您好,欢迎访问三七文档
当前位置:首页 > 商业/管理/HR > 招聘面试 > 银行客户经理的岗位职责【4篇】
精编资料,供您参考银行客户经理的岗位职责【4篇】【前言导读】由三一刀客最美丽的网友为您分享整理的“银行客户经理的岗位职责【4篇】”文档资料,以供您学习参考,希望这篇文档对您有所帮助,喜欢就分享给朋友们呢!银行公司客户经理岗位职责【第一篇】工作职责:1、根据公司提供的资源通过公司的电话平台对客户的`需求进行挖掘和分析;2、结合公司产品的特点通过公司的电话平台给客户提供最适合的保险产品服务,达成销售业绩;3、通过公司的电话平台对客户进行跟踪回访,解答客户的疑问,做好客户关系维护。银行客户经理职责【第二篇】1、做好前期的客户接待及准备工作,受理客户提出的贷款申请,收集有关资信等信息资料,对申请人所申请贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查,并对调查内容的真实性负责,撰写可行性报告,进行分析,呈述己见。调查的`主要内容有:(1)调查和验证贷款申请人提供的身份证明及人品,申请人的主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及库存等情况,掌握贷款的真实用途,调查验证贷款申请人的经营状况及偿债能力等。(2)调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可性性、合法性等。(3)调查核实担保人的担保资格、代偿能力和资信情况。(4)需要调查的其他资料。2、负责接收贷款客户移交的符合公司要求的客户资料,审查资料是否齐全,并将符合要求的资料整理分类;3、负责做好尽职调查的工作,对审查合格的项目,及时登记台帐,出具可行性报告填写立项审批表后并及时提交部门经理审核。4、准备与客户签定的合同并填写各种合同文本及相关法律文书附件,保证客户资料的完整及真实性;5、联系有意向的投资客户,与投资客户沟通,推荐及介绍项目。6、通知投融资客户前来办理合同签字、抵押手续及缴纳相关费用,协助财务部张玉琴办好他项。7、负责解答客户的疑问。做好融资与投资业务的精编资料,供您参考咨询服务并做好登记并每天及时汇总至部门经理,并尽可能解决客户在投融资过程中遇到的困难。8、随时掌握贷款客户到期、逾期情况,配合财务部做好清收前的准备工作,并与投资客户进行沟通。9、做汇报后管理工作,对本周已对接的业务或已接待的业务汇总,报送部门经理进行存档,定期对已贷款或已投资客户进行回访。10、及时发现业务操作过程中存在的问题,对在审查过程中发现的可疑资料,及时将情况汇报部门经理;11、对重大复杂的贷款项目,有针对的参与前期的调查工作,及时了解、掌握情况;12、对接管的业务及时进行跟踪、调查、分析,出具书面意见或调查结果,为公司采取措施提供合理的依据;13、负责协调和客户的关系,维持优质客户的关系;银行客户经理的岗位职责【第三篇】1、利用公司客户资源,通过电话、网络或面谈等方式拓展开发意向性客户与客户达成合作;2、负责为客户企业制定全面的项目申报战略规划与方案;3、收集客户资料,协助后台同事完成客户项目申报、资金申报、专利申请、知识产权申请等,做好项目的申报、审批、验收项目跟进工作;4、负责商务谈判、商务合同签订及客户后期服务;5、协助处理公司合同履行、客户意见等问题。银行客户经理岗位职责【第四篇】(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户〈WWW.〉联系的“大使”,客户有金融需求只需找客户经理,客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”(one-stop)服务。(2)开发客户对现有的客户,客户经理与之保持经常的联系,而对潜在的客户,客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义,一是客户现在还不是我行的客户,堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户,但客户自己末发现某些金融需求,急待引导。(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,对市场进行深入研究,并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中,客户经理要精编资料,供您参考积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求,要及时向有关部门报告,探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品,面向重点客户宣传金融产品,市场公关和产品推销。(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心,每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此,客户经理握住的每笔业务都是银行的财富,需要所有相关部门的全力协助,客户经理有责任发挥协调中心的作用,引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面:(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
本文标题:银行客户经理的岗位职责【4篇】
链接地址:https://www.777doc.com/doc-10609426 .html