银行从业人员职业操守总结报告（最新8篇）

银行从业人员职业操守总结报告（最新8篇）【导读】这篇文档“银行从业人员职业操守总结报告（最新8篇）”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理，希望这篇范文对您有所帮助，喜欢就下载吧！银行从业人员入党申请书【第一篇】工作作以来至今，我先后在服务于会计和信贷岗位，在工作中我十分注重为客户提供规范优质的服务，同时，我刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及技能能手请教学习，自己掌握了之后又毫不保留地传授给不懂的同事，以达到互帮互学的宗旨。银行从业人员入党申请书敬爱的党组织：我志愿加入中国共产党，愿意为共产主义事业奋斗终身。我衷心地热爱党，她是中国工人阶级的先锋队，是中国各族人民利益的忠实代表，是中国社会主义事业的领导核心。中国共产党以实现共产主义的社会制度为最终目标，以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”为行动指南，是用先进理论武装起来的党，是全心全意为人民服务的党，是有能力领导全国人民进一步走向繁荣富强的党。她始终代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益，并通过制定正确的路线方针政策，为实现国家和人民的根本利益而不懈奋斗。从学生年代开始，一串闪光的名字--江姐、刘胡兰、雷锋、焦裕禄、孔繁森„„给了我很大的启迪和教育。我发现她们以及身边许多深受我尊敬的人都有一个共同的名字--共产党员；我发现在最危急的关头总能听到一句话--共产党员跟我上。这确立了我要成为她们中的一员的决心。银行从业人员欺诈案【第二篇】银行从业人员欺诈案一、案情案情之一：监守自盗诈骗银行资财某银行分行的一位金库主管，在此岗位已经工作10年有余，上级领导对他极为信任。他获得了可以一人独自进出库房的权利。久而久之，他发现经理每日盘点资金时并不认真，只是走走形式而已。于是，他便起了盗窃的念头。他用粘土自制成金条形状，再涂上金漆，换走金库中80两黄金。不仅如此，他还从大捆现钞中取出若干张，据为己有。两项合计共盗取银行资金55万元，直到总行稽核小组来查库，问题才被发现。案情之二：利用职权骗取银行资金某银行副经理在银行工作23年之久，有一个较高级别的电脑授权码。于是利用这个授权码作案，为子女筹措学费。他用授权码借记在银行较长时间不动的账户和各种费用账户，同时贷记他私自开立的密码账户。为避免被别人发现，他作案后并不马上提取现金。如果客户查询扣款原因或银行查询支出账目，他便以记错账为理由搪塞过去，然后再反向作账与之对冲；如果无人查询，一两周以后再将款项提出。开始时，盗窃金额不大，由于未被发现，胆子日渐增大，盗窃金额也越来越大，在19个月的时间内，竟盗窃银行600万元。后来，这家银行换了一个总经理，新总经理上任后，立即聘请外部审计师稽查银行内部控制机制。在稽查过程中，审计师发现了数笔只有副经理授权而无原始凭证的转账交易，进一步核查，才发现此案竟是该行副经理所为。案情之三：内外勾结伪造假凭证诈骗银行存款某银行副总经理利用职权与某印刷厂老板合作伪造银行支票，诈骗银行钱财。他先从银行取得某客户商业支票的样本支票，然后交给印刷厂复制，再从支票户取得真实支票，交给印刷厂老板扫描支票上客户的签字样本、公司名称及地址的位置，并加盖支票号码。他以支票的影印本掩盖从客户档案中取走支票的事实，并附上“正本因受损而被取走”字样，加上本人签字。日后再将印刷厂扫描后交回的原支票放回客户档案中。当支票模版制成后便委托印刷厂使用同样的纸张和颜色，印制了100多张假支票，并印上不规则的支票编号。假支票制成后，由印刷厂老板按照金额大小折价卖给一个支票犯罪集团。由于支票款项只能在开出支票后一段时间客户对账时才被发现，所以到案发时，该银行副总经理和印刷厂老板已合伙骗取客户存款4000多万元。二、思考题1．