提供贷款项目协议书

肇庆京欧机械制造有限公司贷款申请书2010年3月25借款申请书广东发展银行四会支行：一、单位基本情况：肇庆市京欧机械制造有限公司成立于2003年11月21日，主要经营食品机械、酿造机械、包装机械、饮料机械、化工机械、制药机械、五金机械制造、销售及食品工艺、酿造工艺设计专用设备制造业。注册资金100万元，公司性质属于有限责任公司。本公司坐落在四会市大沙镇富溪工业园内占面积21851.3M2现已使用的建筑面积4000M2，土地及厂房的所属权为肇庆市京欧机械制造有限公司所有。我公司2009年职工总数为145人，学历结构组成为研究生1人（其中博士0人），本科23人，大专45人，大专以下76人。公司的科技人员有60人，大专以上的科技人员53人，占职工总数的36.55%。公司研究开发人员有25人，占职工总数的17.24%。，其中高级职称3人，中级职称6人，初级职称12人。本公司有着强大的发展后劲和行业优势，一直以没有最好只有更好的企业精神，团结务实开拓创新企业作风；一直以为客户创造品质为员工创造前途为社会创造繁荣的企业宗旨使公司成为酿造企业和食品加工企业首选供应商。董事长胡振中先生，出生于1957年1月21日，毕业于温州医学院。从医多年，后来辞职下海经商。于1978年成立温州市金瓯轻工机械有限公司生产销售酿造设备、和灌装设备。现任温州市食品制造机械行业协会副会长、中国调味品协会常务理事。公司在他的带领下不断引进先进的现代公司制度，务实公司管理基础，构筑优良的公司文化。团结拚博，与时俱进，不断致力于向新的广度和深度拓展、创新，建成一支具有高度敬业精神、高效创新精神、高效团队精神的员工队伍。二、基建、原材料购入项目贷款可行性评估报告第一部分项目概况1、地理位置及环境肇庆市京欧制造有限公司位于四会市大沙镇富溪工业园，大沙镇位于西江、北江和绥江的交汇处，321国道、四连线省道和三茂跌路贯穿全镇，水陆交通方便，是广东省卫生先进镇，肇庆、四会市的东南大门。全镇土地面积80平方公里，耕地面积17421亩，其中水田13915亩，旱地3506亩。下辖13个村委会，2个居委会，121条自然村。去年末，全镇常驻人口29642人，外来人口5万多人；全镇实现社会总产值25.2亿元，比上年增长24%，其中，工业总产值17亿元、农业总产值2.5亿元、第三产业总产值5.7亿元，分别增长27.7%、8%和20.7%；财政收入3244万元，增长24.8%。农民人均纯收入5268元，增长4.1%。民营经济健康发展。全镇共有民营企业2600多家，从业人员1.8万人，年产值16亿元，占全镇经济总量的65%。镇村工业异军突起。全镇共有各类大小工业企业460家，有南江、富溪2个工业园，仁马、岗美、大布、马房四个工业小区，初步形成了以富溪工业园为中心的工业重镇。城镇建设日新月异。近年来，共筹集3000多万元用于城镇建设，建成了大沙大道示范街，大沙文体广场，321国道大沙路段人行道、下水道、绿化、美化工程，四连线大沙路段路灯，大沙镇政府大道，镇机关绿化美化工程，大沙镇文化娱乐中心等。董事长企管部技术部销售部总经理物控部品保部财务部生产部机加车间装配车间钣金车间仓库第三产业蓬勃发展。利用国道、省道经过本镇，人流、物流大的特点，积极引导发展第三产业。目前全镇有各类第三产业2000多家，从业人员1.5万人，年产值5亿元。其中饮食业200多家，新庆嫂渔港是周边地区规模最大的饮食行业之一。初步形成了以河鲜为特色的大沙饮食文化。社会治安良好。