“银承维护”界面进行电票系统维护。会计授权岗1、在EUCP对票据处理岗的银承维护操作进行授权。2、登录电票系统“银承承兑”—“银承维护”—“维护复核”界面，从任务栏中选择需要复核的任务，无误后提交。未用退回记账岗1、登录电票系统“银承承兑”—“未用退回”—“未用退回”界面，选择已做未用退回的业务，打印出报文清单。2、根据打印报文清单，登录EUCP系统使用8318交易做银票未用退回交易。电票的未用退回业务是客户向人行提交的业务申请，人行应答后即业务成功受理，我行接收到的电票未用退回信息是人行的结果通知，因此我行在电票系统中仅对通知结果进行签收确认。每日营业终了前必须在电票系统查询当天是否存在待处理的未用退回票据，当天未用退回票据原则上应当天在eucp系统中进行处理。电子票据质押接收岗1、收到客户由网银提交的电子票据质押申请。2、登录电票系统，选择“票据质押”－“质押申请”－“新增申请”。3、录入质押人的客户号，点击“填充”，系统反显客户户名，选择“下一步”4、选择“网银签收”。5、在页面显示的待质押列表中审核客户指定提交的票据，审核通过后勾选，选择提交；未通过审核的票据勾选后选择拒绝。6、点击“下一步”，系统将本次通过审核的票据形成批次，提交银行内部审批流程。票据审核岗1、登录电票系统，选择“票据质押”－“质押审核”－“质押审核”2、审核无误后，勾选同意质押的票据，选择“通过”；未通过审核的票据勾选后选择“拒绝通过”。实物管理岗1、根据入库通知单登录电票系统，选择“票据质押”－“质押入库”－“新增入库”2、登录电票系统“业务管理”--“业务报文”—“报文查询”查询票据状态，确认为已质押。3、根据放款中心出具的注明“电子票据”字样的质押入库通知单，与质押票据明细清单及电票系统质押信息核对无误后，在EUCP系统使用8763交易收记053科目完成质押物入库账务处理，并在摘要中注明“电子票据”字样。客户网银申请票据解质押客户经理岗1、收到线下提交的拟解质押票据申请，和放款中心出具的同意解质押出库通知书。2、登录电票系统，选择“票据质押”－“解质押申请”－“新增申请”3、将客户提交解质押的票据选择并加入解质押清单，提交出库。实物管理岗1、收到客户经理岗提交的解质押清单和放款中心出具的同意解质押出库通知书。2、根据出库通知书，在EUCP系统使用8763交易付记053科目，并在摘要中注明“电子票据”字样。3、登录电票系统，选择“票据质押”－“押品出库”－“押品出库”，提交后系统自动将解质押的票据信息发送到人行登记中心转发给客户签收。一般贴现客户经理登录电票系统“一般贴现”—“贴现申请”—“新增申请”生成贴现申请，提交到电票审核岗。票据审核岗1、登录电票系统“一般贴现”—“贴现申请”—“贴现审核”2、登录原票交系统按照纸票贴现模式完成直贴发放操作。票据处理岗1、登录电票系统“一般贴现”—“贴现审核”—“贴现记账”界面。2、登录原票交系统参照纸票贴现完成贴现放款。转卖借票1、根据原实物票转卖借票的流程在原票交系统完成电子票据的转卖借票。2、电票系统无需借票操作。转卖还票1、根据原实物票转卖还票的流程在原票交系统完成电子票据的转卖还票。2、电票系统无需还票操作。3、票据审核岗和实物管理岗在处理还票业务时，应在电票系统中确认票据状态，避免造成库存电子票据的账实不符。同业间卖出（卖出回购）票据审核岗1、登录原票交系统按照纸票转卖流程完成转卖操作。2、登录电票系统，选择“转贴转出”－“转出申请”－“新增申请”3、核对电票系统生成的利息总数是否与票交系统生成的转卖结果清单一致。4、线下与对手行沟通，及时确认对手行通过人行系统转发的交易结果，以及资金清算款项。票据处理岗1、确认交易对手票据清算资金到账后登录电票系统，选择“转贴转出”－“电票背书”－“转出背书”2、应审核票据审核岗在系统中提交的转卖清单与纸质转卖结果清单比对无误后，在系统中确认背书。票据审核岗登录电票系统，选择“转贴转出”－“电票确认”－“确认签收”1、按照纸票卖断流程在原票交系统完成卖断记账处理。2、登录电票系统，选择“转贴转出”－“转出记账”－“转出记账”。