分析上述诈骗银行存款案例的共同规律。2．犯罪分子的诈骗行为能够得逞的主要原因是什么？3．上述诈骗案件能否避免？银行应当如何防范诈骗案件？三、案例分析1．上述案例的共同规律是银行从业人员作案。堡垒是最容易从内部攻破的，用这句话形容上述案件是再合适不过了。在银行诈骗案中，银行从业人员占相当比重。上述案例中，有利用职权独自作案获取客户资金的，有伪造金条盗窃金库黄金的，也有内外勾结骗取银行存款的。可见银行从业人员内部作案是形成银行诈骗风险的重要原因。2．银行从业人员作案动机分析。一般而言，银行从业人员作案动机无非以下几种：(l）当事者家庭出现经济困难，迫切需要得到现款；(2）当事者贪图享乐，私欲膨胀，过分追求个人利益；(3）存有侥幸心理，认为自己作案手段高超，不易被别人发现。3．做好内部风险防范工作是防范诈骗风险的重要环节。（l）建立有效的内控机制。银行业务是由众多从业人员完成的，不可能完全避免内部人道德风险带来的损失。但是银行建立内部有效防范风险的机制，不给内部人作案以可乘之机，便可降低风险发生的可能性。其内容不仅包括严格对单个领导的授权、避免对个别人员的特殊权利，也应当包括不断完善及时侦破已发案件的手段和措施、定期轮换岗位、实行柜员责任制等。（2）增强员工防范内部诈骗的风险意识。如教育员工严格遵守规章制度、避免感情用事；提高警惕，正确处理人际关系等等，使作案者无可乘之机。（3）严格把好进人关。在招聘新职员时，不仅要对其专业知识、业务能力、智力水平进行考察，还应当特别重视对其思想品德、道德水准的考核，并且审查应聘者历史上有无欺诈等不轨行为记录。对有不良记录的，坚决不予录用。如在试用期发现不适于做银行工作的苗头，应坚决辞退。（4）领导要关心职员的个人生活和家庭困难，对生活确有困难者，应当给予帮助，避免因生活所迫犯罪。（5）对个别员工的突然休假、外出度假应予以重视。因为往往案发之后，作案人员逃之夭夭，增加了破案难度。（6)重视从业人员金融法律法规教育，增强法制观念，强化守法意识。（作者：刘忠燕，来源：《商业银行经营管理学案例》）银行从业人员个人自传【第三篇】一、自传的作用入党自传材料是要求入党的同志为了让党组织了解自己的成长过程、学习和工作的经历、家庭成员和主要社会关系成员的政治情况而向党组织递交的介绍自己的材料。它的作用主要有两条：一是便于党组织尽快熟悉和了解自己。二是作为党的各级组织在对发展对象进行政治审查时的主要依据之一。入党自传材料是发展党员工作中的一份重要材料，每个要求入党的同志都应主动向党组织递交自传。二、书写格式和内容1．标题。一般在第一行居中写“自传”。2．正文。主要包括①个人的基本情况。主要包括姓名、曾用名、出生日期、籍贯、出生地、民族、现有文化程度、家庭现住址、现在工作单位和担任的社会职务、有何专业技术职称等基本情况。②个人的历史情况。主要包括成长经历、参加进步团体和民主党派的历史、学习简历、工作简历和历史上受到的奖励或处分的有关情况等。学习简历要写清楚起止时间、在何处、学习的专业、任何职务以及最熟悉你这段历史的证明人，前后时间要衔接。参加工作后的进修和各种学历教育、职业教育等也应写入简历内。工作简历要求写清楚参加工作以后从事各种社会职业的起止时间、在何单位、任何职务和证明人等。③家庭主要成员的职业和政治情况。家庭成员系指和自己有血缘关系或婚姻关系的直系亲属，如父母、子女，还包括和本人长期在一起生活，曾受其抚养或由本人供养的其他亲属，如祖父母、未成年或已成年但仍在一起居住生活的兄弟姐妹等。家庭成员的姓名，年龄、现在何单位、做何工作、任何职，是否中共党员、共青团员或其它民主党派等要填写清楚。上述人员中有政治历史问题的应予以说明。④主要社会关系成员的职业和政治情况。主要社会关系指本人的旁系亲属，如分居的兄弟姐妹、伯叔姑姨舅甥侄等，还包括和本人关系较密切或本人受其影响较大的亲友、同学等。主要社会关系成员的姓名、工作单位、职业、职务和政治情况都应填写清楚。主要社会关系成员中有政治历史问题的应予以说明。⑤个人的思想演变过程。3．结尾。在自传的最后，要署名和注明日期。