基金投资者情况调查分析报告(XXXX)

基金投资者情况调查分析报告（2010）目录第一部分：2010年开放式基金投资者基本情况分析前言………………………………………………………………………1一、开放式基金投资者账户结构及持有基金的份额、规模分析………2（一）开放式基金投资者账户结构………………………………………………2（二）开放式基金投资者持有基金份额及净值…………………………………3二、基金投资者认、申购及赎回情况分析………………………………5（一）基金投资者认购金额下降，个人投资者认购金额占比降幅较大………5（二）基金投资者申购金额减少，个人投资者申购金额占比下降……………6（三）基金投资者赎回金额增加，基金个人投资者赎回金额占比稳定………7（四）基金认购、申购和赎回总体情况与资金流向……………………………8三、开放式基金销售渠道情况…………………………………………10四、个人基金投资者持有开放式基金情况……………………………11（一）持有10万元以下基金净值的个人投资者占比最大……………………11（二）40-50岁投资者账户数占比最大…………………………………………11（三）各年龄段持有基金净值占比呈现出不同变化…………………………12第二部分：个人基金投资者投资情况调查问卷（2010年）分析报告前言……………………………………………………………………14一、个人基金投资者的基本属性………………………………………16（一）年龄构成和性别比例……………………………………………………16（二）受教育程度：本科及以上学历基金投资者占比近六成………………16（三）职业结构：工薪阶层占近八成…………………………………………17（四）收入水平：月收入5千元以上投资者合计占比超50%，收入水平提高………………………………………………………………………………17（五）小结………………………………………………………………………18基金投资者情况调查分析报告（2010）二、个人基金投资者金融投资者历史…………………………………18（一）金融资产投资总规模……………………………………………………18（二）首次购买的投资品种：超过半数基金投资者选择基金………………18（三）首次进入金融市场的时间：投资时间在3年以上的基金投资者占六成………………………………………………………………………………19（四）金融资产结构……………………………………………………………20（五）投资资金变现时间：绝大多数为变现时间在1年以上的闲散资金……20（六）了解基金信息的方式：互联网最普遍…………………………………21（八）投资基金的时间：绝大多数为2年以上…………………………………22（九）投资基金的总规模………………………………………………………23（十）投资基金总收益：44%获得盈利，总体盈利大于亏损………………23（十一）2010年投资基金的收益………………………………………………24（十二）小结……………………………………………………………………25三、基金投资者对基金管理公司及基金的基本认识…………………25（一）投资者与基金管理公司的关系：63%投资者认为是契约关系………25（二）投资者看重基金管理公司的因素：投资专业性、管理团队稳定性、旗下基金的投资业绩………………………………………………………26（三）对中外合资基金管理公司的看法：投资者缺乏了解…………………27（四）投资者对基金排名的关注度：绝大多数投资者会关注基金排名……27（五）投资者关注基金经理的信息：长期投资业绩、研究和投资经历、守法合规情况…………………………………………………………………27（六）投资者对基金所持股票仓位变动的关注度：仅两成基金投资者表示经常关注……………………………………………………………………28（七）基金投资者最担心的因素：基金管理公司存在道德风险……………28（八）基金投资者对基金投资的风险认知：绝大多数投资者认为基金投资存在亏损的风险……………………………………………………………29（九）最关注的基金合同条款：基金的业绩比较基准、资产配置及收益分配……………………………………………………………………………29（十）基金投资者对目前基金费率的看法：大多数投资者认为目前费率较高……………………………………………………………………………30基金投资者情况调查分析报告（2010）（十一）对开放式基金认、申购收费方式的偏好：后端收费比例最高……30（十二）小结……………………………………………………………………31四、基金投资者的投资行为分析………………………………………31（一）选择基金品种的参考因素：历史业绩、基金管理公司品牌和收益率排名…………………………………………………………………………31（二）预期年收益率：投资者预期普遍很高…………………………………32（三）购买基金后的态度：放心专家打理，注重长期收益…………………32（四）购买基金时对新旧基金的选择：没有明显偏好………………………33（五）申购基金最主要的原因：有适合自己的基金…………………………33（六）基金赎回的原因：原因多样，流动性需求比例最高…………………34（七）净值变动对赎回决策的影响：净值上涨时赎回………………………34（八）基金经理变动对赎回决策的影响：影响不确定………………………35（九）对定期定投的看法：降低平均成本，省心省力………………………35（十）持有单个基金的平均时间：大部分投资者持有时间在1年以上………36（十一）小结……………………………………………………………………36五、2010年金融市场热点及2011年金融市场预期……………………37（一）对基金投资股指期货的看法……………………………………………37（二）对基金评价机构的看法…………………………………………………37（三）对《开放式证券投资基金销售费用管理规定》的评价………………38（四）对公募基金经理“离职潮