年终会议汇报（PPT34页)

和你在一起用心、务实、为合众姜凯合众人寿山东分公司财务部二○○五年十二月——二○○五年财务工作报告和你在一起用心、务实、为合众•财务现状分析•05年主要工作•2006年工作思路•财务工作体会和你在一起用心、务实、为合众•财务现状分析•05年主要工作•2006年工作思路•财务工作体会和你在一起项目2005年占保费比一、保险业务收入4293.84100%二、保险业务支出304.347.1%其中：退保及给付0.330.0%赔款支出0.370.0%佣金支出71.751.7%手续费支出15.750.4%营业税金及附加0.730.0%营业费用215.425.0%三、准备金提转差4258.6399.2%四、承保利润-269.13-6.3%加:投资收益0.000.0%五、营业利润-269.13-6.3%减：营业外收支净额0.000.0%六、利润总额-269.13-6.3%单位：万元2005年利润表和你在一起单位：万元各系列保费达成情况本年计划本年实际计划达成个险210161.4276.87%团险19501209.9662.05%银代20002914.90145.75%合计41604286.28103.04%2005年计划达成和你在一起个险4%团险30%代理66%2005年保费、费用分析个险26%团险16%代理58%保费占比费用占比和你在一起用心、务实、为合众•财务现状分析•05年主要工作•2006年工作思路•财务工作体会和你在一起2005年主要工作一、筹备期工作：搭建队伍、建章健制、保证验收开业二、经营期工作：理顺流程、规范管理、支持业务发展和你在一起2005年主要工作一、筹备期工作：制度和机制是决定一个企业科学运行的核心环节。在筹备过程中，根据总公司的相关文件和规定，并结合分公司的实际情况，先后制定了《财务部各岗位责任制》、《分公司资金管理办法》、《分公司预算动支及审批流程》、《差旅费报销暂行规定》、《档案管理制度》等规章制度；并建立了《支票保管使用登记簿》、《库存现金查库登记簿》、《会计工作交接登记簿》等登记簿。使公司的财务工作做到有章可循、有法可依，日趋走上了程序化、规范化、制度化、标准化的轨道，为公司开业奠定了坚实的制度基础。和你在一起2005年主要工作一、筹备期工作：根据总公司的规定并结合当地银保业务的实际情况，在工行开立的临时账户，保证了筹备期间各项费用的开支需要，同时兼顾了公司银代业务的发展；为公司银代业务的开展打下良好的基础；制定培训费、押金收付流程，规范管理、防范风险；积极拜访国、地税等相关部门，联系公司发票事宜，在正式开业前保证发票及时到位，营造良好外部经营环境，保证公司筹备工作的顺利进行；和你在一起2005年主要工作一、筹备期工作：积极与银行联系、沟通，保证银行转账的及时开通。工行、农行转账的顺利开通，方便了业务员，规范了管理、防范了风险；目前建行正在沟通，争取给业务员提供工行、农行、建行三个主渠道进行转账；关注细节是成功筹备的关键。目标是依据，责任是动力，在筹备过程中，对工作细节的关注保证了财务筹备工作顺利进行，为公司顺利通过保监局的验收打下坚实基础；和你在一起2005年主要工作二、经营期工作：组织资产盘点工作，使员工对公司的资产制度有了清晰的认识，保证公司的资产安全、完整；制定报、回盘流程，开发报回盘程序（网络版），规范流程、防范风险（此程序可以针对各家银行不同格式的报回盘文件计算报盘金额和笔数、回盘成功金额和笔数，并自动备份，避免了人工打开文件的风险）开通网上银行，及时、方便、高效，同时节约人力、物力成本。