一般居右书写“XXX”，下一行书写“XXXX年XX月XX日”。三、写自传应注意的问题1．要注意针对性。向党组织提交自传，主要是让党组织全面准确地掌握个人的基本情况和思想状况，要详略得当，对入党有关的方面要多写、写清，无关方面可简写。2．要忠诚老实。自传内容要详实，不能向党组织提供虚假信息。要亲笔用墨笔书写，不能用微机打印件代替；材料写完后要亲笔签名，并签署书写日期。3．通过总结，有所提高。入党申请有通过撰写自传系统地回顾自己的成长历程，特别是思想认识不断提高的过程，看到不足，明确今后努力的方向。四、写自传参考例文自传我叫×××，性别女，汉族，现为共青团员，就读于××××大学××××学院××××××××××系，攻读硕士学位。我1982年8月8日出生于××省××市××县的一个普通知识分子家庭，父亲×××是公务员，母亲×××是一名会计。父亲入党多年，对党有着深厚的感情，多次被评为优秀共产党员，母亲在会计的岗位上一直兢兢业业，任劳任怨，从小他们就对我要求严格，我从父母亲身上学到了做人的基本道理。然而我最初接触到中国共产党这个名词，并不是从父亲或者学校的老师和读本，而是从爷爷那里。我的爷爷是一名老党员．当我还是孩提时，他就教育我做事要踏实，要爱党敬党，作党的好儿女。在爷爷和父亲的身上，我看到共产党员的优秀品质，也是从那时候起，对党员和党有了感情上的认同。1987年9月我进入了xx省××节××县第一小学，开始了我的学习生涯。在老师的教导下，我在各科学习上努力刻苦、争当先进；在各项劳动中处处争先、不怕苦、不怕累；在各种活动中踊跃参加、积极表现。小学二年级的时候我首批加入了中国少年先锋队。小学四年级，学校发动学习赖宁做优秀少先队员的活动，于是，我决心以赖宁为榜样，不仅在学习上加倍努力，更在生活中尊敬师长，团结同学，帮助学习差的同学补习，去敬老院帮助孤寡老人打扫卫生：在这些活动中，我感受到集体的温暖和助人为乐的快乐。在小学阶段，我连续五年担任学委，年年被评为校级三好学生，并在五年级的时候担任升旗手。1992年9月，我进入了××县第-中学。升入初中以后，随着思想品德课的学习，我对中国共产党有了初步的了解。初三时，我宣誓加入了中国共青团，成为一名中国共青团员。初中三年，我学习刻苦努力，争当优秀，在班里一直担任班干部的职务，在平时学习和生活中，努力帮助同学，关心集体，积极参加各种活动。1995年9月，我以全县第三名的优秀成绩考入我梦寐以求的××市第一中学。在高中时，虽然学习，生活十分紧张，我仍然参加了一些关于党的教育和学习活动，也利用课外时间读了一些书籍，从而加深了自己对共产主义和中国共产党的认识和理解，并逐渐树立了正确的人生观和价值观。1998年9月我进入了×××大学这所有着光荣传统与历史的学校学习。在毛泽东思想和邓小平理论课上，我系统地学习了党的历史、纲领和宗旨，对党有了进一步的认识。1999年10月1日，祖国迎来了她的50华诞，作为教育方阵的一员，我有幸参加了庄严的阅兵仪式，深深感受到了祖国的强大，人民的团结，激情在心中跳跃，不由自主的喊出“祖国万岁，人民万岁，中国共产党万岁”。2002年大学毕业，我申请出国深造被拒签，那段时间，我陷入前所未有的自我怀疑和自信崩溃中。正是这段时间我进行了一次深刻的反思，反思我的人生目标和价值，反思我的理想和追求，我的思想在经历了彷徨和冲击之后逐步走向成熟。人活着不能只为自己，为他人着想、为社会服务才能最终实现自己的人生价值。人生的意义在于奉献．而不在于索取。2003年9月，我进入××××大学××××学院攻读硕士研究生，并在开学初期向党组织提交了入党申请书，成为入党积极分子后，我从思想和行动上更加严格要求自己，向优秀的党员同志看齐，通过学习《中国共产党党章》、《共产党宣言》、《邓小平理论》以及《党史》等诸多有关党的理论知识，听了优秀党员的演讲以及与同学们的相互帮助．增进了我对党的认识，拉近了我和党的距离。同时我也知道，我对党的认识仍较肤浅．需要不断学习与锻炼来提高自己。在今后的学习生活中，我会以党员的标准严格要