2019年中国邮政储蓄柜面内控合规试题库

一、单选题(共35题,每题2分,共70分1、根据户的外汇,售汇及付汇管理规定,外指定银行应当根据中国人民银行每日公布的人民币汇率()和规定的买卖差价幅度,确定对客买卖价格,力理结汇和汇业务,[2分A、买入价或卖出价C、中间价买入价答案C您所做答案是正确的D、卖出价2、根据《中国银行生缺陷的问题保险督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》的规定,对于客户投诉多、设计上存产品,商业银行应当(),与保险公司妥善处理相关事宜[2分A、继续销售B、等保公司通知C、王动停止销售答案C,您所做答案是正确的D、不予理3、根据中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》,当同一个人在本银行所有类户资金双边收付金额累计达到()[2分要求个人在日内提供有效A、5B、3D、4C、6答案,A.您所做案是”正确”的4、根据《邮政储蓄银行代理营业机构理办法(修订),代理营业机构和从业员考核结果应由邮错银行()以上机构向该代理营业机所在地很监分局或所在城市银监局报告[2分B、一级支行A、一级分行C二级支行D.二级分行答案:D.您所做答案是正确的5根据商业银行合规风险管理指引商业银行应建立合规管理部门与()在合规管理方面的协作机制,[2分]B、监察部门A、业务部门C、风险管理部门D、审计门答案,C,您所做答案是“正确的6、根据《储管理条例(2011修订)要求在特殊情况下,储户可以用口头或者酒电形申请挂失,但必须在()天内补力书面申请失手续[2分8.5A、7D3C、1答案,B.所做管案是”的6、根据《储蓄管理条例（2011修订）》要求，在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（）天内补办书面申请挂失手续。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的7、根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（2018年版）》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。[2分]OA、中高答案：B，您所做答案是“正确”的8、根据《商业银行内部控制指引》，下列哪项不属于商业银行的业务部门应该承担的内部控制职责。（）[2分]OA、负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程。B、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实，整改。。C、负责组织开展监督检查。D、对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计答案：D，您所做答案是“错误”的9、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。[2分]。A、案防工作组织、制度体系建设。B、规章制度执行、整改与责任追究稢、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。D、以上选项都对答案：D，您所做答案是“正确”的10、根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法》（2018年版），营业主管工作岗位调整的，要办理交接手续，由（）监督交接。[2分]A、营业网点负责人B、委派机构派人和营业网点负责人C、委派机构派人。D、委派机构负责人答案：B13、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。[2分]A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影。B、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件响的eC、员工被司法机关采取强制措施的。D、案件或风险事件涉及金额等值人民币1000万元以上（含1000万元）的答案：C，您所做答案是”惜误”的14、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。A、风险管理部门负责人。B、主要负责人和分管负责人。C、所有人员。D、涉案条线部门负责人答案：B，您所做答案是”错误”的15、案防工作评估的内容包括（）。[2分]A、邮银沟通协调、案件防控综合管理。B、规章制度执行、监督检查与间责、邮银沟通协调C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与间。D、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防控综合管理答案：C，您所做答案是“正确”的16、根据《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》第1条规定，严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、（）等活动。[2分]答案：D，您所做答案是“正确”的17、根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，商业银行每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。[2分]。D、2答案：C，您所做答案是“正确”的18、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。[2分]A、1个月。B、3个月。D、6个月答案；D，您所做答案是“惜误”的19、根据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2018年修订版）》，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的20、案防工作评估以一个公历年度为周期，每年开展（）次。[2分]0A、一次。B、两次oC、三次。D、四次答案：A，您所做答案是“惜误”的21、根据《中国邮政储蓄银行电子银行业务管理办法（2016年版）》，客户可以在（）注册个人网银。[2分]。C、全国任意网点。D、全国任一开通网银柜面业务的联网网点答案：D，您所做答案是”正确”的22、在监督检查中，各级机构应加强对（）的监督，充分整合各类监督资源，充分发挥监督工作在案件防范工作中的作用。[2分]OA、重点岗位、重点环节、重要人员B、重点业务、重点岗位、重点环节、重要人员oC、重点业务、重点岗位、重点人员。