银行柜台业务岗位职责精选4篇

银行柜台业务岗位职责精选4篇【导读引言】网友为您整理收集的“银行柜台业务岗位职责精选4篇”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！柜台主管岗位职责【第一篇】1.检査员工执行酒店和本部各项规章制度的落实情况，严格管理，抓好优质服务。2.检查各班组交接班记录，核实柜台账目、结账数据，保证结账与实际销售相符、账物相符。3.督导下属各班组了解工作要求和内容，检査柜台的上货情况，确保各货柜商品充足，物价明确、清楚，商品陈列美观。4.协调柜台与库房之间的协作关系。检查设备设施保养情况，保证售货柜台完好、安全。5.对员工工作中出现的问题提出处理意见,解决售货中及售货后客人提出的各种问题。6.完成经理交给的其他任务。银行柜台业务案例分析1【第二篇】1、柜员挪用现金案件（2006）建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行（下称平原支行）进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。日前，中国银监会对此案件进行了业内通报和警示。据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006年8月23日至10月10日期间，时为建行平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。梦断彩票彩票中特等奖的概率大约在千万分之一。以“七星彩”为例，购买全部排列组合（1000万种）需要2000万元，必然包含可以中得500万元的特等奖号码。这个概率，与刁娜“投资”彩票的成本收益比刚好吻合。督导组的调查表明，刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元。2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。预警失效刁娜案事发前躲避了多次内部核查程序，但最终在第50天时露了马脚。2006年10月13日，建行德州分行计划财务部监控资金头寸时，发现平原支行现金库存达2152万元（大部分为空存现金，即有账无款），超过上级行核定现金库存200万元近10倍。经突击检查，刁娜的案件才浮出水面。此前的近50天里，该行每天的现金库存都严重超标。调查显示，刁娜作案期间，营业室日均库存现金达1540万元（最高时达2988万元），相当于正常现金备付率近8倍（最高时近15倍）。但如此严重的超标，并没有在当时引发银行的注意。如果不是10月13日德州分行需要进行季度考核而监控到这一问题，可能刁娜的作案时间会更久，造成的损失也会更大。调查结果表明，由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。例如，营业室副主任尹光辉在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。该案的爆发，对银行的制度设计和系统控制提出了更高的要求。督导组通过对刁娜案件和建行北京分行的实地调研，发现建行目前的数据集中系统（DCC）没有完全实现支持业务运行和即时风险监控这两项功能的同时在线控制。例如，是次刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但该系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能发现问题。对此，中国银监会要求，银行应构建“人控”与“机控”双重防线，从制度层面和技术层面加强异常业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。1.以人文本，从源头抓管理2.柜面操作人员的鉴别风险意识与抵抗风险能力不足3.风险管理手段与柜面业务需求不吻合4.风险管理信息的不对称5..加强柜面业务风险管理，建立健全管理机制6.借助高科技手段，完善管理方法7.建立信息共享机制，规避柜面业务风险银行柜台业务风险排查【第三篇】×银行柜台违规行为排查报告×银监分局：为有效防范因柜台违规操作引发的案件风险，切实防控案件的发生，按照×案件防控工作部署，根据《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的检查内容与范围，结合《×办法》，×行对柜员卡的使用、重要物品的保管、银行账户管理、业务授权、对账、授信等方面，通过×等方式，对进行了柜台违规行为检查，现将检查结果报告如下：一、基本情况为了对各项业务实施有效的内部控制，近年来，×行相继制定、出台了《×办法》、《×制度》等制度，对柜面业务操作进行详细说明，对账户的开销户进行规定，制订了《×办法》、《×工作细则》，促进内控制度进一步完善与执行，有效地防范操作风险，确保×行稳健经营。二、检查情况一是×行重要空白凭证专人、入库保管，重要空白凭证的领用、使用、交接均能按规定执行；作废的重要空白凭证按规定登记、保管、销毁。经排查，重要空白凭证账实相符，未发现将保管人将重要物品交由他人保管、使用的现象。二是办理开户、变更、挂失等业务方面，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》以及相关法律、法规和规章制度，要求开户企业提供证明文件原件，对其有效证件的原件全部进行联网核查三是银行账户管理方面，对开户企业的账户资料进行专人保管，对新开立账户、账户的变更与撤销，及时到人民银行报批、备案，及时录入人民银行账户系统，并在规定时间内办理年检。