拉卡拉代收付培训XXXX

拉卡拉代收付客户端培训便民金融事业部目录•代收交易流程•代收协议流程•代收交易操作步骤二、代收业务操作介绍•系统背景•系统配置与操作一、系统介绍•代付交易流程•代付交易操作步骤三、代付业务操作介绍一、代收付系统背景•为给客户提供方便快捷的代收代付服务，拉卡拉针对相关业务特点，开发出批量代收代付业务后台集中处理系统，并配套开发客户端软件。该软件的应用将大大提高代收代付业务的处理效率，为客户带来安全、快捷的操作体验。•系统提供代收代付清单编辑功能，支持手工输入和导入文件（xls,csv）两种编辑方式。对生成的代收代付清单进行加密，提供权限管理功能，具备较高的安全性。提供回执对账功能，辅助财务人员高效、准确地完成工作任务。1.1系统概述1.2系统配置•系统安装环境为：windows2000,windowsXP,windows2003，Vista。建议用户使用windows系列操作系统，不提倡使用Vista操作系统。•用户与拉卡拉签订相关协议后，拉卡拉将为用户提供客户端安装程序和用户登录用的Ukey，Ukey是身份识别方式，它能保证客户端软件的安全。•双击setup.exe显示如下界面：双击setup.exe显示如下界面：仔细阅读许可协议后，选择同意协议条款，并点击“接受协议”按钮：点击“浏览”按钮选择安装目录，点击“安装”按钮，系统显示安装进度条：安装成功后会有如下提示：安装完成后自动在您的电脑桌面上生成：双击桌面客户端的快捷方式，便可启动程序。1.3系统操作•1.3.1用户登录双击“拉卡拉代收代付”应用程序，调用出登录界面：此时插入拉卡拉代收付的Ukey，客户端自动读取Ukey的用户名，用户输入密码，点击“登陆”按钮，进入系统。不用的用户登录后功能权限不同。以拥有全代付业务权限的用户为例，用户成功登录后，进入客户端程序。1.3.2修改Ukey密码•用户成功登录后，如需修改密码，请点击“修改Ukey密码”功能：•用户需同时输入旧密码和新密码，输入完成后按“修改”按钮进行提交，若旧密码核对通过，则改密成功。1.3.3退出客户端可点击“退出”，或者直接点击客户端最上面的“×”，系统会提示您“是否退出系统？”，点击“是(Y)”可以退出。二、代收业务介绍•代收业务操作基本规则：•发起代收交易，必须先录入协议，协议须通过拉卡拉验证后，方可发起代收交易。•代收业务基本流程：录入代收协议操作员录入代收交易请求复核岗对申请的交易进行复核审批人对交易进行审批系统自动按系统设定时间完成交易T+1工作日，拉卡拉向商户进行代收资金的结算2.1代收协议录入•点击“代收协议录入”按钮，调出代收协议录入的操作界面。•操作提醒：由“代收协议信息列表”框住的区域，都是代收协议录入的管理区域，可提供的“新增一条”“批量导入代收协议”“修改”“删除”“清空数据”功能，对要提交的交易进行编辑，在未操作“申请”功能前，所有操作仅限在本客户端，不会提交到系统。你可以再确认编辑完成后，按“申请”按钮，将编辑好的数据提交到系统，你如果需要中途退出系统，请使用“导出未提交数据”按钮，将数据保存到本地电脑上，以便下次使用。2.2代收新增一条•点击“新增一条”按钮调出，单笔协议录入功能。•请按界面提示，将发起代收所需的用户信息逐项进行输入，输入完成后点击“保存”按钮，将数据提交到客户端。•客户协议号是指商户与客户签订的协议的编号。2.3批量导入代收协议•使用“批量导入代收协议”时，商户需按客户端提供的“批量代收模版”的格式要求，在本地将需要代收的记录编辑成文件，支持XLS和CSV格式。•点击“批量导入代收协议”按钮，可调出“代收协议批量导入功能”•浏览并选择预先编辑好的批量代收文件后，点击“打开”按钮，可将批量文件的数据导入客户端。客户端自动逐行处理批量代收文件的记录，将合法的数据导入编辑窗口。并反馈处理的结果。商户可通过“下载失败明细”按钮，下载不合法的记录，通过编辑后，再次进行批量导入。