电子银行实验教案

1《电子银行》实验教案1．实验课程号：2．课程属性：选修3．实验属性：非独立设课4．适用专业：金融学专业5．实验应开学期：第5学期6．先修课程：《金融学》、《商业银行会计》、《电子商务》、《计算机应用基础》、《计算机网络》一．课程的性质与任务网络经济时代，网上银行、在线交易、网上支付系统、网上证券信息服务等纷纷出现，这对金融行业的现有业务运营和经营创新造成前所未有的冲击，与IT相关的金融创新成为当前金融业的热门课题之一。如在美国MIT、STANFORD，日本国际大学等MBA课程设置中已将《电子银行》等内容列入核心专业选修课。《电子银行》是一门集计算机技术、通信技术、电子商务技术、金融学等相互结合、密切相关的交叉性学科。《电子银行》作为一门新兴的应用性学科，紧密联系实践应用，以加强学生分析问题、解决问题的能力为目的，要求学生在掌握基本的金融知识和信息技术的基础上，配合实务分析，进一步学习网络金融的理论与实务，了解金融发展的最新动态，培养学生跨学科的综合分析能力，以及快速适应市场环境变化的能力。二．实验目的与基本要求《电子银行》是电子商务专业和相关专业（如信息管理与信息系统专业、金融专业、财经专业）学生的必修课程。通过对这门课程的学习，让学生初步了解有关银行电子化建设和电子银行的基本原理、最新进展和最新技术，开阔学生的眼界，为学生们进入更深入的研究，打下坚实基础。要求学生通过实验掌握以下内容：1．正确理解电子银行概念和基本知识，掌握电子银行的运作模式和电子银行涉及的诸多技术，如通信网络技术、安全保密技术、电子支付技术、EDI、Internet等，熟悉电子银行与其它领域的关系。2.通过对几例电子银行解决方案的实验，初步具有应用、创建电子银行的一般能力，为以后学习其他专业管理课程和实际应用打下基础。3.通过网络教育给学生提供电子银行的实际操作训练机会，加强学生对于电子银行知识的理解和电子银行应用过程的掌握。三．实验考核方式及办法考查四．实验项目一览表《电子银行》实验项目一览表序号实验项目名称实验类型实验要求适用专业学时1建立电子银行的印象验证性必做经济类22认识电子银行在电子商验证性必做经济类22务B2C、B2B、C2C中的作用3开通银行卡网上支付的基本流程实验设计性必做经济类24电子银行安全技术实验设计性必做经济类4总计10五．实验项目的具体内容实验一建立电子银行的印象1、本次实验的目的和要求Internet已经成为全球经济的基础，电子银行也逐渐成为新的金融运营模式，随着电子银行的发展，我国的许多商业银行都进入了金融电子化的潮流，在金融电子化的建设过程中，进行了一系列的变革。通过该实验，分析我国商业银行金融电子化过程中的现状、问题，使学生建立电子银行的印象，加深对电子银行的理解。2、实验内容或原理访问我国传统商业银行建立的电子银行网站，分析各类电子银行的业务种类、运行模式、组织结构模式。3、实验步骤1)访问（）分析网络发展趋势。2）、访问我国主要的商业银行网站，中国工商银行：（）中国农业银行（）中国银行://www.ccb.cn交通银行招商银行4、思考题1）分析网络经济的发展主流趋势，以及对银行业产生的影响。2）银行的网上银行服务有哪些？提供给客户的产品有哪些？其中有哪些产品属于银行实现电子化以后的产品？3）银行电子化的形式包括：柜台服务，ATM，企业银行，家庭银行，自助银行，电话银行，网络银行等，综合分析我国主要的几家商业银行，分别指出银行电子化的形式与特征是什么？4）网络银行有很大的优势。从理论上讲它可以大大节省客户的交通、等待的时间，减少银行服务的中间环节，大范围、全天候、实时地提供各种服务，从而更好地满足客户的多样化需求。