2019年中国小额贷款市场分析报告-行业深度研究与运营规划研究

2019年中国小额贷款市场分析报告-行业深度研究与运营规划研究（目录）【报告大纲】小微信贷是指：小微企业的信贷业务。因为小微企业的信贷需求具有“短、小、频、急”的特点，其小额、短期、分散的特征更类似于零售贷款。他们对资金流动性的要求更高。根据数据显示，2017年中国小额贷款公司8551家，比上年减少122家。截至2018年3月末，全国共有小额贷款公司8471家，从业人员101197人，贷款余额9630亿元，一季度减少111亿元。其中江苏数量最多，广东从业人员最多，重庆资金规模最大，贷款余额最多。2013-2018年中国小额贷款企业数量走势数据来源：金融办2017年中国小额贷款资金规模为8270亿元，比上年增加36亿元。2018年第一季度达到8382亿元。资金规模排名前十的省份分别为：重庆、江苏、广东、浙江、四川、山东、安徽、辽宁、湖北、广西。2013-2018年中国小额贷款公司资金规模数据来源：金融办2013-2018年中国小额贷款贷款余额数据来源：金融办企业人民币贷款余额分布数据来源：金融办我国经济正处在转型期，随着社会的进步，尤其是我国经济结构和城镇化的发展，经济日益多元化，产业分工日益细化，会催生出一批新的科技型、创新型的小微企业，小微企业必将迎来发展的新契机。（YZJP）【报告大纲】第一章小额贷款行业发展综述第一节小额贷款的概述一、小额贷款的相关定义二、小额信贷的基本特点三、小额信贷内在局限性第二节小额贷款的发展概述一、小额信贷产生客观背景二、小额信贷建立主要假设三、小额信贷主要创新分析第三节小额贷款结构相关概述一、小额贷款机构相关概述二、小额贷款机构主要分类三、小额贷款机构设立性质四、小额贷款机构监督管理五、小额贷款机构利率限制六、小额贷款机构终止监管第四节小额信贷机构可持续性一、小额信贷机构可持续性涵义二、小额信贷机构可持续重要性三、小额信贷机构可持续性衡量第二章国际小额贷款行业发展及经验借鉴第一节国际小额信贷机构发展概况一、全球小额信贷的发展历程二、国际小额信贷的发展阶段三、国外小额贷款的成功经验第二节世界主要国家小额贷款及经验分析一、美国小额贷款发展经验分析（一）美国SBA小额贷款机制介绍（二）美国SBA小额贷款操作流程（三）美国SBA小额贷款主要项目（四）美国社区银行小额信贷服务（五）美国小额信贷服务经验借鉴二、孟加拉国小额贷款发展经验分析（一）孟加拉国小额贷款开展情况（二）孟加拉国小额贷款主要特点（三）孟加拉国乡村银行运作模式（四）孟加拉国小额贷款成功经验三、玻利维亚小额贷款发展经验分析（一）玻利维亚阳光银行发展历程（二）玻利维亚阳光银行贷款机制（三）玻利维亚阳光银行发展启示四、印尼小额贷款发展经验分析（一）印尼人民银行小额贷款基本情况（二）印尼人民银行小额贷款业务特点（三）印尼人民银行小额贷款产品情况（四）印尼人民银行小额贷款启示建议五、印度小额贷款发展经验分析（一）印度小额贷款发展基本情况（二）印度小额信贷LBP运作分析（三）印度小额贷款发展对我国启示第三节国际小额信贷可持续发展因素分析一、遵循成本收益市场化原则二、制定合理的市场化利率三、小额贷款创新担保方式四、积极实施动态贷款机制五、即时启动分期还款机制六、合理界定小额贷款金额第三章中国中小企业贷款市场调研第一节中国中小企业发展概述一、中小企业对经济发展作用二、中国中小企业发展的现状三、中小企业发展的主要特点四、中小企业发展取得的成绩五、中小企业发展指数运行分析第二节中小企业发展基本情况一、中国中小企业数量情况分析二、中国中小企业工业产值状况三、中国中小企业资产规模分析四、中国中小企业营业收入分析五、中国中小企业利润总额分析第三节中国中小企业融资现状一、中国中小企业融资现状分析二、中国中小企业贷款成本分析三、中国金融机构小微企业贷款四、中小企业贷款主要渠道分析（一）中国银行中小企业金融服务（二）中小企业贷款担保情况分析（三）基于信托中小企业融资渠道（四）