银电通培训

银电通业务•第一节业务概述•第二节职能分工•第三节基本规定•第四节业务流程•第五节具体交易课堂内容第一节业务概述••银电通业务是山东省农村信用合作联社与山东省电力集团在互惠互利的原则下，通过双方业务系统连接，利用农村信用社营业机构、结算渠道等优势，代理电力公司收取电费的一项金融业务。银行代收电费业务是信用社和省电力在基于同一技术协议实现的多种形式的客户缴费，包括柜面、网上银行、电话POS、农民自助服务终端、电话银行、手机银行等多种缴费方式。代收电费业务银行代扣业务是依据县级联社和用电客户签订的委托代扣电费协议，定时实现资金在全省范围内的批量代扣功能。•农村信用社通过“银电通业务”系统，主要办理柜面电费代收、电力方缴费、第三方发起的批量代扣、自助渠道缴费和日终对账业务。本手册只包含柜面业务和第三方发起的批量代扣业务。第二节职能分工职能分工省联社负责全省农村信用社代收电费业务规划、制度建设及检查考核等工作办事处负责辖内代收电费业务规划、参数维护、检查考核等工作县级联社负责代收电费业务的市场拓展、日常管理、账务核对等工作部室职能分工1中间业务管理部门负责代收电费业务管理，制定营销计划，组织检查，制定考核办法；负责与各级电力公司的业务联系；负责向信息科技部门提出代收电费业务新增功能的业务需求2信息科技部门负责代收电费系统、网络的管理和维护；负责系统软件升级和技术测试工作3财务会计部门负责制定相关业务的会计核算制度及日常会计核算工作；负责制定对账的制度、流程及相关账户的账务核对、差错处理第三节基本规定实时查询维护对账差错调整电费代收、发票打印、电力方缴费、中间业务凭证补打日间对账和日终对账当日电费冲正、电力方缴费冲正电费代扣签约信息维护、中间业务商户信息维护和账户维护、中间业务准入信息维护、用电客户资料查询、电费查询和流水号查询、中间业务交易明细查询基本规定•各县级联社负责与山东电力辖属供电公司签订代收电费合作协议，并为其开立代收电费使用的单位银行结算账户，该单位银行结算账户应为支票户。•同一供电公司只能委托一家县级联社办理代收电费业务；同一县级联社可代理多家供电公司代收电费业务。代收电费业务中使用的内部过渡账户应与供电公司银行结算账户一一对应。•农村信用社不得为缴费人垫款。•同一供电公司的用电客户仅能够通过该供电公司委托代收的县级联社及其辖内营业机构缴纳电费，并可以使用农村信用社的网上银行、电话银行等自助渠道缴纳。基本规定•柜面代收电费，通过农村信用社“其他应付款项”内部账户过渡归集，日终批量将款项汇总转入供电公司单位银行结算账户。•柜面代收电费业务重打电费发票后将无法对柜面代收电费业务进行冲正。•批量代收电费业务，根据系统收到的电力方系统代扣文件后执行。用电客户实行批量代收的，应到农村信用社签订三方委托代扣电费协议，由农村信用社为其办理代扣电费签约信息维护。•日终对账以农村信用社账务为准。信用社方没有记录，电力方有记录的，由电力方冲正；信用社方有记录，电力方没有记录的，由电力方补登。基本规定•联社办理代收电费业务，应按规定向供电公司收取代收手续费，并及时纳入账内核算，使用“代收公用事业费业务收入”科目。•办理代收电费业务时，供电公司提供的电费发票，纳入代理业务重要空白凭证管理。•联社向供电公司领取电费发票时，应建立《单证交接登记簿》进行管理，对电费发票的领用、回收做好详细的交接记录。第四节业务流程代收电费业务上线开办代收电费业务开通柜面业务首先由省级客户信息机构将山东电力集团基本信息维护到系统内，将山东电力集团的商户编码维护为“0006”；县级联社向办事处申请维护供电公司单位银行结算账户、内部过渡账户等信息，由办事处参数管理机构通过“4692中间业务商户账户维护”交易进行维护县级联社向省联社业务部门提出申请，省联社业务部门审批同意后，书面通知省级参数管理机构，由该机构通过“4690中间业务准入信息维护”开通电费代扣签约信息维护业务流程•客户到信用社柜面办理批量代扣电费签约业务，应提供本人有效身份证件原件及复印件、存款凭证等，并签订委托代收电费三方协议，柜员审核无误后使用“4621电费代扣签约信息维护”交易对客户签约信息进行新增维护，交易成功打印通用凭证（电费代扣签约信息维护凭证）。•签约客户可持本人有效身份证件等到签约营业机构申请查询、修改、删除签约信息，修改签约代扣账户的，应重新签订委托代收电费三方协议。•委托代收电费三方协议由电力公司提供。柜面电费代收业务流程•客户到农村信用社柜面缴纳电费，柜员使用“4623电费代收”交易进行代收处理。•客户以现金方式缴费时，交易成功打印电费发票和记账凭证；客户以转账方式缴费时，交易成功打印电费发票和个人业务转账凭证（个人）、记账凭证（支票户）或结算转账凭证（对公存折户）。发票打印业务流程•发票重打印。营业机构办理柜面代收电费业务时，因打印机故障等原因，造成电费发票未能打印的，当日柜员可使用“4627发票打印”交易，选择“重打”功能，输入电费流水号和新的电费发票号码，经主管授权后，重新打印电费发票。重打的电费发票右上角印有“重打”标识。•发票补打印。客户通过批量代扣、自助缴费等方式缴纳电费后，可向农村信用社申请打印电费发票，柜员使用“4627发票打印”交易，选择“补打”功能，输入电费流水号，打印电费发票。客户可向农村信用社申请打印其最近6个月内的电费发票，且电费发票补打最多2次。电力方缴费业务流程•（一）柜员收到供电公司经办人员提交的现金和现金缴款单，审查现金缴款单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，并清点现金与现金缴款单金额是否相符等，无误后使用“4628电力方缴费”交易，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将款项及现金缴款单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对现金与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方现金缴费记账凭证）。