2009年基金销售考试试题及答案

12009年基金销售考试试题及答案一、单选题1.资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。A．商业投资B．金融投资C．房地产投资D．项目投资2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。A．上市证券与非上市证券B．国内证券和国际证券C．公募和私募证券D．政府证券和公司证券3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性4.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本5.证券市场按品种结构关系，可以分为（）。A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和流通市场C．集中市场和场外市场D．国内市场和国际市场6.证券自律性组织包括（）。A．证券交易所和证券监管机构B．证券交易所和证券行业协会C．证券监管机构和证券行业协会D．证券公司和证券行业协会7.股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。A．风险性B．收益性C．流动性D．参与性8.下面说法正确的是（）。A．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。A．多头套期保值B．空头套期保值C．交叉套期保值D．平行套期保值10.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。A．会员大会B．理事会C．专门委员会D．董事会11.贴现债券到期时按（）偿还。A．发行价格B．市场价格C．票面金额D．本息总额12.在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。A．信用风险B．购买力风险C．经营风险D．财务风险13.收益和风险的基本关系是（）。A．风险越大，收益率越小B．风险越大，收益率越大C．风险与收益率无关D．风险与收益率呈反向变化关系14.在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金15.下面的特征中不属于证券投资基金的是（）A．集合理财，专业管理B．组合投资，分散风险C．严格监管，信息透明D．收益平稳，风险较小16.证券投资基金的当事人一般是指基金的（）A．发起人、管理人和投资人B．管理人、托管人和份额持有人C．托管人、发起人和投资人D．受益人、管理人和投资人17.全球第一个公司型开放式投资基金是（）。A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D．麦哲伦基金18.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。A．1949年以前组建的基金B．1979年改革开放之前组建的基金C．1991年上海证券交易所成立之前组建的基金D．1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金19.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金20.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。A．开放式基金B．封闭式基金C．对冲基金D．契约型基金21.主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。2A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．货币市场基金22.持有一定时期后(一般是3～5年，最长也可达10年)，投资者会获得投资本金的特定百分比(例如100％的本金)的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是（）。A．成长型基金B．收入型墓金C．平衡型基金D．保本基金23.QDII指（）A．合格境外机构投资者B．合格境内机构投资者C．合格基金投资者D．合格证券投资者24.关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是（）。A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B．本质上是一种指数基金C．可以进行套利交易D．ETF交易不会出现折价或溢价交易25.有关基金评级的特点表述，不正确的有（）。A．基金评级必须针对同一类型的基金来进行B．基金评级是基于历史业绩的评价C．五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差D．五星级基金在被评级时收益率必须为正值26.公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。A．股东B．董事C．监事D．经理27.我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。A．8000万元B．1亿元C．12000万元D．15000万元28.（）是基金管理公司的核心业务。A．投资运作管理业务B．基金募集与销售业务C．基金行政业务D．受托资产管理业务29.在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）A有限责任公司B．合伙制C．合作制D．股份有限公司30.以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A．合法、合规性原则B．全面性原则C．审慎、适时性原则D．成本效益原则31.基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。A．内部控制理论B．内部控制方法C．内部控制目标D．内部控制机制32.在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。A．中国证监会B．中国人民银行C．中国人民银行和中国证监会D．中国证监会和中国银监会33.以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、（）、基金运作和基金终止。A基金募集B基金申请C基金财产保管D．基金资金清算34.基金投资活动中的核心环节是（）。A．基金的募集B．基金的登记C．基金的托管D．基金的交易35.基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。A．基金资本净值B．基金资产净值C．基金负债净值D．单位基金负债净值36.依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。A．基金单位资产净值B．基金单位负债净值C．基金单位资本净值D．基金交易价格37.以下（）不属于基金估值的对象。A．基金所持有的股票B．估值日基金的交易额C．基金所持有的债券D．基金的权证38.（）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A．基金管理费B．基金托管费C．证券交易费D．基金运作费39.我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的一定比例计提。A．前一日B．前一周C．上一月D．本月40.基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。A．逐日B．隔日C．按月D．按年41.投资者在2007年8月3日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额，那么投资者享有收益的期限至（）3A．8月3日B．8月4日C．8月5日D．8月6日42.对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。A．消费税B．房产税C．增值税D．印花税43.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。A．个人所得税B．营业税C．消费税D．企业所得税44.人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）A．外在因素和内在因素B．心理因素和内在因素C．个人自身的因素和内在因素D．外在因素和外部因素45.在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。A．股票投资B．银行储蓄C．基金D．债券46.保守型投资者最有可能投资于（）。A．股票型基金B．混合型基金C．债券型基金D．货币型基金47.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A．电话服务中心B．自动传真、电子邮箱与手机短信C．“一对一”专人服务D．邮寄服务48.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A．15％B．20％C．25％D．30％49.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。A．50％B．80％C．90％D．100％50.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A．1B．3C．6D．951.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。A．基金单位资产净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格52.LOF份额的申购、赎回采取（）方式。A．份额申购，份额赎回B．金额申购，金额赎回C．金额申购，份额赎回D．份额申购，金额赎回53.封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A．每交易日公开1次B．至少每周公开1次C．至少每周公开2次D．至少每月公开2次54.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A．30B．20C．15D．4055.基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。A．15日B．30日C．60日D．90日56.按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。A．时间B．性质C．特点D．方式57.编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。A．操纵证券市场罪B．内幕交易罪C．诱骗他人买卖证券罪D．编造并传播证券交易虚假信息罪58.《公司法》于（）开始正式实施。A．1993年12月29日B．1994年1月1日C．1994年7月1日D．1999年12月25日b59.证券市场监管的主要手段是（）。A．经济手段B．法律手段C．行政手段D．自律方式60.每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。A．15日B．30日C．60日D．90日61.以下（）属基金定期报告。A．基金资产净值公告B．公开说明书C．基金持有人大会决议D．澄清公告62.（）是对信息披露操作的时间要求。A．全面性B．真实性C．及时性D．公平性63.QDII基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。A．2B．3C．4D．564.ETF上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B．基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C．基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的可以卖出D．基金4申报价格最小变动单位为0.005元65.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。A．T+0B．T+1C．T+2D．T+366.我国货币市场基金的申购采用（）原则。A．确定价B．未知价法C．账面价值D．估计价值67.《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。A．1B．3C．6D．968.封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A．封闭式基金设立B．封闭式基金募集C．封闭式基金交易D．封闭式基金开放69.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。A．50％B．80％C．90％D．100％70.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。A．一个月B．二个月C．三个月D．四个月二、不定选择题1.有价证券是指（）的凭证。A．标有票面金额B．证明持有人有权按期取得一定收入C．持有人可以自由转让和买卖D．反映所有权或债权关系2.下列属于有价证券的有（）。A．提货单B．银行汇票C．支票D．仓库栈单3.未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。A．非挂牌证券B．非上市证券C．场外证券D．场内证券4.公募证券与私募证券的不同之处在于（）。A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否C．采取公示制度与否D．是否上市与否5.证券市场的主要功能包括（）。A．筹资功能B．证券资产的定价功能C．资本配置功能D．宏观调控功能6.我国政府承诺证券业5年过渡期间对外开放的内容有（）。A．外国