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参考资料,少熬夜!案防合规警示教育心得体会范文精编5篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“案防合规警示教育心得体会范文精编5篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!案防心得体会1这几天,我认真学习了联社组织的案件和重大风险事件防控,并结合实际情况,作如下心得体会,引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片,我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个银行从业者如何走向不归路,他们用声泪俱下的忏悔,用他们对自由和生活的渴望,给我们敲响了警钟,深思之后,颇有感慨。“天网恢恢,疏而不漏”,“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发现,铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。作为一名信合员工,在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量地做好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。此外,还应加强学习,特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,在自己的岗位上坚定信念,放松要求必然迷失方向,抵御不住诱惑必定会走向犯罪的深渊,树立正确的价值观与人生观,在本职工作中把握自己,走好人生路!案防心得体会2通过对总行视频会议和建总函X、建总函合规经营”方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得汇报如下:一、学习合规,提高认识。首先,我们学府分理处召开了全体员工的专项会议,对市行下发的“XX视频会议和建总函XX号、建总函XX号文件”,以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习,尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握,为此我还认真地做了学习笔记,使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。参考资料,少熬夜!其次,通过学习,纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识:即:微小的违规行为会积累成严重的合规风险,严重的合规风险会使建行经营遭受重创,甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失,还可以保护员工少犯错误,激发员工奉献价值。最后,由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位,扩大客户回报价值,还可以增强网点的持续竞争力,提高建行的声誉。二、及时整改,亡羊补牢。通过学习,我对自己在“x年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在XX年末,当时我单位为了完成网上银行业务交易量,动员全单位上下人员都想办法,为网银这一新兴业务努力做营销工作,力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人,为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传,但是,由于当时网上银行是刚刚开始发展,客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够,加之当时临近年末,距市行下达的任务指标还相差甚远,为此,我们全体员工都非常着急。后来大家听说可以在网上进行自由划款,而且不受任何限制,于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户,钱也都是合法的资金,在网上正常的划转,既能熟悉网银业务,又能争取将该项任务指标完成,于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份,经过内审检查后才知道,这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解,存款自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习,我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足,也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多,金额也不大,有没给建行造成什么损失,但毕竟也是一种网络资源的浪费。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训,再不做这种“只顾小家而损害大家的行为,”要在合规经营上,狠下工夫,将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓,在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后,我也进行了认真的整改。首先,将自己的违规账户进行了全面的清理,又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理,将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理,并杜绝今后此类账户的发生。其次,牢固树立合规人人有责,从我做起的观念,从现在做起,员工间相互监督,在全员认识中形成合规有理,违规有害,违法有罪的思想观念。最后,合规经营需要建立长效机制,参考资料,少熬夜!我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中,将合规和监管有效互动起来,干部、员工互相监督,相互监管,对坚持合规的给予表彰,对违规行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息纵容。三、合规经营,初见成效。通过正确认识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先,合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职,保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来,我单位的柜面业务差错率下降了%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在员工互相监督下,得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起,婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起,人情违规办业务43起,截获假币65笔,金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解,甚至发生投诉事件,但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查,问客户为什么我单位人很多,还需要排队,而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致:“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候,也从不给客户许诺,更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传,相反,总是在委婉地告戒客户注意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而减少,相反还在递增。