2015年证券从业考试题库《证券投资基金》精选多选题答案及解析

2015年证券从业考试题库《证券投资基金》精选多选题答案及解析多选题(共60题40分，其中已标明分值的20题每题1分，其余40题每题0.5分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分)61.()是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。(1分)A.股票B.债券C.公司型基金D.契约型基金62.证券投资基金在我国的作用主要包括()。A.为中小投资者拓宽投资渠道B.提高投资者的投资回报C.优化金融结构，促进经济增长D.促进证券市场的稳定和健康发展63.证券投资基金市场服务机构包括()。A.基金销售机构B.基金投资咨询公司C.证券交易所D.基金评级公司64.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为()。(1分)A.封闭式基金B.契约型基金C.开放式基金D.公司型基金65.基金份额持有人享有的权利包括()。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额66.公募基金主要具有的特征有()。A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不同定B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为日标客户D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管67.成长型基金的主要投资对象包括()。A.有较大升值潜力的公司股票B.新兴行业股票C.大盘蓝筹股D.政府债券和公司债68.1OF与ETF之间的区别体现在()。(1分)A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.基金投资策略不同D.对申购、赎回限制不同69.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括()。(1分)A.1年以内的银行定期存款8.可转换债券C.期限在1年以内的央行票据D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券70.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有()。A.基金上市交易草案B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书草案71.折(溢)价率反映()之间的关系。A.开放式基金份额净值B.封闭式基金份额净值C.基金份额面值D.二级市场价格72.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的()。A.9：00～11：OOB.9：30～11：30C.13：00～15：00D.13：00～15：0073.ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是()的乘积。A.认购价格B.认购份额C.1-认购费率D.1+认购费率74.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有()。A.研究发展部提出研究报告B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划C.基金投资部制定投资组合的具体方案D.风险控制委员会提出风险控制建议75.基金管理公司的机构设置包括()。A.投资管理部门B.风险管理部门C.市场营销部门D.基金运营部门76.基金管理公司制定内部控制制度的原则有()。(1分)A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.适时性原则77.基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列()行为。A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户D.代理投资咨询客户从事证券投资78.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有()。A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失79下列各项属于基金托管人内部控制原则的有()。A.合法性原则B.完整性原则C.灵活性原则D.审慎性原则80.基金财产不得用于下列()投资或者活动。(1分)A.承销证券B.向他人贷款C.投资股票D.向他人提供担保81.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有()。(1分)A.银行存款账户B.结算备付金账户C.上海证券交易所证券账户D.深圳证券交易所证券账户82.交易所资金清算包括()。(1分)A.增发新股的资金清算B.股票、债券买卖的资金清算C.申购新股的资金清算D.回购交易的资金清算83.基金托管人对基金管理人复核的财务报表有()。A.基金资产负债表B.基金经营业绩表C.基金收益分配表D.基金净值变动表84.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括()。A.人口B.客户C.公众D.竞争对手85.基金客户服务方式包括()。A.电话服务中心B.邮寄服务C.“一对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会86.开放式基金的费用主要包括()。A.管理费B.托管费C.申购费和赎回费D.持续销售服务费87.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有()。(1分)A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚B.注册资本不低于3000万元人民币，儿1.必须为实缴货币资本C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度88.下列各项属于我国基金销售渠道的有()。(1分)A.证券公司B.独立的理财顾问C.商业银行D.基金超市89.后台管理系统应当具备的功能有()。A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B.交易清算、资金处理的功能C.提供投资资讯功能D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能90.关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有()。(1分)A.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露B.基金份额净值应当在估值日次日披露C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露D.