基金从业人员工作总结范文（三篇）

基金从业人员工作总结范文（三篇）第一篇范文：基金销售人员从业资格考试考点总结第一章1.证券的定义：指各类记载并代表一定权利的法律凭证。2.有价证券的分类：广义：包括商品证券，货币证券，资本证券狭义：指资本证券1.按证券发行主体不同，有价证券可分为政府证券，政府机构证券，和公司证券。2.按证券是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券。3.按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。4.按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票，债券和其他证券三大类。3.有价证券的特征：1.期限性2.收益性3.流动性4.风险性4.证券市场的基本功能：1.筹资-投资功能2.资本定价功能3.资本配置功能5.证券市场的品种结构：1.股票市场2.债券市场3.基金市场4.衍生品市场6.证券市场的发展历史：1602年世界上第一个股票交易所在荷兰的阿姆斯特丹成立1773年英国第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立1790年美国第一个证券交易所—费城证券交易所成立7.证券市场参与者包括：1.证券发行人2.证券投资人3.证券市场服务机构4.自律性组织5.证券监管机构8.股票的定义：股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票的性质：1.股票是有价证券2.股票是要式证券3.股票是证权证券4.股票是资本证券5.股票是综合权利证券股票的特征：1.永久性2.参与性3.收益性4.流动性5.风险性9.上市公司的条件：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25%，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在10%以上.10.股票的价格：指股票在证券上买卖的价格公式：股票价格=预期股息/必要收益率11.国民经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过哪四个阶段：高涨，危机，萧条，复苏12.影响股票价格的主要因素：1.公司层面2.宏观经济层面3.其它因素13.普通股股东的权利：1.公司重大决策参与权2.公司资产收益权和剩余资产分配权3.其它权利普通股股东的义务：1.不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益2.不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任兵损害公司债权人的利益14.债券的概念：是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿本金的债权债务凭证。债券的票面要素：1.债券的票面价值2.债券的到期期限3.债券的票面利率4.债券发行者名称债券的特征：1.偿还性2.流动性3.安全性4收益性债券的一般分类：1.按发行主体分类。可分为政府债券，金融债券，公司债券2.按计息与付息方式分类。可分为单利债券，复利债券3.按债券形态分类。可分为实物债券，凭证式债券，记帐式债券我国债券的分类：1.国债2.金融债券3.企业债券15.债券与股票的区别：1.二者权利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5风险性不同16.金融衍生工具的概念：指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠杆性3.联动性4.不确定性或高风险性金融衍生工具的一般分类：1.金融远期合约2.金融期货3.金融期权4.金融互换5.结构化金融衍生工具金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.价格发现功能3.投机功能4.套利功能17.证券发行市场的定义：指发行人向投资者出售证券的市场，是一个无形市场。18.证券交易方式：1.现货交易2.远期交易和期货交易3.回购交易4.信用交易19.场内市场运行包括：1.证券交易所2.证券交易的原则和规则3.证券指数1990年11月26日成立的上海证券交易所1990年12月1日成立的深圳证券交易所证券交易的程序：开户，委托，成交，结算20.我国证券交易采用两种竞价方式：1.集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间2.连续竞价方式9点30-11点30，13点-15点为连续竞价时间21.股票投资收益包括；1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本。在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股5.支付普通股股息22.债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益23.系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购买力风险购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。实际收益率=名义收益率-通货膨胀率非系统风险的定义：指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统，全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。也称为“微观风险”。24.短期国库券作为无风险利率的基础上，我们可以发现的几个规律：不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。在期限相同的情况下：中央政府其他依次级别低的债券利率较高，这是国为它们的信用风险不同。第二章25.证券投资基金的概念：指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险共担的集合投资方式。26.基金的特点：1.集合理财，专业管理2.组合投资，分散风险3.利益共享，风险共担27.基金的分类：（多选必考）1.根据法律形式不同，可以分为契约型基金与公司型基金2.根据基金份额是否固定，可以分为封闭式基金和开放式基金3.根据投资目标不同，可以分为成长型基金，收入型基金，平衡型基金4.根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金，混合型基金，债券型基金，货币型基金5.