银行卡清理工作总结范文（精编4篇）

银行卡清理工作总结范文（精编4篇）【导读引言】网友为您整理收集的“银行卡清理工作总结范文（精编4篇）”精编多篇优质文档，以供您学习参考，希望对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行分行打击银行卡犯罪工作总结1提高风险防范水平打击银行卡犯罪----银行分行打击银行卡犯罪工作总结汇报材料随着我国金融电子化进程的加快，银行卡作为广泛流行的一种支付手段和消费信贷结算工具，已经逐渐成为人们日常结算的重要方式之一。随着银行卡的广泛使用，由此带来的银行卡犯罪也日渐增多，出现了伪造银行卡，冒领、冒用、盗窃银行卡，恶意透支，非法套现，窃取、提取银行卡信息等多种犯罪形式。这种行为不仅套取银行信用、侵害银行利益、破坏诚信环境，而且严重损害了国家金融秩序。为更好的保护客户利益，维护广大客户的财产安全，严厉打击和惩治银行卡犯罪，切实维护持卡人利益，我行根据目前银行卡犯罪现状和业务发展趋势，主要做了以下几方面的工作：一、成立专项工作组，全力打击银行卡犯罪。成立了以主管行领导为组长，个人金融部、监察部、安全保卫部、信息技术部、运营管理部、风险管理部、内控合规部等部门为成员的打击银行卡犯罪专项工作组，建立内部信息互通机制，定期召开专题会议，提出切实有效地防范、打击措施。二、按照“打防结合、重在预防”的原则，加强风险长效机制的建设。首先要切实处理好银行卡业务的发展和风险防范的关系，认真把握业务发展各环节的风险点，从技术手段、业务流程、1交易监控、内控制度、商户管理、宣传教育等方面提高银行卡风险防范能力，实现银行卡可持续发展。其次是严格发卡和收单准入管理。发卡必须坚持“三亲见”制度，严格执行银行卡的审查、审批、发放等制度，尤其在审领（包括申请安装POS机、转帐电话）这个“源头”上规范操作，确认其资信的可靠程度；同时对特约商户建立健全现场、非现场监控制度，对确有受理伪卡、欺诈、套现等违法行为的商户，立即终止银行卡交易。再次时引入银行卡风险等级机制。个人金融部对银行卡业务的授信、透支、追讨等管理做到职责分明，有章可循。在此基础上，加强对持卡人使用银行卡情况的后续跟踪，根据不同对象、不同交易情况，建立实时的分类风险等级，对异常情况，及时采取相应措施。三、惠农卡作为＃＃农行服务“三农”的标志和亮点，与小额农户贷款相结合，较好地满足了持卡职工的金融需求，深受持卡人的欢迎，师市各级政府也给予了大力支持。为方便农户更好的使用惠农卡，＃＃农行不断加强渠道建设和产品创新力度，提高综合服务能力。在人口相对集中、金融服务需求量大的中心集镇，根据情况有选择地设立离行式自助服务区，引导农户用卡、办理存取款和提供贷款业务咨询，让广大垦区客户享受到农行方便快捷的现代金融服务。同时，＃＃农行加强惠农卡用卡环境建设。在全辖40个营业网点均配备ATM和自助查询终端以外，还为客户大力推广网上银行、转账电话和银信通等业务，将存贷款、转账结算、理财、查询等业务整合到自助银行、网上银行、电话2银行和手机银行等离柜离行式自助机具上来，为客户提供集存款、贷款、汇兑等传统业务和理财、代理医保、基金、自助查询等新兴业务于一体的综合性服务。通过营业网点、自助机具以及各种载体，＃＃农行为垦区广大客户提供了多层次、多样化、人性化的服务。我行对自助银行、转账电话、商户业务的大力发展，不仅分流了网点柜面客户，而且有效推进了银行卡业务的快速发展。四、为有效控制银行卡业务的风险,主要加强了以下几方面的工作:一是加强对银行卡终端机具的管理,提升机具的安全技术防范能力,提高ATM机的巡检频度,并实现ATM机交易集中监控和实时视频监控，曾三次成功的配合公安机关堵截、破获案件。对离行式ATM机加大了巡检力度巡检包括自助设备操作键盘上方、插卡口、出钞口关键部位有无异常装置，视频监控摄像头是否被堵塞、设备周围有无张贴非法告示等，确保有问题及时发现，及时处理。