•（二）柜员收到供电公司经办人员提交的本行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对转账支票内容、金额与进账单是否相符，无误后使用“4628电力方缴费”交易，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将支票及进账单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对支票金额与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。•（三）柜员收到供电公司经办人员提交他行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对支票内容、金额与进账单是否相符，无误后在进账单回单联上加盖受理凭证专用章返还给客户；当转账支票通过同城交换提交付款单位开户行,款项收妥后记入“其他应解汇款”内部账户，柜员使用“4628电力方缴费”交易输入核算单位和缴款编号后，返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，按“1”继续操作，账户类别选择“2内部户”缴存款项，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。差错调整流程•柜员办理电费代收业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4625当日电费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证），同时收回电费发票，并加盖作废及附件章，作记账凭证附件。•柜员办理电力方缴费业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4629电力方缴费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证）。代收电费手续费收费业务流程•农村信用社按照代收电费协议约定向供电公司收取代收电费业务手续费时，县级联社营业部柜员使用“1078单位客户服务收费”交易向供电公司收取手续费费用，将其记入“60303002代收公用事业费业务收入”账户，并打印收费凭证。•批量代扣业务由供电公司发起，系统每日获取到供电公司的批量代收文件后，批量时进行代扣处理。•每日日终对账由系统自动发起，对账结束后，系统批量将“其他应付款－代收电费”内部过渡账户资金汇总转入供电公司单位银行结算账户。第五节具体交易产品名称产品功能对应交易名称交易代码流程图号本交易为非账务性交易，用于维护第三方商户的基本信息，同时生成商户编码中间业务商户信息维护46914-1本交易为非账务性交易，用于维护签约商户的结算账户、过渡账户、签约机构等信息中间业务商户账户维护46924-2本交易为非账务性交易，用于控制是否开通柜面电费代收业务功能或关闭批量代扣业务功能中间业务准入信息维护46904-3本交易为非账务性交易，用于查询省电力用电客户资料用电客户资料查询46204-4本交易为非账务性交易，用于维护办理批量代扣业务的用电客户签约信息电费代扣签约信息维护46214-5本交易为非账务性交易，用于查询省电力用电客户的电费信息电费查询46224-6代收电费业务本交易为账务性交易，用于办理用电客户柜面缴纳电费业务电费代收46234-7[业务功能列表]功能列表产品名称产品功能对应交易名称交易代码流程图号本交易为账务性交易，用于办理用电客户柜面缴纳电费业务电费代收46234-7本交易为账务性交易，实现对当日柜面电费代收产生的错账业务进行冲正当日电费冲正46254-8本交易为非账务性交易，用于查询电费代收业务的电费流水号信息电费流水号查询46264-9本交易为账务性交易，用于当日电费发票重印和隔日发票补打。发票打印46274-10本交易为账务性交易，用于电力方到农信社柜面缴存现金或支票电力方缴费46284-11本交易为账务性交易，用于对当日电力方缴费产生的错账业务进行冲正电力方缴费冲正46294-12本交易为非账务性交易，用于补打中间业务平台产生的凭证中间业务凭证补打4610本交易为账务性交易，用于代收电费手续费入账单位客户服务收费1078代收电费业务本交易为非账务性交易，用于查询中间业务交易明细。中间业务交易明细查询4034（一）中间业务商户信息维护•交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立的单位银行结算账户及过渡账户信息。山东电力集团与山东农村信用社合作开展代收电费业务维护人员启动“4691中间业务商户信息维护”交易新增商户基本信息，生成商户编码；对已有商户信息可以查询、修改打印凭证交易结束联动“3913对公客户关键信息维护”交易新增或查询商户关键信息是否知道商户的客户编号继续操作YN交易画面•交易代号:4692[中间业务商户账户维护]2010/01/0110:29:43•━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━•功能号：*•商户编码：*商户名称：•业务种类：*•核算单位：*•客户编号：•签约合同号：•签约机构：*签约日期：•业务方式：3两者都有*批量方式：1代收*•------------------------联机-批量交易账号信息-------------------------------•过渡户账号1：•商户结算账号1：•商户结算账号名称1：•商户结算账号开户机构1：•━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━•柜员:901041700-001工作站:901041700-A-01-001终端号:/dev/pts/60第1页共1页•[输入]F1-帮助,F2-输入帮助,ESC-退出,↑-光标上行,↓-选择列表,F5-提交•帮助:请输入选择列表值:（二）中间业务商户账户维护•交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立的单位银行结算账户及过渡账户信息。省级参数管理机构操作人员启动“4692中间业务商户账户维护”交易，维护商户账户等信息继续操作打印凭证交易结束供电公司提交合同、营业执照、账户等相关资料的原件或复印件是否知道商户编码通过“4691中间业务商户信息维护”查询商户编码YN交易画面•交易代号:4692[中间业务商户账户维护]2010