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信用社个人自查报告【汇集4篇】【导读引言】网友为您整理收集的“信用社个人自查报告【汇集4篇】”精编多篇优质文档,以供您学习参考,希望对您有所帮助,喜欢就下载吧!信用社自查报告【第一篇】按照县联社《关于印发〈安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案〉的通知》精神,我社宣传发动、部署动员,并于2011年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上,万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查,检查面达100%。检查内容包括:人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下:一.加强组织领导,安排部署到位我社按活动要求,成立了以社主任万福正同志为组长,信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组,明确了工作小组的工作职责;及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神;加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查;定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会,学习各项规章制度,对合规文化建设年活动工作进行总结分析,确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会,深入思想发动,全面部署活动工作目标,落实措施及要求。二.认真自查,堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合,尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞,及时提出整改意见和措施,将合规文化建设年活动逐步引向深入。1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。2.对主要业务规章制度的落实和执行情况,重点是各项制制度执行是否走样,各个环节是否操作到位,监督到位,会计对帐制度落实情况,单位银行结算账户开销户管理,个人结算账户管理,银行卡管理,大额现金(转账)交易管理,授权审批管理,票据业务及重要空白凭证管理,业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看,我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度,严格落实会计出纳基本制度;严格执行“十六项基本规定”,做到了“五无”、“六相符”;均能按照操作流程办理每一笔业务,各种重空及抵押品入库保管,各岗位能做到相互配合、相互监督,从制度执行上杜绝了各种隐患。3.对贷款“三法一指引”执行情况和贷款“三项治理”工作的检查;对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为,贷款审批符合内部授权、授信管理规定,借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效,借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。4.对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。5.全社员工结合本岗位实际,认真查找工作中存在的问题和不足,并及时写出自查报告,签订整改承诺责任书。三.存在的问题通过自查,依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处:(一)部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查或办理其他查询业务时,未做到人走退屏,人离章收;部分网点办公桌因年久失修,不能锁闭,致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭,存在一定风险隐患。办理授权业务时,对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作,存在一定风险;授权后未及时在相关凭证上签章;有时存在不是本人授权或代为授权,这都严重违反相关规定,存在风险隐患。(二)在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中,对于从联社领回的重要空白凭证,有时未及时入库保管。每次领回凭证种类和数量较多,未坚持对每一类重空进行逐份清点到位;在对作废银行卡的管理上还有待加强。(三)个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时;(四)柜员卡管理不到位:由于我社网点较多,事情多,人员少,又是复核制操作方式,在办理对公业务、转账业务时,需同时进几张卡才能正常营业,对于人员较少卡多的情况,我社存在一人多卡情况。(五)信贷方面存在的问题:一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化;二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息;三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。(六)其它方面:如纪律性还不是很强,集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高,但依然存在打扫不彻底等。通过对自查发现的问题进行分析:一是业务量确实增大,但员工配置不足,上班时间精神高度集中,超成精神疲劳;二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差,防范意识尚待加强。四.整改措施及今后工作思路今后,我社将继续加强对员工的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期组织全社员工集中学习,通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。(二)加强对员工的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。(三)积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。(四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。****信用社2011年7月22日信用社自查报告【第二篇】信用社自查报告4篇为贯彻落实市联社案件专项治理工作,本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论,充分了解了本次专项治理工作的重要意义,明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性,进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性,并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下:一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神,加强政治理论学习,牢固思想防线1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想,树立正确的政治方向和坚定的政治立场,时刻保持清醒的头脑,在大是大非面前站稳脚跟,经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局,不为眼前利益所动,站在单位的角度去想问题、做工作,坚决不说不利于全局的话,不做不利于全局的事,坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失,当个人利益和集体利益发生矛盾时,以集体为重,个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培1————来源网络整理,仅供供参考养,进一步增强服务意识,做到“干一行、爱一行、专一行”,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,做一名合格的信合人。2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令,有关法规制度和现金管理条例,具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作,正确办理残破币的兑换,严格库存限额,及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督,严格审查凭证要素,做好反假工作,准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度,正确使用有关登记簿,做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款,发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理,坚持钥匙分管,明确分工,同进同出,做到“六无”标准;遵守钱帐分管和“四双”制度,按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定,妥善保管好柜员卡和密码,做到保管严密,操作合规。六是能够不断增强防范意识,落实“三防一保”;认真熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,时刻保持清醒的头脑,保护信用社的财产安全。二、严谨工作、生活作风在工作作风上,主要做到了以下四点:一是突出一个“实”。工作不搞形式主义,不作表面文章;上报数以实为本,不搞凭空捏造,————来源网络整理,仅供供参考2无中生有;汇报工作敢说真话实话,不夸夸其谈,弄虚作假,做到说话让人相信,办事让人放心。二是牢记一个“细”。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作,做到点准、墩齐、挑净、捆紧,及时上解;严格按照金库保管制度,细心做好库房的保管工作,确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水,办理业务快而不急,在保证质量的前提下,提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度,对违反纪律的事情敢于纠正,自觉维护单位利益。生活作风上,能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导,用工作纪律严格约束自己,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义,牢固树立“平凡”意识,忠于“平凡”岗位,保持“平静”心态,甘于“平淡”生活,勤勤恳恳办事,堂堂正正做人。三、存在问题一是学习不够深入,如政治理论学习只侧重单位里组织的学习,对许多政策、法律、法规只知其表,不知内含;业务上只注重钻研出纳工作,对其它的经济知识学习不够主动,不愿意去学。二是工作还不够积极主动,有时候只求过得去,不求过得硬。除出纳工作较为重3————来源网络整理,仅供供参考视,对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新,按部就班;许多工作只是照着别人学,不去钻研,不去研究,不去归纳,办事凭经验,凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节,同事间相互信任,“四双”制度落实不够全面等。四、今后的努力方向一是始终坚持抓学习,不断为自己“充电”,重点加强政治理论学习,在思想上筑起拒腐防变的坚固防线,警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析,汲取经验教训,时刻为自己敲响警钟,进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习,真正把内控制度落到实处。**市(县)**农村信用社反洗钱自查报告反洗钱自查报告根据人行***市支行6月15日的会议精神,我社对反洗钱工作情况进行了一次自查,现将自查情况汇报如下:一、组织机构建设情况。,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公————来源网络整理,仅供供参考4室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》(***022号),对反洗钱做了全面部署,在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后,我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对3月1日至3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金
本文标题:信用社个人自查报告【汇集4篇】
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