电大《个人理财》选修平台题库

1以下不属于个人理财规划内容的是（）。A保险规划B健康规划C退休规划D储蓄规划正确答案:B2以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。A基金公司B保险公司C信托公司D律师事务所正确答案:D3下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。A资本市场工具B货币市场工具C权益证券工具D衍生工具正确答案:D4个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。正确的次序应为（）。A①⑤③④⑥②B⑤⑥③④②①C②①⑤⑥③④D③④⑥①⑤②正确答案:C5一般来说，（）放在财务策划方案报告的最后。A财务策划策略B财务策划具体建议C财务策划假设D财务策划预测正确答案:D6财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（）。A各项费用及佣金B财务策划建议的总结C财务策划预测D执行财务策划方案的授权正确答案:C7（）是一种有计划、强制存款的方法。A整存零取B整存整取C零存整取D定活两便定额储蓄正确答案:C8人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类是（）。A以美元投资的外币收益理财产品B以人民币投资的外币收益理财产品C以美元投资的人民币收益理财产品D以一揽子货币投资的外币收益理财产品正确答案:B9外汇理财产品，是指个人购买理财产品时以外币购买，获取的收益以（）支付。A人民币B美元C外币D欧元正确答案:C1个人理财又称为（）。A理财规划B理财策划C个人财务规划D个人银行理财正确答案:A,B,C2个人银行理财产品的种类包括（）。A人民币理财产品B证券理财产品C外汇理财产品D卡类理财产品正确答案:A,C,D3保险具有的功能有（）。A转移风险B减小损失C融资D投资正确答案:A,B,C,D4面谈时需要向客户收集的信息一般包括（）。A事实性信息B基础信息C判断性信息D特别信息正确答案:A,C5收集客户信息的方法有（）。A初级信息的收集方法B事实性信息的收集方法C判断性信息的收集方法D次级信息的收集方法正确答案:A,D6客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（）。A客户的风险偏好B客户的投资策略C经济前景D客户的性别正确答案:A,B,C7个人银行理财产品的特点是（）。A收益稳定，风险较小B同质性C异质性D综合性和多样性正确答案:A,B,D8境内外资银行在中国的理财产品主要有：（）。A不保本的双货币存款B个人外汇期权产品C保本的市场挂钩产品D外币储蓄存款正确答案:A,C1货币市场工具风险相对较小，投资回报率也相对较低。正确错误正确答案:正确2衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。正确错误正确答案:正确3教育投资更注重投资的安全性。正确错误正确答案:正确4个人财务规划师在提供建议时对投资报酬率等财务指标应该给出明确的承诺。正确错误正确答案:错误5财务策划方案最终要以电子文档的形式表现出来并发给客户。正确错误正确答案:错误6银行理财产品的收益与风险，始终是投资者个人关注的问题。正确错误正确答案:正确7储蓄现在已经不是我国居民个人进行财富积累的主要方式。正确错误正确答案:错误8在个人外汇理财产品的开发设计方面，中资银行比外资银行在人才、技术方面拥有更强的实力。正确错误正确答案:错误1（）是指基金规模在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金投资人不得申请赎回的一种基金运作方式。A封闭型基金B契约型基金C开放型基金D公司型基金正确答案:A2（）依据基金章程设立。A封闭型基金B契约型基金C开放型基金D公司型基金正确答案:D3（）以上的基金资产投资于股票，为股票基金。