中小企业融资租赁的可行性（五）中小企业民间借贷立法监管第四节影响银行对中小企业贷款因素一、中小企业贷款成本收益因素二、中小企业贷款制度安排因素三、中小企业贷款利率管制因素四、中小企业贷款银企策略因素第五节中小企业贷款困境与制约因素一、中小企业贷款难内部原因二、中小企业贷款难外部原因三、中小企业融资的结构性矛盾四、中小企业贷款金融制约因素第六节中小企业贷款的对策与建议一、革新中小企业融资发展之路二、缓解中小企业贷款难的对策三、解决中小企业贷款难的建议第四章小额贷款公司组建要求与设立机构第一节小额贷款公司组建要求分析一、小额贷款公司的组建要求二、小额贷款公司的操作管理三、小额贷款公司的资金来源四、小额贷款公司的资金运用第二节小额贷款公司设立---电商企业一、电商小额贷款公司业务特征二、电商设立小贷公司主要原因三、阿里巴巴小贷业务战略分析四、唯品会设立互联网金融小贷五、京东商城小贷业务战略分析六、百度公司小贷业务战略分析七、电商设立小贷公司风险分析第三节小额贷款公司设立---上市公司一、设立小额贷款公司主要原因二、设立小额贷款公司案例分析三、设立小额贷款公司经营策略第四节小额贷款公司设立---外资机构一、外资涉足小额贷款公司设立二、外资小贷公司设立区域分布三、外资设立小额贷款公司案例四、外资小额贷款公司经营现状五、外资小额贷款公司经营策略第五节小额贷款公司设立---国有企业第五章中国小额贷款公司发展规模与现状分析第一节中国小额贷款政策环境分析一、小微企业扶持政策出台情况二、金融机构农村小额贷款政策三、小额贷款公司监管模式选择四、促进小额贷款发展政策建议第二节小额贷款公司发展现状特征一、中国小额贷款公司发展概述二、中国小额贷款公司发展分析三、小额贷款公司改制基本情况四、小额贷款公司发展基本特征第三节小额贷款公司发展规模分析一、小额贷款公司机构数量二、小额贷款公司地区分布三、小额贷款公司从业人员四、小额贷款公司资金规模五、小额贷款公司贷款余额六、小额贷款公司盈利状况第四节小额信贷行业竞争结构分析一、需求引致力分析二、政府作用力分析三、潜在进入者分析四、替代品威胁分析五、客户议价力分析六、供应商议价分析七、现有竞争者分析第五节小额贷款公司发展问题及对策一、小额贷款公司发展存在问题二、小额贷款公司发展现实瓶颈三、小额贷款公司发展对策建议第六章中国小额贷款公司竞争力百强分析第一节小额贷款公司竞争力分析一、小额贷款公司资源获取能力二、小额贷款公司经营盈利能力三、小额贷款公司风险控制能力四、小额贷款公司经营管理能力五、小额贷款公司持续发展能力六、小额贷款公司社会责任能力第二节小额贷款公司竞争力百强评选一、小额贷款公司竞争力百强名单二、小微金融最具发展潜力奖名单三、小微金融最佳产品设计奖名单四、小微金融最佳创新贡献奖名单五、小微金融最佳行业服务奖名单六、小微金融最佳社会责任奖名单第三节小额贷款公司竞争力评价指标一、小额贷款公司资产规模结构评价二、小额贷款公司经营效率评价指标三、小额贷款公司贷款质量评价指标四、小额贷款公司盈利能力评价指标五、小额贷款公司社会责任评价指标第四节百强小额贷款公司资产规模结构一、百强小额贷款公司区域分布二、百强小额贷款公司资产规模三、百强小额贷款公司融资状况第五节百强小额贷款公司经营效益分析一、百强小额贷款公司营业费用率二、百强小额贷款公司贷款周转率三、百强小贷公司人均管理贷款数第六节百强小额贷款公司贷款质量分析一、百强小额贷款公司贷款逾期率二、百强公司的贷款损失准备金率三、百强小额贷款公司贷款集中度第七节百强小额贷款公司盈利能力分析一、百强小额贷款公司贷款收益率二、百强小额贷款公司资产收益率三、百强小额贷款公司净资产收益率第八节百强小额贷款公司社会责任分析一、百强小额贷款公司涉农贷款比例二、百强小额贷款公司服务深度指标三、百强小额贷款公司贷款覆盖广度第七章中国不同类型小额贷款业务发展分析第一节银行金融机构小额信贷分析一、国家开发银行小额贷款业务分析（一）国家开发银行的发展状况（二）国开行