您好,欢迎访问三七文档
当前位置:首页 > 办公文档 > 工作范文 > 投资理财的选择精编3篇
参考资料,少熬夜!投资理财的选择精编3篇【导读指引】三一刀客最漂亮的网友为您整理分享的“投资理财的选择精编3篇”文档资料,供您学习参考,希望此文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们吧!投资理财的选择1一、教学背景分析课标要求解析银行存贷行为,比较债券、股票的异同,解释利润、利息、股息等回报形式,说明不同的投资行为。学情分析学生对投资理财比较感兴趣,同时具有较强的获取和整合资源的能力,适合采取课下分组,合作探究。学生通过阅读书本、查找资料等方式整理储蓄、股票和债券的基本知识,为制定合理的理财方案做好准备。二、教学目标情感态度与价值观1.通过分年龄段的模拟理财活动,调动学生参与经济生活的热情和积极性。2.通过分年龄段的模拟理财活动,引导学生树立投资理财与风险防范的意识。3.通过模拟理财活动和对股票、债券等相关知识的讲解,培养学生积极投资的观念。能力目标1.通过模拟理财活动,引导学生自觉比较、发现储蓄、股票投资、债券投资的异同。2.通过对学生理财方案的评析,引导学生在不同情境下做出合理的投资理财选择,培养学生知识迁移运用的能力。知识目标学生在整理资料及参与模拟理财活动中:1.了解储蓄存款含义、分类、利息的计算,储蓄具有稳健、低风险的特点。2.了解股票含义、股票投资收入的构成、影响股价变动的因素及股市的风险性。3.了解债券的含义、知道国债、金融债券、企业债券三种债券的异同。三、教学重点与难点教学重点储蓄、股票、债券等投资理财方式的回报方式及特点。教学难点影响股票价格变动的因素及股市的风险性。四、教学方法与学法教学方法建立模拟任务、体验式教学、合作探究;参考资料,少熬夜!多媒体辅助教学。学习方法基于任务的学习方式(projectbasedlearning)。在教师建立的模拟任务中,学生自主查阅、整合教材知识,合作探究,学会在变动的情境中运用所学知识解决问题。五、课前准备发放任务条、并以PPT的形式公布各组任务条内容,明确各组任务。具体如下:A组:假定你们是中国工商银行海淀支行储蓄部的工作人员。请依据书本第45-47页相关内容,介绍储蓄业务的优点及获利方式,推荐储蓄业务,以争取潜在的客户资源。B组:假定你们是中信证券公司的工作人员。请依据书本P48-P49有关股票相关内容,介绍股票投资的优点及获利方式,推荐股票业务,以争取潜在的客户资源。C组:假定你们是中国工商银行海淀支行承销债券的工作人员。请依据书本P49-P50相关内容,介绍债券投资的优点及获利方式,推荐债券投资,以争取潜在的客户资源。D组:你们年轻有为,年龄25-30岁,现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后,权衡利弊,在充分考虑自身需要及条件的基础之上,审慎制定投资方案,并说明理由。E组:你们人在中年,年龄4045岁,现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后,权衡利弊,在充分考虑自身需要及条件的基础之上,审慎制定投资方案,并说明理由。F组:你们一生辛勤奋斗,年龄65-70岁,现持币30万待投资。请在了解储蓄、股票、债券等理财方式之后,权衡利弊,在充分考虑自身需要及条件的基础之上,审慎制定投资方案,并说明理由。教师帮助学生理解任务,指导学生搜索、整合资料,形成科学性与可读性兼备的课堂探究展示成果,并将其转化为重要的课堂教学资源。六、教学过程环节一:创设情境导入新课教师活动1.PPT出示“努力跑赢CPI”、“理财是个问题”两张漫画图片。2.设问:伴随着中国经济的快速发展,人们的收入不断增多,越来越多的百姓有了投资理财的需求。与此同时,企业的快步发展也急需扩大融资渠道。在此背景下,投资理财成为人们共同关注的话题,也成为每个人都应该掌握的一项发展技能。那可以通过哪些投资理参考资料,少熬夜!财的方式让我们手中的钱保值增值呢?回忆一下,在你的家庭生活中,父母是怎么做的?