A50%B60%C70%D80%正确答案:B4（）已成为世界寿险市场上的主流产品。A投资连结保险B分红保险C万能人寿保险D年金保险正确答案:B5万能人寿保险通常最短的期限为（）年。A5B30C10D20正确答案:C6高度储蓄性是（）的特征。A分红保险B投资连接保险C万能人寿保险D年金保险正确答案:D7以下不属于外币协议储蓄特点的是（）。A收益较高B风险低C币种少D期限灵活正确答案:C8个人外汇交易的操作方法有保值和（）。A套利B套汇C掉期D投机正确答案:B9我国外币储蓄存款账户分为外汇账户和（）。A美元账户B欧元账户C外钞账户D准备金账户正确答案:C1根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A政府债券B金融债券C企业债券D个人债券正确答案:A,B,C2政府债券具有（）等特点。A安全性高B流通性强C收益稳定D享受免税正确答案:A,B,C,D3证券投资基金的特点是（）。A集中理财，专业管理B组合投资，分散风险C利益共享，风险共担D严格监管，信息透明正确答案:A,B,C,D4与普通的保险产品相比，个人保险理财产品主要有以下（）特点。A具有风险保障和投资双重功能B投资收益水平不确定C投资收益水平确定D保险合同列明分红条款正确答案:A,B,D5保险费的“三差益”是指（）。A死差益B利差益C费差益D活差益正确答案:A,B,C6保险公司在万能寿险保单中分别列示以下几个定价因素：（）。A死亡费用B分红收益C现金价值D经营费用正确答案:A,C,D7目前，我国外币储蓄存款种类有（）。A传统的外币储蓄存款B个人外汇结构性存款C外币协议储蓄D个人外汇期权产品正确答案:A,C8个人外汇理财产品的风险有（）。A再投资风险B流动性风险C信用风险D区间风险正确答案:A,B,C,D1证券理财产品的风险性越高，收益性越弱。正确错误正确答案:错误2公司发行债券的目的，主要是为了筹措短期性资金。正确错误正确答案:错误3股票受企业经营风险的影响最大，基金和公司债券所受影响相对小一些。正确错误正确答案:正确4分红保险的分红率较高。正确错误正确答案:错误5万能人寿保险最显著的特点是保费不可变。正确错误正确答案:错误6生存保险的保险金可以一次性给付，也可以分期给付。正确错误正确答案:正确7个人外汇结构性存款的条款具有灵活性。正确错误正确答案:正确8人民币可以直接进行个人实盘外汇交易。正确错误正确答案:错误1信托最本质的特征是（）。A所有权与利益相分离B独立性C有限责任D无限责任正确答案:A2（）已经成为个人信托业务的主流品种。A契约信托B遗嘱信托C监护信托D人寿保险信托正确答案:A3个人投资人在与信托机构共同设立信托关系时，应当采取（）形式。A口头B书面C电子文档D电话沟通正确答案:B4影响城市土地价格的一般因素包括:社会因素、经济因素和（）。A政策因素B区域因素C个别因素D金融因素正确答案:A5一般来说，建筑物的价格和当地的物价水平成（）关系。A正B反C负相关D不相关正确答案:A6房地产投资证券化降低了房地产投资的（）风险。A经营B自然C流动性D财务正确答案:C7教育经费的分配主要包括：在国民收入中的分配以及（）。A教育部门内部所进行的分配B预算外教育经费的分配C预算内教育经费的分配D教育费附加的分配正确答案:A1信托的本性有：（）。A所有权与利益相分离B独立性C有限责任D无限责任正确答案:A,B,C2个人信托理财的品种有：（）。A财产处理信托产品B财产监护信托产品C人寿保险信托产品D特定赠与信托产品正确答案:A,B,C,D3个人信托理财产品的风险主要有:（）。A政策性风险B信托财产所有权风险C信托公司管理不善风险D道德风险正确答案:A,B,C,D4以下属于个人信托理财特点的是（）。A家族保障B继承安排C绝对保密D税务规划正确答案:A,B,C,D5以下属于房地产特征的有（）。A不可移动性B耐用性C异质性D高价值性正确答案:A,B,C,D6以下属于房地产投资特征的有（）。