二是采取措施保护持卡人信息,并加强对持卡交易的监测,发现可疑交易,立即通过相关系统上报,并采取相应措施,控制可能发生的风险。三是进一步加强警银合作，大力支持和配合公安机关开展打击银行卡犯罪活动。认真配合公安机关进行调查取证，依法做好涉案账户的快速查询、冻结工作。五、对全辖营业网点的银行卡业务进行全面检查，通过检查督导全体人员严格按照规章制度办理银行卡业务。要求相关人员认真学习我行《电子银行重大突发事件处置预案》，确保发生案3情和险情要在第一时间进行处置，将损失降到最小限度。六、充分利用各种宣传渠道，广泛开展银行卡安全知识宣传。结合我行实际，采用现场宣讲、柜面宣传、发放宣传单等方式加大了银行卡安全知识宣传，重点加强对信息泄露、短信诈骗、信用卡套现等案件手法和危害性宣传，正确引导，持续提高持卡人、特约商户的安全用卡知识和依法经营意识，为我行银行卡业务健康发展提供了保障。伴随着银行卡的普及和电子银行的推广，防范银行卡犯罪将是我们面临的一项课题。农行＃＃分行是服务于兵团的主要金融机构之一，在全辖区都具有健全的网点网络体系，也是一家连接城乡业务纽带的综合性商业银行，在支持、服务三农事业的发展中积累了丰富的经验，具有天然和固有的自身优势。＃＃分行今后会在支持、服务三农事业、打击银行卡犯罪，切实维护持卡人的合法权益等方面继续发挥积极的作用，。4银行银行卡部工作总结22016银行银行卡部工作总结2016银行银行卡部工作总结12016年电子银行部工作总结电子银行部紧紧围绕联社年初制定的各项工作任务，以强化科技支撑，加强网络管理，注重计算机安全，促进联社电子银行业务快速稳定发展为目标，现将全年的工作总结如下：一、推进金农卡发行，做好ATM、POS机布放工作1、认真做好金农卡发行及金农卡业务管理工作为促进金农卡业务稳步健康发展，我部年初制定了《***电子银行业务考核任务分解表》，按季对金农卡发卡、卡均余额，网上银行业务、POS机进行考核，并组织人员对辖内网点电子银行业务考核任务计划完成情况进行检查督促，同时，针对下半年的金农卡发行数量较低，追加20000张金农卡发行任务。1截止12月底，全县共发行金农卡143163张，金农卡存款余额万元，卡均存款余额2550元;其中新增卡61886张，完成全年计划的的%。2、做好ATM、POS机具的布放工作截止12月底，全年发展特约商户100户，全县100台POS机实现交易2990笔，交易金额万，实现手续费收入16459元。我部将继续推进特约商户的签约和POS机的安装，为金农卡提供无障碍刷卡，更多地服务客户。3、网上银行及短信业务开展情况截止12月底，全县共开办个人网上银行业1185户，转帐5881笔，转帐金额为万元;其中行内转帐3233笔，行内转帐金额万元，跨行转帐2627笔，跨行转帐金额万元，农信银转帐21笔，农信银转帐金额97万元。截止12月底，企业网上银行业务98户，转帐194笔，转帐金额4710万元;其中跨行转帐139笔，跨行转帐金额3973万元，农信银转帐3笔，农信银转帐金额万元。2截止12月底，开通短信业务4833户，占发卡总量的%。下一步工作是利用省联社电子银行业务营销方案，做好全县电子银行业务的宣传和营销工作;进一步推动电子银行业务的快速发展，引导客户多频次、多品种使用******电子银行系列产品,扩大******电子银行业务影响力，推广和提升******品牌知名度,把握优质客户，开办网上银行业务及短信业务;同时做好网上银行业务风险防范工作。4、认真做好ATM机、POS机的日常维护及管理工作我部制定《寿县农村信用合作联社自助设备管理办法》等三项制度，明确ATM网点的管理人员和业务操作人员，制定了ATM机各项登记簿，监察保卫部一起做好ATM机日常管理工作，要求每天两次对全县ATM机网点进行上午与晚间各一次安全检查，并做好登记工作，与监察保卫部、稽核部对ATM机进行定期与不定期安全检查，对发现问题及时纠正，确保安全无事故。对特约商户进行走访，加大对POS机检查力度。确保用卡安全。3二、做好全县设备技术保障工作，强化网络管理工作。