网点后援顾问新契约培训课件(1)

二元后援顾问及内勤新契约培训1——湖南分公司后援课程简介•新契约作业流程•新契作业要求•新契约规则•函件的处理•证件上传功能•开门红规则新契约作业流程与要求新契约投保流程？4打印下发送单打印保单并分发（长沙）保单物流配送至营业区资料扫描至后援中心处理解释条款面见客户明确投保计划，制作电子投保书指导客户如实告知、实时缴费亲笔签名5电子投保流程？MIT登陆制作建议书(投保计划）制作投保书查看核保结论填写确认书（1080单证）绑定确认书YN备注：Y表示自核通过，N表示自核不通过新契约作业要求①掌握必备投保规则②准确填写及时交回1080单证③快速回销新契约函件④保单及时送达单，E回销回执要时效要求1.MIT缴费成功后，备齐1080单证及相应的资料，1日内交到柜面2.如有函件下发请务必在2日内回销，否则失效需要重新投保3.保单回执3日内送达，使用回执E回销4.指定生效日最多往后指定5日，且不能跨客户生日8持续交费才能拥有最大的保障自保件购买要求自保件和普通客户单最大的不同——先面谈后交单，遵守四个要求新契约规则最新体检规则被保险人年龄18-40周岁41-45周岁46-50周岁51-55周岁56-60周岁61周岁以上累计寿险保额＞50万＞35万＞20万＞10万＞5万体检累计重疾保额＞40万＞20万＞15万＞5万体检体检网点客户投保年龄0-50周岁累计寿险保额＞5万体检最新契调规则累计人身险保额累计重大疾病保额1档契调标准＞100万＞75万人身险保额＝寿险风险保额+意外险风险保额最新财务规则所需财务资料财务标准财务问卷有效财务证明累计人身险保额累计重疾责任保额累计人身险保额累计重疾责任保额财务标准＞100万＞75万150万125万注：人身险保额＝寿险风险保额+意外险风险保额；故财务资料收集标准与寿险保额、意外险保额、重疾保额相关。特殊人群投保规则特殊人群投保规则人群类别最高累计保额人身险保额重疾责任保额住院费用住院日额残疾风险保额未成年人10万元50万元6份100元10万学生（超过18岁但仍就读者）50万元50万元6份100元50万孕妇孕期投保50万元50万元无特殊限制无特殊限制30万无固定职业者30万元30万元6份100元30万医务人员无特殊限制无特殊限制6份100元无特殊限制残疾人个案处理个案处理6份100元个案处理学生：超过18岁但仍就读者；■无固定职业者：家庭主妇、待业人员、无业人员、下岗人员、退休人员档次限制与累计寿险风险保额档次限制与累计寿险风险保额累计寿险风险保额≤5万≤30万≤200万200万累计住院日额（份）≤10份≤20份≤30份≤50份累计重疾住院日额（份）≤10份≤20份≤30份≤50份住院费用(A\B)保险≤2份≤6份≤10份≤15份14新契约函件的处理16问题件1：投保申请日期填写有误，请签名确认以2014年04月21日为本次的投保申请日期。如确认投保申请日期错误需变更，请自行办理退保手续后重新投保。问题件2：本次提交的投保确认书中《平安综合保障计划》的标识号未填写，请重新确认并告知正确的标识号，并请注意保证投保确认书中的标识号与电子建议书中的标识号一致。如确与电子建议书中的标识号不一致，请自行办理退保手续后重新投保。问题件3：代理人报告书注意注意是与否的填写。代理人报告书问题件影响核保问题函你会处理吗？有没有办法避免类似问题发生？有办法！——准确填写1080单证1、MIT投保单上传并查看自核结果后，可点击查看模板。（行销系统：投保管理-投保进度查询2、点输入客户姓名后，会弹出投保单信息。单击详细资料后，会出现1080单证模板字样3、红字标注为容易出错处，如下图所示——抄录”查看模板”准确填写1080单证的秘决17顺利完成交单、收单接下来就是核单积极配合处理是快速承保的关键！但客户下发了函件应该如何配合？客户体检要带什么资料？要调查我该怎么和客户说？健康函提供什么资料？核保函如何处理别担心！详细解释预约时间备齐资料有问必答核保函体检函/调查函健康函/财务函问题件快速回销函件口决19步骤：打印函件联系客户回销函件新契约函件类型快速回销口决投保信息支持投保单追踪契约流程自助新契约自助服务E行销服务新契约作业流程自助服务功能整体介绍投保单流程演示对投保单交单至承保流程进行演示性说明契约规则培训课件投保规则、体检规则、高额件介绍等学习课件短信平台新契约函件实时通知短信新契约承保实时短信进度查询跟踪查询投保单从交单到保单回执回销的主要环节投保单状态查询投保单基本状态信息查询（通俗化注解）转帐信息查询查询投保单转帐收费情况、银行信息等函件信息查询查询投保单下发的函件类别及内容函件自助打印支持所有新契约函件（除契调函）通过E行销，直接自助打印问题件自助E回销非签名类的部分简单问题件，通过E行销系统，直接自助回销1080单证模板核对MIT流程的电子投保确认书的填写后核对，减少错误。投保交单资料清单交单之前，提醒业务员本次投保所需提交的交单资料自核结果查询电子投保单上传后查询自动核保结果，并提示不通过原因进度辅助辅助业务员完成投保流程，减少各类问题E行销服务功能界面展示业务员及时了解自己投保单的处理进度：查询投保单处理流程各个环节的状态，例如收单时间、扫描时间、承保时间、函件下发信息、收退费信息等。