“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划-招商银行“金葵

招商银行“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划产品说明书重要须知•本说明书为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成部分。•投资者若对本说明书的内容有任何疑问，请向招商银行各营业网点咨询。•本理财计划只根据本说明书所载的资料操作。•本说明书解释权归招商银行所有。风险/收益评级R4（本评级为招商银行内部评级，仅供参考）投资方向本理财计划投资对象为招商银行（委托人）委托英大国际信托投资有限责任公司（受托人，以下简称“英大信托”）设立的单一资金信托（以下简称“资金信托”）。该资金信托主要投资于证券投资基金（包括但不限于：开放式证券投资基金、交易所上市交易的封闭式基金、交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、合格境内机构投资者设立的基金（QDII基金））、银行发行的QDII产品、首次公开发行的新股网上申购，以及货币市场基金、银行存款等现金类资产。该资金信托聘请汇添富基金管理有限公司（以下简称“汇添富基金”）担任投资顾问，对该资金信托项下的信托财产提供投资咨询服务。产品要素产品名称招商银行“金葵花”A股掘金之添富增利二期理财计划（产品代码：8141）投资币种人民币风险收益预期本理财计划具有较高风险，较高预期收益的特征。产品期限1年。详细内容见以下收益及本金支付。固定费用1.5%（年率，下同），按日计提。固定费用包括销售服务费、投资顾问费、受托人管理费及保管费等。详细内容见以下产品收费。业绩报酬当信托财产年收益率超过业绩比较基准且大于5%时，提取信托收益超过业绩比较基准的20%为业绩报酬，详细内容见以下产品收费。认购份额1元人民币为一份，起点份额为5万份，超过认购起点份额部分，应为1万份的整数倍。申购与赎回产品成立后不开放申购，封闭期后每三个月开放赎回，详细内容见以下申购与赎回。赎回份额应为1万份的整数倍。如为部分赎回，应保证剩余份额不低于5万份。赎回费率0.25%。详细内容见以下申购与赎回。提前终止本理财计划有可能提前终止，详细内容见以下提前终止。产品认购期2008年2月28日9点到2008年3月12日17点，认购期内按活期利率计息。产品登记日2008年3月12日产品成立日2008年3月14日，理财计划自成立日起息。产品到期日2009年3月14日，逢假期顺延产品规模发行规模无上下限计息基础实际理财天数/365计息单位每一万份为一个计息单位，每单位收益精确到小数点后两位清算期认购登记日到产品成立日期间为认购清算期，到期日（或理财计划实际终止日）到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息。购买方式投资者可通过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版办理认购。缴纳税款理财收益的应纳税款由投资者自行缴纳。理财收益1.投资者持有到期的理财收益投资者持有本理财计划到期时获得的理财收益计算如下：（1）若信托年收益率≤Max（5%，业绩比较基准），则理财收益=理财本金×信托年收益率×实际理财天数/365（2）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准≥0，则理财收益=理财本金×[业绩比较基准+（信托年收益率-业绩比较基准）×80%]×实际理财天数/365（3）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准＜0，则理财收益=理财本金×信托年收益率×80%×实际理财天数/365其中，信托年收益率＝（信托单位净值－1）÷信托实际运行天数×365×100%信托单位净值＝（信托资产总值－信托负债总值）÷存续信托单位份数业绩比较基准＝晨星中国开放式基金指数同期年化收益率×80％＋上证国债指数同期年化收益率×20%2.投资者提前赎回时的理财收益在理财产品赎回开放期内，投资者拥有提前赎回理财产品的权利。