而且，网络银行还可以节省建立网点的投入，网上交易还可以节省交易费用。另外，由于邮电、电力、工商、税务、交通等部门都在开展网上交费业务，网络银行便可以与这些部门建立良好的关系，使用户不出家门就可通过网络交费，从而拓展银行的业务范围。但事实上这几点还存在有许多不足，简单分析其中原因和发展前景。5）电子银行系统必须包括以下三类系统：建立在连机的分布式数据库上的综合业务处理3系统、金融信息增值服务系统、安全和金融预警系统，试分析各银行实现电子化以后的体系结构。6）与传统的银行相比，电子银行服务业务有哪些不同？提供的服务有哪些不足？7）分析中国银行电子化的现状，以及在发展中存在的技术和管理问题，如安全保障问题、意识问题、统一标准问题、法律问题。5、教学后记(1)自我点评：本讲以较为科学和生动的方式展开实践验练，能够按照教学计划的要求，完成教学任务。学生参与度高。(2)教学体会：教学要求教与学要互动，要发挥学生的主观能动性。教师除了要进行书本知识的教学还要联系学生的实际，对学生进行学的方法和方向性引导。(3)存在的问题：在实验中，由于学生的计算机基础的差异，导致一部分学生难以跟上进度。(4)改进措施：加强教学方法和专业知识的学习，给学生留出足够的学习空间。实验二认识电子银行在电子商务B2C、B2B、C2C中的作用1、本次实验的目的和要求Internet已经成为全球经济的基础，电子商务也逐渐成为新的商务模式，随着电子商务的发展，电子商务三种主要的形式：商家对客户的（B2C）；商家对商家（B2B）；个人对个人（C2C）给网络金融业带来巨大的发展机遇。电子商务的应用，使金融业摆脱了时空的限制，促使银行业在支付手段、电子化、金融服务网络化方面的地位进一步巩固，形成新的经营管理模式。要求学生通过实验了解电子商务B2C，C2C，B2B等业务流程与其几种类型，以及在不同模式的电子商务开展过程中，电子银行是如何提供金融服务及金融信息服务的，与传统的商业银行的服务方式有何差异。通过该实验，使学生了解电子商务的基本流程与模式、电子商务过程中电子银行的电子货币支付，以及电子商务对电子银行的影响。2、实验内容通过因特网，开展商家对客户的（B2C）；商家对商家（B2B）；个人对个人（C2C）三种形式的电子商务购物，分析电子银行如何进行电子货币支付。3、实验步骤1）访问游戏服务网站：www.mir2.com.cn访问几个专业化信息服务网站超星数字图书馆://www.sunsc.com.cn/2）访问C2C型电子商务网站eBay://www.eachnet.com/3）访问B2B型电子商务网站阿里巴巴网站、思考题什么是Ｂ2Ｃ，B2B，C2C电子商务模式?Ｂ2Ｃ，B2B，C2C电子商务网站从理论上讲有以下四个主要优势，详尽的产品资料和便捷的查询方式、快速配送、价格优势、良好的客户服务，但事实上这几点Ｂ2Ｃ电子商务网站并没有实现，简单分析其中原因和发展前景？Ｂ2Ｃ，B2B，C2C电子商务模式中主要采用什么样的货币支付方式？为什么？这种支付方式的优点和不足是什么？画出三种电子商务模式中电子货币的支付流程。45、教学后记(1)自我点评：本讲以较为科学和生动的方式展开实践验练，能够按照教学计划的要求，完成教学任务。学生参与度高。(2)教学体会：教学要求教与学要互动，要发挥学生的主观能动性。教师除了要进行书本知识的教学还要联系学生的实际，对学生进行学的方法和方向性引导。(3)存在的问题：在实验中，由于学生的计算机基础的差异，导致一部分学生难以跟上进度。(4)改进措施：加强教学方法和专业知识的学习，给学生留出足够的学习空间。