金融行业招聘白皮书

2019金融行业招聘白皮书新经济新金融2019/92019金融行业招聘白皮书2导语2019年9月中旬的普遍降准与定向降准政策工具的推出，一定程度上让经济和资本市场有了资金面宽松的预期，然而并不能缓解自2017年以来国内金融环境整体“收紧”的态势，“监管”和“重塑”依然是近两年金融业两大关键词。在政策引导下，加强金融监管协调，提高金融服务实体经济的效率和水平，真正实现普惠金融被反复强调。在市场发展层面，互联网+与数字经济的持续深入，给金融机构的服务能力也提出了新的要求，小微、便捷、个性化、可定制化的服务产品市场潜力巨大。此外，随着互联网金融的风口收紧，金融科技应运而生，不管是传统金融机构还是互联网金融企业都有转型金融+科技的新型发展阶段的趋势。这一切都非常直观地体现在了各金融机构的招聘工作上，从招聘岗位、考核标准、培养机制等全方位人才运营规划也正发生着变革。针对新政策与市场环境下金融机构人才招聘面临的挑战与应对，Moka研究院深入访问了近30家金融机构招聘负责人，涵盖了传统金融机构、金融科技企业、投资集团，我们得出以下明显的招聘趋势。2019金融行业招聘白皮书3金融业发展和人才需求的改变I.金融业人才招聘痛点II.Moka招聘解决方案III.案例解读IV.目录2019金融行业招聘白皮书401金融业发展和人才需求的改变正在发生的金融行业人才招聘趋势1.投融资收紧业务和人才的优化在同时进行，人才录用门槛更高2.重产业细分对细分产业专业人才需求增加，混业经营人才、跨界人才、复合型人才需求3.重消费消费金融类人才需求增加4.重“产品化”随着市场偏向低风险领域的投资，具备融资能力+产品能力的复合型人才需求增加5.数字化转型随着信息化的推进，在风控、合规领域，重风险建模、精通数据挖掘以及数据分析能力的人才需求成为主要趋势6.金融科技金融+科技人才需要同时具备优秀的产品思维和用户思维7.保险层面业务回暖，招聘量明显上升8.银行层面客服及销售类岗位迎来了一波需求高峰2019金融行业招聘白皮书5• 由于资管新规的“严控”和IPO过会条件调整，各大投资机构的业务受到影响。基于大环境的变化，对业务的优化正在进行。• 同时进行的也还有人才的优化，从各受访对象的反馈中可以得出，目前招聘规划主要来自有成功项目经验的人才，对新人招聘和3年以下工作经验人选招聘数量有所减少。这就带来了成熟人才竞争加剧。• 此外，变动中的市场存在一定的风险性，对人才储备的预期也有可能产生偏差，这不仅仅需要HR对业务的理解更为深入且有很强的应变能力，同时也对HR部门的招聘效率和招聘精准度提出了更高的要求。• 随着市场的发展成熟，各领域的竞争也俞发激烈，需要真正深入产业精耕细作。同时，在社会分工越来越细化、专业化的大背景下，也必然需要真正懂产业的专业人才，而不仅仅是懂财务数据和金融相关知识。金融机构对跨界人才、复合型人才的需求更为迫切。• 此外，根据各大投资集团的受访者的反馈，由于市场充满成长性与不确定性，在考评人才时也尤其重视面对新兴业务的学习能力与创新能力。• 对跨界人才和复合型人才的需求，激发了多元化招聘的需求。对HR来讲，同样需要了解更多的不同行业的专业背景知识。投融资收紧，业务和人才的优化在同时进行对细分产业专业人才需求增加，多元化需求显现2019金融行业招聘白皮书6• 由于政策引导，地产项目资金流入受到限制，业务重心从以往的地产+政府平台项目变成现在的地产+消费金融+资本市场业务多条线变化。而在市场端，消费崛起也将成为推动经济增长的关键因素，导致对投资、消费金融类人才需求增加。• 消费金融更贴近个人终端业务，这也需要运营人员对各消费场景更为熟悉。有消费金融经验的人才更加抢手。• 在招聘这类人才时，也需要HR具备配合业务场景相关的专业知识。消费金融类人才需求增加• 投融资环境收紧，更为关注低风险项目，更为看重投资回报率和资金的走向。因此，在融资时，也需要融资人员对产品有足够的了解，所以兼具资本和产品能力的融资人才成为企业需要的热门人才。