寿险培训课件

迎接伟大的时代成就人生财富梦想平安证券公司成都营业部2006年11月中国家庭的理财需求市场需求部分：未来5-10年，在住房、汽车消费高涨的同时，保险、退休、教育等问题提上日程，中国家庭面临的最大课题－－如何投资理财!做一个估算买一栋象样点的房子，包括装修约50万买辆还算安全的车约15万，约10年换1次车加上保养、各项税金、罚金等等1500×12月×30年＋15万×3＝100万培养一个孩子到大学毕业约需要30万每月给父母每人300元，要孝顺父母的钱大约是300×4人×12个月×30年＝43.2万一家三口，每月开销3000，很省了！3000×12个月×30年＝108万娱乐休闲：1年花1万，30年下来，30万退休后再活15年，每个月和老伴用2000元过日子。2000×12个月×15年＝36万总计：397.2万还差多少钱？？397.2万÷30年÷12个月＝11033元我国目前上班族平均收入并不高，假设平均一个月月薪为3千夫妻一起工作赚钱：3千×2人×12月×30年＝216万还差181万元！！只靠薪水要实现上述目标可能要等到花儿也谢了……该怎么办？？？证券投资能给我们带来什么?重要的理财市场——持续的财富积累——个人职业规划——人生梦想的实现爱因斯坦说过：复利是世界上最伟大的力量！复利+时间+科学投资=财富惊人的增长证券市场真能赚大钱吗？吹牛吧？不，是真！中国证券市场的潜力市场供给部分：2005年底居民存款余额14.1万亿元，如果其中25%的资金流入股市,则可以再造3.5个中国股市规模中国2005年GDP总值：18.2万亿中国股市规模：截至2005年底，我国股票总市值为3.2万亿元各国证券市场规模与GDP之比050100150200250300中国（流）发展中国家马来西亚香港美国中国（总）按照目前中国的经济增长速度，如到2020年，股市规模与GDP的比值达到100%，则股市规模可以增长8-10倍：32-40万亿人民币胡祖六：十年后中国股市规模将达17万亿人民币今年A股市场爆发了一轮“抢钱”行情指数上涨70%整体股价上涨50%，厦门钨业、宝钛股份、中金黄金、山东黄金等超级大牛股年涨幅均超过3倍股票型证券投资基金平均获利45%，其中广发小盘、上投摩根、华夏大盘甚至有接近翻番的获利上海从1070点一气涨到1800以上半年时间涨幅超过400%厦门钨业（600549）6个月涨幅接近500%经历了5年持续下跌，投资风险得到彻底释放的中国证券市场将迎来一个伟大的时代，一轮持续时间长达5-10年的大牛市已经启动998点：新一轮牛市的起点经济的持续高速增长；股改彻底消除了阻碍证券市场上涨的顽疾；人民币升值带来证券资产的价值重估；A股市场的股价水平仍有低估疑；.........3000点5000点。。。。10000点在这波牛市中，这一切看起来并不是邀不可及的目标历史大底就在我们面前,不要再错失能足以改变人生的大机会之一：证券市场是一个高风险市场,只亏不赚为何只亏不赚？缺乏基础的证券投资常识缺乏一颗平常心缺乏一家有责任感的证券公司为您服务关于证券投资的几个误区:之二：中国股市就是一个赌场，投资股市就是赌博投资股票是在对宏观经济、行业、上市公司进行全面细致的研究分析基础上做出的投资行为，它是一门严谨的科学，不是撞大运式的赌博。同时中国股市经过十多年的发展也越来越规范，而大量优质企业的上市也极大的提升了市场的投资价值平安集团股价最高涨至29港元，持有平安股票获利惊人明年平安集团将在A股上市，将是一个重大机会2004年香港上市之三：证券投资只是炒股票证券投资≠炒股证券投资包括股票、基金、债券………在证券市场中，各种风险承受能力的投资人均有适合其投资的品种股票股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的、用以证明出资人的股本身份和权利的凭证债券债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按规定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证基金把众多投资人的资金汇集起来,由基金托管人(例如银行)托管,由专业的基金管理公司管理和运用,通过投资于股票和债券等证券实现收益的集合理财方式信托指信托公司为了开展管理、运用和处分委托人拥有的资产的业务而推出的产品期货交易双方约定在未来某一特定时间和地点，以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为投资品种变现能力收益水平风险程度定量资金的要求股票很好高高无债券很好低低无基金较好较高较高无信托差低低有期货很好极高极高有银行理财产品差低低有各投资品种比较表平安证券的竞争优势平安证券发展历程及获得的荣誉1991年8月，平安保险公司证券业务部在深圳成立，1995年10月，经中国人民银行批准，平安证券有限责任公司正式成立，注册地为北京，公司总部设在深圳。