您好,欢迎访问三七文档
当前位置:首页 > 办公文档 > 组织学习教育 > 银行案防工作难点和不足范例【汇编4篇】
银行案防工作难点和不足范例【汇编4篇】【前言导读】由网友为您整理收编的“银行案防工作难点和不足范例【汇编4篇】”精选优质范文,供您参考学习,希望对您有所帮助,喜欢就下载支持吧!1篇银行案防工作难点和不足尊敬的银监局各位领导:为贯彻落实州银监分局案件防控的相关要求,我行结合实际情况,在具体工作实际中强化内控管理,深化履职意识,认真查找案防管理存在的风险点和隐患,加强内控管理,把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本,采取有效措施,强化制度执行,提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力,有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生,为我行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。现将2014年我行案防工作汇报如下:一、基本情况今年以来,我行高度视案件防控工作,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新,使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析理,通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞及时整改。1、年初全行员工签订案件防控责任书20份,(行长与部门负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书),层层落实责任,使案件防控责任到人,不留死角。2、认真落实案防工作排查工作,按照“九种人排查表”“十条禁令排查表”在我行开展了全方位对员工不良行排查工作,密切关注员工尤其是重要岗位人员的思想倾向和行为动向,加强监控,切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九条禁令”要求,严禁员工直接或变相参与经商办企业,严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。严禁吃拿卡要现象,提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力,对员工不良行为排查率为100%。经过排查,我行员工无重大不良行为发生。3、认真传达案件防控工作动态及上级文件,根据我行的实际情况,采用每周学习的方式学习上级机关关于案件防控工作的相关文件,提高了全体员工案件防控意识。4、针对业务内部检查的薄弱环节,我行今年新设立风险稽核部,加大内部检查力度,搞好案件防控及整改,促进整改工作落实。按照“252“个风险点的要求,逐项对关键环节进行检查,全面提高网点工作效率和抵御风险能力,防止出现操作风险,今年共处罚违规员工3人,罚金900元。二、案件防控具体做法(一)夯实基础,梳理风险控制措施。对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的不足,今年新下发了项内部管理制度,及时解决了无制度管理业务环节的问题。(二)加强业务风险核查。我行针对员工业务不熟,对相关法律掌握不透的具体情况。加大对高风险业务环节的管理工作,认真落实核查制度,严格坚持“谁检查、谁负责”的原则,保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对上级部门检查发现的问题,明确专人及时进行落实整改,对查询及时核实回复。同时,利用晨会的形式点评上日工作情况,采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法,减少差错、提高业务操作水平。在内部管理上,针对营业部管理操作风险的关键环节,我行组织相关部门每季度对现金款箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查,通过检查,理清了薄弱环节,对差错和违规行为下达了整改通知,加强了风险管理控制,认真规范款箱交接管理工作,加强现金管理,杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合现金收付额合理核定现金库存。做好现金备付计划预测,严格执行现金预约制度,提高现金使用效率,降低库存现金过大造成的风险隐患。及时稳定了前台业务运行安全。并于2014年一季度对2013年所发放的贷款进行了上门交叉核对工作,核对面达100%,通过交叉核对,我行2013年发放的贷款无借名、冒名贷款,抵押物在有权登记机关均进行了登记备案。(三)提高部门负责人的风险意识。我行要求部门负责人牢固树立风险意识,切实承担起事中控制与现场管理的职责,扎实做好业务操作的基础管理工作,切实消除风险隐患,确保部门的业务客观、准确、真实发生。同时,加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围,通过采取常态性检查(每季度检查一次)、不定时专项检查(今年上半年对信贷进行了检查)等形式,防止案件的发生。(四)加大学习力度,培养员工的风险防范意识。在工作中,我行经常性教育和引导员工增强风险防范意识,把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节,结合学习的业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识,增强工作责任心和执行规章制度的自觉性,防止随意操作引起风险事件。针对错综复杂的社会经济形势,强化开展对员工的合规廉政教育,认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐,教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地教育学习,引起员工思想共鸣,自觉远离违规经营及经济犯罪。(五)认真做好营业场所安全检查工作,根据营业场所安全管理规制度的相关要求,结合县银监办,公安局对我行进行的联合检查提出的要求,进一步明确营业场所安全检查制度及检查内容,通过安全检查及时发现问题、消除隐患,及时堵塞管理和操作中的漏洞,增强安全系数,杜绝案件的发生。通过安全检查进一步提高了营业场所对安全防范及案件防控工作的重视程度,规范了员工的安全防范操作行为,针对我行营业网点监控录像只能保存3个月的特点,我行加强监控录像的保存时间,通过移动硬盘对监控录像进行拷贝保管。并通过对监控资料回放调阅,发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为,有针对性的加以指导、整改,防患于未然,杜绝操作风险的形成和案件的发生。