MR201融资管理规定

沿海集团作业规则名称融资管理规定编号MR201编制/修改万国华审核郑荣波审批页码第1页共3页版本借贷（本篇不含股票及外汇融资，股票及外汇管理规定）一、借款：1、借款是指集团内各法人机构向银行信贷公司及其它放款机构借入资金的全部财务活动。2、集团各部门、机构、个人需以集团名誉对外借入资金，都应按集团“借款作业流程”的审批权限，经过批准后方能办理。3、借款申请审批程序见「借款作业流程」。4、借款条件（含融资中介费）在上报集团资金部审批过程中，集团资金部对借款利率、借款期限、抵押担保等关键指标具有一票否决权。5、在向银行借款过程中需要集团支援的事项，应文字上报集团资金总经理/财务总监，由他们根据情况判断给予可能的支援。二、贷款（原则不对集团外的公司、机构或个人作出贷款）：1、贷款指集团所属机构向内部及外部有关机构贷出资金的全部财务活动。2、凡外部机构需向本集团申请借出资金,都应按集团贷款作业流程的审批权限,经过批准后方能办理。3、发生内部员工需向集团借出现金时，审批手续按集团人力资本制度规定执行。沿海集团作业规则名称融资管理规定编号MR201编制/修改万国华审核郑荣波审批页码第2页共3页版本三、信誉担保（原则不对集团公司以外的借款或承诺作任何担保）：1、信誉担保指以集团或集团所属任何一间的法人机构名誉向集团内部机构、个人或外部企业、个人等做出信誉保证的财务行为（含信用卡担保）。2、审批权限:(1)集团内部机构作出的信誉担保，应报资金管理部总经理审查，再报营运管理执行总裁审批。(2)需要为集团内部机构对外作出的信誉担保，应报资金管理部总经理审查，再报集团总裁审批。财产抵押担保：四、财产抵押担保（原则不对集团公司以外的借款或承诺提供财产抵押担保）：1、财产抵押担保指使用集团或集团所属任何一间机构的资产为集团内部机构、个人或外部企业、个人等做出信誉保证的财务活动。2、财产抵押担保申请与审批见「资产抵押流程」,未经批准任何地区项目公司及个人都不允许使用集团资产进行抵押担保。五、还借款沿海集团作业规则名称融资管理规定编号MR201编制/修改万国华审核郑荣波审批页码第3页共3页版本必须按照权责表的审批权限经审批后才能进行还贷，确保集团统盘考虑资金使用的机会。