基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映91.基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括()。A.基金申购费B.基金赎回费C.基金转换费D.基金托管费92.基金的会计核算对象包括()的核算。A.投资类B.负债类C.资产负债共同类D.损益类93.持有证券的上市公司行为的核算涉及()等公司行为的核算。A.新股B.红股C.红利D.配股94.与基金利润有关的财务指标包括()。A.本期利润B.毛利润C.期末可供分配利润D.未分配利润95.我国对()买卖基金的差价收入必须征收营业税。(1分)A.银行B.非银行金融机构C.个人投资者D.非金融机构96.下列属于基金信息披露禁止行为的有()。A.对基金业绩进行预测B.违规承诺收益C.诋毁其他基金管理人D.登载基金过往业绩97.基金信息披露的实质性原则包括()。A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.及时性原则98.下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有()。A.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》B.《交易型开放式指数基金业务实施细则》C.《上市开放式基金业务规则》D.《上市开放式基金业务指引》99.基金财务报表附注的披露内容主要包括()。A.基金基本情况B.会计报表的编制基础C.关联方关系及其交易D.金融工具风险及管理100.QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有()。A.可同时采用中、英文，并以英文为准B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性D.QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息101.商业银行在()等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证豁会申请基金代销业务资格。A.组织结构B.治理机构与内部控制C.信息系统建设D.业务管理制度102.在我国，货币市场基金不得投资于()。(1分)A.流通受限的证券B.股票C.可转换债券D.剩余期限不超过397天的债券103.关于基金管理公司独立董事的任职资格，下列说法错误的有()。A.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历B.有履行职责所需要的时间C.最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职104.下列属于基金业委员会主要职责的有()。(1分)A.调查、收集、反映业内意见和建议B.草拟或审议证券投资基金业务有关规则C.负责基金业务数据统计分析D.研究、论证业内相关政策与方案105.关于无差异曲线，下列表述正确的有()。(1分)A.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线B.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同C.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同D.无差异曲线的位置越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高106.完全不相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为16%，证券B的标准差为30%，期望收益率为12%，如果证券组合P为50%A+50%B，则下列叙述正确的有()。A.证券组合P为最小方差证券组合B.最小方差证券组合为64%A+36%BC.最小方差证券组合为36%A+64%BD.最小方差证券组合的方差为5.76%107.BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，包括()。A.反应性偏差B.估计性偏差C.选择性偏差D.保守性偏差108.投资者在进行资产配置时主要考虑的因素有()。A。影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题D.投资期限和税收考虑109.按照范围不同，资产配置可分为()。(1分)A.全球资产配置B.股票、债券资产配置C.行业风格资产配置D.资产混合配置110.关于动态资产配置策略，下列叙述正确的有()。A.动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略B.大多数动态资产配置一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程C.动态资产配置的目标在于，在不提高非系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬D.大多数动态资产配置过程一般具有相间原则和结构，但实施准则各不相同111.目前国际应用较多的基本分析方法主要有()。(1分)A.权益资本比率B.股利贴现模型C.低市盈率D.内含报酬率112.如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，其可以使用()来构造具体的投资组合。A.市值法B.分层法C.成本法D.收益法113.关于简单型消极投资策略，下列说法正确的有()。A.具有交易成本最小化的优势B.具有管理费用最小化的优势C.放弃了从市场环境变化中获利的可能D.适用于投资者偏好变化较大的情形114.按公司成长性分类，股票可分为()。A.非增长类股票B.稳定类股票C.增长类股票D.周期类股票115.消极的债券组合管理策略不包括()。(1分)A.指数化投资策略B.债券互换C.满足单一负债要求的投资组合免疫策略D.应急免疫116.在分层抽样法中，一些最常用的特征包括()。A.偿还期限B.票息C.修正期限D.发行主体的类别117.关于凸性，下列说法正确的有()。(1分)A.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性B.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度C.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资D.当预期利率波动较大时，较高的凸性有利于投资者提高债券投资收益118.基金组合表现本身的衡量不考虑()的不同对基金组合表现的影响。A.投资目标B.投资范围C.投资约束D.组合风险119.一个良好的基准组合应具有特征的包括()。A.明确的组成成分B.可实际投资的C.事后确定的D.可衡量的120.()指数给出的是单位风险的超额收益率。(1分)A.道一琼斯B.夏普C.特雷诺D.詹森答案及解析61.【答案】AB【解析】基金与股票、债券所筹资金的投向不同：股