• 人才需求主要集中在一线城市的新增团队及二线城市团队搭建，对招聘效率和人才的录用率上也提出了更高的要求。重融资能力+产品能力复合型人才2019金融行业招聘白皮书7• 近些年，金融市场的动荡频发，自2017年开始，高级风险管理人才不管是对银行、投行、券商、保险传统金融子行业而言，还是对金融科技企业而言，都是抢手的人才资源。基于全社会的技术创新，全新的风控技术也将发挥效应。• 在人才领域，具备风险建模、精通数据挖掘以及数据分析能力的相关风险类人才将成为热门。1.熟悉金融业务、掌握金融风险管理知识。2.理论功底扎实。3.精通大数据、行为分析、人工智能等先进技术的风险。• HR们需要更为完善人才mapping和猎聘能力。重风险建模、精通数据挖掘以及数据分析能力的人才2019金融行业招聘白皮书8• 传统金融业务开始脱媒化和普惠化，“十三五规划”也明确提出发展普惠金融，鼓励传统金融机构加速互联网布局。• 互联网金融在经历了几年的疯狂发展之后，开始收紧，一方面希望引进成熟的金融机构风控人才、另一方面希望吸引更多的有创新能力的IT技术人才，同时，也希望能培养出专业的金融科技人才。互联网+、智能化带来的新型金融产品，更加普惠化和重终端消费业务，反应在招聘需求上，也需要具有全新的产品思维和用户思维。随着互联网技术、AI技术发展的普遍应用，技术成为金融最大驱动力，未来金融行业技术人才至少占一半以上技术化金融人才越来越呈现复合化特征，懂技术又懂金融业务，将是人才培养的方向复合化重复的劳动大多将被机器所取代，越是带有艺术性、非结构化工作越有价值非结构化金融科技带来的影响：需要具备全新的产品思维和用户思维的人才• 在智能化的大潮之下，科技金融的转型和发展也有了全新的路径，金融科技才需求与发展:2019金融行业招聘白皮书9未来金融需求会集中在资产端定价分析和配置、金融风险分析管理、金融科技以及金融产品运营市场化金融科技第一次让中国公司有金融行业的领先地位，全球化是未来浪潮，对国际化人才有巨大需求国际化保险层面，上半年寿险业务明显回暖，招聘岗位有所增加*数据来自猎聘网*资料来自阿里研究院• 销售类岗位人才需求依然最大2019金融行业招聘白皮书10银行层面，客服及销售类岗位迎来了一波需求高峰银行业受互联网的冲击，经历了物理网点收缩、一线基础业务人员流失与转型等阵痛，在2019年终于重新关注自身的业务发展。客服及销售类岗位迎来了一波需求高峰。*数据来自猎聘网2019金融行业招聘白皮书1102金融业人才招聘痛点金融业招聘特点概况不管是传统金融机构还是金融科技企业，对学历的要求普遍较高。随着金融行业的持续壮大，以及细分发展的差异化，金融业内人才流动也在不断加剧。频繁的工作变动也为金融机构人才战略的实施带来了挑战。在市场推动下，多数金融机构近年来不断拓展新业务、发展混业经营，部分机构每年的人员增长高达20%-30%，加上每年12%左右的离职率，其每年需要重新招收相当于现有员工三分之一数量的新员工。人员跳槽意愿较高，高级人才职业发展比较稳定，但普遍心态开放且有较高期待，80%不排斥新的工作机会。非核心外包助推RPO逐年递增。金融机构营业网点部分闭店，非核心业务逐步外包，导致专业人才需求同比下降，RPO逐年递增。新经济环境下，新业务整合需要中高端产品人员和高端技术人员。跨行业、多元化招聘，流程管控、人才甄选难。政策影响下，高级风控人才抢手，对招聘效率提出了挑战。高薪吸引下，人才涌入，高用人标准导致中低端人才选拔工作成本高。数据断层、结果难复盘，人才资源难以累积。传统金融机构010203042019金融行业招聘白皮书12人才对平台的依附性比较小，导致核心人才更为重要，且流动性大，核心人才的招聘也考验着HR的工作。05金融科技集团化企业金融科技企业在快速整顿期，经历了快速发展期之后，风口收紧，人才运营开始精细化，人才sourcing和甄选目标更明确，难度也更大。企业在快速发展成熟的过程中，对招聘效率的要求极高，对人才规划需求也更高。需要更好地运用数据化工具辅助决策。