公司资本金为18亿元人民币国内109家券商中的18家具有“创新”资格的券商之一，拥有开展融资融券业务的资格，拥有开展股指期货业务资格（全国仅只有七家拥有期货公司的券商）2004年平安证券综合研究所获得准确率排名冠军，2005年获得准确率排名亚军。研究所的3位研究员在STARMINE评选的05-06年度最佳行业分析师中，跻身大陆及香港地区相关行业最佳行业分析师前三甲2005年平安证券荣获“客户资金独立存管风险监控”、“集中交易系统”、“最具影响力公司品牌”、“最佳投资银行团队”四项大奖品牌优势平安保险集团旗下优质金融机构之一，中国证监会重点扶持的18家创新类券商之一。规范经营、严谨管理，奉行“诚以待人，信以立身”的企业文化集团优势平安集团是中国A股市场最重要的参与者，其在A股市场的地位举足轻重，而平安证券作为平安集团内从事证券业务最重要的平台将体现出这种优势综合理财优势平安证券的客户同时享受平安系保险、银行、信托、期货等机构的一体化一站式金融服务，便于客户的财富管理，节省客户的时间，利于提高资产管理效率产品优势涵盖了所有的证券投资品种，即将推出券商集合理财产品（资产管理）、股票指数期货、证券信用交易（融资融券）；提供高效的投资银行服务（企业融资、财务顾问）增值服务的优势平安证券的各种研究咨讯；平安资产管理公司的投资信息；业内一流的基金、券商的研发成果；实战经验丰富的投资顾问提供的个性化投资指导团队优势平安证券拥有一支国际化、专业化的管理团队，包括董事长、总经理在内的公司高管均来自海外成熟市场具有丰富的从业经验信息技术优势交易通道高效快捷；IT平台业界领先历史回顾06年平安证券上半年重点推荐个股一览时间股票名称推荐价格（元）推荐后最大涨幅（%）2.6G东钽4.06482.17G宝钛7.63202.28G苏宁11.61263.8G格力9.55503.16G招行6.08763.29G厦钨71764.10G江铃5.78784.20G苏长电6.36615.24G广船5.08189证券综合开拓业务简介证券综合开拓业务（在平安证券开户）是一项客户、平安寿险及业务员、平安证券三赢的业务业务价值一：在同一块强势品牌下，为寿险客户提供一站式的综合金融服务和培训，有利于提升客户满意度，忠诚度业务价值二：通过证券金融方面的培训及业务开展过程，有利于业务人员的金融综合素质提升，进而影响员工的职业规划，最终发展成为合格的理财规划师业务价值三：有利于拓展业务人员的收入来源证券综合开拓业务对保险销售有影响吗？客户对不同风险收益的金融投资品都分配有独立的资金，不会混用目标客户主要是指正在从事或曾经从事过证券投资的投资人将有助于寿险高端客户的开拓，例如万里通的销售寿险业务员证券综合开拓业务收入组成一次性收入：新开户奖励市值奖励理财产品销售奖励（集合理财产品，开放式基金等）永续性收入：客户交易手续费提成目标完成奖：完成全年目标的100%，奖励价值3000元名额10个完成全年目标的90%，奖励价值3000元名额8个完成全年目标的80%，奖励价值3000元名额6个完成全年目标的70%，奖励价值3000元名额5个奖项：旅游或金融理财培训证券综合开拓业务将为业务员带来长期丰厚的收入以平安证券**营业部业务人员平均收入数据为例:该部60余名客户经理，2006年5-7月份平均每月税前收入6191元该部前三名的TOPSALE2006年5-7月份平均每月税前收入汤**:49863元韦**:43665元高**:41670元同样，寿险业务员销售证券产品（手续费、基金销售）同样可以获得较高收入以北京营业部八月份个销证综合开拓收入为例：鹰冠区顾滨燕8100元孙燕芳6200元新兴区刘向荣6600元证券营销员的收入特色收入时间传统职业收入曲线证券营销员收入曲线美国华尔街90岁明星营销员人证券综合开拓业务的目标客户平保员工及其人脉平保的保险客户中的证券投资者潜在客户证券综合开拓业务的营销措施及支持对客户投资风险偏好进行了解，明确客户的不同理财需求对平保的客户经理进行证券专业化培训，并提供一对一的专业支持协助寿险业务员对股民和准股民进行一对一营销推介组织客户参加科学理财培训、证券行情研讨会、新产品宣讲会邀请客户参加平安证券总部专家或国内知名基金公司基金经理组织的投资报告会，在成都地区高端私人客户群体中产生积极的营销效果联合进行户外促销宣传，并提供现场开户平安证券的综合开拓部门对寿险综合开拓业务提供全方位的专业支持平安证券负责所有保险端证券客户的售后服务工作联系理财规划师培训，为寿险业务员提供一个崭新的职业规划欢迎提问！