采取各种切实可行的措施，加强社会治安综合治理工作，成立了保安队，加强了巡逻值班工作，彻底清理“三无”人员，严厉打击各类违法犯罪活动，开展扫除“黄赌毒”专项斗争，完善各项规章制度。目前，社会大局稳定，人民安居乐业。教育、卫生、体育等各项事业同步发展。全镇共有中小学15间，教职员工241人，在校学生4415人，近年来共筹集资金3000多万元，完成了8间学校的改薄任务，大沙中学是肇庆市一级学校，岗美小学是四会市一级学校。镇村医疗网络健全，形成了以大沙医院为中心的镇村医疗网络。四会市富溪工业园座落在珠江三角洲西部，距广州、佛山等大中城市40多公里。于2001年初设立，去年被定为肇庆市重点工业园。工业园内基础设施齐全，交通便利，321国道、广茂铁路横穿本园，马房口岸距园区3公里，已建中的高速公路从园边经过，土地资源丰富，平整开阔。全园规划总面积15000亩（10平方公里），首期1100亩已开发完毕。主要有食品、机械、化工等企业。目前正抓紧规划二期开发，面积9000亩。主要是服装、家电和机械制造等项目。富溪工业园凭借优美的环境、便利的交通、优惠的政策和优质的服务，顺应珠三角产业转移的新形势，已成为各方客商投资的热土。目前为止，共引进投资100万元以上的项目25个，计划总投资55亿元，其中征国装饰材料厂、达博文实业有限公司、远景五金塑胶制品厂、宏宇再生燃料厂、大沙电池厂、嘉信玻璃实业有限公司、同步化工有限公司、腾荣纤丝彩有限公司、邦得利化工有限公司9家厂已建成投产；肇庆八味庄食品有限公司、富镒五金塑胶制品厂、祥源铝合金厂、利邦树脂制品厂、法国服装城等15个项目正在建设中；韩国设计机车项目已签约。其中法国服装城项目首期计划总投资5亿元人民币，总占地面积3000亩，第一期1000亩征地工作已基本完成，目前进入土地平整及基础设施建设阶段。韩国设计机车项目是由韩国设计机车株式会社投资兴建，计划总投资5亿美元。征地2000亩，主要生产机车系列、钢结构、汽车和摩托车零配件等产品。这些项目全部建成投产后，富溪工业园年产值可达200亿元，就业人员8万人。在广佛肇的大经济圈的发展战略中，大沙镇必定是连接四方的枢纽，并且是后工业园肇庆的先锋镇，京欧公司也将为这伟大的战略布局发挥自己的微薄之力。2、项目背景目前我国的食品行业整体水平偏低，特别是设备现代化自动化方面，几乎所有大型的食品工厂都是进口国外的自动化设备，其余大多数的中小型厂一部分采用落后的国产设备，另一部分甚至处于无设备的手工作坊形式。我国从脱离温饱问题到现在亦只有短短一段时间，近年来，随着国民生活水平的提高，饮食要求已经由吃得饱向吃的好吃的健康发展，并且目前仅靠进口国外的自动化设备也满足不了13亿人民的健康美味这一饮食需求。因此发展现代化的食品加工设备是迫在眉睫的任务。况且，我国传统食品品种繁多，食品工艺林落万种，加工方法包罗万象，这进一步需要多样化的、深入结合工艺的先进的食品机械行业的发展。随着食品安全法的实施力度的逐步加强，进一步扩大了国内现代自动化食品工业的需求。第二部分市场研究与分析一、食品销售市场分析08年中国自动化食品设备进口额为1050亿元，国内总需求约为3000亿元。预计09年虽然受金融危机影响，但是这个国计民生的行业受到的打击较其他行业乐观，目前同季度仍呈增长趋势。南方，特别是福建、广东、湖南等省份是中国食品行业的发达之地，是对先进食品机械需求最大的几个地区之一。同时，四川、重庆、山东等几个传统的食品大省现在也以较快的增长趋势赶上，是对食品机械需求增长最快的几个省份之一。二、项目优劣势分析我司从事的行业也可以说是一个新兴的行业,过去几千年酿造行业(酱油.