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精编资料,供您参考理财计划精编5篇【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“理财计划精编5篇”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!理财计划1一、树立正确服务思想:根据中心校财务工作计划,结合我校的具体情况,严格执行财务法律、法规,加强财产管理,勤俭节约,科学合理使用资金,以最大限度的争取资金,改善办学条件,使之达到新的办学标准,为学校的教育教学提供良好的物质保障,农村小学财务工作计划。后勤全体人员本着求实、创新、到位和科学的原则,全心全意地为学校广大师生服务。二、认真抓好常规工作:(一)财务工作:1、根据上级有关精神,准确做好学校年度预算和收支计划,并严格执行。全面做好年终的决算工作,为学校教育决策提供可靠的数据,确保实现三个增长。2、加强过程管理,及时统计教育经费使用情况,做到底码清楚,信息准确,每月向校长汇报,为领导合理使用资金提供依据。年底向职工汇报资金使用情况,加强财务监督。3、支持财会人员的继续培训工作,提高财会人员业务水平,做好财务年审、换证工作。4、要求会计、出纳人员严格执行财务制度,遵守岗位职责,按时上报各种资料。(二)设施设备的管理及使用:1、加强资产总量管理,完善各专室借阅、使用制度规则,提高财务工作计划现有仪器设备的利用率,实验开出率。2、定期对各专室设备使用、管理等情况进行检查,及时记录和处理。3、做好设备购置可行报告,立项书上报计财科,争取增加设备,使之达到新的办学标准。4、加强财产管理,新购物及时上帐,做到帐帐相符,帐实相符,年终认真完成清产核资工作。(三)确实抓好修缮工作,保证教育教学顺利进行。1、落实教育大会要求,加强农村基础教育工作,解决学校粉刷教室、办公室和改善门窗的工作满足教育教学需要。2、学校操场不平,影响学生上操和室外活动,需增加设施和进行休整,以便更好地开展教育教学活动。精编资料,供您参考(四)教育信息化建设:1、协同教导处加强培训教师队伍,以信息化带动教育现代化。2、管好现有设备,保证设备正常运转。3、根据上级的建设实施,认真做好配合工作,确保远程教育的顺利实施和使用。(五)落实安全工作,严防事故的发生:1、要求学生提高防患意识,积极参加学习,做好记录,结合上级要求和学校具体活动定期对有本的教师进行安全教育并记录。2、每学期在开学前对学校建筑、电线、专室进行全面安全检查,把发现的隐患及时上报校长。3、做好学校的防汛工作,成立以校长为首的领导小组,安排防汛值班人员和成立抢险队伍,并在汛期前进行大检查,做到有备无患。4、做好假期的值班安排工作,以防学校被盗。5、与后勤人员签订安全责任书,使之后勤人员人人参与安全管理。三、抓住重点力求创新:1、抓好队伍建设,提高业务素质,为各项工作的开展提供可靠保障,积极参加计财科组织的后勤主任和保管员的培训。2、结合新的办学标准,提高后勤管理水平。3、定期主动召开教职工会议,虚心听取建议,提高后勤人员的服务意识和服务质量。4、组织后勤人员学习文化知识,丰富头脑;创造机会,走入课堂,了解现代教育教学,更快地提高服务水平和服务技能。四、其他工作:1、配合学校搞好人防、技防、物防工作。2、配合学校搞好学生的教育工作。3、完成各项临时性和计划外工作。理财计划2我叫xx,曾从事过酒类销售工作、驾校的人事管理以至到最后转为个体消防工作的全部管理及运行模式。通过这些经历,让我的人生积累了丰富的经验,同时也积攒了一定的人脉关系,为以后工作的发展和规划奠定了良好的基础。顺着国家政策对网络金融的扶持导向,经过对恒昌财富的了解,凭着以往的阅历,我感觉到加入恒昌财富是我一直以来向往成功发展的一个最好的阶梯!