四是柜台业务方面，能按业务操作流程办理各项业务。未发现柜员存在违规办理业务的问题。五是业务授权方面，×行对大额资金汇划及柜面特殊业务按额度严格执行授权审批制度，并且对现金×万元以上、转账×万元以上的来往账逐笔进行登记，逐笔排查。六是对账方面实行专人负责制，对账人员不兼办前台柜员业务。银企对账工作每×进行，对账率每季要求达×以上，其中对×万元以上的账户要求去开户单位面对面对账，对账率要求每月达×。七是贷款管理发放过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不存在“七不准”情况。经排查，未发现员工有利用职务之便为本人或关系人获取银行信用、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等违规行为。三、检查结果通过检查，未发现有柜台违规行为。在今后的工作中，×行将不断组织对员工进行行为规范的排查，定期对员工进行案防教育、定期组织召开案件风险分析会，对案件风险进行全面风险排查。同时将进一步强化员工的合规操作意识，增强制度执行力，严格操作流程，坚决杜绝违规操作风险隐患。银行二0一×年×月×日银行柜台业务综合习题集08111【第四篇】银行柜台业务综合习题集(2008111)银行柜台业务习题集长春税务学院金融系银行柜台业务课程组2008年3月1练习一一、目的：练习借贷记账法的运用二、要求：根据下列经济业务作出相应的会计分录三、资料：1、开户单位百货商店交存销货收入现金元。2、向中央银行借款元归还在某商业银行的拆入资金。3、预提某化工企业存款利息元。4.收取某化工厂货款利息元，其中预提元。5.某储户支取活期储蓄存款500元。6.个体户李某用现金归还银行贷款本金元。2一、二、三、目的：练习单位存款业务的会计处理。要求：根据资料编制会计分录。资料：2003年9月某银行的开户单位发生如下经济业务：1、9月3日，利民-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--百货商场存入现金，现金缴款单上的合计数为元。2、9月5日，松花江机械厂提取现金，开出现金支票，金额元。3、9月8日，电视机厂存入1年期定期存款元。4、9月13日，电信公司两年期存单到期，存单面值为元，存款年利率为%，已经提取利息支出元。将存单本息转入活期存款帐户。5、9月20日，第三季度松花江机械厂活期存款帐户累计积数为元，于错帐更正应冲减积数元。活期存款年利率为%。6、9月20日，1年期单位定期存款累计划内应计息积数为元，2年期单位定期存款累计应计息积数为元。其中，1年期定期存款的年利率为%；2年期定期存款利率为%。练习四3一、二、目的：练习采用乙种帐、余额表计算单位存款利息。资料：某支行开户单位百货大楼的存款资料如下：存款分户帐百货大楼年利率：‰XX年月6789日212430-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--10101631719191120212．某支行20XX年第四季度活期存款科目余额表的最后一页内容如下：4摘要借方贷方借或贷余额日数积数开户转存转支现收转支转存转支现收转支现付现收转支转存利息入帐计息余额表科目：活期存款利率：‰户名9/21~12/15累计法积数12/1612/1712/1812/1912/20调整积数9/21~12/20累计法积数利息金额三、要求：伟力百货店现代时装店审美理发店合计1。根据资料1填写计算利息，并作出利息入帐的会计分录。2.根据资料2计算计息总积数和存款利息，填入资料2的计息余额表内，并作出计息入帐的会计分录。四、答案：业务序号12练习五5会计分录一、目的：练习存款业务的核算二、资料：1.某单位第-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--三季度存款账户余额表上未计息积数为元，结息日活期存款利率为3%，试计算该单位第三季度存款利息，并办理转帐。2.某银行对某单位活期存款采用分户帐计息法，某单位分户帐资料如下：利率：‰1999年月日3345662129183结息转收提现委托收款500贷方贷方贷方贷方贷方贷方摘要借方贷方借或贷余额日数积数18信汇汇入20合计三、要求：1、将上表补充完整。2、计算单位第二季度存款利息并转帐。练习六6一、目的：练习贷款业务的核算。二、要求：根据下列各项业务编制会计分录。三、资料：(一）工商银行某市支行8月份发生下列贷款业务：1、8月2日，开户单位第一机床厂申请的中期贷款元，经信贷部门审查同意，于本日发放，转入该厂存款帐户。2、8月6日，开户单位市纺织厂的中期贷款元到期，该单位帐户无款支付，银行按-，管理类，工作总结类，工作计划类文档，下载--规定转入该单位逾期贷款帐户。3、8月7日，开户单位某服装厂归还2月7日借的短期贷款元，月利率为6‰，连同贷款利息一并从其存款帐户中支付。4、8月17日，开户单位百货公司申请办理抵押贷款元，审核后办理。5、8月18日，开户单位鸿发贸易公司一笔3年期贷款元逾期907天未还，转入非应计贷款，同时转销应收利息元。6、8月20日，计提本月借款人塑料厂贷款利息元。月22日，银行将贷款户某工厂逾期未还的抵押贷款的抵押物处置，抵押物价值150000元，抵押贷款本息合计56245元，处置抵押物的收入为60000元。目的：练习提取货款损失准备和核销呆账贷款业务的核算。资料：工商银行某市分行年末“贷款损失准备”