实验三网上银行电子货币支付的基本流程实验1、本次实验的目的和要求Internet已经成为全球经济的基础，电子商务也逐渐成为新的商务模式，随着电子商务的发展，传统商务中主要的支付方法是现金、支票、信用卡、电子资金转移等方法也随着技术的发展形成新的支付方式，如电子货币、电子支票、电子钱包。在电子商务中，商家对客户的（B2C）、商家对商家（B2B）、个人对个人（C2C）进行交易时，支付过程和支付手段完全电子化，必须通过网上支付这种新的支付方式来完成。通过该实验，使学生了解网上银行电子货币支付的基本流程，加深对电子银行的理解。要求学生通过实验了解网上支付的概念、电子钱包、电子信用卡、电子支票、电子现金等网上支付的方法和流程。2、实验内容网上申请信用卡到B2C网站进行模拟购物3、实验步骤（一）网上申请信用卡1）进入网页：+business/allinonecard/x_1.htm点击“网上申请银行卡”，按系统的提示操作即可。（二）电子信用卡的支付方法以招商银行（）的“一网通”为例：目前，招商银行网上支付的使用者为个人客户，客户可以随时到招商银行的营业网点办理“一卡通”（属借记卡），然后到招商银行的网上银行即时申请并获取支付卡，支付卡的资金从“一卡通”转入，这样可以实现网上支付。对于已经在招商银行开通了“一卡通”的客户，可通过开通网上支付功能后使用招商银行提供的大众版进行网上支付。网上支付的开通途径有两条：一是网点交一定的手续费开通；二是在网上直接申请网上支付卡号，具体步骤如下：1进入招商银行“一网通”主页：“个人银行专业版-----演示”进入详细了解整个过程。3进入。4单击“个人银行大众版”5此时，可能不能看到登录界面的卡号和密码输入框，原因：①客户的浏览器安装了上网助手等第三方软件，该类软件禁止其他控件的安装和运行。5②客户的浏览器禁止下载执行ActiveX控件。对于这种情况，您必须打开浏览器的ActiveX的相关权限。操作方法：在浏览器菜单中选择“工具”|“Internet选项”，在弹出的对话框中选择“安全”|“Internet”|“自定义级别”，在弹出的对话框中选择“重置为安全级-中”，点“重置”按钮，确定。③浏览器提示客户是否安装“招商银行登录软件”时，客户没有选择安装。对于这种情况，您只需在提醒是否安装时选择安装即可。5如果没有出现4的问题，则单击“确认”，进入，6单击“支付卡的申请”7单击“确定”8按要求输入相关的信息后，将成功的获取一个“一网通”支付卡帐号。4、思考题从不同网站购买图书或其它产品，画出网上支付的流程图，并比较各网站网上支付的流程的异同。5、教学后记(1)自我点评：本讲以较为科学和生动的方式展开实践验练，能够按照教学计划的要求，完成教学任务。学生参与度高。(2)教学体会：教学要求教与学要互动，要发挥学生的主观能动性。教师除了要进行书本知识的教学还要联系学生的实际，对学生进行学的方法和方向性引导。(3)存在的问题：在实验中，由于学生的计算机基础的差异，导致一部分学生难以跟上进度。(4)改进措施：加强教学方法和专业知识的学习，给学生留出足够的学习空间。实验四电子银行安全技术实验1实验目的和要求网上交易的安全性是电子银行的关键技术。在网上电子交易中，商户需要确认持卡人是信用卡/借记卡的合法持有者，同时持卡人也必须能够鉴别商户是否是合法商户，是否被授权接受某种品牌的信用卡/借记卡支付。通过本实验使学生了解电子银行的安全问题与解决这些问题安全认证体系。申请数字证书电子银行实验室CA认证模块主要提供以下功能：安全证书发放提供各式安全证书申请流程介绍。证书认证提供证书认证和申请过程，模拟安全认证发放。2实验内容电子银行安全技术实验共