来到恒昌财富我会以饱满的热忱和全心的精力,尽快熟悉专业知识,以团队经理的要求严于律己,结合以精编资料,供您参考往的知识和经验,发挥团队的优势,本着公司与客户合作共赢的纽带,以公司对客户负责,客户对公司信赖,满意的原则,以积极向上踏实的态度去工作,现将我进入公司前三个月的工作计划汇报如下:第一个月:1、首先让车队队员对公司的运营模式加以了解,对理财知识进行培训,规范车队日常行为,树立良好的形象,为将来服务客户做准备。2、其次,制定计划,让每个队员开拓市场,以团队为单位到人群比较集中的地方,宣传本公司的理财产品,让他们掌握和了解本公司的模式和运营,以及安全情况,积累有理财意向的客户及隐形客户。3、经过追踪回访,及时了解客户的动态意向,为客户解释,稳定心态,做到客户“高兴而来,满意而归”,这样我队这一个月有了一定的成就感,也为我营业部产生效益。第二个月:1、进行业务知识精细化培训,进一步提升每个队员的业务能力。经过知识的武装,能力提升了,队员以个人为单位,分片区进行市场调查,积累客户信息,拓展业务。2、争取在短时间内在我县开拓市场,让客户“有所必求,有求必应”,逐渐成为稳定的客户。与此同时,进行团队扩展计划,增加4人,业务在上个月的基础上提升20%。3、安排队员调查客户对我公司的所有理财产品的了解和信任度,并把公司的运营模式和政策导向为客户一一细心的讲解清楚,直至他们从怀疑到肯定。(比如:风控和还款风险金到借款人的审核)第三个月:1、让每个队员不断完善自身各方面的能力,提高素质。以我公司为坚实的后盾,利用前两个月的客户和客户源,让每个队员以优质的服务,积极巩固自己的客户,努力让客户带动客户,起到一个推荐作用,在客户中为公司坚定一个很好地口碑。2、这个月我会让我对队员预约所有的新老客户,我会和他们亲密的探讨受益情况和有无安全隐患的问题,真正做到服务客户,满意客户的所需,从而也加深了客户和我们的友谊。3、在不断地努力中,继续提升业绩,吸收新的队员,完善我队为公司所有的理财产品进入我县千家万户而奋斗!以上是我的计划,我想信以我的拼搏精神和公司对我的信赖,一定会取得成绩。在今后的工作中,我会不精编资料,供您参考断学习,努力提高自己的工作能力完善和加强工作计划,高标准要求自己和我队的'每个队员,尽全队的力量,不辜负营业部对我的厚望。公司需要每个人的维护,业绩需要每个团队的努力和奋斗,相信我团队的加入,能为公司注入新的活力,我团队的付出能为营业部交上一个美好的答卷。理财计划3每个人在过年的时候都能得到许多的压岁钱,我也不例外。今年可以说是大丰收,今年我收到的压岁钱足足有20xx元。但是令我苦恼的是:这么多的压岁钱,我应该怎样利用起来?全部交给家长,不行!有些不舍得。自己留着交学费,不行!太多了……一个个想法在我的脑海中依次呈现,但是我觉得都不太好。突然,我的脑海中萌发了一个十分合理的办法制定一份理财计划,让它们充分的利用起来。于是,我把这个办法告诉了妈妈。妈妈听了我的想法也十分赞同,就让我赶快去制定理财计划!我与理财的小故事就此拉开了序幕。于是,我花了整整一天的时间制定了这份理财计划。让大家来看一看!我对这笔压岁钱做的理财计划是:一部分钱用来买课外书,增加课外知识,丰富阅读,增强写作能力;一部分钱用来买一些辅导资料,让学习天天向上;一部分钱用来买一些自己喜欢的小玩具,小挂件,用来装饰房间,让自己学习休息的地方看起来更舒适;再用一笔小小的钱来买一个台历,把一年中发生的一些重要或者有趣的事记录下来,年底的时候再把它好好保存起来,因为这里有我成长的足迹;最后,剩余的钱,就让妈妈给我办个存折存起来,如果学校有一些捐款之类的活动,这笔钱就可以用上了,这可是我节省下来的压岁钱,和从妈妈那里要来的零花钱是不一样的,这里包含着我的爱心。春节得到的20xx元的压岁钱,我又做了一个更具体的计划:200元用来买课外阅读类书籍;200元用来买课程辅导类资料;30元用来买字帖练字;50元买学习用品;50元用来买小饰品装饰房间;20元用来买一本台历。这样总共花去550元,剩余1450元存入银行,需要的时候再取。这就是我制定的理财计划,我认为很不错。你也来试着制定一个吧!不是吹!我妈妈也夸赞了我,她说我长大了,知道怎样理财,知道不乱花钱了;还说我长大以后一定是个勤俭节约、懂得金融的人。听了妈妈的话,我的心里顿时像吃了蜜一样美滋滋的。