双录底稿

注意，只有当私募机构通过营业网点等现场方式执行产品推介时才需要“双录”。在四种情况下需要“双录”：①普通投资者申请成为专业投资者时；②向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务时；③根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见的，告知投资者上述情况时；④向普通投资者销售基金产品或者提供服务前，对其进行风险提示时。（最常见场景）注：选择非现场方式，即互联网签约等方式的私募机构，需完善信息管理平台留痕功能。“双录”注意事项①“双录”资料需保持清晰、完整、持续，不能中断，且应是原始资料，不可剪辑；②“双录”如果是录像，则资料应能清晰辨别私募及客户面部特征，视频录制人员应先录制客户身份证正面信息，之后员工可开始对客户进行风险揭示。销售签约“双录”具体话术（一）风险承受能力与产品等级匹配时的风险揭示1、私募机构：____先生（女士）您好，我是____公司的员工____，如果是个人投资者——请问您是____先生（女士）吗？如果是机构投资者——请问您是____机构的代表____先生（女士）吗？投资者：是的2、私募机构：您的有效身份证件是____，证件号码是____，请您确认是否正确？投资者：是的3、私募机构：请问您确认认购（申购）____私募基金吗？投资者：是的4、私募机构：根据您提供给我们的相关资料及您的风险测评结果，您/贵机构的风险承受能力为____，您拟购买的基金风险等级为____，您/贵机构的风险承受能力等级与该产品相匹配。您确认本次的测评结果与风格匹配结果吗？投资者：是的，我确认5、您/贵机构是否已阅读《基金产品合同》及《风险揭示书》了？是否已了解产品自身风险，知悉您投资本产品可能承担的投资损失？是否了解投资冷静期及回访确认的制度安排以及您作为普通投资者在此期间的权利？是否了解本基金产品的主要费用、费率及重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率？是否了解本基金的产品回访方式？是否已理解基金合同中关于争议处理的相关内容及纠纷解决机制？以上问题由私募机构逐一提问投资人，投资人逐一回答：是的。6、私募机构：请您/贵机构在《风险匹配告知书》上进行签字。如果您/贵机构提供的信息发生任何重大变化，您/贵机构应当及时以书面方式通知我司。感谢您的配合。（二）风险承受能力与产品等级不匹配时的风险揭示1、2两点参照等级匹配时的风险揭示话术一、（一）、1、23、私募机构：根据您提供给我们的相关资料及您的风险测评结果，您/贵机构的风险承受能力为____，您拟购买的基金风险等级为____，您/贵机构的风险承受能力等级与该产品不匹配。特别提醒：由于该产品风险等级高于您的风险承受能力，我司请您认真考虑相应风险，并建议您购买与自身风险承受能力相匹配的产品。4、您/贵机构是否仍坚持申购该产品，并自愿承担可能产生的不利后果和损失？是否充分了解该产品的风险特征？销售机构及工作人员在销售过程中，是否存在直接或间接主动向本人/本机构推介该产品/服务的行为？投资者：是/否（如投资者选择“是”，则继续后续问题）《风险测评问卷》是否由您本人独立、亲自填写并签名，所填内容是否表达了您的真实意思？投资者：是/否（如投资者选择“是”，则继续后续问题）据此，我司判断您不属于风险承受能力最低类别投资者，请问：您是否同意我司的评估结果？投资者：是/否（如投资者选择“是”，则进行后续的问题）后续问题可参考一、（一）、5、6