A直接投资费用较高B直接投资回收期长C易于取得贷款支持D需要专业知识和经验正确答案:A,B,C,D7房地产投资的风险类型有（）。A经营风险B自然风险C流动性风险D财务风险正确答案:A,B,C,D8按教育经费在国家财政收支计划中的性质划分，通常分为（）和（）。A预算内教育经费B预算外教育经费C教育事业费D教育基本建设费正确答案:A,B9按教育经费的实际用途划分，通常分为（）和（）。A预算内教育经费B预算外教育经费C教育事业费D教育基本建设费正确答案:C,D10传统教育投资工具主要包括（）。A个人储蓄B购买定息债券C购买人寿保险D购买股票正确答案:A,B,C1信托财产具有独立性。正确错误正确答案:正确2信托的设计和应用不具有弹性。正确错误正确答案:错误3目前，我国个人信托产品主要以资金信托为主。正确错误正确答案:正确4房地产投资资本的流动性差。正确错误正确答案:正确5不同房地产之间存在市场可替代性。正确错误正确答案:正确6除税收来源外，世界各国教育经费中有相当一部分来自社会。正确错误正确答案:正确7定息债券的投资成本低于个人储蓄的方式。正确错误正确答案:错误8一般而言，教育规划并不鼓励家庭采用风险太高的投资工具。正确错误正确答案:正确1目前，我国基本养老保险目标替代率为（）。A38.5%B58.5%C68.5%D78.5%正确答案:B2以下哪一项不属于艺术品投资的特性。（）A是一种经济、文化并驾齐驱的投资行为B投资风险大C可以以“零散资金”投资而获取“规模性”回报D基本上不会贬值正确答案:B3以下哪项不属于艺术品投资风险。（）A流通性差B变现性差C保管有一定的难度D收益性差正确答案:D1目前我国退休人员的收入保障主要来自（）。A社会养老保险B企业年金C个人储蓄D外国捐赠正确答案:A,B,C2世界各国的养老保险模式主要有（）。A投保资助型养老保险B强制储蓄型养老保险C国家统筹型养老保险D个人养老保险正确答案:A,B,C3退休养老的投资渠道有（）。A储蓄投资B基金投资C房产投资D保险投资正确答案:A,B,C,D4制定退休计划常见的误区有（）。A计划开始太迟B计划开始太早C对收入和费用的估计太过乐观D投资过于保守正确答案:A,C,D5影响退休策划需求的因素有（）。A预期寿命的增长B性别差异C提早退休D社会保障与养老金资金紧张正确答案:A,B,C,D6艺术品市场的主要参与者有（）。A企业投资者B国有企业C政府所属有关机构D私人收藏家正确答案:A,B,C,D7艺术品市场的中间商主要是（）。A艺术家B艺术品经纪人C文物商店D艺术品收藏家正确答案:A,B,C8艺术品投资的种类主要有（）。A书画艺术品B陶瓷艺术品C古典家具D古钱币正确答案:A,B,C,D9收藏书画艺术品应该掌握以下几个特点：（）。A作品必须具有鲜明的独特的风格B作品必须有高难度的技巧C投资化作须有精品意识D作品必须是当前流行的大师作品正确答案:A,B,C10在我国，财产税主要包括（）。A房产税B城市房地产税C契税D土地增值税正确答案:A,B,C11我国对资源征税主要是对矿产资源和土地资源征收，主要有（）。A资源税B城镇土地使用税C耕地占用税D土地增值税正确答案:A,B,C,D12行为税类主要包括（）。A车船使用税B印花税C城市维护建设税D契税正确答案:A,B,C1基本养老保险是国家强制实施的一种养老保险制度。正确错误正确答案:正确2基本养老保险的一个特点是：收入越高，替代率越高。正确错误正确答案:错误3我国目前的养老保障体制实行的是现收现付制。正确错误正确答案:正确4银行储蓄用于长期投资贬值较大。正确错误正确答案:正确5古钱币收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。正确错误正确答案:正确6艺术品投资流通性好。正确错误正确答案:错误7艺术品投资比较好保管。正确错误正确答案:错误8艺术品投资变现性差。正确错误正确答案:正确9艺术品投资容易受到政治的影响。正确错误正确答案:错误10一般而言，教育规划并不鼓励家庭采用风险太高的投资工具。正确错误正确答案:正确