前期的人才主要来自传统金融机构和互联网行业，在经历了试错与试对之后，沉淀出对人才的更准确的画像，希望打造金融科技专业人才，高潜人才的挑选和培育需求显现。雇主品牌建设需求显现。分子公司多，招聘管理难度大，招聘标准难以统一。人才库数据庞大，盘活不易。基层员工招聘量大，流动性高，HR工作流程优化空间大。营业网点多，岗位招聘难以管控。01010203040203042019金融行业招聘白皮书1303Moka招聘解决方案1.数字化招聘过程管理• 流程自定义设置，流程自驱动执行，流程环节灵活匹配招聘动作，尤为关注金融客户高端体验。• 报表大数据BI。• 数字人才库运营。2019金融行业招聘白皮书142.多元化招聘，多渠道、多领域、多专业、多维度地吸纳和考核人才2019金融行业招聘白皮书153.建设强有力的雇主品牌，吸纳高端人才2019金融行业招聘白皮书164.为企业建立人才库，提高人才复用率，培育企业高潜人才，为企业、为行业人才造血7.平台技术支撑：生态系统对接• 通用开放接口平台，标准API接口5.金融企业集团化组织招聘管理• 渠道资源管理与配置• 招聘过程管理• 人才库管理• 数据管理• 雇主品牌建设6.平台技术支撑：银行级安全保障• 数据安全• 访问安全• 网路安全• 云安全2019金融行业招聘白皮书1704案例解读1.随着行业发展，专业人才竞争激烈，对招聘效率要求高2.随着企业发展，人才录用标准发生变化，需要更精准地挑选候选人3.招聘时，HR与用人部门之间需反复沟通影响招聘效率4.行业人才流动速率大，需要做好更周全的招聘规划5.需要更多的数据工具支持1.流程优化，多端协同2.数据驱动，合理地制定招聘计划3.数据驱动，更精准地挑选人才4.人才库累积招聘难点Moka解决方案成立于2013年的乐信是国内领先的金融科技企业，2017年12月，乐信登陆美国纳斯达克，近年来连续获得多个国内外大奖，其中包括国际权威金融媒体亚洲银行家颁发的“中国最佳信贷技术项目大奖”、CBInsights评选的“全球金融科技250强”等，并且作为中国金融科技公司代表，于2019年入选哈佛大学首个Fintech精品课案例。点击了解案例详情2019金融行业招聘白皮书18招聘难点Moka解决方案1.行业发展、业务升级，提升了对专业人才的需求2.新兴人才考核、人才留用率收到挑战，精准招到更合适的人才3.海外人才的招聘和录用4.头部企业之间人才竞争激烈，招聘效率提升需求1.数据决策辅助业务沟通、企业人才画像、合理规划招聘需求2.人才库累积，沉淀专业人才3.聚合多元招聘渠道、提供数据反馈4.多端协同，提高招聘效率点击了解案例详情嘉银金科是一家从事金融科技创新服务的企业，利用创新科技缩短用户与金融服务的距离，为用户提供高效智能的普惠金融服务。2019年5月10日，嘉银金科在美国纳斯达克成功上市。2019金融行业招聘白皮书19招聘难点Moka解决方案1.分子公司较多，招聘由总部与区域BP分别支撑，无法及时、准确知晓各区域招聘进度2.注重甄选、使用多家背调、测评供应商3.HR流动性高,原系统用户体验差，系统难推广，数据难沉淀4.查重效率较低1.HC管理，招聘过程追踪，集团层面自上而下监管2.开放的生态API接口,可对接多家测评、背调，由HR选择性使用，且可回传数据3.易用性强、权限一键交接，便于集团化企业推广+沉淀数据4.NodeJS+ReactJS技术，SinglePage加载中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋寿险”）成立于2001年11月，是中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险”）旗下专业寿险子公司，总部设在上海。中国太平洋保险是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，是国内领先的“A+H”股上市综合性保险集团。点击了解案例详情Moka智能化招聘管理系统将HR碎片化、机械化的劳动进行结