和你在一起2005年主要工作二、经营期工作：配合经营期的预算编制，组织了一次全体预算员和部门经理参加的预算培训班暨经营期预算编制启动会，通过此次培训，达到了预算被大家了解、认识、接受的效果，为公司全面预算管理打下基础；制定中支筹备预算，明确标准，保证中支筹备工作顺利进行；理顺佣金支付流程，开发佣金报盘程序，实行全省佣金集中发放，规范管理、防范风险；和你在一起2005年主要工作二、经营期工作：积极配合银代业务的开展，先后开立了工行、农行、建行、招行、交行代理业务专户，保证的银代业务的顺利开展；针对培训费用的支出情况，制定了《分公司会议、培训费管理办法》，规范标准，控制风险；严格执行总公司费用政策，压缩固定成本，优化费用结构，费用向一线倾斜，深入业务一线、了解业务的节奏，全力支持业务发展；和你在一起回顾通过近半年的努力，使山东分公司财务工作有了一个很好的基础，财会规章制度基本完备，各项工作基本有章可循，工作开展有条不紊；会计核算、资金管理、预算管理等财会基础工作大大加强；职场与设备管理得到初步的规范；各项业务都得到了财务方面的支持；2005年主要工作和你在一起用心、务实、为合众•财务现状分析•05年主要工作•2006年工作思路•财务工作体会和你在一起•发展业务、服务前线•加强管理、防范风险•开源节流、创造价值财务工作总原则2006年工作思路和你在一起2006年工作思路2006年财务工作紧紧围绕公司大发展的经营方针，在现有基础上完善各项规章制度，从提高财务管理的手段入手，强化预算管理、佣金管理、资产管理、职场管理、财务业务对账管理、资金收付管理、税务管理，堵塞财务风险和漏洞；进一步控制公司的经营成本，费用向一线倾斜，促进公司业务发展；进一步提高会计信息质量，完善对外报告制度，加强经营预测研究，提高决策支持能力。和你在一起2006年工作思路财务管理制度建设•制定《三级机构审批权限办法》、《营业区费用管理办法》、《激励费使用管理规定》、《业务员差勤扣款报销规定》、《专项费用集中支付规定》等规章制度；•制定《中支财务筹备工作手册》，方便中支筹备•建立完善的财务管理制度体系，让制度管事，让制度管人充分体现相对公平、合理，减少扯皮和相互矛盾；预算管理•加强预算宣导,倡导全员理财文化，使全面预算管理的理念深入人心。对预算员及各部门经理进行预算编制、动支等方面的培训，提高预算员的技能，避免矛盾；•总额控制，结构优化，压缩固定成本，费用向一线倾斜。•预算管理既要有方法，又要有力度，达到精计划、严预算、宽执行、勤反馈的程度；和你在一起2006年工作思路财务管理政策沟通•适应公司的经营需要，加强与国税、地税等监管机关的沟通•联系同业、保监局、行业协会，争取业务员税收政策•做好各种税金的缴纳工作风险管理•建立财务重大事项报告制度，防范风险•凡是有经营活动的地方都要纳入财务管理，确保各项收入“颗粒归仓”和你在一起财务管理人员管理•吸引人才、搭建队伍，为明年机构的铺设做好人员的储备，建立一支团结、活力、学习、创新的高效率团队•鼓励财务人员积极参加社会职称考试，提高专业技能和业务水平，以适应公司快速发展的需要作业标准化•制定发布财会岗位标准化作业流程，同时注重对岗位的工作标准要求•加强佣金管理，改造佣金发放系统，规范佣金发放流程•规范银行代理的缴费流程，即支持业务，又规范管理，防范风险2006年工作思路和你在一起规范真实会计核算•进一步完善核算制度，强调核算工作的规范性•设立凭证复核岗位，建立复核工作制度和工作流程！差勤扣款、培训收费、业务员抵押金、各种业务收费等方面的制度还需要进一步规范•严肃核算纪律，改变核算跟着预算走的现象核算预算真实反映严格控制2006年工作思路和你在一起会计核算一致细化•制定《分公司资金管理办法》等资金管理相关规定，细化管理，防范风险•充分利用系统资源，探索并实现分渠道核算的方法，并提供分渠道的投产比情况表，为公司决策提供依据•Oracle财务系统二期上线•理顺对帐流程，加强财务业务对帐，财务业务数据一致二期上线总帐FAPO现金应付款2006年工作思路和你在一起用心、务实、为合众•财务现状分析•05年主要工作•2006年工作思路•财务工作体会和你在一起借此机会与大家沟通一下对机构财务工作定位的一点感受和体会，目的是希望大家能否更多的理解和支持财务工作。