1、加强网络管理，做好中心机房的维护工作通过联社网络安全监控、ATM机监控软件，及时做好各营业网点及机房各硬件设备的维护工作。中心机房一直是联社综合业务及办公系统的核心，我部严格遵守***机房管理制度，坚持专人值守，坚持节假日轮换查看，确保综合业务系统及办公系统营业和办公不间断。同时，做好省、市、县连通网络管理工作，2016年12月6-8日，积极配合省科技信息中心做网络升级改造工作，确保全县网络安全无事故。2、日常保障无间断，做好计算机维护工作为做好综合业务系统网络安全畅通，除平时加强网络管理工作外，同时做好节假日值班及周六、周日值班工作，确全县中心机房日常保障无间断;全年排除网络故障50次，从此确保全县网络安全畅通。4电子银行部全年修理各种打印机及复印机、终端、排除各种网络故障120次、解决计算机软件故障30余次，有力地保障了全县综合业务系统和办公系统的正常运行。3、加强ATM机、POS机培训为确保ATM机上线工作，电子银行部工作人员对新安装13台ATM机网点管理人员进行现场培训，确保每台ATM台管理人员会操作并能排除故障。对POS机商户严格入网审核，确保成熟一户发展一户。对POS机商户及各网点POS机管理人员进行业务知识及风险防范讲解，提高POS机人员操作人员的业务水平和技能，使联社新业务及时得到拓展。4、做好银行卡助农取款试点工作为确保银行卡助农取款服务5工作健康有序、扎实有效的开展，电子银行部专门负责具体事务和业务推广。三、做好全县城乡居民社会养老金和涉农资金技术保障工作做好全县城乡居民社会养老金打折发放工作，共办理17万户，资金5000多万元。同时做好财政局涉农资金技术保障工作，确保全县涉农资金户能按时完成，全年共办理111万户，资金14亿元。四、完善电子银行部各项管理制度，确保网络系统稳定运行通过完善制度、规范管理与操作、落实安全责任制等措施，先后修定了《***网络管理办法》《***计算机岗位人员管理办法》《***、县级机房管理制度》《***计算机安全管理制度》《***计算机病毒预、防管理制度》《***计算机病毒预防管理制度》《***计算机网络突发、事件应急预案》《***金农卡(借记卡)业务管理办法》《***金农卡、(借记卡)业务风险防范措施》《***自助设备6业务操作管理办法》、《***自助设备业务操作管理办法》《***自助设备业务风险管理办、法》等12项电子银行部管理制度，为计算机、网络安全等信息系统安全稳定运行提供保障。1、完善ATM、POS机管理流程制定《ATM机设备维修登记簿》《ATM机日常管理登记簿》《ATM、机故障处理登记簿》《ATM机安全检查登记簿》《金农卡风险安全检、查登记簿》《ATM机长短款登记簿》《ATM机废卡回收登记簿》《POS、、机维护登记簿》等10余种登记簿，强化ATM、POS机业务流程管理。2、狠抓银行卡管理制度落实，加大检查力度我部积极开展银行卡受理市场及发卡完成情况专项检查，及时下发***银行卡业务风险防控分析、***银行卡安全状况分析报告、银行卡欺诈交易的风险提示等文件，做好金农卡风险防控工作，同时对金农卡各项风险控制制度进行安全检查，对检查中存在的不足，及时整改到位。通过检查，提高了网点主管和操作人员的银行卡安全用卡意识，排除了银行卡安全风险点。73、加强网络电子设备管理，提高计算机及网络应急速度加强联社电子设备管理，确保综合业务系统及联社办公的正常运转，合理提高设备的使用寿命，对发生的故障及时检修，对存在的安全隐患及时排除。我部组织人员每月对辖内各点网络设备进行了一次全面的维护，合理地延长了设备使用寿命。计算机设备到点到人，管理责任明确，从购入、使用、维修、报损等方面跟踪相关信息，高效保障全联社计算机业务系统的正常安全运行。同时对我联社计算机网络突发事件应急预案进行演练,提高突发事件的快速应急。五、总结和纠正存在的问题针对基层网点存在的问题一是计算机操作人员尤其是会计主管计算机水平薄弱、网点机器除尘或设备元器件损坏等情况、操作人员密码管理安全意识淡薄;二是计算机病毒预防工作。