”的看法……………………………………39（五）对不同类型基金的偏好：公募基金比例较高…………………………39（六）对私募基金是否应纳入监管体系的看法：大部分投资者认为应该纳入……………………………………………………………………………41（七）基金管理公司的社会责任：为持有人创造价值、保护持有人合法权益……………………………………………………………………………42（八）2011年闲散资金的投资选择：基金仍是首选…………………………42（九）最想投资的基金品种：偏股型基金比例最高…………………………43（十）影响未来行情最重要的因素：财政政策和货币政策的变化…………43（十一）对未来6个月中国股票市场的看法：近六成投资者认为可以介入…44（十二）最希望得到的基金服务项目：定期获得基本的基金投资信息……45基金投资者情况调查分析报告（2010）（十三）收到对账单的方式：电子账单最受欢迎……………………………45（十四）小结……………………………………………………………………45六、投资者教育…………………………………………………………46（一）是否接受过金融教育和培训：大部分投资者接受过一些简单的教育………………………………………………………………………………46（二）投资者接受教育的渠道：自己看书和网上自学………………………47（三）投资者教育的形式：报刊、网络、电视等媒介更受欢迎……………47（四）风险评估测试的必要性：半数投资者认为非常有必要………………48（五）风险评估测试的执行情况：执行程度并不充分………………………49（六）销售人员是否介绍风险测评方法及结果………………………………49（七）小结………………………………………………………………………50七、结束语………………………………………………………………50后记……………………………………………………………………52基金投资者情况调查分析报告（2010）图表目录第一部分图1：开放式基金投资者总账户及有效账户情况………………………………………2图2：2010年开放式基金投资者有效账户情况…………………………………………3图3：开放式基金总份额及总净值情况…………………………………………………4图4：2010年开放式基金总份额及总净值情况…………………………………………4图5：开放式基金投资者认购金额情况…………………………………………………5图6：2010年开放式基金投资者认购金额情况…………………………………………5图7：开放式基金投资者认购金额结构…………………………………………………6图8：开放式基金投资者申购金额情况…………………………………………………6图9：开放式基金投资者申购金额结构…………………………………………………6图10：2010年开放式基金投资者申购金额情况………………………………………7图11：开放式基金投资者赎回金额情况………………………………………………7图12：2010年开放式基金投资者赎回金额情况………………………………………8图13：开放式基金投资者赎回金额结构………………………………………………8图14：开放式基金投资者认、申购及赎回情况………………………………………9图15：2010年开放式基金资金净流入情况……………………………………………9图16：开放式基金投资者资金净流入结构……………………………………………9图17：2010年开放式基金销售渠道结构………………………………………………10图18：开放式基金各销售渠道销售情况………………………………………………10图19：2010年开放式基金个人投资者年龄结构………………………………………11图20：开放式基金不同年龄段个人投资者账户结构情况……………………………12图21：2010年开放式基金投资者各年龄段持有基金市值结构………………………12图22：开放式基金投资者各年龄段持有基金市值结构变化情况……………………12图23：各年龄段个人投资者每户持有基金市值结构…………………………………13表1：开放式基金投资者账户结构………………………………………………………3表2：开放式基金投资者持有基金资产结构……………………………………………4表3：个人投资者开放式基金资产净值分布情况……………………………………11基金投资者情况调查分析报告（2010）第二部分图24：个人基金投资者的年龄构成和性别比例………………………………………16图25：个人基金投资者教育程度………………………………………………………16图26：个人基金投资者月均收入情况…………………………………………………17图27：个人基金投资者金融资产投资状况……………………………………………18图28：个人投资者首次购买的投资者品种……………………………………………19图29：投资者首次进入金融市场的时间………………………………………………19图30：各项金融资产在投资组合中占比………………………………………………20图31：基金投资占金融资产比重……………………………………………………20图32：个人基金投资者的资金变现时间………………………………………………21图33：了解基金信息的方式……………………………………………………………21图34：不同年龄、受教育程度投资者了解基金信息的方式…………………………22图35：投资基金的目的…………………………………………………………………22图36：个人基金投资者投资基金时间…………………………………………………23图37：个人基金投资者投资基金总规模………………………………………………23图38：个人基金投资者投资基金总收益………………………………………………24图39：受教育程度、收入水平对基金投资收益的影响………………………………24图40：个人基金投资者2010年投资基金收益…………………………………………25图41：个人基金投资者与基金管理公司之间的关系……