财务工作体会和你在一起忽略坚持制度绝对支持业务忽略支持业务机械坚持制度第一种第二种结果潜在风险•业务完成，称：“这与财务人员无关”；•业务也有可能完不成。•业务未完成，“与财务不支持有关”；•业务也有可能完成。矛盾•难于应对各种检查（内部和外部）甚至涉及检察院等法律部门的专项审查，导致停业整顿或公司遭受更大损失；•也有可能侥幸过关。•机构任务无法完成，“千古罪人”既是：财务部门，导致机构及各级员工降级、降薪，甚至机构下课；•各种检查平稳应对。潜在风险两种情况财务工作体会和你在一起无论执行那一种，都会存在风险，都可能导致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或小的损失。在这种情况下，财务人员如何将“依法经营”与“强化服务”有机的结合起来；又如何在具有一定的“灵活性”面前有效的进行“控制风险”呢？无论执行那一种，都会存在风险，都可能导致个人、机构，乃至于公司整体利益带来或大或小的损失。在这种情况下，财务人员如何将“依法经营”与“强化服务”有机的结合起来；又如何在具有一定的“灵活性”面前有效的进行“控制风险”呢？财务工作体会和你在一起找准自己的角色定位，完成从原始的、简单的、直观的核算型向更高层次、更有深度、更具实效的管理型、经营型转变。机构的财务管理工作要从清晰、技能、协调三个方面做文章。财务工作体会和你在一起清晰是指原则清晰和责任清晰。原则清晰是指在从事财务具体工作中，必须体现较强的原则性，不能无视原则，更不能随意变通，要善于深入研究和掌握原则，灵活地运用和利用这些原则，为公司谋取最大利益。我们常常强调原则、制度等规则的作用，但恰恰忽略了“变通”的意义。变，是权宜、是制衡、是效率、是智慧，是专业和责任的结合。原则为基，灵活为魂。责任清晰是指财务人员要有较强的责任意识。在财务管理中，财会人员必须正确处理的一个核心的问题就是要在“责任”与“服务”中掌握一个平衡点，如果一味地讲责任，可能损害服务；但一味地讲服务，就会贻误责任。所以，我们财务人员必须承担相应的责任，做到责权相宜。有了责任、作为才会有约束。财务工作体会和你在一起财务工作体会技能是实现各种管理目标的手段。我们应该认真学习各种制度、法规、政策，做到精通；掌握公司的各种业务知识；训练自己灵活应对各种问题的头脑；在处理业务时，应提前预计到各种结果及其应对办法，无把握应对结果的业务，坚决不做。通过加强学习，使我门成为专业服务型人才。怎样才能算是专业服务型人才，一是在本岗位上成为同行中的业务尖子，二是要把专业的技能融入到为员工为客户的优质服务中去。做到了这两点，才能通过我们最专业、最优质的服务为公司创造价值，促进公司发展。和你在一起协调是指在开展工作时要作好协调、配合。财务工作是原则性很强的工作。在工作中与业务部门发生摩擦、矛盾或冲突是不可避免的，这时，我们要由单向思维模式变为双向思维模式，换位思考，并且主动的了解业务，通过有效的沟通、协调，消除误会，达成共识，进而达到用服务的方式实现控制的目的。只有你了解他，才能更好的服务于他。财务工作体会和你在一起通常“服务”，很容易被滥用成一句不疼不痒的口号，也很容易拔高成一个“舍生忘死”的理想。你只需将心比心，就会发现：其实我们服务的对象要求的并不多，但我们必须以行动来见证。服务就是为别人工作。一张白纸上有个黑点，大家会忽视大片美丽的白色而只注意到这个黑点，虽然这瑕疵相对整张白纸而言微乎其微，但它却非常引人注目，发人深省。在2006年的财务工作中，我们财务部全体伙伴会用全心使我们在财务工作的这张纸上没有一个黑点，用真心的付出与更好的服务让我们的服务对象真正感到满意！2006年服务承诺和你在一起一棵树木难经风雨，而我们携手就是森林。愿我们山东合众全体内、外勤，前、后线携起手来，把我们山东合众做大、做强。最后祝愿我们山东合众：明天会更好和你在一起谢谢大家！