银行授权情况自查报告【精选4篇】

银行授权情况自查报告【精选4篇】【导读引言】网友为您整理收集的“银行授权情况自查报告【精选4篇】”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行合规情况自查报告【第一篇】银行合规情况自查报告银行合规情况自查报告竞聘演讲银行合规情况自查报告报告情况合规银行今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，牢牢捉住制度、执行、监视三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系进手，狠抓五个到位，深进扎实做好合规经营、合规操纵监视检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地增进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳进重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操纵管理年活动领导小组，负责整个活动的组织展开和检查催促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操纵自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操纵自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部分负责人依照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，君子先正己，争做合规带头人，为深化改革和增进发展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为进步全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规和各种案例作为学习培训内容，重点进步员工对基本制度的熟习程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是依照同一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训职员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正熟悉到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟习本身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交换学、互动式讨论学等多种情势，认真学习《业务流程合规操纵手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融进活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部分随时搜集相干的典型案例，认真分析成因，定期以文件情势予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再熟悉。四是应用鼓励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层提拔的方式，各信用社和联社机关XX名员工进行了合规知识比赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘请挂钩，考试及格率达99%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操纵，是进步工作效力、减少过失、防范事故案件的永久主题。年初，针对我区部份营业网点一线岗位职员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严重现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营范围、服务对象、业务量等因素，公道确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公然聘请大、中专毕业生XX名为短时间合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上减缓了职员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《贸易银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部分或合规风险管理岗，制定合规风险部分职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部分通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，依照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每笔业务的操纵流程，防范违规操纵，切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监视检查到位区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操纵自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和整体要求进行了明确，在全区信用社全面展开合规经营、合规操纵自查工作。并对比201X-2016年各项现场检查发现的主要题目，疏理了4个方面16个类型的题目，以文件情势印发各社，连同XX省银监局《201X-2016年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要题目》、《省联社成立以来各种检查发现的主要题目》一并转发各社对比展开自查。各社也将辖内各营业机构自201X年6月25日以来接受银监部分、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类题目，梳理成条,分类整理，印发给每位员工，逐一整改。二是抓专项检查。前后展开了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，和合规经营、合规操纵等专项检查，重点查找操纵流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的题目，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，展开突袭式的检查，依照省联社提出稽核工作实行序时稽核，业务全覆盖的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的题目发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监视。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严厉性。四是抓账务会审，规范操纵行为。各信用社按季将辖内分社的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场催促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX次。五是加强责任监视，弄好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，前后对全区XX个信用社的高管职员离职进行了审计;对高管职员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元，被审计职员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对XXX案件和贷款本息对账反映出的题目，5-6月，联社在全区范围内展开了以是不是有参与九种人和员工经商办企业的排查，排查出常常出进高级消费场所且平常消费与收进不匹配、无故不正常上班或常常性出现违规操纵和有不良记录等行为的重点职员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点职员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调剂;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共展开各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台、维修警用具XX社次。通过展开各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责束缚机制进手，限制、批评、纠正和惩办违规违纪的单位和员工，在内部宏扬正气，杜尽违规恶习，对违规失德的人和事，不迁就将就，不弄下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发现的还是来信反映的题目，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不弄瞒案不报。三是建立双向问责机制，操纵职员与管理职员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处罚同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次，经济处罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处罚和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的职员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的严厉性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。附送：银行合规教育心得体会：“从我做起，合规操作”银行合规教育心得体会：“从我做起，合规操作”心得体会银行合规教育心得体会：“从我做起，合规操作”做起操作教育银行合规从我心得体会近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