若客户在赎回开放期赎回该产品，在提前赎回时可获得的理财收益计算公式为：提前赎回的理财收益＝提前赎回份额的净值－赎回费用－赎回本金提前赎回份额的净值＝赎回清算日的信托单位净值×赎回份额－业绩报酬（计算业绩比较基准的数据以当期赎回清算日为准）赎回费用＝赎回清算日的信托单位净值×赎回份额×赎回费率3.提前终止时的理财计划收益在理财期内，如信托计划提前终止，招商银行也将相应终止本理财计划，此时投资者的理财收益仍按照上述“投资者持有到期的理财收益”条款中的计算公式计算。收益及本金支付1.本理财计划期限为1年，到期日为2009年3月14日，逢假日顺延，适用假日：中国公众假日。2.持有到期理财收益及本金支付（1）理财期满，如信托财产全部变现，受托人在实际到期日后5个工作日向招商银行支付信托收益（包括理财本金及收益，下同），招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后3个工作日内将投资者理财本金和应得收益划转至投资者指定账户。（2）理财期满，如因中签新股尚未上市交易等原因导致信托财产不能全部变现，则受托人先将现金类资产扣除应由信托财产承担的信托费用后向受益人支付信托收益；受托人将尽快变现非现金类资产，并将变现后的非现金类资产扣除应由信托财产承担的信托费用后向受益人支付信托收益，在这种情况下，受托人可适当延长信托期限，但延长期限一般不超过7个工作日。理财计划期限也相应顺延至信托实际终止日。3.赎回时理财收益及本金支付如投资者在开放期提前赎回理财计划，赎回净值按当期赎回清算日净值为准，受托人在赎回清算日后5个工作日内向招商银行支付赎回的信托单位所对应的资金。招商银行在收到受托人足额支付的信托资金后3个工作日内将提前赎回的理财收益及本金划转至投资者指定账户。发生巨额赎回，即投资者当期申请赎回的理财本金总额超过信托计划本金当时余额的10％，招行银行有权根据情况确定是否接受超过信托计划本金当时余额百分之十部分的赎回申请。4.提前终止理财收益及本金支付如果受托人和招商银行提前终止资金信托和理财计划，受托人于信托实际终止日后的5个工作日内向招商银行支付全部信托利益，招商银行在收到足额信托利益后3个工作日内划转至投资者指定账户。产品收费1.固定费用本计划存续期间，招商银行将按本计划资产净值的1.5％收取固定费用。计算方法如下：每日应计提的固定费用＝前一日的资产净值×1.5%÷365其中包括销售服务费、保管费、受托人管理费和投资顾问费，上述各项费用均每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。2.业绩报酬如投资人持有本理财产品到期或提前终止该理财产品，招商银行和受托人将根据以下原则收取业绩报酬（业绩报酬中招商银行和投资顾问的具体分成比例由招商银行与投资顾问另行约定）：（1）若信托年收益率≤Max（5%，业绩比较基准），则业绩报酬为0。（2）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准≥0，则业绩报酬=理财本金×（信托年收益率-业绩比较基准）×20%×实际理财天数/365（3）若信托年收益率＞Max（5%，业绩比较基准）且业绩比较基准＜0，则业绩报酬=理财本金×信托年收益率×20％×实际理财天数/365其中，信托年收益率＝（提前赎回清算日或到期清算日单位净值－1）÷信托实际运行天数×365×100％；业绩比较基准（计算业绩比较基准的数据以起息日起至赎回清算日或到期清算当日为准）=80%×晨星开放式基金指数同期年化收益率+20%×上证国债指数同期年化收益率3、赎回费用本计划开放期间，若投资者在赎回开放期提前赎回本理财计划，招商银行将按投资者赎回金额收取0.25％的赎回费。产品认购1.认购期：2008年2月28日9：00至2008年3月12日17：00。招商银行有权根据市场情况提前结束认购。2.认购登记：本理财计划于2008年3月12日17：00进行认购登记。3.认购撤单：在认购登记前的认购期内允许认购撤单。申购与赎回1.本理财计划成立后不开放申购。2.本理财计划成立后固定日期开放赎回。赎回份额应为1万份的整数倍，如申请部分赎回，投资者应保证剩余份额不低于5万份。3.赎回开放期：本理财计划存续期间，于2008年6月、9月、12月开放赎回。