醋等发酵食品的行业)一直处于手工作坊状态,加工手段生产效率低下,卫生情况难达标,机械化程度基本为零，且全国大大小小的酿造厂家多不胜数,99%都处于这种情况。近几年随着国家对食品行业卫生的重视，各个文件的下达（比如QS认证等），使这个几千年的酿造行业进入一个急需进行工业化机械化改造的时期，因此也使我司进入一个高速发展的时期。由于过去这个行业不被人重视，因此在国内从事酿造机械的厂家不多，成规模的只有3家，而我司又是这3家中技术实力最强，规模最大的，所以面对这几年酿造机械的需求量井喷的情况，我司产能严重跟不上市场需求，我司领导层于2010年决定继续投入并融资加大产能以满足市场的需求.第三部分项目投资估算分析一、项目投资概述肇庆市京欧机械制造有限公司是生产食品机械、酿造机械、包装机械等设备制造厂家。目前我公司原有设备的产能已跟不上市场需求，并且现在厂房等用地都满足扩大产能的需求，尚需建厂房和添置一批设备与原材料即可扩大产能，满足市场需求。完成此项目后，可以实现年产值4000万元，获利250万元，利税300万元。二、投资成本费用估算项目名称预算金额（万元）备注基建费400材料费350设备费350不可预见费50人员劳务费250管理费100合计1500三、项目资金筹措及资金平衡分析项目总经费自筹部分银行融资部分15003001200现在自筹部分资金300万元已到位，尚需银行融资部分1200万元，期间还有自身的盈利部分也可以随时抽调进入以平衡未预见到的投资成本。第四部分项目偿债能力分析目前现有的合同为608.38万元，在谈判过程中的合同额约为4800万元，产能扩大后预计可以初步满足市场需求，2010年底产值达到4000万元，创造利润250万元。目前向银行融资金额为2500万元，预计2015年1月8日到期。项目财务效益如2010年2月份低资金可以到位，预计4月底可以完成产能的扩大项目，届时可以形成1亿规模年产值，满足2010年预计销售额4000万元，创造利润1200万元，利税300万元。三、经营情况：本公司主要的酿造设备、包装设备年生产能力达到3000-5000万元，并以30﹪年增长率发展。目前酿造设备、包装设备产品达标率99﹪，产品质量达到98﹪.目前我公司拥有李锦记（新会）食品有限公司、广东美味鲜调味食品有限公司、佛山海天（高明）调味食品有限公司、安庆市胡玉美酿造食品有限公司、山东淄博巧媳妇食品有限公司、加加集团（长沙）有限公司、鹤山市东古食品有限公司、开平广合腐乳有限公司、肇庆星湖调味品有限公司、广东省肇庆市香满源食品有限公司、甘肃平凉金江副食有限责任公司、四川临江寺味业有限公司、重庆天厨天雁食品有限责任公司等新老客户。目前我司的定单量已经达到年定单量85﹪，主要的销售产品是灌装机、腐乳包装线、酿造设备。销售回款率达到80﹪。四、企业法人信用情况：公司一向讲信誉，守合同，目前在四会市信用合作联社大沙信用社有信贷关系。在与银行交往过程中，从来都是按期支付利息和归还贷款本金。公司经营状况良好，管理能力较强，营运能力和盈利能力较强，信誉度高，发展前景可观，现应业务量的扩大购进设备现有厂房无法满足生产为了提高生产效率、提高产品质量。需要扩建厂房需要基建和购买原材料，但公司流动资金不足，现向广东发展银行四会支行申请1500万为期1年的项目贷款。由于公司经营项目好，效益可佳，具有充足的销售收入和现金流入，公司承诺，一定按期偿还贵行贷款和利息。为此，肇庆市京欧机械制造有限公司完全有实力偿还贵行项目贷款，保证贵行贷款的安全性。以上申请，万望批准，不胜感激！肇庆市京欧机械制造有限公司2010年3月25日