第三方理财机构行业前景

第一亞洲集團簡介第一亞洲集團成立于2008年，以香港為基地并將業務拓展至中國內地、新加坡、馬來西亞、日本、台灣與澳洲。第一亞洲控股有限公司旗下成員集團發展集團主營業務財務貸款提供擔保或質押的私人貸款、業主貸款、中小企業貸款物業購置/租賃公司通過多年來建立的強大網路為客戶不斷搜尋估值偏低的物業。提供樓宇物業買賣、為業主提供物業管理服務、代理各區物業買賣租賃酒店基金酒店基金將第一亞洲中小申請更改用途作為酒店用地并計劃提供207間酒店套房。“酒店基金”的租金收入（或將來酒店的收入）將會交由第一亞洲財務作為貸款用途以擴大回報，而財務借貸的利息回報將交回“酒店基金”收購更多的物業與投資項目。環球移民投資財富管理財富管理範圍包括:現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計畫、投資組合管理、退休計畫及遺產安排。其主要功能是幫助我們制定及達成財務目標。這些目標可以是債務重整，可以是子女教育經費，可以是購買汽車或房屋，也可以是退休以後的生活保障。通過財富管理，不單止可以增加我們的投資收入，而且更可以累積更多的財富，提供更大保障，從而提高我們的生活水準和改善我們的生活質素。財富管理—第一亞洲財富管理中心公司獨立顧問204年02月个人简介-学术背景第9页徐灿杰JeslieChui(Prof.J)个人简介-学术背景徐先生先后毕业于:香港大学的电子商贸工程硕士课程[MSc(Eng)]、香港中文大学的行政人员工商管理硕士课程(ExecutiveMBA)、香港科技大学投资管理理学硕士课程(MScInvestmentManagement)、香港中文大学法律学(中国商业法)(LLMinChineseBusinessLaw）、香港中文大学深造文凭课程，包括财务学（获优异成积）、中国市场学，市场学及国际商业学、及於2010年获约克大学颁授荣誉工商管理博士（HonDBA）个人简介-工作经历和职务第9页此外，他并拥有不同的专业认证资格，包括CharteredWealthManager(CWM)CertifiedFinancialConsultant(CFC)CertifiedE-CommerceConsultants(CEC)中国高级商业电子商务师(SeniorCCEBS)个人简介-工作经历和职务中国银河国际财富管理行政总裁香港大学工程学院计算机科学系荣誉助理教授香港中文大学市场学系兼任副教授特许财富管理师(亚太区)董事局成员及大中华区代言人香港财经刊物，报纸，网站专栏作家，包括苹果日报，智富杂志(iMoney)「精心杰作」、经济通、aastocks、財華網,都市日报等香港now财经台节目主持「名家给力场–ProfJdbc数码财经台:赢在起跑线及今日大赢家主持香港大学专业进修学院(HKUSPACE)商业学科咨询委员会成员著名财经著作第9页財經書作者，者著作共25本，總銷量逾130,000本。其重要著作包括：《電子財務學》(2004)《中國金融市場：理念與策略》(2005)《基金實戰攻略》(2006)第二版《結構性產品實戰攻略》(2006)《逆市贏家──高通漲‧負利率投資攻略》(2008)第三版《基不可失──抗風險、抗通脹、抗低息基金投資竅門》(2008)《對沖基金實戰攻略》(2008)《緊縮經濟學》(2009)首本電子衍生工具書──《衍生物語》(2010)《證監考試＊一擊即中》(2011)《窩輪牛熊實戰解碼》（2012)《68財技拆碼檔案》(2013)香港保險顧問聯會(CIB)會員香港強積金(MPFA)仲介人認可機構美國註冊財務顧問師(CFC)美國認可財務策劃師(CFP)美國註冊財務策劃師(RFP)香港財務策劃師(CFPCM)團隊擁有以下資格:21世纪中国的朝阳产业----第三方理财我们所在行业第三产业金融服务业了解金融和金融行业金融：是指资金的借贷活动或资金的融通活动。现代金融认为，汉语的“金融”有宽、窄二个口径。宽口径是：泛指银行、证券公司、保险公司、储蓄协会、住宅贷款协会，以及经纪人等中介服务等。窄口径则把“金融”界定在资本市场运作与金融资产供给与价格形成的领域。而英语中的“FINANCE”则还有更宽的含义，是指：一切与钱有关的活动。不仅包含了汉语的“金融”，而且还包括了“政府财政”、“公司财务”、“家庭理财”等与汉语“金融”泾渭分明的概念。从事金融行业的机构主要有：银行、保险公司、证券公司、投资基金、信托投资公司，还有信用合作社、财务公司、金融资产管理公司、邮政储蓄机构、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等。新的产业、新的挑战、新的机会金融业在中国潜力无限快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。名词解释第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。近几年，理财市场火爆，股票、基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务———第三方理财近年开始火热。第三方理财卖点就是中立性和客观性。