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2023年银行工作人员年度个人总结4篇【参考指引】此文档资料“2023年银行工作人员年度个人总结4篇”由三一刀客网友为您精编整理,供您阅读参考,希望对您有所帮助,喜欢就分享下载吧!2021年银行工作人员年度个人总结【第一篇】我在__银行已经工作差不多五个月了,虽然说我的在大学期间所学的专业并不是财会类型,但在银行工作这么久,我对一些业务也算是能做到得心应手了,甚至我在上个月还参与了带一批新员工,下面我觉得我可以聊一聊这段时间工作的心得体会。以前我是有一种错误的观念的,那就是将卖保险和银行员工联系起来,实际上银行之中也会有着一些保险业务,但这并不是最主要的,不过是其中的一部分而已。我觉得目前这份工作最有用的地方就是能够在不断的工作中逐渐掌握一种销售的技巧,也可以说是营A销的理念吧,毕竟现在不管是什么职业,首先得要能说会道,也就是说必须要有着良好的语言表达能力,要让来银行办理业务的人员明白我想要表达的理念,做好最优质的服务,这也是服务业的一种,工作的越久便越觉得能够学到更多的东西。至少这段时间,我的口才得到了一个很好的锻炼,尤其是我们是一个团队,有着非常好的团队精神。在银行办理业务,必须要掌握一定的手续处理知识,而且要对金融方面有着非常深刻的理解,有时我不仅仅是办理储蓄业务,因为如果只做这方面的工作的话,还不如多置办几台自动取款机呢。有的时候学校和一些私企单位会为学生或者新员工统一办理银行卡,这个时候我会兼任业务员的工作,带他们去进行借记卡和储蓄卡的办理与激活,并且会推销银行自主研发的APP,其中也有着我们自己的理财产品,因为现在很多人对金钱方面的观念是比较淡薄,只会取款、存款、转款和贷款,其他的应用则接触的比较少,这个时候就需要我去说服他们,让他们有一个大致的了解。其实我还是比较羡慕那些在外面奔波的银行业务员们,虽然说这样会比较累,但是机遇也会比较多,不过虽然能够接受信用卡业务的人比较多,但是那都是老客户了,新客户对于信用卡业务则是表现出一种不信任的态度,因此也会给人造成一种业务员就是卖保险的错觉。虽然这五个月并没有那么的平静,甚至可以说我是一路跌跌撞撞走过来的,不过也多亏了经理和同事们之间的相互扶持,我才能走得这么远。我觉得我目前所欠缺的,就是一种主观性,有些业务是需要我主动出击的,不能永远等待客户上门,然后对方问一句自己答一句,这样是没有什么上升空间的,因此我应该多学一些这方面的知识,做一名优秀的银行员工。2021年银行工作人员年度个人总结【第二篇】20--年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下:一、各项任务指标、学习和工作情况:1、任务指标:基金个人任务指标--万,完成万,完成率241%。理财产品个人任务指标--万,完成--万,完成率226%。理财客户新增--户,完成111%。贵金属任务指标--万,销售--万,完成率115%。白金卡任务指标--张,完成--张,完成率13%。贷记卡个人任务指标--张,完成--张,完成率26%。2、学习上:20--年8月通过了CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格。3、工作上:1)积极营销新客户。有一次,一个客户向我咨询我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来256万元。2)细心维护老客户。定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了256多万元的贵金属,为我行增加了103万多元的中间业务手续费。3)耐心解答客户问题。经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。4)协助行领导积极营销。在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。二、工作中存在的不足:1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。2、营销力度有待提高。三、明年的工作打算:1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。以上就是我个人20--年的工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正!2021年银行工作人员年度个人总结【第三篇】__年我局干部职工心往一处想,劲往一处使,紧紧围绕年初职代会所确定的方针目标,以更扎实的工作和更有效的措施,向管理要效益,以服务求创新,调动一切积极因素,迎难而上促发展,圆满完成了上级下达的各项工作任务,现将一年来工作总结如下:(一)邮政业务发展进一步加快1、储蓄业务发展较快__年市局给我局下达的邮储余额净增指标为200____,但是由于银行转存款利率的下调,一年内完成200____元净增额肯定是完成不了收入任务的。因此在年初职代会上,我们根据市局文件精神提出了必须在第一季度完成全年储蓄余额净增任务的工作目标。同时加大了职工揽储力度和考核力度,实施压缩在途资金在0.____以下、控制库存现金在____以下、加快资金归行率等办法来提高储蓄余额的含金量,以增加储蓄收入。第一季度我局储蓄业务是历年来完成最好的,截止3月20日,累计余额达31,77____元,上划资金4,85____元,超额完成市局下达的计划指标,受到了市局的表扬。