小额贷款业务对象（三）国开行小额贷款业务现状（四）国开行小额贷款业务特点（五）国开行小额贷款业务案例二、中国农业银行小额贷款业务分析（一）中国农业银行发展基本情况（二）农业银行小额贷款主要产品（三）农业银行小额贷款情况分析（四）农业银行小额贷款业务特点（五）农业银行小额信贷业务案例三、邮政储蓄银行小额贷款业务分析（一）邮政储蓄银行发展基本情况（二）邮政储蓄银行小额贷款产品（三）邮政储蓄银行小额贷款业务（四）邮政储蓄银行小额贷款优势（五）邮政储蓄银行小额贷款案例第二节农村金融机构小额贷款分析一、农村小额贷款机构发展分析（一）农村小贷机构SWOT分析（二）农村小额贷款机构发展优势（三）农村小额贷款机构发展劣势（四）农村小额贷款机构发展机会（五）农村小额贷款机构发展挑战二、农村信用社小额贷款分析（一）农村信用社小额贷款的对象（二）农村信用社小额贷款的额度（三）农村信用社小额贷款的用途（四）农村信用社小额贷款的期限（五）农村信用社小额贷款的利率三、农村信用社小额贷款业务分析（一）农村信用社小额贷款发展意义（二）农村信用社小额贷款主要问题（三）农村信用社小额贷款发展对策第三节政府小额信贷扶贫分析一、中国小额信贷扶贫的发展历程二、政府小额信贷扶贫背景和原因三、政府小额信贷扶贫组织和运行四、政府小额信贷扶贫的主要优势五、政府小额信贷存在的主要问题六、发展小额信贷扶贫的政策建议第四节非政府组织专业性小额信贷分析一、非政府组织小额信贷相关概述（一）非政府组织小额信贷基本类型（二）非政府组织小额信贷产生方式（三）非政府组织小额信贷管理模式（四）非政府组织小额信贷组织制度二、非政府组织小额信贷产品服务三、非政府组织小额信贷主要方式四、非政府组织小额信贷发展问题第五节公益性小额信贷分析一、公益性小额信贷的相关概述二、公益性小额信贷发展特点分析三、公益性小额信贷机构最新发展四、公益性小额信贷SWOT分析（一）公益性小额信贷发展优势（二）公益性小额信贷发展劣势（三）公益性小额信贷发展机遇（四）公益性小额信贷发展威胁五、公益性小额信贷机构投资策略第八章小额贷款公司业务发展与经营创新分析第一节小额贷款公司贷款业务规程一、小额贷款借贷申请与受理（一）小额贷款公司借款申请（二）小额贷款公司贷款受理（三）小额贷款项目初审调查二、小额贷款评审与合同签订（一）小额贷款项目评审内容（二）小额贷款合同签订程序（三）小额贷款担保措施要求（四）小额贷款公司利息收取三、小额贷款发放与回收分析（一）小额贷款公司贷款发放（二）小额贷款贷后管理回收（三）小额贷款公司贷款追偿第二节小额贷款公司经营创新分析一、小额贷款公司分支机构设立二、小额贷款公司跨区经营实践三、小额贷款公司连锁经营模式第三节小额贷款公司融资创新分析一、小额贷款公司融资创新分析二、小额贷款公司融资法规分析三、小额贷款公司融资方式创新（一）境外上市融资（二）发行私募债融资（三）再贷款公司平台搭建第四节小额贷款公司资产证券化融资一、小贷公司资产证券化作用二、小贷公司资产收益权凭证三、小贷资产证券化运作方法四、阿里小贷资产证券化尝试五、其他资产证券化尝试实践第九章中国主要地区小额贷款机构发展分析第一节珠三角小额贷款公司发展分析一、珠三角中小企业发展分析（一）珠三角中小企业发展形势（二）珠三角中小企业融资模式二、珠三角中小企业贷款分析（一）珠三角中小企业贷款方式分析（二）珠三角中小民营企业融资效果（三）珠三角中小企业贷款困境分析（四）珠三角中小民营企业融资对策第二节长三角小额贷款公司发展分析一、长三角中小企业融资分析（一）长三角地区中小企业发展概述（二）长三角地区中小企业发展特征（三）长三角中小企业融资需求旺盛（四）长三角中小企业资金主要来源（五）长三角中小企业贷款渠道分析二、上海市小额贷款公司发展分析（一）上海市中小企业发展基本情况（二）上海市小额贷款公司经营现状（三）上海市小额贷款主要机构分析（四）上海小额贷款利息补贴范围扩大（五）上海促进小额贷款发展相关政策三、江苏省小额贷款公司发展分析（