学生活动学生根据生活经验,答出储蓄、炒股、投资房地产、购买基金等。设计意图从学生生活实际出发,导入新课,引导学生对本课所要介绍的储蓄、股票、债券等理财方式有初步的感性认识。教师活动(过渡)刚刚同学们提到父母有很多不错的投资理财方式。过去同学们是无财可理,那如果现在你的手中有了30万,面对种类繁多的理财项目,你会怎样选择,你会制定什么样的理财方案呢,这个理财方案又是不是合理的呢?今天我们就通过一个模拟理财活动体验一下。环节二:建立模拟任务激发学习动力教师活动提活动要求:(1)按课前确定的。分组开展活动。(2)按任务条指定角色完成相应任务。学生活动1.ABC三组同学按任务条指令,准备介绍储蓄存款、股票投资、债券投资的相关资料,课上派代表分享。2.DEF三组同学在听完ABC组发言后,按任务条提示,集体讨论并制定理财方案,并派代表公布方案及理由。设计意图1.通过创设生动、具体的生活情境,赋予学生具体的身份角色,建立具有可控制的挑战性的模拟理财任务,激发学生探究动力。2.该活动中,无论是ABC组模拟理财师,还是DEF组模拟投资者,都要求学生深入了解储蓄、股票、债券等投资理财方式的优劣点,有助于教学目标的实现。3.对模拟投资者在年龄上做有区分度的划分,培养学生在变动的情境中运用所学知识解决问题的能力。4.学生在准备过程中所形成的集体探究成果将会转化为课堂教学资源,为之后的教学讨论环节做准备。环节三:小组合作展示突破教学重点学生活动1.A组代表以幽默诙谐的语言风格介绍储蓄类型、利息计算及其稳健的特点。2.B组代表从股神巴菲特的股市收益谈起,介绍股票的基本常识,股票高收益的投资特点及健全股票市场对企业发展的意义。3.C组代表介绍债券的分类,从收益和风险两个角度介绍不同类型债券的特点,从稳健安全投资的角度重点介绍了国债。4.DEF组代表公布他们在了解各种理财方式后制参考资料,少熬夜!定的理财方案。5.全班共同讨论DEF三组理财方案是否合理。教师活动1.在各组代表介绍之后,简单归纳并板书各理财方式的收益方式及特点。2.针对学生发言中偏重于各理财方式的优点,教师在细节处继续追问,引导学生思考各种理财方式的不足。3.组织全班讨论DEF组理财方案是否合理,并说明原因。设计意图1.引导学生在角色体验中,深入了解并掌握有关储蓄、股票、债券的基础知识,突破教学重点。2.引导学生用辩证的眼光看待每一种投资方式。3.通过制定不同年龄段的理财方案,培养学生运用所学知识,在不同条件下解决问题的能力,活化了知识的运用,并在评价他人理财方案是否合理中,加深对所学内容的理解。环节四:引导深入探究突破教学难点教师活动1.(过渡)在大家制定的理财方案中,我们看到不同年龄段的人群、因为面对的生活情境不同、需求不同、心理状态不同,做出了不同的理财方案,反观现实生活也是如此。值得肯定的是大家没有盲目地追求收益,制定了多元组合式的理财方案。刚刚三组投资者都提到了股票投资的风险性,那股票投资的风险性到底在哪呢?2.通过对茅台股价持续下跌、银行上调储蓄利率及光大证券乌龙指事件的分析讲解,使学生了解影响股价变动的因素。具体操作如下:(1)PPT出示材料:酒鬼酒被爆塑化剂超标倍,受此事件影响,整个白酒行业萎靡不振。中央出台改进工作作风八项规定之后,天价的茅台从云端跌落,却仍滞销,公司业绩大滑坡。(2)设问1:你估计茅台股价会发生什么变化,为什么?明确答案:受国家政策、舆论导向、公司经营状况影响,人们的预期股息下降,减少对股票的购买,引起股价下降。设问2:如果你手中正好持有贵州茅台的股票,你们打算怎么办,可以退给公司吗?明确答案:股东不能要求公司返还出资,可以等待公司破产清算,或者是通过股票交易转手给他人。为了方便股票交易,出现了证券交易所,我国现有上海证券交易所和深圳证券交易所。如果一家公司的股票能够在股票交易所交易,我们就称其为上市公司。在我国,上参考资料,少熬夜!市需要经过证监会的批准。(3)PPT出示材料:自央行允许金融机构将一年期存款利率浮动上限调整为基准利率的10%后,四大国有银行将一年期利率上调8%,北京、上海地区各商业银行也陆续跟进,上调其存款利率。