第三理财产业在中国的历史沿革标榜客观、中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年8月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。2004年2月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立场上，不依附于基金公司、银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。第三方理财机构的核心价值第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审、调研、评价各种金融产品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。中国高端理财市场分析2011年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《2011中国私人财富报告》显示，2010年中国内地高净值人士(私人可投资资产超过1000万元的人士)数量达50万人，人均持有可投资资产约3000万元，可投资资产总额达到15万亿元。预计到2012年，中国内地高净值人群数量将达59万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18万亿元，同比增长18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。中国2008-2011年高净值人群数量及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型中国2008-2011高净值人群可投资资产规模及构成来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型《2011胡润财富报告》统计的中国富翁人数中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2011胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主、“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和10%的“金领”。第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE产品、阳光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募信托产品这一类产品，截至2010年3月底，资金管理规模就已经达到1400亿元，过去7年以来的年复合增长率为111%，在未来的5年内资金管理规模有望超过1万亿元。阳光私募产品历年发行规模不完全统计中国第三方理财市场需求分析1、从全球第三方理财的发展情况看美国：第三方理财在美国比较成功，独立理财机构拥有60%的市场澳大利亚：第三方独立理财机构在澳大利亚拥有超50%的市场英国：第三方理财公司业务要远远多过银行。统领了整个市场香港：第三方理财亚洲金融危机后短短十年的历史，迅速发展起来的，大约占30%。从1998年亚洲金融风暴前的没有到现在的300多家。中国：但是在中国内地，第三方理财拥有1%都不到的市场份额。2、从中国市场看《2008年全球财富报告》显示中国内地的富裕人士接近80多万人，成为亚洲第二、世界第四的千万富翁聚集地。众多的新生代富裕阶层急需财富保值、增值。（续）从中国市场看：大城市进入富裕社会财富快速累积、资本市场渐趋成熟，个人理财需求突显国内金融机构推出众多的理财产品，安全一点的回报率不如人意，回报高一些的，风险又蛮大IFA行业萌芽，发展空间巨大理财市场的规模一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师以4口之家计，中国理财师缺口至少2100万；在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%3、从国内理财行业现状看在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41％的被调查者表示需要个人理财服务，并愿意支付费用。75%的中国富人根本不懂个人理财！“需要一名专业人士指点迷津”党的十七大报告中首次提出“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，中央经济工作会议再次提出了“提高居民财产性收入”的问题。国家外汇管理的结售汇制度的进一步开放.允许国内居民通过合法的机构购买境外理财产品金融产品。CEPA《关于建立更紧密经贸关系的安排》协议。2003年6月29日由中央人民政府与香港特别行政区签署，04-09年相继签署了六个补充协议。协议涵盖：法律、会展、公用事业、电信、银行、证券、海运及铁路运输等领域。4、从理财的政策背景看2008197819881998银行黄金十年理财黄金十年保险黄金十年银行黄金十年保险黄金十年理财黄金十年2018摆脱贫困香港中国大陆08年全球金融海啸97年亚洲金融危机中国第三方理财的黄金十年正迎面扑来,而你在吗？第三方理财工作的最大受益者就是自己一条是让你的工作为你赚钱一条是让你的钱为你赚钱謝謝