开放赎回当月的第3－5个工作日为当月的赎回开放期。本理财计划于赎回开放期内最后1个工作日（即当月第5个工作日）17：00进行赎回登记。投资者如需提前赎回本理财计划，应于赎回登记前的赎回开放期内提交赎回申请。4.赎回撤单：赎回申请期内提交的赎回申请，在赎回登记前允许撤单。4.赎回清算日：赎回开放期的第5个工作日为赎回清算日。5.赎回手续：投资者可于赎回开放期内向招商银行提出赎回申请。如发生巨额赎回，即投资者当期申请赎回的理财本金总额超过信托计划本金当时余额的10％，招行银行和受托人有权根据情况确定是否接受超过信托计划本金当时余额百分之十部分的赎回申请。提前终止因法律法规、政策等原因导致受托人无法履行信托职责时，经委托人同意，信托计划可提前终止。本理财计划相应提前终止。信息公告1.招商银行将在赎回清算日及到期日后的2个工作日内，在“一网通”网站（）和各营业网点发布相关信息公告。2.理财期内招商银行在收到受托人每月计算的信托财产价值、信托单位净值及信托年化收益率后，将在2个工作日内在“一网通”网站（）和各营业网点发布相关信息公告。3.如招商银行和受托人决定提前终止，将于实际终止清算日的前2个工作日，在“一网通”网站（）和各营业网点发布相关信息公告。4.如招商银行和受托人决定延长理财期限，将于原定到期日的前2个工作日，在“一网通”网站（）和各营业网点发布相关信息公告。相关事项说明1.购买对象：依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本类理财产品的合格自然人投资者。2.资金信托：指招商银行作为委托人和受益人，将通过发行本理财产品募集的资金委托给受托人，受托人根据信托合同的规定，以自己的名义管理、运用和处分该资金，以受益人最大利益为宗旨，进行证券投资基金、银行发行的QDII产品、首次公开发行的新股网上申购，以及货币市场基金等现金类资产的投资活动，从而合法设立的信托。3.信托专户和保管行：受托人在招商银行开立信托专户。信托财产由招商银行进行保管。4.资金信托存续期：从资金信托成立日始到资金信托实际终止日止的累计天数。5.信托财产价值：（1）估值日：资金信托成立后每日计提费用，并每月进行估值。每月最后一个工作日为估值日，受托人和保管人于估值日的次个工作日完成估值，并根据法律法规的要求进行调整。（2）估值对象：资金信托所拥有的一切证券投资基金、股票、银行存款本息、固定收益类产品、应收账款以及其他资产。（3）估值方法：•上市流通的有价证券（包括封闭式基金）以估值日证券交易所挂牌的该证券收盘价估值，该日无交易的，以最近一日收盘价计算；•计划持有的开放式基金以估值日基金净值估值，该日无交易的，以最近一日基金净值计算。•未上市的属于配股或增发的股票以估值日证券交易所提供的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近一日收盘价计算；•未在交易所上市的票据以其成本价计算；•配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价高于配股价，则按收盘价高于配股价的差额估值；如果收盘价低于配股价，则估值增值额为零；•货币市场基金：以估值日前一日基金每万份收益估值或计提收入，该日未公布基金每万份收益的，顺延到下一日计提收入，节假日未公布的每万份收益顺延到节假日后第二个工作日确认收益；持有的处于募集期内的证券投资基金，按其成本估值。•银行存款和逆回购以其应计利息计算；•如有确凿证据表明按前述办法进行估值不能客观反映其公允价值，本信托的受托人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上，应根据具体情况与保管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；•已发行的QDII基金或银行发行的QDII产品在估值日公告净值的，以估值日公告净值计算；估值日未公告净值的，以最近一日公告的净值计算。•如有新增事项或变更事项，按国家最新规定估值。•暂停估值的情形：信托投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其它原因暂停营业时或因其它任何不可抗力致使保管人无法准确评估