2.4代收协议查询•有权限的用户可以查看已经录入的协议，协议提交后，系统会自动检查协议的有效性，只有验证通过的协议用户，才可以发起代收请求。点击“代收协议查询”按钮，可调出协议查询功能。输入查询条件可以查询到协议：2.5代收录入•代收录入是指具有“代收录入权限”的用户，可以讲“代收”请求录入系统，录入成功，并不生效，需通过复核岗复核，审批岗审批后方可生效。•点击“代收录入”按钮，进入代收录入管理界面：2.6代收新增一条•点击“新增一条”按钮调出，单笔录入功能。输入客户姓名后按“查询按钮”可以调出该在协议中已经存在的客户的相关信息，可能有多条记录，•请在右侧双击要选择的记录。请按界面提示，将发起代收所需的用户信息逐项进行输入，输入完成后点击“保存”按钮，将数据提交到客户端。2.7批量导入代收记录：•使用“批量导入代收记录”时，商户需按客户端提供的“批量代收模版”的格式要求，在本地将需要代收的记录编辑成文件，支持XLS和CSV格式。•点击“批量导入代收记录”按钮，可调出“代收批量文件导入功能”:•浏览并选择预先编辑好的批量代收文件后，点击“打开”按钮，可将批量文件的数据导入客户端。客户端自动逐行处理批量代收文件的记录，将合法的数据导入编辑窗口。并反馈处理的结果。商户可通过“下载失败明细”按钮，下载不合法的记录，通过编辑后，再次进行批量导入。•批量导入完成后：2.8修改与删除•修改操作员有权对未完成申请的记录进行修改，选中一条记录后按“修改”按钮调出“代收录入单笔编辑界面”，对该记录进行编辑。编辑完成后按“保存”按钮完成修改。•删除：•操作员有权对未完成申请的记录进行删除，选中一条记录后按“删除”按钮进行删除，确认要删除该记录，请选择“是（Y）”按钮。2.9清空数据•操作员有权对未完成申请的记录进行清楚，按“清空数据”按钮进行数据清除，确认要清空记录，请选择“是（Y）”按钮2.10导出未提交数据•操作员有权对未完成申请的记录保存到本地，按“导出未提交数据”可将正在编辑的全部记录保存到本地。2.11代收申请•操作员编辑完成后，可按“申请”按钮将数据提交到系统。注意：确认申请前，必须先录入“商户批次号”“笔数”“总金额”“用途”等参数。系统会自动检查以上内容和明细汇总是否一致，只有一致的才可完成申请。2.12代收复核•复核岗有权限使用“代收复核”功能，检查录入员录入的交易的正确性。复核是对批次进行复核操作。点击“代收复核”按钮调出：•选择时间段，可查询操作员已经提交申请的交易批次。•双击一条记录，可点开该批次。复核岗可以点击“下载明细”按钮，将该批次的明细下载到本地进行检查。2.13复核通过与驳回•复核岗可进行逐条检查。复核岗确认所有交易正确后，可点击“通过”按钮完成复核。点击“是(Y)”确认复核通过,完成复核。•若复核岗认为数据有问题，可点击“驳回”按钮，将该批次退回。2.14代收审批•审批岗有权限使用“代收审批”功能，检查录入员录入的交易的正确性。审批是对批次进行审批操作。点击“代收审批”按钮调出：•选择时间段，可查询到一通过复核岗复核通过的交易批次。•双击一条记录，可点开该批次。2.15审批通过与驳回•审批岗可进行逐条检查。审批确认所有交易正确后，可点击“通过”按钮完成审批。•点击“是(Y)”确认审批通过,完成审批。•若审批岗认为数据有问题，可点击“驳回”按钮，将该批次退回。2.16代收单笔与批次查询•有权限的用户可使用“代收单笔查询”功能，检查某个用户的某笔代收交易的情况。•选择时间段，并制定“客户姓名”或“银行卡号”，可查询到没有用户在该事件段内的交易明细。•有权限的用户可使用“代收批次查询”功能，检查某个用户的某个批次交易的情况。•双击查询返回的批次记录，可以查看该批次的明细的详细情况。商户可在此处点击“下载明细”按钮，下载该批次的交易结果文件。商户也可点击“下载失败明细”按钮，仅下载该批次的交易失败的明细文件。三.