这就应了一句俗语:“黄金有价,诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的,他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行,只有合规的银行才能增强其持续竞争力,而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉,更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。案防心得体会3最近,应上级的要求,我紧紧围绕指导文件的中心思路,同事之间相互开展员工行为排查、狠抓案件防控、党风廉政建设等工作,较好地完成了总社下达的各项任务,现将纪检工作情况汇报如下:一、系列活动为平台,扎实推进案件防控工作。根据五大系列活动工作思路,我行在传达五大活动精神时,认真分析了当前所面临的业务发展和案件风险形势,特别是针对多年无案件的麻痹心理和简单、低级错误屡查屡犯问题,规范支行的经营行为,规范人员的从业行为,规范员工的操作行为。在此基础上,深入揭摆问题,查找管理和业务岗位存在的风险点,提高案件参考资料,少熬夜!防控工作水平。以认真落实八项制度为重点,开展查找管理和业务岗位存在的风险点讨论。讨论的关键环节为帐户管理、重空及单证管理、对帐管理、银行卡及储蓄存折管理,公章业务用章及个人名章管理、会计凭证管理、尾箱管理、密码管理、日始签到日终退签离岗退屏管理等。结合案件对照网点相应部位、环节,认真查找出存在的缺陷和漏洞。通过遏制违规经营行为,遏制可能导致案件的操作风险发生,提高员工职业操守,促进我行各项业务又好又快发展。二、严格按照上级行要求,扎实开展员工行为排查活动。在排查形式上,我们召开了专门会议研究制订排查方案,通过发放员工自查排查表,先由员工自查、互查,再通过行长办公会议进行评定,最后由负责人签字,对排查结果负责;在排查内容上,严格从涉嫌案件的行为、存在隐患可能诱发案件的行为、其他等三个方面对员工进行深入细致的排查。在排查中三、以案件防控及整改落实为重点,稳步推进效能监察工作。我行多次利用晨训时间,组织全行员工学习省市分行关于案件防控与整改效能监察方面的文件,并结合审计整改平台,提升员工对案件防控与整改的标本兼治意识,教育全员工重在治本,将案件防控及整改与全行体制机制改革、业务流程优化等工作有机结合起来。努力实现我行案件防控与整改的工作目标,在实际工作中,我们以业务条线为单位,对近年来上级行下发的各项有关案件防控的文件进行了整理和归纳,各部门组织本部门人员对这些规章制度进行重点学习,使员工在具体工作中明确什么可以做、什么不能做,做到有章可依、按章操作。四、全方位的、创造性地开展警示教育活动,努力杜绝不良行为和不良思想。教育作为案件防范一个有效手段来进行,出发点是不仅加强员工的职业操守教育、人生观、价值观教育,还从员工的按章操作意识上下功夫,从员工的自我保护上,预防他人违规上下功夫,整体来讲就是自控、互控、他控三道防线都做到,让员工自觉地做到。五、合理运用积分制度,纠正不良操作习惯。针对积分管理的特点,我在实际操作中既充分考虑到员工的接受和认知能力,更主要的是运用积分管理手段为业务发展保驾护航。对于监控录像查出的问题,一方面严格积分,一方面与当事人进行谈话,加强员工对积分管理的认知度。虽然上半年工作取得了一定成绩,但距离上级行要求还有较大差距,在下半年的工作中,参考资料,少熬夜!我行将针对可能存在的管理疲劳思想,重点在员工职业操守教育方面和按章操作合规经营方面下功夫,向市北江党委交一份满意的答卷。案防心得体会4近一时期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出,为了切实加强对商业银行管理,坚决遏制案件多发势头,保证改革和发展的顺利进,我洪泽联社决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作,经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下:案件的发生,无论是对国家和社会,还是对单位和个人都有很大的危害性:1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生,最直接收到损害的就是国家和社会,国家蒙受了直接的经济损失,而案件的发生,引发社会对银行的不信任感,造成了严重的后果。2、给单位业务开展带来严重后果。试想,假如我们自己是客户,而为我们服务的银行经常出现案件,那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗?答案是毋庸置疑的,案件的发生,使客户怀疑我们诚信经营和服务水平,3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者,我们都有着更好的前途和发展前景,一旦我们把握不住自己,成为案件的当事人,那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业,甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力,将毁于一旦,而自己的职业理想,也会在顷刻之间化为乌有。4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中,不光给当事人带来追悔莫及的后果,还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼,长时间承受亲人不能团聚的痛苦,至少,是失去了一份稳定的收入来源。懂得了案件的危害性,就要懂得如何去防止案件的发生,我觉得主要应该从以下几个方面着手:首先,要从思想上重视案件防控工作,树立高尚的职业价值观和职业道德感,把自己所从事的银行工作,当作世界上最神圣的工作来完成,从内心做到自己绝不涉及案件。其次,在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如:在信贷方面,贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面,银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、参考资料,少熬夜!相互制约;业务处理“一手清”现象;印、证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。最后,同事之间,相互监督,相互提醒。在日常工作中,同事之间相互监督,相互提醒,勇于劝阻,必要的时候检举,将案件发生的可能降低到最低限度。这样做,不是对同事的背叛,是在令其悬崖勒马,是在救其于威困。通过一个月的学习,我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析,吸取教训,警钟长鸣,并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距,明确今后工作的努力方向,必将使我们银行违法
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