票据处理岗同业间卖出回购到期票据审核岗1、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作。2、登录电票系统，选择“转贴转出”－“卖出回购赎回”－“赎回申请”票据处理岗1、登录电票系统，选择“转贴转出”－“卖出回购赎回”－“赎回记账”2、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作和资金清算。操作划款前应通过电票系统的报文查询功能确认票据权利已成功登记。同业间买入（买入返售）接收岗登录电票系统“转贴转入”-“转入申请”－“新增申请”签收电子汇票信息，生成转贴现申请。票据审核岗1、登录电票系统“转贴转入”-“转入申请”－“电票审核”。2、登录原票交系统按照纸票买入流程完成操作。票据处理岗1、登录电票系统“转贴转入”-“转入记账”—“转入记账”进行复核。2、登录原票交系统按照纸票买入流程完成操作和资金清算。同业间买入返售到期票据审核岗1、登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还票”-“还票申请”界面发起买入返售还票申请。2、登录原票交系统参照纸票买入返售到期操作完成。票据处理岗登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还票”-“电票背书”中进行电子背书，提交人民银行电子汇票系统。票据审核岗收到返售资金到账后，登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还票”-“电票确认”界面进行登记。票据处理岗1、登录原票交系统完成买入返售到期复核记账。2、登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还票”-“还票记账”完成还票记账操作。系统内卖断（系统内卖出回购）票据审核岗1、按照纸票流程在原票交系统完成系统内转卖。2、登录电票系统，选择“转贴转出”－“转出申请”－“新增申请”票据处理岗1、登录电票系统，选择“转贴转出”－“电票背书”－“转出背书”2、登录原票交系统按照纸票系统内转卖完成票交系统操作。系统内卖出回购到期票据审核岗1、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作。2、登录电票系统，选择“转贴转出”－“卖出回购赎回”－“赎回申请”票据处理岗1、登录电票系统，选择“转贴转出”－“卖出回购赎回”－“赎回记账”2、登录原票交系统按照纸票到期赎回流程完成原票交系统操作和资金清算。系统内买断（系统内买入返售）接收岗登录电票系统“转贴转入”-“转入申请”－“系统内申请”签收电子汇票信息，生成转贴现申请，提交到电票审核岗。票据审核岗1、登录电票系统“转贴转入”-“电票审核”—“电票审核”进行操作。2、登录原票交系统完成系统内转贴现转入操作。票据处理岗1、登录电票系统“转贴转入”-“转入记账”—“转入记账”进行复核。2、登录原票交系统完成系统内转贴现转入操作及资金清算。系统内买入返售到期票据审核岗1、登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还还票”-“还票申请”发起买入返售还票申请。2、登录原票交系统完成系统内买入返售到期交易操作。票据处理岗1、登录电票系统“转贴转入”-“买入返售还票”-“电票背书”中进行复核。2、登录原票交系统完成系统内买入返售到期交易操作及资金清算。发出托收票据审核岗/托收岗1、按照纸质贴现票据的托收流程在原票交系统完成发托操作（含贴现、转贴现）。2、登录电票系统“委托收款”-“发出托收”-“新增发托”生成发出托收申请（含贴现、转贴现、质押票据）。实物管理岗1、按照纸票托收流程在原票交系统完成发托记账操作（含贴现、转贴现）。2、若为质押票据托收则参照原纸票质押托收流程在EUCP完成托收登记。3、登录电票系统“委托收款”-“发托出库”—“发托出库”向人民银行电子汇票系统发起托收申请。（电票发托业务本岗位操作后触发表外账处理，没有实物管理内容。）托收到账票据审核岗