授信额度测算公式5.23

财务数据单位：期初资产总额期初负债总额期末资产总额期末负债总额期初流动资产总额期初流动负债其中：待处理流动资金损失其中：流动资金贷款待摊费用应付票据2年期以上应收账款应付账款期初流动资产总额预收账款期末流动资产总额其它应付款其中：待处理流动资金损失待摊费用2年期以上应收账款销售收入销售成本应付利息利润总额净利润预计销售收入年增长率单位：＝(＋)÷2＝（2）营运资产周转次数＝÷＝（3）营运资金总量营运资金需求总量＝[上年销售收入×（1＋预计销售收入年增长率）×（1＋上年度销售利润率）÷营运资产周转次数]×调节系数＝[×(1＋)×(1—)÷]×＝（4）营运资金缺口营运资金缺口＝营运资金总量—流动资金贷款—其他渠道提供的营运资金—借款人自有资金＝营运资金总量—流动资金贷款—应付票据—应付账款—预收账款—其他应收款中用于营运部分—所有者权益中用于日常营运部分资金＝——————＝财务数据80697由于XXXXXXXXX原因，预计平均周转次数为XXXXXXXX次（1）平均有效营运资产平均有效营运资产＝（年初有效运营资产＋年末有效运营资产）÷21400066.74%520.1527.51%#######1727.151727.15004300239966.74%1.68不填6971.68信用等级调节系数所有者权益中用于日常营运部分资金调整后平均流动资产周转次数27.51%043080150323991429期末所有者权益销售收入主营业务利润销售利润率信用等级调节系数预计销售收入1429.00营运资产周转次数＝上年度销售收入÷平均有效营运资产预计销售收入增长率流动资金贷款应付账款预收账款其它应付款中参与流动资金660000应付票据14030000在建工程2年期以上应收账款期末流动资产总额其中：待处理流动资金损失待摊费用2年期以上应收账款固定资产原值期初流动资产总额其中：待处理流动资金损失待摊费用8391455000145514032399无形资产期初长期待摊费用期末长期待摊费用借款人计划投入固定资产额00营运资金需求总量＝[上年销售收入×（1＋预计销售收入年增长率）×（1＋上年度销售利润率）÷营运资产周转次数]×调节系数营运资金缺口＝营运资金总量—流动资金贷款—其他渠道提供的营运资金—借款人自有资金＝营运资金总量—流动资金贷款—应付票据—应付账款—预收账款—其他应收款中用于营运部分—所有者权益中用于日常营运部分资金由于XXXXXXXXX原因，预计平均周转次数为XXXXXXXX次（1）平均有效营运资产平均有效营运资产＝（年初有效运营资产＋年末有效运营资产）÷2