财税咨询方案

财税咨询总体方案北京某装饰有限公司是多年从事室内装饰工程服务公司，归属于建筑服务行业。随着金税三期的正式运行及逐步完善，国家对企业的财务水平要求越来越高，稍不留神，就容易被大数据预警而导致税务稽查上门。总结当前目前主要面临的问题有：1.税务风险：由于行业所限，企业将在很长一段时间内依然维持两套账并为此承担风险。随着税收新政的不断推出，进项不足愈发严重，个税与社保基础不统一、个税越来越难逃，老板的私账不再隐私，平日现金大量流出缺票问题难以有效解决。虽然做了一些基础的节税手段，但由于缺乏顶层设计和系统的税务筹划，多缴税、缴冤枉税的情况依然存在。诉求：如何规避两套账的风险？如何合理合法话的降低税负，规避风险，安全应对税务稽查。2.财务风险：目前的企业财务人员更多围绕在记录企业账目，纳税申报等基础职能上，有时连普通的账务也很难做到正确合理。随着企业的快速发展壮大，管理层更希望财务人员能够紧密联系实际业务出具更有经营指导意义的财务管理分析报告，有效降低企业运营成本、提升生产效率、业务流程优化、供应商优化等合理化建议。同时，由于会计人员的岗位变动，导致账务处理不统一，没有形成企业标准化的账务处理流程，平日也缺少对财务人员工作水平的有效评估。诉求：建立完善的财务内控管理制度、财务人员的绩效考核更加客观合理。通过业务、财务、税务有效融合，建立老板管理驾驶舱，形成对经营管理有指导意义的经营分析报告。3．老板、股东个人财富安全：由于存在大量的私下现金走账，包括请客吃饭打点关系等很多不方便处理的账务，基本都算在了老板和股东的头上（大量现金借记应收账款，年初借年底还）导致企业账目里老板名下的应收账款，应付账款金额巨大，一旦国家追究（25%的企业所得税+20%分红个税），税额巨大且有承担抽逃资本和职务侵占罪名风险。4.公司风险：企业积累大量的财务、税务风险导致企业吸引投融资、注销、争取国家奖励或财政补贴等环节出现问题。一、针对以上问题，本着以下原则提供财税服务：1.把脉企业财务状况，针对性改善企业痛点，不做无用功。2.建报表、定制度、做培训、理流程，实打实夯实企业财务基础，把自己定位成企业财务总监，一步步做好落地操作，不做表面文章。二、通过为期一年的持续性服务，将为企业提供如下服务内容：服务版块服务内容及企业收益会计系统财务会计：外账安全，平衡税务风险（含外账代记账一年，整理原始凭证、组织财务核算以及出具会计报表）。负责公司每月的纳税申报和统计申报业务。管理会计：内账准确，满足经营需要（指导会计做账）账务规划：从两套账最终调整为一套账统领。税务系统企业各环节各税种（增值税、所得税、个人所得税、社保费用、残保金）合理避税筹划。安全应对税务稽查。有效处理个税与社保难题。将企业的综合税负维持在行业较低水平，并解决缺票、少票等财务难题。管控系统流程梳理：财务相关业务流程梳理。成本：经过尽调后，在有可能的情况下降低企业10%的成本（根据以往服务经验判断，各企业情况不同节约成本金额也有较大差异）。决策：财务指标分析与管理驾驶舱设计。人员管理财务人员岗位技能培训（1年4次）财务人员培训、财务软件培训、岗位培训、核算培训、发票管理培训、管理会计培训、职业道德教育培训。财务人员评价与考核体系建立。人员变更工作交接标准。财务主要岗位工作规范梳理。咨询及企业其他服务1.提供财税领域政策法规咨询，使企业及老板个人的经济活动在遵纪守法前提下健康有序地进行。2.将以老客户优惠价格提供以下增值服务：知识产权体系建设（商标、软著等）、公司设立、股权转让、股东变更、财务审计及税务审计、资产评估等相关服务。3.进行投资环境评价；投资方案可行性研究的剪辑分析。服务说明：1.每月至少提供2次上门服务。2.每年提供4次财务人员岗位技能培训。3．7*12小时微信、电话解决企业的财务咨询问题。4．在企业管理条件允许范围内，可有针对性的参与企业的投资、并购、拓展等业务的咨询讨论。5．接受老板个人的财务咨询。6．培养、辅导企业内部的财务人员，使其充分胜任本职工作。三、服务开展节奏：采取两期工程分布实施：签订财务外包合同支付代记账费用及顾问咨询费成立项目组深入企业开展尽调（约7-10天）进行账务梳理（约15个工作日）交割企业外账设计税务筹划方案并落地实施建立健全企业财务制度•开展财务岗位人员培训•搭建企业财务报表体系完成一期工程建设完成二期工程建设