香港银行并未暂停内地居民开户-严格审查为防洗钱

证券时报记者罗晓霞人民币贬值预期强烈，内地居民对于在港资产配置的需求也随之上升。不过，近日有消息传出，香港多间银行开始施行收紧甚至暂停内地客户在港开户。证券时报记者经多方调查发现，除花旗银行(香港)将原来最少存入1万港元的开户要求提升至150万港元外，多家香港银行皆表示，对内地客户开户的政策并未收紧。花旗银行提升开户要求记者调查发现，此前有媒体报道的恒生银行(香港)、中信银行（601998）(国际)等银行收紧内地人开户的消息并不属实。不过，花旗银行(香港)却表示，自今年9月以来，非香港居民仅能办理Citigold账户，并将原来最少存入1万港元的开户要求提升至150万港元。同时，该行还强调此次有关修订并不是仅针对内地客户，而是适用于所有国际客户。花旗银行(香港)向记者透露，该行近年积极拓展国际银行业务，内地客户在港开户人数今年有上升趋势。目前来港开立离岸银行账户的多为高端客户，并寻求各种财富管理服务。除花旗银行(香港)外，大部分外资银行没有采取任何措施，并纷纷辟谣，表示未提高内地客户开立户口的要求。不过，上述银行的总行虽然并无动作，但各分行却表示，近期洗钱风气严重，内地客户来港开户无法辨别其真实性。严格控制开户防洗钱有银行界人士称，香港银行收紧内地客户在港开户主要是为了防洗钱，并在前段时间已开始严格控制开户。据了解，香港银行收紧内地客户在港开户后，确有相应效果。某在港银行员工对记者表示：“之前经常有内地客户突然将一大笔资金转到账户后，再来柜台将现金提走，所以前段时间经常见到内地客户排队取钱，但严格控制内地客户开户后，这种情况已明显减少。”在洗钱风气盛行下，有部分银行分行不得不采取相关措施。近日有消息称，目前内地客户在恒生银行开户“审批严，获批难，无即日开户”，甚至“无香港地址就无法开户”。对此，恒生银行(香港)回应称，今年以来，通过恒生开立全新“优进理财”及“优越理财”户口的香港及内地客户数目均有增长的趋势，但并没有收紧内地客户开立户口的要求。恒生银行(香港)还强调，一直以来，恒生就内地客户开户申请所订立的要求，以及所提供的户口选择，均与其他客户一致。该行还表示，针对所有客户(包括内地客户)设有不同结馀要求的户口，包括一般储蓄户口、全面理财总值要求达港币1万元的综合户口、20万元的“优进理财”户口，及100万元的“优越理财”户口等。中信银行(国际)、东亚银行(香港)等多家银行被传收紧开户的原因也如出一辙，即防洗钱。中信银行(国际)向记者澄清，该行对内地客户开户的政策并没收紧，未来会继续按照监管规定及指引提供有关服务。东亚银行(香港)也表示，该行并没有暂停或收紧内地游客开户的措施，且该行已制定相关程序处理新客户开立账户的申请，以符合现行法规。新的要求包括：在与新客户建立业务关系前，该行必须完成尽职审查程序，并了解该客户的背景、开立账户的目的、客户职业或业务详情及资金来源等。该行还表示，其分行在进行客户尽职审查时，可能需要个别客户提供补充文件或资料，例如本地银行介绍信，目的是希望了解客人是否有其他银行账户及其运作情况，且此安排适用于所有类型客户。除此之外，华侨永亨银行(香港)向记者表示，该行针对内地客户的开户规定未有调整。汇丰银行(香港)也明确表示，有关旅客来香港汇丰开户不能获批的市场传闻并不属实。值得注意的是，香港金融管理局发出的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》早已明确客户尽职审查规定，当中包括取得及核实客户住址。但该指引并没有要求为非香港居民客户制定专属的尽职审查规定，亦没有规定客户必须提供香港住址证明。兼职兼职网兼职网招聘网上兼职赚钱日结网络兼职正规网站兼职网招聘正规网上兼职兼职网网络兼职正规网站正规网上兼职正规的网络兼职网站兼职兼职招聘兼职招聘兼职招聘兼职招聘=41兼职招聘=42兼职招聘兼职网招聘=889兼职网招聘=887兼职网招聘=886兼职网招聘=884兼职网招聘=883兼职网招聘=882ty958htvv完！转载请注明出处，谢谢！