设问3:此番银行上调利率,你估计会对股价产生什么影响,为什么?明确答案:利率上升之后,一部分资金从股市转而投向银行储蓄,造成股票价格的普遍下降。所以,利率的变化会影响到股票的价格。从之前的这两个案例中,我们可以得到关于股票价格的一个一般性规律:股票价格与预期股息正相关,与银行利率反相关。(4)小结:从这两个案例中,我们可以得到关于股票价格的一般性规律:股票价格与预期股息正相关,与银行利率反相关。此外,20xx年光大证券乌龙指事件发生之后,投资者人气涣散,纷纷抛售,四个交易日内,股价从停牌时的12.12元下跌到9.84元累计市值损失达亿。从中,我们可以看到大众心理及很多不可控因素也会影响到股价变动。除上述一些原因,经济全球化使得世界各国的联系更加密切,美国纳斯达克指数、标普指数、日本的日经指数,我国香港地区恒生指数的变化等也会对我国A股市场产生影响。总之,影响股票价格的因素太多了,因此,股票价格的波动具有很大的不确定性,因此我们说炒股是一种风险较高的投资方式,入市需谨慎。20xx年获得诺贝尔经济学奖的三位经济学家的研究也从侧面证明了,要精确预测短期内的股市走向几乎是不可能的事情,但是却可以预测更长期的走势,例如在未来三年至五年内的走势。从这个角度说,股票投资仍不失为一个很好的理财方式。而且尽管股市风险很大,但如前所说,股票市场的发展对于资金融通,提高资金使用效率,推动企业发展具有重要作用。学生活动1.阅读材料,在老师层层设问下积极思考、回答问题。设计意图1.通过对新闻热点的分析,引导学生思考影响股价变动的因素,理解股票投资的风险性,增强了教学深度;由此引申出股票流通、上市公司、证监会等内容,扩大了教学的广度。2.借助20xx诺贝尔经济学奖获得者的研究成果,一方面说明股票投资的风险性,另一方面明确健全股市的重要意义,引导学生做到一分为二全面看问题。小结今天我们通过一组模拟活动,深入了解了投资理财。经济学是关于如何力求经济的学问,即“花最少的钱干最多的事”。对于投资者来说,就是要以最令人满足或能获得最大收益的方式来使用我们手中掌握的参考资料,少熬夜!经济资源。世界是复杂的,现象是多样的。选择何种理财方式,既要考虑不同理财方式的特点,又要考虑自身的实际,合理规避风险提高资金的使用效率。而针对投资风险的另一种理财方式——商业保险,我们将在下节课继续讨论。投资理财的选择2选择投资与理财排行榜:互联网金融投资从近几年的情况来看,互联网金融固定收益类理财产品是相当的火。尽管在安全性上没有信托这类投资高,但是这类产品的投资门槛普遍不高,却有较高的投资收益,因此也成为了投资市场上的香馍馍。以爱财客为例,其年预期收益率是13%左右,收益是相当不错的。国债类投资国债,即国家公债。是国家以其信用为基础,向社会募集资金的形成的债权债务关系,是一种信用评级很高的债券。当然这是基于信用良好的政府而言,而不是那些三天两头打仗,政权频繁更迭的非洲小国。国债投资的好处是稳定、安全,缺点是收益相对比较低。如我国发行的3年国债的票面年利率在5%左右;5年期的票面年利率在5。4%左右。股票投资炒股是国内的投资者最为熟悉的投资方式。去年,国内的A股在最后几个月“发飙”明显,最终把上证指数带上了全球涨幅第一的宝座,年度涨幅超50%。不过去年海外股市也有不错的表现,如道琼斯工业平均指数上涨7。5%,标普500指数则是上涨11。4%,而纳斯达克综合指数上涨达13。4%。对于普通人来说,国内股市和海外的股市都可以去操作,但同样都需要注意的风险的防控。海外股市一般不设日涨跌幅限制,因此短期的投资风险可能更大一些。信托投资对于前两者国债和股票投资,他们的资金的入门要求是比较低的。而信托投资门槛则相对要求较高,一般需要的起投资金在100万以上。信托投资的特点是收益较高,其年收益率在7%—12%左右,且兑付比较可靠,是较好的投资工具。基金投资相比信托的兑付安全有保障,部分基金的投资却不需要像信托一样多的资金门槛即可获得差不多的投资收益。当然
本文标题:投资理财的选择精编3篇
链接地址:https://www.777doc.com/doc-10479567 .html