代付业务介绍•代付业务操作的基本规则：•发起代付业务在客户端操作完成，仅代表商户的代付请求提交到拉卡拉代收付系统，商户需在完成审批后，将“代付所需的资金”支付给拉卡拉，由拉卡拉确认后，提交的交易才会生效。•商户可通过客户端，发起、管理商户的代付请求，基本的操作包括：代付录入，代付复核，代付审批，代付单笔查询，代付批次查询等功能。•代付业务基本流程：操作员录入代付交易请求复核岗对申请的代付交易进行复核审批人对代付交易进行审批拉卡拉进行代付审核T+1工作日，商户可登陆客户端查询交易结果商户将计划代付的资金支付给拉卡拉系统自动按系统设定时间完成代付交易对于代付失败的交易，T+1工作有拉卡拉退返商户3.1代付录入•代付录入是指具有“代付录入权限”的用户，可以讲“代付”请求录入系统，录入成功，并不生效，需通过复核岗复核，审批岗审批后方可生效。•点击“代付录入”按钮，进入代付录入管理界面：•操作提醒：•由“代付信息列表”框住的区域，都是代付协议录入的管理区域，可提供的“新增一条”“批量导入代付记录”“修改”“删除”“清空数据”功能，对要提交的交易进行编辑，在未操作“申请”功能前，所有操作仅限在本客户端，不会提交到系统。你可以再确认编辑完成后，按“申请”按钮，将编辑好的数据提交到系统，你如果需要中途退出系统，请使用“导出未提交数据”按钮，将数据保存到本地电脑上，以便下次使用。•点击“新增一条”按钮调出，单笔录入功能。•请按界面提示，将发起代付所需的用户信息逐项进行输入，输入完成后点击“保存”按钮，将数据提交到客户端。3.2代付新增一条3.3批量导入代付记录：•使用“批量导入代付记录”时，商户需按客户端提供的“批量代付模版”的格式要求，在本地将需要代付的记录编辑成文件，支持XLS和CSV格式。•点击“批量导入代付记录”按钮，可调出“代付批量文件导入功能”•浏览并选择预先编辑好的批量代付文件后，点击“打开”按钮，可将批量文件的数据导入客户端。客户端自动逐行处理批量代付文件的记录，将合法的数据导入编辑窗口。并反馈处理的结果。商户可通过“下载失败明细”按钮，下载不合法的记录，通过编辑后，再次进行批量导入。•批量导入完成后：3.4修改与删除•修改•操作员有权对未完成申请的记录进行修改，选中一条记录后按“修改”按钮调出“代付录入单笔编辑界面”，对该记录进行编辑。编辑完成后按“保存”按钮完成修改。•删除：•操作员有权对未完成申请的记录进行删除，选中一条记录后按“删除”按钮进行删除，确认要删除该记录，请选择“是（Y）”按钮。3.5清空与导出未提交数据•操作员有权对未完成申请的记录进行清楚，按“清空数据”按钮进行数据清除，确认要清空记录，请选择“是（Y）”按钮•操作员有权对未完成申请的记录保存到本地，按“导出未提交数据”可将正在编辑的全部记录保存到本地。3.6代付申请•操作员编辑完成后，可按“申请”按钮将数据提交到系统。3.7代付复核•复核岗有权限使用“代付复核”功能，检查录入员录入的交易的正确性。复核是对批次进行复核操作。点击“代付复核”按钮调出：•选择时间段，可查询操作员已经提交申请的交易批次。双击一条记录，可点开该批次。3.8复核通过与驳回•复核岗可进行逐条检查。复核岗确认所有交易正确后，可点击“通过”按钮完成复核。•点击“是(Y)”确认复核通过,完成复核。•若复核岗认为数据有问题，可点击“驳回”按钮，将该批次退回。•复核岗可以点击“下载明细”按钮，将该批次的明细下载到本地进行检查。3.9代付审批•审批岗有权限使用“代付审批”功能，检查录入员录入的交易的正确性。审批是对批次进行审批操作。点击“代付审批”按钮调出：•选择时间段，可查询到一通过复核岗复核通过的交易批次。•双击一条记录，可点开该批次。3.10审批通过与驳回•审批岗可进行逐条检查。审批确认所有交易正确后，可点击“通过”按钮完成审批。•点击“是(Y)”确认审批通过,完成审批。•若审批岗认为数据有问题，可点击“驳回”按钮，将该批次退回。3.11代付单笔与批次查询•有权限的用户可使用“代付单笔查询”功能，检查某个用户的某笔代付交易的情况。•