D、重点环节、重点人员答案：B，您所做答案是“正确”的23、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。（）[2分]A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息OB、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。的真实、准确、完整和及时。C、保障商业银行盈利最大化。。D、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。答案：C，您所做答案是“正确”的24、案防工作评估结果为不合格的一级分行，总行可限制其（）。必要时，约见主要负责人，督促其加强案防工作，或进行相应的人员调整[2分]。C、高风险业务经营权限。D、设立分支机构答案：C，您所做答案是“正确”的25、（）条线作为第一道防线应承担起风险防控的（）责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议。[2分]OA、业务管理；次要B、风险合规；首要。C、审计监督；首要D、审计监督；次要oE、业务管理；首要答案：E，您所做答案是”错误”的27、《中国邮政储蓄银行案件管理办法（2017年修订版）》中所称案件，是指邮储银行员工（含邮政代理金融从业人员）（），侵犯邮储银行（），涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。[2分]稟、独立实施；各级机构或其他财产权益的B、独立实施或参与实施的，或外部人员实施的；各级机构或客户资金或其他财产权益的。C、参与实施；客户资金或其他财产权益的。D、独立实施或参与实施的；各级机构或客户资金答案：B，您所做答案是”错误”的28、各级机构制定的案件整改方案，应经本机构案防领导小组审议，并在案发后（）以《中国邮政储蓄银行案件分析和整改方案报告》开形式向上级机构案防领导小组报告。[2分]。A、4个月内B、2个月内。C、3个月内D、一年以内答案：B，您所做答案是“错误”的29、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。[2分]稡、10小时。D、24小时答案；C，您所做答案是“惜误”的30、根据《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（2018年修订版）》，我行涉及新增服务收费项目或提高收费标准的事项，应至少于执行前（）个月在各类营业场所发布专项公告。[2分]oA、1oC、2答案；D，您所做答案是”错误”的31、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。[2分]答案：D，您所做答案是“错误”的32、根据《关于加强案件处置工作的通知》，各一级分行要建立（）台账，根据案件及案件风险事件的性质和严重程度，明确督办意见和时间表，定期汇总辖内督办台账并报总行。[2分]OA、案件及案件风险事件B、案件。C、案件及案件风险事件督办。D、案件风险事件答案：C，您所做答案是“正确的33、根据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》，储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。[2分]A、储蓄国债（凭证式）收款凭证B、中国邮政储蓄银行通用凭证OC、储蓄国债（电子式）认购确认书。D、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书答案：A，您所做答案是“正确”的34、案防工作实行一把手责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案件防控责任书，案件防控责任书（）签订一次。[2分]。A、至少每年。B、至少每季度答案：A，您所做答案是“惜误”的35、根据《电子银行业务管理办法》，金融机构按计划决定停办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。[2分]OA、3个月②B、1个月答案：B，您所做答案是“错误”的36、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡发卡银行应当提供对账服务。对账单应当至少包括（）、本期还款金额、本期最低还款金额、到期还款日、注意事项、发卡银行服务电话等要素。[3分]回A、交易币种回B、交易日期回C、交易商户名称或代码D、交易金额答案：ABCD，您所做答案是正确”的37、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。[3分]回A、次级类回B、关注类回C、损失类D、可疑类答案：AD，您所做答案是”惜误”的38、根据《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》，（）是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所。[3分]四A、天津贵金属交易所四B、上海黄金交易所答案：BD，您所做答案是“错误”的39、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。业务部门应当对（）承担直接责任。[3分]回A、未及时落实整改B、未按要求开展合规检查D、未执行相关制度、流程答案：ACD，您所做答案是“惜误”的40、监督检查与问责评估中，通过对各项业务活动中已发现的（）等问题处理情况的评估，衡量内部控制中纠正与处罚机制以及监督与整改机制的健全程度。[3分]答案：BCD，您所做答案是”惜误”的41、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。[3分]四A、客户名下无保险协议四B、客户名下无信用卡账户协议回C、个人存款账户数为零回D、客户名下无个贷协议及个贷历史协议答案：ABCD，您所做答案是”正确”的42、根据《中国邮政储蓄银行贵金属业务操作规程（2017年修订版）》，客户可在结清相关费用之后在我行办理代理贵金属业务撤办，以终止、解除与我行的代理协议，有以下（）情况的客户我行不接受当日办理撤办。[3分]回A、代理贵金属账户可用资金为负的B、账户内有资金被冻结的团C、当日加办业务或有委托申报的D、代理贵金属账户内有库存或持仓的答案：ABCD，您所做答案是“”错误”的43、根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版）》，收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。[3分]A、一次性发现假人民币面额500元以上（含500元）、假外币10回B、有制造贩卖假币线素的张（枚）