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银行案件风险排查工作情况自查报告5篇【导读】这篇文档“银行案件风险排查工作情况自查报告5篇”由三一刀客最漂亮的网友为您分享整理,希望这篇范文对您有所帮助,喜欢就下载吧!银行案件风险排查工作情况自查报告1银行案件风险排查工作情况自查报告银行案件风险排查工作情况自查报告关于案件风险排查工作自查报告银监分局:按照银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求,我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下:一、加强组织领导。根据银监分局和总、分行案件风险排查工作要求,我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》,明确由财会信息部牵头,抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、认真开展自查。本次共有人参加了案件风险排查,共核查开户企业户,查阅各类凭证、账簿本;查阅大额现金登记簿本,查阅账户资料份。内控制度执行情况。我行制定了制度、制度、制度、制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求,安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统,加强了客户身份核查工作,加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度,进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求,在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上,循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理,对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新,与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致,确保了我行开立的账户合规合法,保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。季度我行新增客户户,变更账户信息户,撤销账户户,在我行开户的企业总数为户,开立账户总户数为户,其中:基本户户、一般户户、临时户户、专用账户户,在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证,办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证,没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况,并由开户单位在对账回执上盖章确认,季度累计发出存、贷款对账单份,收回份,收回率达到了100%。大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查年月日至月日发生的金额在万元以上的大额存款汇划业务笔、金额万元,其中:汇入笔、金额万元,汇出业务笔、金额万元。通过清理核查,未发现无相关凭证的大额收付存款,整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题,未发现他行汇入资金用途缺失问题。现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求,各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查,没有发现违规办理大额取现的问题。三、今后工作打算。加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导,协调各个工作环节,做好反洗钱工作,严格落实大额和可疑交易登记、报告制度,对大额现金存取、转账业务进行联网核查,严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户,保管账户和交易记录资料。强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度,进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识,消除麻痹大意思想,堵塞漏洞,从源头上遏制案件风险的发生。强化各应用系统管理。落实系统管理制度,切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责,严格贷款资金的支付审批手续,建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围,加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系,配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作,有效控制案件风险,确保资金安全。附件:案件排查情况统计表年月日银行案件风险排查方案2银行案件风险排查工作实施方案为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神,持续保持案件防控高压态势,主动查找风险隐患,坚决遏制大案要案发生,切实维护农业银行安全稳定健康发展,确保我行IPO工作顺利进行,根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求,支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。一、排查对象支行所辖所有对外营业的经营机构。二、排查内容(一)业务排查。2009年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务,根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查,抽查量为100%,其中大额资金进出起点金额原则上为50万元,个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。1、账户开立及使用排查。重点是2009年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性,开户手续的合法性及开户程序的合规性,账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范;客户信息、印鉴变更是否符合规定;是否执行结算账户年检制度;是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资1金的情况;是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况;是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段(如下班前)突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户;未经银行营销、企业主动开立的账户;有大笔资金进入并在短期流出(多发生在对账期限内)的账户;由中介机构或非企业人员代办开立的账户;账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小,突然发生大额资金收付的账户;账户开立后,有大额资金收付,但长期不与银行对账、不领取回单的账户;注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户;纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账,对账范围是否全面,对账回单是否换人复核,手工签发对账单是否经会计主管签批,对账回单印鉴是否与预留印鉴相符,收回对账单是否真实,是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况;是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况;是否存在私刻企业印鉴,制造对账相符假象,掩盖挪用资金行为的情况;是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴,收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账,无正当理由使用手工对账单对账,账户余额或发生额长期不一致,印鉴不符,企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算2系统等开立的内部代理、过渡类账户;农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户;联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。(1)内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规,资金来源及用途是否合法,是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况;是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处臵收入、清收资金情况;是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出,过渡类账户资金长期挂账,过渡类账户现金支取,批处理账户中存在手工动账,相同金额资金年(季)末转出、次年(季)末转进等异常情况重点关注;对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外,对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。(2)保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范,保证金动账是否合规,保证金是否足额,是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单3证等。要妥善安排,结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查;对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查,对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致,还要对运送中现金情况一并核对,看账款是否相符、凭证是否一致;是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款;是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。5、上门收款、延伸柜台排查。(1)上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准,上门服务是否经过上级行审批,服务协议签订是否规范,是否存在未经批准擅自开展上门服务情况;上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行;是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况;是否存在单人上门服务情况;是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况;是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。(2)延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效,会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况;是否存在因保安措施未落实导致发生抢4劫及其他案件情况等。6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范,是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评,是否按要求进行信息披露,是否存在虚假陈述、不当销售情况;是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况;是否存在截留挪用理财业务手续费情况;是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况;是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。7、对公账户划入个人(内部员工)账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性,支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况;是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况;是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况;是否存在截留挪用中间业务收入情况;是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况;是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。9、自营资产和委托资产处臵业务排查。10、个人消费贷款(重点是个人住房贷款)和农户经营性贷款业务排查。11、银行卡(惠农卡)业务,网上银行、电话银行等电子银行业5务排查。以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容,可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容,本次可不再
本文标题:银行案件风险排查工作情况自查报告5篇
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