进度查询：销售—契约—进度进度辅助：销售—契约—进度辅助业务员完成一些投保单处理流程：查看自核结果，填写的MIT1080单证与网上模板进行核对，通过E行销填写代理人报告书等。业务员便捷处理函件流程：网上回销部分非签名类问题件、网上自助打印函件（体检函、问题件等）。流程自助：销售—契约—进度，点击函件信息123证件拍照功能推广宣导证件拍照上传功能操作简介（1/4）支持现场拍照上传投保人、被保险人、受益人相关证件照片1、选择投保人、被保人或其他被保人2、勾选证件图片正面或反面，点击“选择图片”后从本地上传证件拍照上传功能操作简介（2/4）3、上传完毕后，勾选需要预览的客户，点击“生成预览”预览照片。请务必将照片与样片对比，确保清晰后再上传证件拍照上传功能操作简介（3/4）对照4、预览后，点击“确定提交”，即可将影像上传至后台证件拍照上传功能操作简介（4/4）机构宣导需注意要点（1/3）总部已于4月1日打开全系统证件影像上传功能开关，并预计于5月1日展开全系统证件影像上传功能推广竞赛。各机构在对前线队伍进行功能宣导时，请注意以下几点：1、硬件要求：请选用像素大于800万的新型智能手机或平板电脑，不要使用低像素的拍照手机。机构宣导需注意要点（2/3）2、拍摄要点：环境光线充足、正面对准证件、证件填满取景框不留空白。（有光点）（模糊）（留白太多、光线不足）（角度倾斜）机构宣导需注意要点（3/3）3、证件类型：推荐将身份证拍照上传，户口本、出生证纸张较大，字迹细小，建议仍然提交纸质复印件。证件较小，容易拍摄推荐拍照上传纸张较大，字迹细小，照片不易辨认建议提交纸质复印件次品单下发处理中心文档同事发现证件影像不清晰，下发次品单机构扫描人员提取次品单清单，并逐单通知业务员业务员至柜面重新提交纸质证件复印件开门红投保规则32未成年人投保规则适用时间：(投保申请日期）2016年1月1日及以后类别调整前人身险保额限额调整后人身险保额限额10周岁以下未成年人≦10万≦20万10周岁（含）以上未成年人≦10万≦50万未成年人人身险保额包含本司及同业已承保和正在投保保额；未成年人人身险风险保额包括累计寿险风险保额、累计意外险风险保额和累计银保意外风险保额；未成年人意外残疾保额仍限额10万；自2016年1月1日起执行，执行时间以投保申请日为准。提示：财富尊耀、尊宏人生投保规则提示：同一客户本次如有多份开门红计划，必须先等财富尊耀、尊宏人生承保后，再提交其他投保计划，否则会影响财富尊耀、尊宏人生的保证承保！二、政策支持：实施特殊核保规则二险种名称适用时间保证承保条件计划举例说明财富尊耀(投保申请日期）2015年12月12日1、同一被保人购买该险种（不含附加险）累计年交FYP≤50万元2、投保日期为2015.12.12产品开售至额度抢完3、可以附加聚财宝，但不能附加其他附加险FYP10万—50万：可以享受保证承保。尊宏人生(投保申请日期）2015年12月12日-2016年3月31日1、同一被保人单独投保尊宏人生险种（不含附加险），且累计年交FYP≤50万元时，保证承保2、单独或组合投保均可享受相关政策FYP≤50万：可以享受保证承保34放宽MIT指定生效日范围1、尊宏人生、财富尊耀二个险种的MIT指定生效日范围由5个自然日放宽到20个自然日。适用于投保申请日在12月12日-1月31日的投保单（示例：12月12日投保可指定生效日到1月1日）2、除以上二个险种外，非投连产品的MIT指定生效日范围由5个自然日放宽到15个自然日（投连险的指定生效日范围放宽到10个自然日）。适用于投保申请日在12月17日-1月31日的投保单（示例：非投连险12月17日投保可指定生效日到1月1日，投连险12月22日投保可指定生效日到1月1日）提示：1080单证需在2日内回销至公司处理，避免影响保单承保或保单下发。35抽样体检契调比例调整抽样体检比例由2%下调至0.1%达标体检系统有提示（可调整）抽样契调比例由0.6%下调至0.1%抽样比例下调新契约承保更容易！适用时间：(投保申请日期）2015年12月12日-2016年3月31日为提升客户体验，加快保单合同时效，公司将对于指定生效日单，投保单达到承保条件即可先行承保，进行保单打印前置。保单打印前置优化上线时间：12月4日37保单打印前置（优化后）1、对于指定生效单，投保单达到承保条件，即可先行承保，及时打印保单及配送，保险合同中明确生效日为客户指定生效的日期。2、保险合同中“合同成立及生效日（取生效时间）”修改为分别打印“合同成立日”（取承保时间）及“合同生效日（取生效时间）”投保单达到承保条件且1080单证交回质控无问题件，即可打印保单！新流程无需等待指定生效日，1080越快交回，保单就越快打印！38举例说明：客户张某，投保尊宏人生，自核通过，于2015年12月12日投保，指定到2016年1月1日生效。于12月13日交回1080单证，12月14日1080单证处理完毕。案例问题：什么时候可以打印保单？原流程：到2016年1月1日承保后才可以打印保单新流程：2015年12月12日承保，1080交回且无问题件，2015年12月15日即可打印保单答：提前15天！新流程保单打印更快客户体验更好谢谢！