我一定要继续保持这种良好的习惯,每年都给自己制定一个理财计划,让我收到的压岁钱能够充分利用起来!精编资料,供您参考理财计划4工作在四川省成都市的小杨老师是一家公立职业院校的中层行政管理人员,家庭基本月收入在9000元左右(包括在高校任教的妻子的'月收入)。20xx年,小孩的出生给小杨的家庭财务状况带来了较大影响。小杨在家庭资产方面有银行存款10万元,按揭住房一套,尚需偿还贷款20万元;经济型汽车1辆,价值14万元;无其他投资、保险和负债;家庭月支出在3000元左右。在理财预期方面,一是考虑投资市郊小户型一套(总价在25万以内),使用公积金贷款,期望今后能够出租偿还该房月供;二是考虑投资加盟小品牌面包房,但是由于资金不足,现仅为不成熟想法。为给孩子营造一个更宽裕的生活环境,对金融理财知识不太了解,且表示家庭收入在短期内不会有大幅提高的小杨近日致电记者,希望能得到一份家庭理财的建议。在对小杨家庭做了财务体检后,星展银行资深投资顾问陈立恒为小杨家庭定制了一套家庭理财方案。陈立恒认为,小杨的家庭财务情况存在风险,也存在机遇,主要体现在以下三个方面:一是负债比例过高,这是小杨家庭财务面临最大的风险之一。在资产的统计方面,需要说明的是汽车不能产生任何收益,只会增加生活支出,对于普通家庭来说,汽车是不能归到资产里。因此,小杨家庭的金额资产有10万,负债为20万,净资产为负数,是所谓“负资产”。如果缺少配偶的支持,剩下另一方只能独立承担剩余的还贷压力。二是储蓄比例很高,这是小杨家庭财务的最大优势。其每个月可以将收入70%变成储蓄或者投资,远高于普通家庭的水平。因此,这些资金无论用于投资还是未来的生活保障,都是十分有利的。三是当前的保障不足以覆盖可能会面临的风险。虽然说两人都是教师职业,单位提供一定的医疗保障,也仅是满足了最基本保障水平。若以每个人承担家庭未来5年生活支出和50%的贷款余额计算,最低的合理保额应为28万元(=×12×5+20/2)。随后,陈立恒对小杨提出的理财目标进行了分析,首先,从财务上来考虑,按当前物价计算,小孩从出生到大学毕业最少要花费40万元。即使按5%通胀计算,20年后接近100万元才能满足现在40万元支出。考虑到小杨夫妇对宝宝的未来比较关心,估计支出会比平均水平高些。其次,从投资小户型的目标来看,陈立恒表示,如果小杨是希望投资获取租金的话,根据统计数据显示,精编资料,供您参考目前成都小户型的租金回报率为2%至5%,低于市场上稳健类型理财产品回报;如果小杨还期待通过房价上涨带来收益,在目前整体宏观调控大前提下,房价一年上涨10%至20%已是难事,而达到相同预期涨幅的理财产品却比比皆是。退一步来说,小杨家庭当前的负债已经过高,如果投资小户型,不仅需要动用目前所有的现金,而且还增加了新的负债。最后,考虑投资加盟小品牌面包房,陈立恒表示,正如小杨所说,除了资金不足以外,还要考虑是否符合自己未来的职业发展。如果是自己经营,也就意味着夫妻至少有一方需要放弃目前稳定的工作,进入到做生意的行列,这样就会影响了每个月的家庭收入,有利有弊。星展银行资深财务规划顾问莫若萍对于小杨家庭保障方面给出了建议:在资产配置上,一是小杨可以考虑用年收入10%至15%购买重大疾病保险,也就是说夫妻每个月的保费支出可以达到500元,由于在小杨家庭中夫妻同为家庭的经济支柱,对家庭收入的贡献对等,从人身风险管理的角度,保额的设置考虑到家庭未来5年的生活开支,50%的贷款余额,以及50%的教育金,加起来达到适合的人寿保障额度50万/人,同时通过附加消费型的定期寿险和重大疾病险,夯实家庭的保障基础,建议险种10万的主险(储蓄型),附加40万的定期寿险+30万的重大疾病(消费型)。二是可以将每个月剩余的结余收入平均分为3笔,每笔大约20xx元,第一笔可以考虑投资在一款集年金返还和灵活投资于一体的“全方位”新型保险产品;50%分配在该产品的年金主险部分,创造终身的现金流
本文标题:理财计划精编5篇
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