但是第二季度由于我们举办了保险推介会,其中42____元的保费中有8____以上资金都来源于邮政储蓄,加之四、五月份又是农村播种季节,也是用钱的高峰,想保住一季度的邮储增长额是非常困难的,因此局领导多次召开会议,号召职工抓好储蓄业务,经过全局干部职工的共同努力,截止6月20日,我局邮储净增余额3,65____元,仅比3月20日少了7____。在第三季度,我们又加大了储蓄业务的发展力度,截止11月20日,我局实现了净增储蓄余额656____元,完成了全年计划的182、____,创下了我局储蓄净增余额的新高。2、代办保险业务发展突出邮政代理保险业务是邮政金融实施战略调整的重点业务,是规避金融风险、调整业务结构、实现多元化经营的有效手段。__年是代理保险业务向科技化、成熟化、可持续化发展的关键性一年。根据国家邮政局发出的《关于加快__年代理保险业务发展的若干意见》和省、市局的要求,我局把代理保险作为做大、做强“代”字号业务的切入点,充分利用邮政网络资源优势,努力开拓农村市场和大客户市场业务发展,积极与平安、人寿等多家保险公司进行全面的合作,联合开展各类营销宣传活动,取得了较好业绩。为了充分做好这顶工作,我们先后召开了三次发展保险业务工作会议,制定了切实可行的业务发展奖励办法,邀请市人寿保险公司的讲师传授保险业务发展经验,并借鉴辽阳县局召开保险推介会的成功经验于4月29日召开了“鸿泰纳祥、绿衣献爱”保险推介会,实现保费42____元,超出了原订的30____元目标,达到了预期的效果,为今后保险业务的发展开了一个好头。这次推介会中共有1____储蓄单位、6____个人参加揽收,职工们为了这次推介会都做了不少的牺牲,付出了很多的心血。这也说明了我们是一个非常团结的集体,是一支特别能战斗的团队。3、其他业务发展较快按照平等协商、优势互补、互惠互利、共同发展的原则,我们积极开辟联合发展领域,寻求与电信、移动、联通、保险等企事业单位的通力合作,大力发展中间业务。今年5月份,我局开展的代售网通话费充值卡取得了快速的发展,仅一个月的时间就卖出了充值卡5____多元。另外,面对激烈的市场竞争形势,我们还专门研究了__的市场环境和客户需求,适时调整了业务开发重点,积极开展函件业务。今年许秀飞同志不辞辛苦,多次攻关,成功地开发了县政府、职教中心、国土局、法院、一中、北甸实验学校、__发电厂等七家邮资封业务,为局创收2.____元。同时他抓住“五女山申报世界文化遗产”的机会,积极与县委县政府沟通,发行“五女山山城个性化邮票”,为局创收4____万元。另外,我局还开发了大雅河漂流邮资明信片__枚,为移动公司制做了__枚企业拜年卡,使我局在邮资明信片业务和企业拜年卡业务发展上实现了零的空破。(二)邮政服务水平有了一定的提高服务是邮政的永恒主题,是企业生存和发展之本今年,我们把对外服务工作的要求提高到了以服务促发展的高度来对待,把改善服务作为企业经营的重要举措,以桓邮字[__]1号文件下发了《__邮政生产服务考核标准》,并根据《本溪市邮政服务工作考核办法》的规定,对职工的对外服务工作做了明确的规定。根据《考核标准》我局在第一季度组织了以陈东副局长为首的联合检查小组于三月三日至三月十三日对全县十九个支局、班组及储蓄所进行了生产服务工作专项检查,对没有达到考核标准的5____职工进行了处罚,对服务质量较好的投递班和泡子沿支局给予了奖励。通过检查,全局职工充分认识到了对外服务工作的重要性,都能自觉履行各项服务职责,使自己养成良好的行业规范和职业习惯,形成一种奋发向上的良好氛围,我局职工的服务水平和服务质量在第二季度明显提高。另外,为了使营业员、储蓄员、投递员等工种的对外服务工作更规范,今年我局共举办的两期业务培训班,共有职工6____次参加了培训。此外,我们还在3月份开展了全县星级营业员、投递员资格评定考试,对原有的星级营业员、投递员进行了重新评定,共评定出星级投递员五名、星级营业员2____。通过全局职工的共同努力,现在我局职工着装整齐,态度和蔼,文明服务、礼貌待客,对用户热情周到,基本杜绝了用户有理由申告,邮政信誉不断增强。(三)安全生产工作得到加强安全工作重于泰山,安全工作一向是我局工作中的重中之重尽管在我局资金十分紧张的情况下,我们仍然对各支局、班组安装了夜间远红外线报警器1____、110联网报警器____、关门提醒器1____。这些设备的投入使用不仅提高了物防、技防的能力,也为确保资金的安全起到了决定性的作用。与此同时,我局根据《邮政局(所)营业人员安全操作规程》、《安全生产工作百分制考核细则》、《安全生产工作展开表》等相关文件的要求,针对我局营业网点多、服务面广等特点,成立了视察、安保为一体的联合检查领导小组,今年我们共进行了综合大检查____,安全保卫专项检查____,进行防抢演练____。半年来由于我们制度到位,责任落实到位,检查工作到位。从而保证了我局的各项工作都能安全的开展,多次受到省、市局的表扬和认可。(四)其他工作开展的比较顺利1、职工业余文化活动丰富多彩我们坚持把节日、纪念日与企业的中心工作相结合,积极组织开展各种有益于职工身心健康的文体活动。今年我局在“三八”妇女节和“五一”节日期间举行了职工知识竞赛,使职工在工作之余仍能保持良好的学习劲头。在“七一”时我们还举行了职工拔河比赛和四人组合跑比赛。在“十一”期间,局工会组织了职工运动会(排球、篮球比赛),党政领导与一百多名会员一起参加了比赛活动,最后评出一、二、三等奖各一名,这些活动从组织到准备各项工作都安排有序、落实到人,各单位给予了大力的支持,活动取得了圆满成功,也充分调动了职工工作积极性,提高了工作效率,激发了职工爱邮政、爱企业、爱岗位的热情,文明之风在全局盛行
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