根据投资理念不同，可以分为主动型基金，被动（指数）型基金6.根据募集方式不同，可以分为公募基金，私募基金基金与股票，债券的比较：1.反映的经济关系不同2.所筹资金的投向不同3.风险收益特征不同基金与银行储蓄存款比较：1.性质不同2.风险收益特征不同3.信息披露程度不同基金与银行理财产品的比较：1.从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广2.银行理财产品的流动性相对较差3.银行理财产品投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者4.银行理财产品信息披露程度一般不如基金。28.信托业务范围广泛，包括：1.商业信托2.金融信托3.民事信托4.公益信托，而基金只是金融信托的一种。29.基金后台管理包括：基金的估值，基金费用，会计核算，利润分配，税收以及信息披露共5点130.基金的参与主体：1.基金当事人2.基金市场服务机构3.基金的监管机构和自律组织31.基金的起源：英国1968年英国成立的”海外及殖民地政府信托基金”，这是公认的设立最早的的基金.1921年4月，美国设立了第一家基金组织-“美国国际证券信托基金”1924年3月21日，”马萨诸塞投资信托基金”设立，这是世界上第一个公司型开放式基金.1990年底，中国的第一家证券交易所-上海证券交易所成立.1991年，国内第一家基金公司成立，------珠信基金成立，发地规模达6930万元2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，2003年10月，《证券投资基金法》颁布，并于2004年6月1日实施。2004年10月，第一只LOF（上市开放式基金）推出，南方积极配置基金设立32.我国基金业在金融体系中的地位和作用：1.基金业的发展改变了社会传统的理财观念和理财方式2.基金业的发展有力地推动了资本市场的制度改革3.基金业的发展促进了金融体系改革的深化4基金业的发展促进了社会保障体系的改革第三章33.第三基金的分类：重点看书上的比较细34.什么是ETF，LOF？ETF交易型开放式指数基金：又称为“交易所交易基金“，是一种在交易所上市交易的，基金份额可变的一种开放式基金。产于加拿大，但发展与成熟主要是在美国LOF上市开放式基金：是一种既可以在场外市场进行基金份额申购，赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。LOF和ETF都具备开放式基金场外申购，赎回和场内交易的特点.两者的不同点：1.申购，赎回的标的不同2.场所不同3.限制不同4.投资策略不同5.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供1个基金净值报价，而LOF的净值报价频率比ETF低。35.股票型基金的分析指标：1.反映基金经营业绩的指标。包括1.基金分红2.已实现收益3.净值增长率。是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。2.股票型基金风险评价指标。可以参考的指标有1.净值增长率标准差2.持股集中度3.行业投资集中度。3.反映基金运作成本的指标。基金管理费率每年在1.5%左右，托管费率每年在0/25%左右4.反映基金操作策略的指标。基金周转率=（基金股票交易金额×1/2）/基金平均持有股票市值36.债券型基金与债券的不同：1.债券型基金收益的稳定性不如债券2.债券型基金没有确定的到期日3.投资风险不同37.债券型基金的类型：1.是否可以直接在二级市场买卖股票，可分为纯债券型基金，偏债型基金。纯债券型基金不直接在二级市场买卖股票。偏债型可以但不能超过资产净值20%38.债券型基金的投资风险：1.利率风险2.信用风险3.提前赎回风险4.通货膨胀风5.证券市场相关风险39.债券型基金的分析指标有：1.净值增长率2.标准差3.费用率，均为常用分析指标40.什么是久期？指债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限1.它综合考虑了到期时间，息票，付息周期以及市场利率对债券价格的影响2.可以反映利率的变动对债券价格变动的影响，可以较好地衡量债券利率风险。41.判断货币市场基金的主要投资对象：现金1年以内（含1年）的银行定期存款，大额存单，剩余期限在397天以内（包含397天）的债券。42.货币市场基金的投资风险：1.利率风险2.购买力风险3.信用风险4.流动性风险43.收益分析：1.货币市场基金份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示2.日每万份基金净收益是货币市场基金每天运作的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据。近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%44.混合型基金与股票型基金的不同：股票型基金的投资比重必须在60%以上，而混合型比重介于40%--60%之间45.保本型基金的保本策略主要有：1.对冲保险策略2.固定比例投资组合保险策略概念，会考判断1.价值底线：价值根据基金的保本程度和合理的折现率确定当前应持有的保本资产价值。2.安全垫：计算投资组合折现时净值超过价值底线的数额。3.恒定比例：保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一事实上的时间内维持，称为恒定比例。46.保本型基金的投资风险：持有人必须在基金认购期内买入保本型基金并持有一个完整周期才能享受到保本条款。一般保本期限在3-5年，期间不能赎回47.保本型基金的分析指标包括：1.保本期2.保本比例3.赎回费4.安全垫5.担保人常见的保本比例介于80%-100%之间48.QDII的特点：给国内投资者提供了参与国外市场投资的机会，实现投资全球化QDII的投资风险：1.汇率风险2.基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险3.国际市场将会面临国别风险，新兴市场风险等特别投资风险。4.基金的流动性风险也需要注意。申购，赎回时间长于国内其他基金49.ETF的特点：1.被动操作的指数型基金2.独特的实物申购，赎回机制3.实行一级市场与二级市场并存的交易制度。50.ETF的分析：ETF折价率：指ETF二级市场价格与基金份额净值相比较处于溢价或折价的程度。日跟踪误差：等于ETF日净值增长率与标的指数日收益率之差信息比率：等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益51.基金管理公司的分析：1.股东背景，股权结构和注册资本2.资产管理经验3.人力资源优势4.销售渠道优势5.投资决策流程与内部风险控制6.有无违规历史及受中国证