(六)2014年我行新制定安全保卫突发事件应急处理预案和重大事项报告制度,维护我行的正常经营秩序,使突发事件处理工作程序化、规范化和责任化,最大程度的减轻突发事件带来的损害,并进行了预案演练,通过演练,我行员工能够按照应急预案针对突发事件处乱不惊,有条不紊的做好处理工作。案件防控工作是一项长期、艰巨的任务,我行将进一步查找管理工作中的薄弱环节,进一步细化防范管理手段,加大工作力度和深度,切实做好防范案件和风险,为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。XX村镇银行20xx年x月x日2篇银行案防工作难点和不足近些年,不论改制前的农信社,还是如今的农商行,违法违规案件时有发生。反观案件,有手段拙劣有辱智商的作案手法,也有视内控制度于虚设的作案动机,更有作案性质恶劣团伙的协同。案件发生,当事人不但面临牢狱之灾,更多的是员工利益受损,给单位信誉及社会形象带来巨大的负面影响。加强内部管理、促进合规经营,坚决遏制案件发生势头,确保经营健康可持续发展,防案控险发人深思。合规不是一日之功,违规却可能在一念之间1、基层网点案防意识停滞农商行营业网点,点多、面广、线长,绝大多数员工身处基层,多年来,注重业务开展,忽视案件防范,一手硬一手软的现象较为常见。尤其突显在基层网点,受于管理岗位数量限制,一旦“官本位”思想一上头,便会削尖脑袋往上挤,千军万马过独木桥!败下阵来的“将士”要么图东山再起,要么感慨东方不亮西方亮,仕途不畅便转战商场。往往造就了重主要考核指标多拿奖金,轻合规文化塑造流于形式。2、年轻员工合规意识不强从最初的农信社,六十多年的栉风沐雨,薪火相传,农商行历经老中青三代。奋勇开创、艰苦卓绝老一代前辈已经退去;久经沙场、历经考验的中年一代,他们在单位长达几十年的大熔炉中,留下来的都是真金白银;作为入行不久的青年一代,既没有经历老一辈农信人开疆扩土时的辛劳,又无中年一代大浪淘沙般的历练,我们不能深刻体会出打江山不易,守江山更难这一耳熟能详的论断,我们往往对于案防经历不多、认识不深、感悟不透,支离破碎的印象中仅收集于道听途说、来源于文件资料、感悟于会议传达。合规似乎印象派,刹那间画面效果、纯粹视觉上感受,对于所处行业岗位、经办的具体业务,有时单纯想当然。法律法规、规章制度认识不到位,潜藏案件风险。3、心理调控欠佳盲目攀比从大规模社招开始,一批批有志青年投身入社、服务三农。但不可否认,“安逸”“铁饭碗”“银行躺着赚钱”陈旧腐朽思想,也是一部分人入行的动机,他们或是受于父母之命、或是亲朋“媒妁之言”、或亦是自身性格索然。社会财富在某些方面恰似能体现出个人成功与否,喜金的想法似乎谁都想贴上土豪的标签,一段时间内,你开奔驰,我就要买宝马。你无我有、你有我优,盲目攀比的心理愈演愈烈。金钱、权力、网络、女人,这些现实的诱惑,无一不在考验着年轻员工的心灵,合规可能不是一日之功,但内心追求不明、调控不当,违规往往会在一念之差。案防是“警戒线”是“高压线”,积极打造“人人讲合规、事事促合规、时时守合规”的合规文化,实现“零”舆情“零”发案。3篇银行案防工作难点和不足根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求,结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要求,我们公司根据自己的实际认真实施,在此基础上发表了内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案,组织全体员工按方案要求实施这项工作,报告日之前,自我调查的纠正阶段的工作基本结束,现将相关情况报告如下一、准备阶段。为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导,按照上级文件精神,成立了由理事长任组长,主任和监事长任副组长活动领导小组,下设领导小组办公室,监事长兼任办公室主任,具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。各部门各负责,认真总结本部门的内部控制和事件预防制度,并列出了对照检查的规章制度。在此基础上,活动办公室制定了本公司的具体实施方案,报告银监事务后于xx年6月5日召集各公司主任召开了内部控制和事件预防制度实施年活动员大会,认真学习了内部控制和事件预防制度实施年活动方案,要求各公司回来后组织本公司员工再学习,使全体员工统一思想,高度重视,正确把握活动要求。二、学习阶段。在学习阶段,为了不影响正常业务的发展,联合社明确了城市两个网站和管理者集中学习,乡镇网站由主任组织学习,在内部控制和事件预防制度执行年活动组办公室指导、催促的同时,联合社组织了一期训练,主要学习各业务操作流程、各信用管理和违规处罚制度,各联合社各部门经理主张上述制度,结合实际工作检查存在的问题进行了生动的说明。通过一个月的学习,加深了全体员工对规章制度的理解和把握。三、自查自纠阶段。在全面部署和组织推进的基础上,联合社确定了本公司内部控制比较弱、事件风险突出的重点机构和业务环节,根据边学边调查边改革的原则,加强了自我调查的自我调查。重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查,将检查存在的。题对照相关内控和案防制度的规定和要求,认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。通过自查,对于各社财务开支手续不齐、支付利息无客户签名、贷款手续不齐备、个别社主任检查现金和重要空白凭证流于形式、未及时清理破钞、各类登记簿记录不全、未按规定进行反洗钱流程操作等问题,均属于有章不循,主要是员工思想认识上的存在侥幸心理,缺乏责任心,执行力不强;个别规章制度条款线条粗,未能针对实际工作中的情况明确规定,在实际执行中存在困难,挫伤了员工的工作积极性,如《员工轮岗及强制休假制度》;实际工作中,各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节,稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准,使执行力打了折扣;近年来,我社吸收了大量的股金,但对于股东要求的用其股金质押贷款却处于无章可循的局面,对业务发展产生了一定的影响。针对上述存在的问题,联社主要从以下几个方面加强工作。一是培育良好的企业文化氛围,做好员工的思想,同时加大制度执行的力度,使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变,从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变;二是提倡人性化管理,在劳动用工、员工休假方面多作思考,进一步调动员工的工作积极性;三是针对业务发展中出现的新问题、新情况,及时组织人员研究,科学合理制订相关的规章制度,适应发展的需要。4篇银行案防工作难点和不足根据银监会内部控制和事件防卫制度实施年活动的相关要求,结合省联社、事务所内部控制和事件防卫制度实施年活动的方案和相关要
本文标题:银行案防工作难点和不足范例【汇编4篇】
链接地址:https://www.777doc.com/doc-9557981 .html