续保工作业务流程

车辆续保工作业务流程步骤流程图操作要点管理部门主责配合11）各4S店续保专员根据DMS客户信息资料及上年续保资料提前发送保险到期短信。2）4S店续保专员短信或电话与客户联系介绍车险险种、公司营销政策及东昌续保优势。3）登记客户信息。4S公司续保专员4S公司客服部4S公司维修接待24）与客户电话沟通确认后，通知客户前来4S店办理续保手续。5）客户到现场，续保专员填写投保单（附表18-1）并由客户签字确认。6）客户前往维修结算处付款，并由结算人员在投保单上签字确认。4S公司续保专员客户、4S公司维修结算37）续保专员在投保单上签字确认，同时把客户身份证/驾驶证（或企业代码证）、行驶证传真至续保平台，通知平台出单。8）续保专员根据投保单内容录入DMS系统，并通知结算上报。如涉及续保储值的，按照《会员卡维修储值流程》执行。4S店续保专员续保平台专员、4S公司维修结算49）续保平台根据4S店投保单出具保险单证、保险发票。10）续保平台专员根据DMS系统商业险金额打印《续保维修券》。11）登记续保明细台帐、《续保维修券》台帐、购物卡发放台账、《续保费用结算单》（附表18-2）。12）填写续保签收本。续保平台专员4S公司续保专员513）续保平台专员将保单、保险发票、《续保维修抵用券》、《续保费用结算单》（附表18-2）通过邮政班车交给4S店指定财务结算处。14）4S店指定财务结算收到以上资料在《续保费用结算单》（附表18-2）上签字确认后由邮政班车当天送达续保平台专员。15）续保专员登记续保明细台帐、续保维修券台帐台账。16）续保专员在DMS系统内处理已完结保单。4S店续保专员续保平台专员4S店指定维修结算617）客户前往指定财务结算处、领取保单、发票、《续保维修抵用券》并签收。4S店续保专员4S店4S店指定维修结算客户跟踪提醒客户投保确认投保资料接收保险单证传递交接出保险单证注：店内尚未设置“续保平台”，故上述流程步骤3-6中涉及“续保平台”的职能应由店落实相应的保险公司。718）每月末与各4S店维修财务、各保险公司核对该月的保险业务账目。各4S店维修财务续保平台专员4S店续保专员819）如客户要求退保：1）在保单生效前3个工作日以前的：A、4S店续保专员把《退保通知书》（附表18-3）传真至续保平台专员，同时将保单、发票退还给保险公司；B、4S店续保专员将《续保维修抵用券》退还给续保平台专员；C、续保平台专员收到《续保维修抵用券》后，通知保险公司销账，并在《退保通知书》（附表18-3）上签字确认后传真至4S店续保专员。双方财务保管经确认已销账的传真件。2）在保单生效前未满3个工作日的：A、客户须自行前去保险公司退保；B、续保平台收到保险公司返还的《续保维修抵用券》后，与4S店销账。4S店续保专员续保平台专员4S店4S店指定维修结算客户取保单保险账目核对客户是否要求退保是否符合退保否是是否续保平台退保客户自行退保